Ak chcete vykonávať investičné činnosti, stojí za to preskúmať najbežnejšie a neznáme koncepty. Mnohí z nás nie sú oboznámení s charakteristikami inštitucionálnych investorov, preto by ste si o nich mali prečítať viac.
Kto sú inštitucionálni investori
Inštitucionálni investori sú veľké úverové a finančné spoločnosti, ktoré zohrávajú úlohu sprostredkovateľov medzi investormi a predmetmi investičnej činnosti. Väčšinou ide o kolektívnych vlastníkov cenných papierov. Činnosťou týchto investorov je akumulácia voľného kapitálu občanov alebo spoločností na ďalšie investície do výroby služieb a tovaru. Je potrebné poznamenať, že investor je stále majiteľom úspor.
Do kategórie inštitucionálnych investorov patria penzijné a poisťovacie fondy, ako aj rôzne investičné spoločnosti. Fondy, ktoré poskytujú poisťovacie služby, sa vytvárajú na základe dobrovoľných príspevkov od jednotlivcov a súkromných firiem. Dočasne bezplatná hotovosť sa investuje do prvotriednych cenných papierov, medzi ktoré môžu patriť vládne záväzky.
Posudzovaný mechanizmus využívajú aj neštátne dôchodkové fondy, ktoré sa vytvárajú na úkor dobrovoľných príspevkov zamestnancov a podnikateľov.
Charakteristiky inštitucionálnych investorov
Inštitucionálny investor riadi veľký kapitál, keďže spravuje nielen svoje vlastné, ale aj finančné zdroje iných ľudí. Z tohto dôvodu sú najväčšími hráčmi na finančných trhoch. Všeobecne sa uznáva, že investori tohto typu majú na rozdiel od bežných ľudí vysokú schopnosť hospodáriť s peniazmi. Dôvodom je skutočnosť, že majú prístup k najdôležitejším informáciám. V zásade majú možnosť priamo rokovať s vedením spoločností, ktorých cenné papiere sú obchodované na burze cenných papierov. Inštitucionálny investor je schopný najať finančných analytikov s cieľom optimalizovať finančné investície a predpovedať trhy.
Je potrebné poznamenať, že vzhľadom na investovanie veľkých súm majú títo investori menej slobody ako retailoví investori. Dôvodom je skutočnosť, že sa zameriavajú iba na dlhodobé trendy a nezachytávajú všetky výkyvy na trhu.
veľký investičné fondy môže stráviť niekoľko mesiacov vytvorením pozície, nie príliš rozptyľovať svoje kotácie. Zároveň môže trvať na opustení pozície bez zníženia hodnoty zabezpečenia. Z tohto dôvodu fond zohľadňuje všetky trendy a faktory, ktoré ovplyvňujú cenu určitých finančných nástrojov.
Za akých podmienok môže byť jednotlivec inštitucionálnym investorom
Legislatíva stanovila, že inštitucionálny investor, ktorý je fyzickou osobou, musí bez problémov splniť aspoň dve podmienky:
- Investor musí vykonať najmenej desať operácií na trhu cenných papierov s významným objemom počas predchádzajúcich štyroch štvrťrokov.
- Investor má investičné portfólio viac ako päťstotisíc eur.
- Investor má najmenej ročnú prax v pozícii, ktorá sa týka finančnej oblasti a vyžaduje znalosti o investovaní do cenných papierov.
Za týchto podmienok má jednotlivec možnosť vstúpiť na trh inštitucionálnych investorov a vykonávať činnosti tohto typu.
Inštitucionálni investori na trhu s cennými papiermi
Inštitucionálni investori, na rozdiel od strategických, nemajú za cieľ úplnú kontrolu nad akciovou spoločnosťou. Na akciovom trhu používajú základné analytické metódy, vytvárajú investičné portfólio a spravujú ho tak, aby generovali príjem.
Úlohou inštitucionálnych investorov pri spravovaní investičného portfólia je uskutočňovať transakcie nákupu / predaja cenných papierov, ako aj rozhodovať na stretnutiach účastníkov činnosti, čo prispieva k zvýšeniu ich výmenného kurzu.
Tvorba investičného portfólia
V procese investovania musí inštitucionálny investor zabezpečiť likviditu portfólia akcií a dlhopisov, ako aj svoju ziskovosť a spoľahlivosť. Najväčšia pozornosť je venovaná spoľahlivosti, čo znamená dosiahnutie minimálnych rizík straty investovaných finančných zdrojov a plánovaného zisku. Zabezpečenie sa zároveň poskytuje na úkor ziskovosti.
Na zabezpečenie zisku predajom cenných papierov bez výrazných strát sa dosahuje investičná likvidita. Ak chcete efektívne spravovať svoje investičné portfólio, mali by ste nájsť a použiť optimálny pomer medzi zvažovanými parametrami. Na tento účel je potrebné diverzifikovať investície, čo znamená nákup akcií a dlhopisov od emitentov z rôznych sektorov hospodárstva.
