Trestný zákon stanovuje pokuty za rôzne hospodárske trestné činy. Nezákonné konanie je jedným z nich. bankové činnosti. Art. Trestný čin určuje podľa § 172 Trestného zákona. Zvážte túto normu podrobne. 
Art. 172 Trestného zákona: corpus delicti
Vykonávanie operácií finančnej a úverovej organizácie bez registrácie alebo bez licencie (zvláštne povolenie), ak sa vyžaduje, sa trestá:
- Vymáhanie hotovosti zo 100 na 400 tisíc rubľov. alebo pokuta, ktorej výška je príjmom páchateľa za 1 - 2 roky.
- Uväznenie.
- Nútená práca.
Posledné dve vety sa môžu uložiť až na 4 roky. Okrem toho môže byť odňatie slobody spojené s pokutou až do 80 000 rubľov. alebo tvoria sumu príjmu po dobu šiestich mesiacov. Veta Čl. 172 Trestného zákona Ruskej federácie sa vymenuje, ak protiprávne konanie spôsobilo veľké škody jednotlivcom, organizáciám alebo štátu alebo sa podieľalo na dosiahnutí zisku v sume považovanej za veľkú. 
Priťažujúce okolnosti
Uvedený v prvej časti čl. 172 Trestného zákona, možno spáchať:
- Organizovaná skupina.
- So ziskom vo výške uznanej ako mimoriadne veľká.
V týchto prípadoch sú páchateľom ohrozené:
- Nútená práca trvajúca až 5 rokov.
- Až 7 rokov vo väzení.
Podľa poslednej vety môže súd dodatočne uložiť pokutu až do 1 milióna s. alebo predstavuje príjem účtovnej jednotky po dobu až 5 rokov.
Komentáre
Public relations, ktoré vznikajú pri vykonávaní finančných a úverových operácií, sú predmetom, na ktorý je nezákonné bankovníctvo smerované. Art. 172 Trestného zákona určuje prípady, v ktorých sa uplatňuje. Trest sa ukladá najmä, ak organizácia vykonáva operácie bez registrácie alebo licencie (ak sa vyžaduje). Postup registrácie je stanovený zákonom. Jeho záväzná povaha je stanovená najmä vo federálnom zákone „o centrálnej banke“, „o bankách a ich činnostiach“. Podľa ustanovení regulačných aktov musí byť každá finančná a úverová štruktúra konajúca ako právnická osoba zaregistrovaná v súlade s pravidlami ustanovenými zákonom. 
Špecifiká registrácie
Registrácia bankových organizácií sa vykonáva v súlade s vyššie uvedenými zákonmi. Tento postup vykonáva centrálna banka. Licencie a registrácia sa vykonajú najneskôr do šiestich mesiacov odo dňa predloženia požadovaných dokumentov. Zároveň by sa mali zohľadniť špecifiká balíka dokumentov, ktoré požaduje žiadateľ. Fungovanie finančnej a úverovej organizácie bude pôsobiť ako jedna z foriem objektívnej časti trestného činu opísaného v čl. 172 Trestného zákona, iba ak sa vykonáva bez získania štatútu právnickej osoby.
nuansy
Finančná a úverová štruktúra je oprávnená vykonávať bankové činnosti akéhokoľvek druhu ustanovené v charte, ak to povoľuje zákon. Práce v niektorých oblastiach vrátane tých, ktoré sa týkajú zúčtovacích operácií, sa vykonávajú iba v súlade s licenciou. Je potrebné venovať pozornosť formulácii znaku objektívnej časti trestného činu, ktorá je ustanovená v čl. 172 Trestného zákona. Normálne sa používajú dva pojmy. Prvým je bankovníctvo, druhým sú operácie. V ustanoveniach tohto článku je tento článok uvedený v zátvorkách.Gramatická interpretácia tohto obratu by mala naznačovať identitu pojmov. Po analýze federálnych noriem v oblasti bankovníctva je možné tvrdiť, že z hľadiska významu sú tieto pojmy veľmi podobné. Medzitým sa pojem „bankové operácie“ posudzuje v širšom zmysle ako „činnosť“. 
Dôležitosť rozlišujúcich výrazov
Ak organizácia vykonáva bankové činnosti alebo vykonáva určité operácie bez licencie, potom nevznikajú ťažkosti pri kvalifikácii trestného činu. Medzitým v súdnej vyšetrovacej praxi existujú rôzne situácie. Napríklad:
- Právna osoba, ktorá má licenciu vydanú centrálnou bankou na vykonávanie konkrétnych operácií, ktoré nesúvisia s týmito činnosťami, ktorej komplex umožňuje charakterizovať jej činnosti ako celok ako bankovníctvo, ich však vykonáva.
- V súlade s nariadením, ktorým sa upravuje postup odobratia licencie, bolo organizácii zrušené povolenie na vykonávanie určitých výpočtov. Právna osoba ich napriek zákazu stále plní.
V prvom prípade sa akt kvalifikuje ako protiprávna činnosť av druhom - nezákonná prevádzka.
Subjektívna časť
Trestná činnosť stanovená podľa čl. 172 Trestného zákona, charakterizuje vinu úmyselne. Pri odsúdení sa zohľadňujú ciele a motívy páchateľov. Každý, kto je zdravý a dosiahol vek 16 rokov, môže byť trestným činom. Vedúci komerčného podniku, osoba, ktorá má určitú charakteristiku (napríklad zamestnanec finančnej inštitúcie), a občan, ktorý nepracuje v tejto organizácii, môžu byť vinní.
