المجموعة هي ... مجموعة وثائقية

مدفوعات التسوية - هي عملية مصرفية تتلقى بواسطتها مؤسسة مالية الأموال. يتم تحويل الأموال إلى حساب العميل من دافع البضائع المسلمة إليه / الخدمات المقدمة / العمل المنجز. سننظر بمزيد من التفاصيل أدناه في كيفية سداد المدفوعات للتحصيل.

معلومات عامة

التحصيل هو أمر الدائن (البائع) لبنكه لاستلامه من المشتري (الدافع) من خلال شركة مالية أخرى أو مباشرة مبلغ معين من المال. يمكن أيضًا تقديم هذه العملية كتأكيد على أنه سيتم تحويل الدفعة المحددة في تاريخ الاستحقاق. أسباب التجميع هي مستندات الدفع المقدمة من العميل.

تصنيف

اعتمادًا على مستندات الدفع التي قدمها العميل ، توجد أشكال التحصيل التالية:

1. الشبكة. في هذه الحالة ، يتم إرفاق شيك ، فاتورة الصرف.
2. وثائقي. يتم إجراء التجميع في هذه الحالة بقرار قبول العمل أو مستند مصاحب للبضاعة.

خصوصية

يتخذ البنك الذي تلقى طلب العميل ووثائق الدفع الإجراءات المناسبة لاسترداد المبلغ المطلوب. الأوراق المستخدمة لجمع هي عمولة أو الطلب. يتم تطبيقه على حساب الدافع. التحصيل عبارة عن معاملة يتم دمجها مع نوع قبول للدفع. هذا الأخير يفترض أن يتم شحن البضائع بموجب العقد على الفور ، قبل تلقي الدفع مقابل ذلك. يقوم المشتري بخصم المبلغ المطلوب بعد قبول مستندات الدفع. في الوقت نفسه ، يتحقق من أن البائع يستوفي شروط الاتفاقية المتعلقة بالكمية ، ووقت التسليم ، والسعر ، وجودة المنتج ، إلخ. إذا كان الدائن ينتهك بنودًا معينة من الاتفاقية ، يحق للمشتري رفض دفع ثمن البضائع. إذا لم يكن الدافع قد استوفى بعض شروط العقد ، على سبيل المثال ، تأخر خصم الأموال ، يمكن للبائع تطبيق العقوبات المناسبة. عندما يعلن المشتري رفض القبول ، تتحقق المؤسسة المصرفية من دوافعها وصلاحيتها. في حالة عدم استلام المبلغ في الموعد المحدد ، تقوم الشركة المالية للدافع بإبلاغ بنك البائع.

جمع: مخطط

تتم العملية على عدة مراحل. مجموعة وثائقية تشمل المراحل التالية:

1. إبرام اتفاق لشحن البضائع.
2. إرسال المنتجات.
3. تقديم الوثائق.
4. تعليمات التحصيل (ترسل المؤسسة المصرفية للبائع أوراق الدفع إلى المؤسسة المالية التي تخدم الدافع).
5. إخطار (تقديم المشورة) للمشتري بأنه تم استلام المستندات.
6. دفع المبلغ المطلوب (إصدار أمر).
7. نقل الوثائق إلى المشتري.
8. إدخال الأموال على حساب بنك البائع.
9. إخطار الدائن بالمعاملة.
10. شطب الأموال من الحساب المصرفي وتحويلها إلى الحساب مباشرة من البائع.
11. إخطار العملية.

التحصيل طريقة دفع مربحة للمشتري. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن المستندات التي يتسلمها الدافع للتحقق منها موجودة في البنك حتى يتم تحويل الأموال (قبول مقبول). في حالة رفض كسب المال ، تعاد الأوراق إلى المؤسسة المالية للبائع مع الإشارة إلى أسباب عدم الدفع. من بين أوجه القصور في مثل هذه العملية ، تجدر الإشارة إلى طول مدة الوثائق التي تمر عبر بنوك الأطراف ، وتوافر الفرصة لعدم تحويل المبلغ المحدد.

تعليمات

أنها تنطبق:

1. لجمع تحت الوثيقة التنفيذية.
2. في الحالة التي يكون فيها الإجراء الذي لا جدال فيه للخصم من الأموال المحددة في التشريع.هذا ، من بين أمور أخرى ، ينطبق على الحالات التي يتم فيها جمع من قبل الهيئات المخولة صلاحيات السيطرة.
3. في الحالات التي يقدمها أطراف الصفقة بموجب العقد. في الوقت نفسه ، يجب أن يكون للبنك الذي يخدم دافع الحق في شطب الأموال من حساب العميل دون اتفاق معه.

ميزات التصميم

يتم وضع الطلب على النموذج لـ f. 0401071. إذا تم التحصيل في الحالات المنصوص عليها في التشريع ، تتم الإشارة إلى إجراء تنظيمي محدد في العمود "الغرض من الدفع" ، مع الإشارة إلى تاريخ اعتماده ورقمه والمادة المقابلة له. عند الاسترداد وفقًا لوثيقة تنفيذية ، يجب الإشارة إلى تفاصيل أمره بالترتيب. على وجه الخصوص ، يتم تثبيت تاريخ الإصدار ، ورقم الورقة والحالة التي صدر بشأنها قرار الإنفاذ ، واسم الجهة المعتمدة التي اعتمدتها. عندما يتعافى من قبل المحيل الرسوم التنفيذية يجب أن يحتوي الطلب على تعليمات مناسبة. IL الأصلي أو نسخته مرفقة مع الحزمة الرئيسية من الأوراق. لا يقبل البنك أوامر التحصيل للتنفيذ إذا تم تقديم المستندات في نهاية الفترة المحددة بموجب القانون.

دفع جزئي

يقوم البنك الذي يخدم المشتري بتنفيذ الأمر المستلم مع أمر التنفيذ المرفق به. في حالة عدم وجود المبلغ المطلوب في حساب المدين للوفاء بالمتطلبات ، يتم تقديم ملاحظة على IL بشأن عدم الوفاء الجزئي أو الكامل بها مع الإشارة إلى السبب. يتم وضع الطلب في ملف البطاقة للحساب خارج الرصيد رقم 90902. يتم تنفيذ المتطلبات حيث يتم استلام الأموال من قبل الدافع.

لا جدال فيه شطب

ينطبق على الالتزامات المنصوص عليها في العقد الرئيسي ، باستثناء الحالات التي يحددها البنك المركزي. تخضع عمليات الشطب التي لا جدال فيها لاتفاق إضافي على عقد الخدمة المصرفية. يجب على الدافع تزويد المؤسسة المالية بمعلومات حول المستلم ، الذي يحق له تقديم أوامر التحصيل ذات الصلة ، والالتزام الذي يتم سداد المدفوعات به. بالإضافة إلى ذلك ، يتم نقل بيانات العقد الرئيسي (الرقم والتاريخ والشرط ، والذي ينص على شطب بلا منازع) إلى البنك. إذا لم يكن لدى المؤسسة المالية المعلومات المحددة ، فيحق لها رفض الوفاء بالمتطلبات.

تهمة تعليق

يتم تنفيذه بواسطة البنك:

1. بقرار من السلطة التي تؤدي وظائف الرقابة بموجب القانون.
2. لأسباب أخرى وضعت في التشريعات التنظيمية.

في المستند الذي يتم تقديمه إلى البنك ، يجب إرفاق تفاصيل الطلبية ، والتي يجب أن يتم تعليق تحصيلها. في حالة استئناف الإجراء ، يتم الوفاء بالشرط مع الحفاظ على مجموعة الأولوية وتسلسل الجدول الزمني لاستلام الأوراق المالية داخل الفئة. البنوك لا تنظر في الأسس الموضوعية لاعتراضات دافعي بشأن السحب بلا منازع الأموال من حساباتهم.

الوثائق التنفيذية

الأوراق التي لم يتم سدادها ، باستثناء إنهاء الإنتاج ذي الصلة أو تم السداد جزئيًا ، يجب أن تعاد مع تعليمات إلى البنك المصدر. يجب على الأخير نقل المستندات إلى المجمع شخصيًا بموجب الإيصال المناسب أو إرسالها عبر خطاب مسجل. في الوقت نفسه ، يقدم البنك المنفذ مذكرة حول التاريخ الذي تم فيه إرجاع IL مع المبلغ الذي تم شطبه إذا كان هناك دفع جزئي. عند تنفيذ أو إنهاء (وفقًا للتشريع) من الاسترداد ، يتم إرسال المستند إلى الجهة التي أصدرته بموجب خطاب مسجل. يجب على البنك المنفذ تقديم مذكرة في تاريخ إجراء الدفع أو استرداد المبلغ ، مع توضيح الأسباب ، وكذلك المبلغ الذي تم شطبه (في حالة السداد الجزئي).