Si voleu realitzar activitats d’inversió, val la pena explorar els conceptes més habituals i desconeguts. Molts de nosaltres no coneixem les característiques dels inversors institucionals, de manera que hauríeu de llegir més informació sobre ells.
Qui són inversors institucionals
Els inversors institucionals són grans empreses de crèdit i financeres que juguen el paper d’intermediaris entre inversors i objectes de l’activitat d’inversió. Majoritàriament són titulars col·lectius de valors. L'activitat d'aquests inversors és acumular el capital lliure de ciutadans o empreses per a una inversió més gran en la producció de serveis i béns. Val la pena assenyalar que l’inversor segueix sent el propietari dels estalvis.
La categoria d’inversors institucionals inclou fons de pensions i assegurances, així com diverses empreses d’inversió. Els fons que proporcionen serveis d'assegurança es creen mitjançant aportacions voluntàries de particulars i empreses privades. Es inverteix temporalment efectiu gratuït en valors de primera classe, entre els quals hi pot haver obligacions governamentals.
El mecanisme considerat és també utilitzat pels fons de pensions no estatals, creats a costa de les aportacions voluntàries dels empleats i els empresaris.
Característiques dels inversors institucionals
Un inversor institucional gestiona grans capitals, ja que gestiona no només els recursos propis, sinó també els recursos financers d'altres persones. Per això, són els actors més importants dels mercats financers. Generalment s’accepta que els inversors d’aquest tipus tinguin una alta capacitat de gestionar diners, a diferència de la gent normal. Això es deu al fet que tenen accés a la informació més rellevant. Bàsicament, tenen l’oportunitat de negociar directament amb la direcció d’empreses els valors de les quals es cotitzen en borsa. Un inversor institucional és capaç de contractar analistes financers per optimitzar les inversions financeres i preveure els mercats.
Val la pena assenyalar que, a la vista d’invertir grans sumes, aquests inversors tenen menys llibertat que els inversors minoristes. Això es deu al fet que se centren només en les tendències a llarg termini, no captenent totes les fluctuacions del mercat.
De grans dimensions fons d'inversió pot passar diversos mesos en la formació de la posició, no dispersant massa els seus pressupostos. Al mateix temps es pot trigar a sortir de la posició sense reduir el valor de la seguretat. Per aquest motiu, el fons té en compte totes les tendències i factors que influeixen en el preu de determinats instruments financers.
En quines condicions un individu pot ser un inversor institucional
La legislació estableix que un inversor institucional, que és un individu, ha de reunir almenys dues condicions sense fallar:
- Un inversor ha de realitzar almenys deu operacions al mercat de valors amb un volum important durant els quatre trimestres anteriors.
- L’inversor té una cartera d’inversions de més de cinc-cents mil euros.
- L’inversor té almenys un any d’experiència en una posició relacionada amb l’àmbit financer i requereix coneixement de la inversió en valors.
Amb aquestes condicions, una persona té l’oportunitat d’entrar al mercat d’inversors institucionals i dur a terme activitats d’aquest tipus.
Inversors institucionals al mercat de valors
Els inversors institucionals, a diferència dels estratègics, no tenen l’objectiu de controlar completament una societat anònima. Al mercat de valors, apliquen mètodes d’anàlisi fonamentals, creen una cartera d’inversions i també la gestionen per generar ingressos.
El paper dels inversors institucionals en la gestió de la cartera d’inversions és fer transaccions de compravenda de valors, així com prendre decisions en reunions de participants a l’activitat, la qual cosa contribueix a l’augment del tipus de canvi.
Formació d’una cartera d’inversions
En el procés d’inversió, l’inversor institucional ha d’assegurar la liquiditat de la cartera d’accions i bons, així com la seva rendibilitat i fiabilitat. La màxima atenció es presta a la fiabilitat, cosa que implica la consecució de riscos mínims de pèrdua de recursos financers invertits i benefici previst. Al mateix temps, es proporciona seguretat a costa de la rendibilitat.
Per fixar els beneficis mitjançant la venda de valors sense pèrdues importants, s’aconsegueix liquiditat de la inversió. Per gestionar eficaçment la vostra cartera d’inversions, haureu de trobar i utilitzar la relació òptima entre els paràmetres considerats. Per a això, cal diversificar les inversions, cosa que implica la compra d’accions i bons d’emissors de diversos sectors de l’economia.
