Finanzbetrug: Artikel des Strafgesetzbuches, Verantwortung

Das Erreichen einer Bereicherung mit illegalen Methoden und Schemata wird als Betrug bezeichnet. Unter Finanzverbrechen sind Handlungen zu verstehen, die sich auf die Rechtsbeziehungen in Bezug auf Bildung, Verteilung und Verwendung der Finanzen des Staates, von Unternehmen und Bürgern auswirken.

Arten von Finanzkriminalität

Betrug ist keine einmalige Handlung, sondern eine Reihe von nachdenklichen Handlungen, die zu einer eigenen Bereicherung auf Kosten der Gelder anderer führen.

Die folgenden Arten von kriminellen Aktivitäten.

• Handel mit Insiderinformationen. Verwendung klassifizierter Daten zur Manipulation des Wertes von Wertpapieren.
• Betrug mit Buchhaltungsunterlagen, Management Reporting. Unternehmer stellen Meldungen falsch dar, um Einkommen oder Steuerhinterziehung zu verbergen.
• Eröffnung von Unternehmen, die illegale Aktivitäten betreiben. Eine häufige Art von Betrug sind Finanzpyramiden.
• Kreditbetrug. Kreditaufnahme durch falsche Angaben oder Zurückbehaltung wichtiger Daten.
• Betrug mit Bürgerdaten, auch im Internet. Der beliebteste Betrug heißt "Gift of Fate". Es besteht darin, dass der Betrüger Sie unter Verwendung Ihrer persönlichen Daten darüber informiert, dass Sie Eigentümer eines Preises oder einer Erbschaft geworden sind. Um Geld zu erhalten, müssen Sie nur Ihr Bankkonto oder Ihre Kartendaten angeben, oder die obligatorische Zahlung für die vorgeschlagenen Daten wurde überwiesen. Sie überweisen Gelder, erhalten aber die versprochene Vergütung nicht.

Finanzverbrechen werden sorgfältig durchdacht. In einem Fall können mehrere Arten von Finanzbetrug kombiniert werden. Wenn zum Beispiel illegal ein Darlehen aufgenommen wird, kommt es gleichzeitig zur unbefugten Verwendung personenbezogener Daten und zum Betrug mit Abschlüssen.

Anzeichen von Betrug

Alle Finanzbetrügereien haben ähnliche Vorzeichen:

• betrügerische Handlungen;
• widerrechtliche Inbesitznahme des Eigentums eines anderen, einschließlich des Erwerbs von Rechten daran;
• Verfälschung von Informationen;
• Vertrauensbruch.

Was ist eine Finanzpyramide?

Anzeichen von Finanzpyramiden:

• hundertprozentiges Versprechen eines stabilen guten Einkommens;
• Zahlungen an die Teilnehmer aus dem Erlös von Fonds neuer Investoren;
• Verfälschung von Informationen über die finanzielle Situation, über die Tätigkeiten des Unternehmens;
• Fehlen des Rechts, Aktivitäten zur Mittelbeschaffung der Bürger durchzuführen;
• kurze Lebensdauer des Unternehmens (durchschnittliche Arbeitszeit von einem Viertel bis zu sechs Monaten);
• aggressive Medienwerbung.

Arten von Finanzpyramiden

Die Typologie des Finanzbetrugs steht in direktem Einklang mit den Haupttypen der bestehenden Finanzpyramiden:

• Eine Finanzorganisation, die sich durch die kontinuierliche Gewinnung neuer Investoren aus dem virtuellen Raum (Network Marketing) weiterentwickeln kann. Durch die Erweiterung des Internetraums und der sozialen Netzwerke wird ein fruchtbarer Boden für den Wohlstand von Unternehmen geschaffen, die auf dem Prinzip der Pyramiden basieren. Ein markantes Beispiel ist MMM, von dem Millionen russischer Bürger betroffen waren.
• Ein Unternehmen, das Investitionen in nicht existierende oder zum Scheitern verurteilte Projekte anbietet.
• Ein pseudo-professioneller Teilnehmer an den Forex-Marktwerbeaktivitäten auf Börsenparketten unter besonderen Bedingungen.
• Eine Pseudokreditorganisation (Mikrofinanzorganisation oder Pfandhaus), die Finanzbetrug mit Krediten begeht und verspricht, alle Kundenprobleme bei der Beschaffung, Refinanzierung oder Kofinanzierung eines Kredits zu lösen.Die Gesellschaft verpflichtet sich, für einen bestimmten Prozentsatz des Darlehensbetrags das Problem mit der Kündigung des Darlehensvertrags und der vollständigen Rückzahlung der Verbindlichkeiten zu lösen. Nachdem die Pseudokreditgenossenschaft das Geld des Kunden erhalten hat, beendet sie jegliche Zusammenarbeit mit ihm und kommt ihren Verpflichtungen zur Rückzahlung des Kredits nicht nach.
• Ein pseudo-berühmtes Unternehmen, das sich als bekannte Marke ausgibt.

Geschichte der Finanzpyramiden

Die erste Pyramide wurde 1919 von Charles Ponzi organisiert. In seiner Firma wurde den Menschen eine anderthalbfache Kapitalerhöhung innerhalb von fünfundvierzig Tagen versprochen.

Der zweitgrößte Anreicherungsbetrug war eine Frau - Don Branca, der 1970 eine Bank eröffnete, die den Einlegern unglaubliche Zinserträge versprach. Die Bank ging nach fast fünfzehnjährigem Bestehen bankrott.

Im Jahr 2005 verloren dreitausend Teilnehmer ihre Ersparnisse durch den Zusammenbruch der Double-Shah-Pyramide in Pakistan.

In Russland gab es drei Ausbrüche der beliebtesten Art von Finanzbetrug in unserem Land, nämlich die Schaffung von Pyramiden:

• 1990er Jahre - die Schaffung klassischer Pyramiden;
• 2008-2009 - Gründung von Investmentgesellschaften zum Scheitern verurteilt;
• Von 2010 bis heute - die Gründung von Kreditgenossenschaften, die aktive Arbeit der Finanzmarktteilnehmer.

Insiderhandel

Marktmanipulationen, die Verwendung von Insiderinformationen (geheime Informationen über den Bieter), deren Veröffentlichung die Kurse von Wertpapieren beeinflusst, gelten als Betrug auf dem Finanzmarkt.

Wertpapierhändler sollten immer das Risiko in Betracht ziehen, durch Marktmanipulation und illegale Verwendung von Verschlusssachen betrogen zu werden.

Betrugsschutz

Betrüger entwickeln immer neue Methoden, um Menschen in ihre kriminellen Machenschaften einzubeziehen. Die gesetzgebende Gewalt, die Gesetze entwickelt, kann private Investoren und Bürger nicht immer vor der Gefahr schützen, in kriminelle Systeme verwickelt zu werden. Die Menschen sollten ihre Finanzkenntnisse erweitern, umsichtig und wachsam sein und bei der Platzierung ihrer Ersparnisse vernünftig vorgehen. In der Regel übertragen Bürger unabhängig und freiwillig ihr Geld, ihren Besitz oder ihre Rechte an den Straftätern.

In welchem ​​Fall soll bei Strafverfolgungsbehörden Finanzbetrug beantragt werden? Dies ist notwendig, wenn:

• In der Organisation, in der die Mittel angelegt werden, gibt es Anzeichen von Finanzpyramiden.
• Investierte Gelder werden aufgrund von Finanzbetrug nicht rechtzeitig an den Anleger zurückgegeben.
• Fundsachen oder Rechtsanspruch aufgrund von Finanzbetrug.

Artikel des Strafgesetzbuches

Der Staat haftet für Straftaten im Finanzbereich als Handlungen, die als rechtswidrig anerkannt sind und Personen und Organisationen materiellen Schaden zufügen. Nach dem Strafgesetzbuch der Russischen Föderation wird Finanzbetrug in Abhängigkeit von der Schwere und dem Corpus Delicti, dem Vorliegen mildernder Umstände, bestraft.

Artikel des Strafgesetzbuches der Russischen Föderation sahen Finanzbetrug vor:

Bei Finanzbetrug sieht der Artikel eine Freiheitsstrafe von zwei bis zehn Jahren vor:

Die Frage, welches Maß an Verantwortlichkeit im Einzelfall angewendet wird, entscheidet der Richter während des Gerichtsverfahrens. Die tatsächliche Laufzeit für Finanzbetrug kann gemäß Absatz 1 des Artikels bis zu zwei Jahre und gemäß den Absätzen 4 und 7 bis zu zehn Jahre betragen.

Zusammensetzung eines Betrugsverbrechens

Um die Transaktion als illegal anzuerkennen, ist es erforderlich, eine vollständige Beweisgrundlage zu sammeln. Bei Finanzbetrug täuscht der Corpus Delicti die Geschädigte, führt sie in die Irre oder missbraucht ihr Vertrauen. Die Täuschung einer Person kann aktiv sein und in einer besonderen Falschdarstellung des Eigentümers der Immobilie bestehen, indem ihm ungenaue Informationen gegeben werden. Das Nichtmelden von rechtlich bedeutsamen Umständen wird als passive Täuschung des Geschädigten anerkannt.

Bankbetrug

Die häufigste Straftat im Bankensektor ist der Kreditbetrug:

• Registrierung von Krediten an nicht existierende Kreditnehmer;
• Kredite ohne Wissen der Kreditnehmer erhalten;
• gefälschte Dokumente (Fälschung von Pässen, Gewinn- und Verlustrechnungen, Buchführung und Managementberichten);
• Erhalten von Darlehen, die wertvolle Informationen zurückhalten (Nichtmelden von Informationen zu bestehenden Verpflichtungen, einschließlich Sicherheiten, Verfügbarkeit von Vollstreckungsverfahren usw.).

Finanzbetrug mit Krediten ist gekennzeichnet durch die Übermittlung falscher oder falscher Informationen an das Institut mit dem Ziel der missbräuchlichen Verwendung von Mitteln. Betrug im Bankensektor wird in der Regel unter Beteiligung von Mitarbeitern von Bankinstituten begangen, die Zugang zu vertraulichen Informationen haben, die Möglichkeiten für betrügerische Handlungen eröffnen.

Neben Betrug mit Krediten gibt es im Bankensektor auch andere betrügerische Systeme:

• Überweisung von Geldern auf falsche oder Scheinkonten;
• unautorisierte Abbuchung von Beträgen von Konten von Privat- und Firmenkunden;
• die Verwendung von gefälschten Banknoten im Tauschgeschäft.

Internetbetrüger

In modernen Zeiten intensiver Entwicklung von Internettechnologien erkunden Betrüger aktiv den virtuellen Raum. Internetbetrug wird in folgenden Formen praktiziert:

• unbefugte Verwendung personenbezogener Daten von Bürgern (in der Regel Schutzkennwörter) zur Zuweisung ihres Geldbetrags aus virtuellen Geldbörsen, Bankkarten, Konten;
• Betrug mit virtueller Währung (Bitcoins);
• Vertrauensbruch durch elektronische Korrespondenz im virtuellen Raum und Aufforderung zur Überweisung von Geldern auf die angegebenen Konten der Nominees.

Der Nachweis von Betrug, Beteiligung und Mitschuld daran ist selbst für erfahrene Anwälte und Strafverfolgungsbeamte eine unmögliche Aufgabe. Es hängt von ihrer Qualifikation ab, ob die Täter bestraft werden und mit welchen Strafen oder Freiheitsstrafen.

Der Betrüger begeht ein Verbrechen und lässt sich mit Sicherheit von der Psychologie des Verhaltens der Menschen leiten (Wunsch, schnell reich zu werden, sorglos, vertrauensvoll). Finanzbetrug sorgfältig und gewissenhaft durchdacht. Erfahrene Betrüger sind in der Lage, fast jeden Bürger zu täuschen und seine Wachsamkeit einzulullen.