Die Banken hören nicht auf, sich zu entwickeln. Sie versuchen, in fremde Märkte einzutreten, setzen fortschrittliche Technologien ein und tun im Allgemeinen alles, um mehr Kunden anzuziehen und mehr Gewinn zu erzielen. In jedem Bundesstaat gibt es aber nicht nur weltweit bekannte Geschäftsbanken, sondern auch die Zentralbank. Die Russische Föderation ist keine Ausnahme. Die Ziele der Bank of Russia ähneln denen der Geschäftsbanken, es gibt jedoch auch Unterschiede.
Was ist eine Zentralbank?
Banken werden in zwei Arten unterteilt: Emissions- und Handelsbanken. Auf dem Territorium der Russischen Föderation gibt es nur eine ausstellende Bank. Es ist die Zentralbank. Es gehört dem Staat und unterscheidet sich darin, dass es Unternehmen und Einzelpersonen nicht dient. Das ist seine Eigenschaft. Die Zentralbank der Russischen Föderation kooperiert nur mit staatlichen und kommerziellen Banken.
Obwohl die Zentralbank sehr stark mit dem Staat verbunden ist, kann dieser keinen uneingeschränkten Einfluss auf die Bank und ihre Politik haben. Er hat sein eigenes Eigentum, das vom Staat getrennt ist. Diese Unabhängigkeit trägt zu einem effizienteren Betrieb bei. Dies ermöglicht es auch, die Währungsstabilität auf dem richtigen Niveau zu halten.
Die Ziele der Bank von Russland und ihre Funktionen
Die Zentralbank hat eine Vielzahl von Funktionen, deren Umsetzung zur Erreichung der Ziele beiträgt. Es gibt drei Hauptaufgaben der Bank von Russland. Erstens ist er verpflichtet, dafür zu sorgen, dass die Kaufkraft des Währungssystems im Staat auf einem angemessenen Niveau gehalten wird. Zweitens sollte die Zentralbank die Zuverlässigkeit des Zahlungssystems gewährleisten. Das dritte Ziel der Bank of Russia ist es, die Liquidität des gesamten Bankensystems im Staat zu erhalten.
Um seine Ziele zu erreichen, übt er eine Reihe von Funktionen aus. Die wichtigsten sind die folgenden:
- Ausgabe von Kreditgeldern.
- Kontrolle über Geschäftsbanken.
- Refinanzierung von Geschäftsbanken.
- Währungsregulierung.
- Lagerung von Gold und Devisenreserven des Staates.
Key Bank Funktionen
Die Hauptfunktion, die benötigt wird, um alle Ziele der Bank von Russland zu erreichen, ist die Währungsregulierung der Wirtschaft des Landes. Durch diese Funktion hat die Bank die Möglichkeit, die beiden Hauptkomponenten der Wirtschaftspolitik der Russischen Föderation, nämlich den Kredit- und den Geldumlauf, zu beeinflussen. Durch richtigen Einfluss kann ein stabiles Wirtschaftswachstum erzielt, die Arbeitslosigkeit im Land verringert und die Inflation gesenkt werden.
Der geldpolitische Sektor wirkt sich auf die gesamte Wirtschaft des Landes aus. Die Wirksamkeit der Regulierung des Währungsbereichs kann nur erreicht werden, wenn die Regierung der Russischen Föderation über die Zentralbank Auswirkungen auf die Geschäfte der Geschäftsbanken hat. Dies ist darauf zurückzuführen, dass die Banknoten der Russischen Föderation nur ein Zehntel der gesamten Geldmenge ausmachen.
Rolle im Bankensystem
Die Schlüsselrolle der Bank von Russland im Bankensystem des Staates wird auch durch die Tatsache bestätigt, dass sie die staatliche Geldpolitik in Zusammenarbeit mit der Regierung der Russischen Föderation entwickelt und umsetzt. Die Zentralbank legt auch die Grundregeln für die Abwicklung von Abwicklungsgeschäften in Russland fest.
Eine breite Palette von Instrumenten zur Regulierung der Arbeit von Kreditinstituten ermöglicht es der Bank von Russland, eine wichtige Rolle bei der Sicherung des Wirtschaftswachstums zu spielen. Dies wird durch Änderung der Leitzins- und Mindestreserveanforderungen erreicht.
Schutz der Kaufkraft des Rubels
Der Schutz der Landeswährung ist eine weitere Schlüsselfunktion, die die Zentralbank im Rahmen ihrer Tätigkeit ausübt. Die Abwertung des Rubels wirkt sich negativ auf die Mittelschicht und schutzbedürftige Gruppen aus. Deshalb hat der Schutz der Landeswährung in den letzten Jahren an Bedeutung gewonnen.
Der Wert der Fremdwährung, der derzeit in der Russischen Föderation in Rubel ausgedrückt wird, wird anhand des Verhältnisses der beiden Hauptkräfte auf dem Markt bestimmt, nämlich Angebot und Nachfrage.
Landeswährungskurs
Wir können daraus schließen, dass der Floating Rate-Modus in Kraft ist. Der Wert der Landeswährung der Russischen Föderation kann durch eine Reihe von Faktoren beeinflusst werden. Dazu gehören die folgenden:
- Die Geschwindigkeit des Wirtschaftswachstums.
- Export- und Importpreise.
- Inflationsrate.
- Zinssätze, die auf dem Territorium der Russischen Föderation und im Ausland gelten.
Die Verfassung der Russischen Föderation sieht vor, dass eines der Hauptziele der von der Zentralbank verfolgten Geldpolitik der Schutz des Rubels und die Gewährleistung seines stabilen Zustands ist. Dies bedeutet nicht, dass der nationale Währungskurs festgelegt werden sollte. Dies bedeutet, dass der Rubel seine Kaufkraft behalten muss. Und dies wird wiederum durch eine Verringerung der Inflation erreicht. Darüber hinaus sollte der Inflationsrückgang dauerhaft sein und kein vorübergehendes Phänomen.
Das Erreichen all dieser Ziele führt zu einem erhöhten Vertrauen in die Wirtschaft und die Bevölkerung der Russischen Föderation in die Landeswährung, was zum Wirtschaftswachstum des Landes beiträgt. Durch den variablen Rubelkurs kann die Zentralbank für Preisstabilität sorgen. Daher ist die Aufgabe der Bank, die Landeswährung zu schützen, sehr wichtig.
Kredit- und Einzahlungsmultiplikator
Auf dem Weg zur Erreichung ihrer Geschäftsziele wirkt sich die Bank of Russia auf die Geschäftsbanken aus. Dieser Einfluss erzeugt ein bestimmtes Muster, das als Kredit- und Einzahlungsmultiplikator bezeichnet wird. Sein Kern liegt in der Existenz eines Verhältnisses zwischen dem Geldbetrag, den Geschäftsbanken in Form von Rücklagen und von diesen Banken ausgegebenen Krediten in der Zentralbank aufbewahren müssen.
Wenn die Kredite der Geschäftsbanken zunehmen, verringert sich das Reservevolumen. Falls die Bank nicht die Möglichkeit hat, die für ihr Funktionieren erforderliche Reserve bereitzustellen, muss sie die Ausgabe von Krediten ablehnen. In einer Situation, in der ein Reservenüberschuss besteht, können Geschäftsbanken wieder Einlagen anlegen und Kredite vergeben.
Führungsstruktur
Es gibt drei Regierungszweige: Justiz, Gesetzgebung und Exekutive. Die Zentralbank gehört ebenfalls zu den Behörden, ist jedoch nicht Teil einer der oben aufgeführten Strukturen.
Zur wirksamen Regulierung des Währungsraums hat die Bank das Recht, Rechtsakte zu erlassen, die von den Bundesbehörden und der lokalen Selbstverwaltung durchgeführt werden müssen. Diese Gesetze sind auch für juristische Personen und natürliche Personen bindend, die ihre Tätigkeiten auf dem Territorium der Russischen Föderation ausüben.
Die Geschäftsführung der Bank of Russia wird durch den Vorsitzenden vertreten. Er wird nicht gewählt, sondern von der Staatsduma der Russischen Föderation ernannt. Seine Amtszeit beträgt vier Jahre. Neben dem Vorsitzenden umfasst die Führungsstruktur der Bank of Russia den Verwaltungsrat, den Nationalen Bankenrat sowie alle Leiter der Hauptabteilungen der Zentralbank. Die Geschäftsführung der Bank obliegt dem Verwaltungsrat. Es besteht aus dreizehn Personen.Sie besteht aus dem Bankpräsidenten und zwölf weiteren Mitgliedern. Diese zwölf Leute arbeiten Vollzeit.
Organisationsstruktur der Bank
Die Bank wird von vertikalen Informationsflüssen dominiert. Das von der Zentralbank der Russischen Föderation geschaffene zentralisierte System ist eine Kombination miteinander verbundener Elemente, die miteinander interagieren.
Die Organisationsstruktur der Bank of Russia besteht aus 25 Filialen und zwei Abteilungen. Das System umfasst neben der Zentrale auch Gebietskörperschaften, Kassenabteilungen sowie andere Unternehmen und Organisationen, die gegründet wurden, um den effizienten Betrieb der Bank zu gewährleisten. Alle diese Elemente zusammen dienen als Bank of Russia.
Die Abteilung für Forschung und Information spielt eine der wichtigsten Rollen. Das Wesentliche seiner Arbeit ist die Erstellung und Pflege einer Bankpolitik. Die Abteilung untersucht auch Trends, die im Bankwesen und in anderen Branchen zu beobachten sind. Er analysiert und prognostiziert auch die wirtschaftliche Situation. All dies wird getan, um sicherzustellen, dass die Führung der Zentralbank der Russischen Föderation über die aktuelle Situation im Staat informiert ist und um Probleme zu identifizieren, mit denen die Bank in naher Zukunft konfrontiert sein wird.
Abwicklungs- und Cash Center
Diese Einheiten schaffen Kredit-, Währungs- und Abwicklungsräume in der Russischen Föderation. Dank Barausgleichszentren versucht der Staat, seine Geldpolitik umzusetzen. Zentren haben viele Funktionen. Die wichtigsten sind die folgenden:
- Barausführung des Budgets.
- Wertpapiergeschäfte.
- Im Dienste der Geschäftsbanken.
- Aufbewahrung von Wertsachen.
Um die Funktionen zu erfüllen, die die Regierung der Russischen Föderation Cash Settlement Centern zugewiesen hat, müssen diese Konten erstellen und diese zur Verwendung an Geschäftsbanken übertragen. RCCs führen eine Kontenanalyse durch, anhand derer sie feststellen können, wie liquide eine bestimmte Geschäftsbank ist.
Organisation der Aktivitäten der Bank of Russia in Bezug auf Kreditinstitute
Wenn wir alle Ziele der Bank von Russland berücksichtigen, können wir den Schluss ziehen, dass die Hauptaufgabe der Bank darin besteht, die Folgen des Liquiditätsverlusts von Kreditinstituten so gering wie möglich zu halten. Um dieses Problem zu lösen, sollte die Bank das Risiko eines Liquiditätsverlusts minimieren, der nicht kontrolliert werden kann.
Die Aufsichtsfunktion der Bank von Russland sollte beachtet werden. Die Zentralbank darf sich im Rahmen ihrer Tätigkeit nicht in die Tätigkeit von Kreditinstituten einmischen. Es verfügt jedoch über alle rechtlichen Möglichkeiten, um Inspektionen bei solchen Organisationen durchzuführen. Hieran können sowohl Mitarbeiter der Zentralbank als auch Prüfungsgesellschaften beteiligt sein. Darüber hinaus zeigt sich diese Funktion auch darin, dass die Bank von Russland die Kontrolle darüber ausübt, inwieweit Kreditinstitute die Bankengesetze einhalten.
Maßnahmen der Zentralbank bei Verstößen gegen das Bankrecht durch Kreditinstitute
Es gibt Zeiten, in denen Geschäftsbanken die geltenden Gesetze nicht befolgen, was zu Schäden am gesamten Bankensystem führt. In solchen Fällen kann die Zentralbank Sanktionen gegen eine solche Organisation verhängen, die von der Bank die Zahlung einer Geldbuße an den Staatshaushalt in Höhe von einem Prozent des von einer Geschäftsbank gezahlten Kapitals verlangt.
Die Zentralbank kann auch Vertreter zur Verwaltung eines Kreditinstituts bestellen. Die Interimsverwaltung kann die „kriminelle“ Bank für achtzehn Monate verwalten.
Es gibt andere Arten von Sanktionen. Beispielsweise kann die russische Zentralbank verlangen, dass ein anderes Management eines Kreditinstituts ernannt wird.Ein Verbot bestimmter Arten von Operationen kann ebenfalls eingeführt werden. Eine ähnliche Einschränkung kann das ganze Jahr über gelten. In den schwierigsten Situationen kann die Zentralbank einem Kreditinstitut die Betriebsgenehmigung entziehen.