Das Ponzi-System ist ein betrügerisches Investment-System, das den Anlegern zunächst maximale Rentabilität nahezu ohne Risiko verspricht. Gleichzeitig wird Gewinn nur für frühe Investoren generiert, indem neue, die dazukommen, finanziert werden. Somit ist dieses System genau so lange realisierbar, bis der Anlegerstrom aufhört, wonach es sofort zusammenbricht.
Arbeitsprinzip
Das Ponzi-Programm wurde nach dem italienischen Betrüger Charles Ponzi benannt, der es entwickelte. Er arbeitete als Angestellter in Amerika und implementierte das Modell erstmals 1919.
Wir werden in diesem Artikel das Funktionsprinzip und das Ponzi-Schema im Detail beschreiben. Es ähnelt einer Finanzpyramide, da es auch auf den Fonds neuer Anleger basiert, um Altinvestoren Einnahmen zu verschaffen. Es stimmt, es gibt einen wesentlichen Unterschied zwischen diesen Schemata. Es besteht darin, dass der Manager selbst zuerst alle Gelder einsammelt. In der Finanzpyramide erhält jeder Teilnehmer des Prozesses direkt ein Einkommen. Im Falle einer Finanzpyramide hat der Manager nicht Zugriff auf das gesamte Geld im System.
Es ist erwähnenswert, dass trotz der unterschiedlichen Einkommensverteilung sowohl das Ponzi-System als auch die Finanzpyramide zum Scheitern verurteilt sind, da das Geld für Zahlungen früher oder später unweigerlich enden wird.
Einzelheiten
Jetzt werden wir dieses System genauer verstehen. Im Wesentlichen handelt es sich bei dem Ponzi-Programm um ein betrügerisches Investitionsprogramm, bei dem eine Organisation oder eine Privatperson mündlich das Einkommen ausschließlich durch die Verwendung neuen Kapitals garantiert. Gleichzeitig wird es von neuen Investoren angezogen und nicht auf Kosten des Gewinns, den neue Investoren erzielen. Gleichzeitig zieht die Pyramide des Ponzi-Programms aufgrund der höheren Rentabilität eine große Anzahl von Menschen an. Besonders im Vergleich zu anderen Arten von Investitionen.
Es ist interessant, dass das polnische Ponzi-System manchmal als ein völlig legitimes Unternehmen beginnen kann, und zwar genau bis zu dem Moment, an dem es nicht mehr möglich ist, die versprochene Rentabilität mit rechtlichen Methoden zu erreichen.
Es kommt auch vor, dass das Unternehmen selbst zu einer Pyramide wird, wenn es unter betrügerischen Bedingungen zu funktionieren beginnt. Wie auch immer die Ausgangslage sein mag, für eine hohe Rentabilität sind immer mehr Finanzmittel von neuen und neuen Investoren erforderlich, damit das System leben und funktionieren kann.
Eigenschaften
Zum besseren Verständnis der Struktur stellen wir fest, dass allen Anlegern im Anfangsstadium hohe Renditen versprochen werden, indem sie Geld in traditionelle Finanzinstrumente investieren. Zum Beispiel Futures.
Ähnliche Begriffe werden von Betrügern verwendet, wenn sie Offshore-Investitionen versprechen, die eine große Anzahl von Investoren anziehen können. Der Veranstalter verkauft seine Anteile also über Investoren, wobei er den Mangel an Wissen und Kompetenz ausnutzt.
Fast immer halten sich solche Systeme von Anfang an an die Anlagepolitik und investieren in Hedgefonds oder andere verfügbare Finanzinstrumente. Es kann sich in ein Ponzi-Programm und einen Hedgefonds verwandeln, wenn eine Organisation beginnt, ihr Vermögen schnell zu verlieren. Gleichzeitig verbergen die Organisatoren die Verluste und beginnen, die Berichte der Wirtschaftsprüfer zu fälschen, um weiterhin Investitionen anzuziehen.
Andere Beispiele
Im 20. Jahrhundert wurden aus vielen Finanzstrategien und -instrumenten Ponzi-Programme. Zum Beispiel verwendete Alenn Stanford Einlagenzertifikate von Bankenorganisationen, mit deren Hilfe er es schaffte, Tausenden leichtgläubigen Bürgern nichts zu hinterlassen. Darüber hinaus sind Einzahlungsscheine an sich versichert und das Risiko ihrer Verwendung ist minimal.Aber Stanford gab Coupons aus, was ein reiner Betrug war.
In jedem Programm wird der Projektträger zunächst seinen Verpflichtungen nachkommen, um so viele neue Investoren wie möglich anzuziehen, und die derzeitigen haben zusätzliche Mittel investiert. Mit dem Aufkommen neuer Teilnehmer wird der Kaskadeneffekt ausgelöst. Aus diesem Grund werden Zahlungen an alte Investoren auf Kosten neuer Teilnehmer getätigt. Gleichzeitig gibt es einfach keinen Gewinn.
Solche hohen Überschussrenditen regen auch alte Anleger dazu an, ihr Geld im System zu belassen. Infolgedessen muss der Organisator des Programms das Geld nicht zurückgeben. Er kann nur regelmäßige Benachrichtigungen über den vorübergehenden Gewinn des Kunden senden.
Die Organisatoren eines solchen Systems bemühen sich auf jeden Fall, den Geldbezug zu minimieren, indem sie neue Investitionsmöglichkeiten entwickeln. Wenn sich dennoch jemand entscheidet, das Geld zu nehmen, wird er dafür bezahlt, um den Mythos der Zahlungsfähigkeit für den Rest der Teilnehmer zu unterstützen.
Schema-Offenlegung
Auch wenn ein solches System von den Behörden nicht bekannt gegeben wird, wird es sehr bald platzen. Dafür gibt es mehrere gute Gründe.
Erstens kann der Promoter selbst mit all dem angesammelten Geld verschwinden.
Zweitens ist für ein solches System ein kontinuierlicher Investitionsfluss erforderlich, um das Volumen aller Zahlungen sicherzustellen. Verlangsamt sich der eingehende Geldfluss, bricht das Programm zusammen, da der Veranstalter einfach keine weiteren Zahlungen leisten kann. Solche Verzögerungen bei der Liquidität führen in der Regel zu einer Panik unter den Anlegern. Die meisten Anleger versuchen dann, ihre Anlagen so schnell wie möglich zurückzugeben. Diese Probleme ähneln Liquiditätskrisen bei großen Banken.
Drittens kann der Einfluss von den Kräften ausländischer Märkte ausgeübt werden. Ein starker wirtschaftlicher Abschwung kann dazu führen, dass Anleger Geld abheben. Ein anschauliches Beispiel ist der Skandal um die Finanzpyramide von Madoff im Jahr 2008.
Betrug Biografie
Das Programm erhielt seinen Namen zu Ehren von Charles Ponzi. Nach seiner Emigration in die USA schuf er eine der originellsten Finanzpyramiden. Es ist bekannt, dass er 1903 in Amerika ankam, nachdem er alle seine Ersparnisse auf dem Weg verloren hatte, vermutlich verlor er sie durch Glücksspiele. Alle seine Versuche, Geld zu verdienen, blieben erfolglos, bis er 1919 eine eigene Firma für 200 Dollar eröffnete, die er sich vom Möbelhersteller Daniels auslieh.
Die Firma, die er registrierte, hieß "Securities Exchange Company". Sie begann, Schiedsgerichtsverfahren zu betreiben und Quittungen auszustellen. Gemäß ihnen versprach sie, 1.500 US-Dollar pro tausend US-Dollar zu zahlen, die sie in drei Monaten erhalten hatte.
Ponzi übergab bereits 1920 die Geschäftsführung an die junge Lucy und zog selbst in ein teures Herrenhaus. Im Sommer desselben Jahres stürzte die von ihm geschaffene Pyramide nach der Klage eines der Investoren ein, der die Hälfte des Gewinns des gesamten Unternehmens forderte. Nach den damaligen Gesetzen wurden Ponzis Bankguthaben eingefroren und er kündigte am 26. Juli die Einstellung der Annahme neuer Einlagen aufgrund von Kontrollen durch die Steuerpolizei an. Dies war ein katastrophaler Fehler, Investoren wollten sofort ihr Geld zurücknehmen.
Er wurde am 12. August festgenommen und enthüllte eine Schuld in Höhe von 7 Millionen US-Dollar, obwohl es nur 4 Millionen Konten gab. Im Oktober wurde seine Firma für bankrott erklärt und Ponzi selbst zu fünf Jahren Gefängnis verurteilt.
Auf freiem Fuß
Einmal im Ganzen, hat er den Finanzbetrug nicht verlassen und wurde einige Jahre später nach Italien deportiert.
Er unterrichtete Englisch und zog dann unter der Schirmherrschaft von Mussolini nach Rio de Janeiro, wo er offizieller Vertreter von Italian Airlines wurde. Dort starb er 1949 im Alter von 66 Jahren an einer Gehirnblutung.
Bildschirmavatar
Im Jahr 2014 wurde ein biografisches Drama auf der Leinwand veröffentlicht, das Ponzi-Schema genannt wurde. Der Film wurde von dem französischen Regisseur Dante Desartes gedreht.
In dem Band ist die Wirkung dieses Schemas ausreichend detailliert und klar beschrieben. Interessanterweise war eine solche Idee bereits in der Literatur aufgetaucht, aber Ponzi war der erste, der sie tatsächlich umsetzte.Ähnliche betrügerische Schemata wurden von Charles Dickens in den Romanen Little Dorrit und Martin Cheslvit beschrieben.
Moderne Anpassungen
Viele Leute glauben, dass der moderne Kryptowährungswahn nichts anderes als ein weiterer Versuch ist, das Ponzi-ICO-Schema umzusetzen. Nach Meinung einiger Experten tötet dies Innovationen einfach, da es sich lediglich um eine Finanzpyramide handelt.
Den Organisatoren von Spendenaktionen wird vorgeworfen, das Einkommen zu maximieren, indem sie die Verwirrung ausnutzen, die im Zusammenhang mit der Blockchain-Technologie entsteht. Infolgedessen schaffen sie es, die vielen unerfahrenen Teilnehmer an diesem Programm zu täuschen, die falsche Versprechungen erhalten, auf fragwürdige Werbung vertrauen, auf bedeutende Investitionsmöglichkeiten und besonders hohe Einkommen zählen.
Stattdessen sind sie zum Scheitern verurteilt, da solche Systeme nur so lange rentabel bleiben, bis der Fluss neuen Geldes endet.
Gleichzeitig gibt es genug Leute, die glauben, dass Kryptowährungen nichts mit betrügerischen Schemata zu tun haben. Viele sind überzeugt, dass sie ihre Bitcoin-Mission niemals erfüllen können. Das Ponzi-Programm wird erneut umgesetzt.