Wer ist der Begünstigte? Möglicherweise haben Sie dieses Wort in den Nachrichten im Fernsehen oder in den Filmen gehört. Dieser Begriff selbst ist jedoch nicht populär genug, selbst unter Berücksichtigung der Merkmale der Entwicklung der Wirtschaft, der Wirtschaft und des Unternehmertums sowie der Ära des Internets.
Wir werden versuchen, die Frage, wer der Begünstigte ist, so weit wie möglich zu beantworten. Es lohnt sich, einige Details hervorzuheben, da das Wort mehrere Bedeutungen hat und daher einige Schwierigkeiten bei der Definition auftreten, beispielsweise in den Bereichen Wirtschaft und Recht.
Laufzeit
Das Wort selbst Begünstigter hat französische Wurzeln (von. Benefiz - Einkommen, Gewinn) und übersetzt als Begünstigter. Es ist möglich, dass es auch aus dem Englischen Nutzen kam, was übersetzt so heißt Wohlstand. In jedem Fall hängt der Kontext mit der Währungssphäre und den Währungswerten zusammen.
Definition
Im weitesten Sinne handelt es sich bei dem Begünstigten um eine Person, die wertvolles Eigentum besitzt und davon profitiert, indem sie beispielsweise ihr Eigentum zur Nutzung überträgt. Die Art der Werte kann in diesem Fall völlig unterschiedlich sein: Immobilien, Transport, Wertpapiere, Produktionsanlagen und andere Vermögenswerte. Das einfachste Beispiel ist der Vermieter einer Wohnung: Sehr oft werden Personen, die Immobilien vermieten, als Mieter bezeichnet. Dazu gehört auch die Untervermietung, also die Entfernung von Immobilien, um diese zu einem höheren Preis zu leasen.
Allerdings ist der Begriff Begünstigter Es gibt andere Anwendungsbereiche, da es in vielen Bereichen im Zusammenhang mit Recht und Wirtschaft eingesetzt wird. Insbesondere Versicherungen, Maklerdienstleistungen und Geschäfte. Dies wird detaillierter besprochen.
Warum konnten Sie nicht über diesen Begriff hören
Trotz logischer Umstände wie der Verbreitung des Internets, der Entstehung vieler verschiedener Portale und Sites, die sich dem Recht, der Wirtschaft und der Geschäftswelt widmen, ist das Wort an sich Begünstigter selten benutzt.
Die gebräuchlichsten Wörter sind beispielsweise der Firmengründer, der Vermieter, der Eigentümer, der Eigentümer, der beschriebene Begriff wird jedoch fast nie verwendet und ist hochspezialisiert. Der Grund dafür ist, dass dieses Fremdwort ungewöhnlich ist und auch viele Synonyme und ähnliche Kontextausdrücke enthält, von denen Sie oben Beispiele sehen können.
Die weitere Verbreitung des Wortes, dem dieser Artikel gewidmet ist, erfolgte mit dem Wortlaut des Bundesgesetzes, das am 21. Dezember 2016 in Kraft trat und juristische Personen zur Offenlegung von Informationen über die Begünstigten verpflichtet. Diese Neuerung wird später erörtert, nachdem einige Fakten behandelt wurden.
Wer kann der Nutznießer sein?
Begünstigte können sowohl juristische Personen als auch natürliche Personen sein. Ein Beispiel sind die Eigentümer von Produktionsanlagen, Fahrzeugen und Räumlichkeiten, die von Unternehmen vermietet und genutzt werden.
Diese Terminologie wird jedoch in verschiedenen Bereichen verwendet: Trotz einer ähnlichen Bedeutung können die Bedeutungen je nach Kontext leicht variieren, was zu Missverständnissen und Schwierigkeiten führen kann. Das Folgende sind die gebräuchlichsten Beispiele aus verschiedenen Bereichen, in denen der beschriebene Begriff weit verbreitet ist.
Versicherungsunternehmen
In der Versicherungsbranche ist der Begünstigte eine Person, die Anspruch auf Zahlung hat. Es ist wichtig zu beachten, dass dies nicht unbedingt der Eigentümer des versicherten Eigentums ist. Beispielsweise kann der Begünstigte eine Bank sein.
Wenn es sich um eine Lebensversicherung handelt, kann der Begünstigte nicht nur die versicherte Person sein, sondern beispielsweise auch der Ehegatte oder der Erbe.
Ausleihen
Im Kreditsektor wird der oben genannte Mechanismus als Bankgarantie bezeichnet. Dies impliziert eine dreigliedrige Vereinbarung, in der die Bank der Begünstigte ist und die Zahlung vom Versicherer (Bürgen) erhält, wenn ein entsprechender Fall mit dem Kunden eintritt. Mit dieser Vorgehensweise können Sie verschiedene Risiken reduzieren, die mit der Nichtrückzahlung von Schulden im Zusammenhang mit Unfällen und anderen negativen Faktoren verbunden sind, die sich auf den Kreditnehmer auswirken können.
Im Allgemeinen gibt es in diesem Bereich viele Nuancen und Besonderheiten, z. B. kann der Bürge gemäß dem Bürgerlichen Gesetzbuch in gesetzlich festgelegten Fällen die Befriedigung der Zahlungsaufforderung des Begünstigten verweigern. Beispielsweise kann es sich um offensichtliche Verstöße gegen die Garantiebedingungen, Probleme mit einigen Dokumenten usw. handeln.
Bundesgesetz "Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) von Straftatgeldern und der Finanzierung des Terrorismus" vom 07.08.2001 N 115-ФЗ
Dieser normative Rechtsakt und seine jüngsten Überarbeitungen enthalten eine Klausel, die besagt, dass juristische Personen verpflichtet sind, staatlichen Stellen Informationen über wirtschaftliche Eigentümer zur Verfügung zu stellen. Sogar auf der Grundlage des Titels dieses normativen Dokuments kann der Schluss gezogen werden, dass der Zweck der Änderungen darin besteht, verschiedenen Verbrechen und Straftaten entgegenzuwirken.
Eine Beispielliste mit Daten enthält:
- Passdaten;
- Adresse
- TIN (falls vorhanden);
- Staatsbürgerschaftsinformationen, Dokument zur Bestätigung der Rechtmäßigkeit des Aufenthalts im Land (für Ausländer).
Informationen zu den Begünstigten können nicht nur von staatlichen Stellen, sondern auch von Banken und Kreditinstituten angefordert werden. Hierfür gibt es spezielle Formulare und Formulare. Darüber hinaus können einige Daten angegeben werden, indem zusätzliche Dokumente und Informationen angefordert werden.
Die Verantwortlichkeiten juristischer Personen umfassen das Sammeln und Speichern von Informationen über wirtschaftliche Eigentümer sowie den Nachweis der erhaltenen Informationen. Darüber hinaus müssen juristische Personen die über die Begünstigten erhaltenen Informationen alle 12 Monate aktualisieren. Die Informationen werden 5 Jahre nach Erhalt gespeichert.
Die Datenerhebung erfolgt durch Rückfragen der Teilnehmer des Unternehmens, die verpflichtet sind, die ihnen vorliegenden Informationen zur Verfügung zu stellen. Autorisierte staatliche Stellen und Kreditinstitute sind berechtigt, solche Informationen zu erhalten. Ein Dokument, das solche Informationen enthält, wird als "Begünstigtenzertifikat" bezeichnet und enthält Informationen zu den Eigentümern.
Relevante Formulare und Formulare, in denen Eigentümer angegeben sind, finden Sie in verschiedenen Quellen. Darüber hinaus sind sie häufig auf den offiziellen Websites von Banken und Kreditinstituten zu finden.
Nutznießer
Dieser Begriff hat eine genauere Bedeutung, da er im obigen Bundesgesetz erscheint und klarer spezifiziert ist. Es handelt sich um solche Personen, die durch den Besitz von Anteilen (mehr als 25%) am genehmigten Kapital die tatsächliche Macht haben, verschiedene Entscheidungen in Unternehmen zu treffen. Leitaktionen können sowohl direkt als auch über Dritte durchgeführt werden.
Als Beispiel können wir die Gründer von Organisationen, Inhaber von großen Aktienblöcken (im Fall von Aktiengesellschaften) sowie Teilnehmer mit einem großen Anteil am Kapital von Unternehmen anführen.
Darüber hinaus hat das Bundesrecht eine Auslegung des Begriffs Begünstigter. Letzteres bezieht sich auf das Unternehmen, das Erträge aus der Tätigkeit des Unternehmens erhält.
Begünstigte einer juristischen Person sind also Personen, die mehr als 25% des Vermögens des Unternehmens und die Fähigkeit zur Entscheidungsfindung besitzen, und Begünstigte sind Personen, die von den Tätigkeiten des Unternehmens beispielsweise aufgrund verschiedener Vereinbarungen, Provisionen usw. profitieren.
Endbegünstigter
Dieser Begriff bezieht sich nur auf eine Person. Dies ist der wahre Eigentümer eines Unternehmens. Wenn Sie sich nicht mit komplexen Konstruktionen und rechtlichen Begriffen befassen, sondern eine kurze Beschreibung geben, können Sie das einfachste Beispiel verwenden.Zum Beispiel gibt es eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung, die Gewinne erzielt, weil sie Gründer einer anderen Organisation ist. Im Gegenzug wird der Eigentümer des ersten Unternehmens der Endbegünstigte sein, da er von den Aktivitäten mehrerer Unternehmen profitieren kann.
Somit beschreibt diese Definition die Person, die den größten Einfluss und den größten Anteil unter den Teilnehmern an der Organisation hat.
Rechte
Wenn wir die Nutznießer als Gründer, Teilnehmer und Anteilseigner betrachten, sind die Chancen ziemlich normal. Dazu gehören Gelegenheiten wie die Verwaltung Ihres Vermögens, die Kontrolle der Arbeit der Unternehmensleitung, die Teilnahme an Besprechungen, das Treffen von Entscheidungen in Übereinstimmung mit Ihren Aktien, das Erzielen von Gewinnen und Dividenden. Es ist sehr wichtig, Aktivitäten zu dokumentieren und Vereinbarungen im Zusammenhang mit der Verwaltung von Immobilien oder Wertpapieren zu treffen.
Zusammenfassung
Somit haben wir die Frage beantwortet, wer der Begünstigte ist. Im Allgemeinen ist es eine Person, die über Einkommensquellen verfügt, die in völlig unterschiedlichen Formen dargestellt werden können: Wertpapiere, Immobilien, verschiedene Produktionskapazitäten usw.
Zusammenfassend können wir den Schluss ziehen, dass die jüngsten Änderungen des Bundesrechts juristische Personen verpflichten, die Begünstigten offenzulegen. Letztere müssen wiederum die erforderlichen Informationen bereitstellen. Darüber hinaus können Daten von verschiedenen Bankinstituten und Kreditinstituten erhoben werden.
Diese Gesetzgebung kann nicht nur zur Vorbeugung von Straftaten beitragen, sondern auch den Begünstigten selbst schützen, da sie die vertragliche Festlegung von Transaktionen und Operationen umfasst, die eine Säule für den Schutz der Rechte von Eigentümern und Gründern darstellen können.
Darüber hinaus enthält das obige Bundesgesetz die genaueste rechtliche Definition dessen, wer der Begünstigte ist.
Es ist wichtig zu beachten, dass der Artikel nur informativen und erläuternden Charakter hat: Die obigen Informationen können in Übereinstimmung mit geltendem Recht und zukünftigen Änderungen geändert werden.
Wenn der Leser mehr Daten benötigt, ist es besser, das in dem Artikel festgelegte Bundesgesetz selbst zu studieren oder sich an einen qualifizierten Anwalt zu wenden.