Σε αυτό το άρθρο, εξετάζουμε ποια είναι η παγκόσμια κρίση. Σε γενικές γραμμές, η οικονομική ύφεση χαρακτηρίζεται από μείωση της παραγωγής, η οποία συμβαίνει σε τεράστια κλίμακα. Το έλλειμμα συνήθως εμφανίζεται λόγω μη οικονομικών παραγόντων και συνδέεται με τη διατάραξη της φυσικής πορείας της (οικονομικής) παραγωγής υπό την επήρεια πολιτικών ενεργειών (διάφορων πολέμων, απαγορεύσεων κ.λπ.) ή φυσικών καταστροφών.
Η παγκόσμια κρίση υπερπαραγωγής χαρακτηρίζεται από την αύξηση του αριθμού των προϊόντων που υπερβαίνει την πραγματική ζήτηση των πελατών, ακολουθούμενη από την κατάρρευση της εθνικής οικονομίας. Οι πρώτες εντυπωσιακές διακοπές παρόμοιου τύπου προέκυψαν στην Αγγλία τον 17ο αιώνα. Χάρη στην ανάπτυξη της βιομηχανικής οικονομίας της αγοράς, οι υπερπαραγωγικές διαταραχές έχουν αποκτήσει ένα συγκεκριμένο κυκλικό χαρακτήρα και προς το παρόν αποτελούν μία από τις φάσεις του οικονομικού κύκλου.
Πρώτη κατάρρευση
Η κατάρρευση της εθνικής οικονομίας είναι η μείωση του πραγματικού εθνικού ακαθάριστου εγχώριου προϊόντος, η μαζική ανεργία και η πτώχευση, η μείωση του βιοτικού επιπέδου. Η πρώτη παγκόσμια κρίση ξεκίνησε το 1857 και διήρκεσε περίπου ένα χρόνο. Όπως και στο παρελθόν, το πιο ισχυρό χτύπημα έπρεπε να αντέξει τη Βρετανία - την κύρια εμπορική και βιομηχανική δύναμη. Είναι ενδιαφέρον ότι η κατάρρευση στις Ηνωμένες Πολιτείες άρχισε και στη συνέχεια χτύπησε τη Γερμανία και τη Γαλλία.
Χρυσά αποθέματα
Οι κρίσεις του 19ου αιώνα εμφανίστηκαν υπό συνθήκες σταθερής νομισματικής τάξης με βάση τον χρυσό. Το ασήμι εξακολουθούσε να αναγνωρίζεται ως χρηματικό μέταλλο, αλλά η αποστολή του απέτυχε. Η Μεγάλη Βρετανία ήταν το πρώτο από τα μεγαλύτερα κράτη που υιοθέτησαν το χρυσό τυποποιημένο σύστημα. Φυσικά, όχι μόνο τα χρυσά νομίσματα θεωρήθηκαν χρήματα, το μερίδιο των οποίων, παρεμπιπτόντως, στην προσφορά χρήματος μειώθηκε ραγδαία. Τα τραπεζικά χρήματα ανταλλάχθηκαν με χρυσό σε ονομαστική αξία, το οποίο τελικά ήταν εγγυημένο από το χρυσό σιτάρι της Παγκόσμιας Τράπεζας. Στην Αγγλία και έπειτα σε άλλα κράτη, ψηφίστηκαν νόμοι που καθόριζαν τα πρότυπα για την κάλυψη τραπεζογραμματίων με αποθέματα χρυσού. Τα χρήματα από τον πληθωρισμό χαρτιού ωθήθηκαν στην περιφέρεια εκείνης της εποχής.
Η δεκαετία του 1850 ήταν ένα στάδιο στην άνευ προηγουμένου άνοδο της εξόρυξης χρυσού. Η Ρωσία συνέχισε να ασχολείται με τη μεταλλουργία σε τεράστια κλίμακα, ενώ το 1848 βρέθηκαν πολυτελείς καταθέσεις στην Καλιφόρνια και το 1851 στην Αυστραλία. Από αυτά τα μακρινά μέρη, ο χρυσός έπεσε στα βιομηχανικά κράτη των ΗΠΑ και της Ευρώπης. Το κίτρινο μέταλλο προκάλεσε την κατασκευή των σιδηροδρόμων, την ανάπτυξη της βιομηχανίας, την ίδρυση τραπεζών και μετοχικών εταιρειών. Διευκόλυνε την έγκριση και τη διάδοση του χρυσού κλισέ. Η παγκόσμια κρίση των ετών 1857-1858 είναι γνωστή για το γεγονός ότι ο δείκτης τιμών χονδρικής πώλησης στην Αμερική (κατά μηνιαίο δείκτη) μειώθηκε κατά 16% και ο δείκτης αγροτικής παραγωγής κατά 20%.
Σε γενικές γραμμές, η μείωση των τιμών αποτελεί σήμα και αναπόσπαστο μέρος της κατάρρευσης. Τα κατατεθειμένα αποθέματα αυξήθηκαν από οργανισμούς, έπρεπε να πωλούν προϊόντα με ζημία. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι εταιρείες δεν μπορούσαν να αποπληρώσουν τα δάνεια που έλαβαν στον καλύτερο χρόνο και χρεοκόπησαν.
Και αντιστρόφως, οι αμοιβαίες συναλλαγματικές ισοτιμίες που καθορίστηκαν από τη χρυσή ουσία καθενός από αυτούς, κατά την κατάρρευση, παρέμειναν οι ίδιες, μόνο ελαφρά κυμάνθηκαν - όχι περισσότερο από 1-2%. Η συνήθης υποτίμηση τότε δεν εφαρμόστηκε με χρυσά νομίσματα ως μέσο οικονομικής στρατηγικής. Ωστόσο, αυτές οι αλλαγές στις συναλλαγματικές ισοτιμίες ήταν ο σημαντικότερος μηχανισμός που ελέγχει την κίνηση χρυσού μεταξύ των χωρών.
Εργαλείο
Η κεντρική τράπεζα ενήργησε αγορά χρήματος και, μέσω αυτής, στην οικονομία, με τη βοήθεια του κύριου και, ίσως, του μοναδικού εργαλείου - το προεξοφλητικό επιτόκιο. Αυτό είναι το ποσοστό στο οποίο οι εμπορικές τράπεζες έλαβαν δάνεια.Ένα δάνειο διατέθηκε συνήθως με την καταμέτρηση και τη λογιστική των λογαριασμών: με τον τρόπο αυτό, η κεντρική τράπεζα αγόρασε το χρέος με αντίστοιχη έκπτωση μέχρι την ισοτιμία πριν από τη λήξη της θητείας.
Ανύψωση το προεξοφλητικό επιτό ο κύριος θόλος προστατεύει τα αποθέματα χρυσού του. Όταν τα επιτόκια αυξήθηκαν, ήταν ασύμφορο για τις εμπορικές τράπεζες και άλλα μέλη της αγοράς να ανταλλάσσουν χρήματα και τραπεζογραμμάτια που τοποθετούνται σε τραπεζικούς λογαριασμούς για χρυσό και να λαμβάνουν δάνεια. Επίσης υψηλή τόκο δανείου θα μπορούσαν να προσελκύσουν χρηματικά περιουσιακά στοιχεία από το εξωτερικό, και μαζί τους χρυσό.
Όταν ξεκίνησε η παγκόσμια κρίση, ήταν απαραίτητο να αυξηθεί το προεξοφλητικό επιτόκιο. Αλλά αυτές οι δράσεις ήταν ένα διχόνο σπαθί: η αύξηση του κόστους της πίστωσης καταδίκασε πολλές εταιρείες σε πτώχευση. Επιπλέον, η μείωση της ζήτησης εργασίας που απαιτείται για την ανάπτυξη της παραγωγής και των αγαθών για επενδύσεις εξακολουθεί να αυξάνεται. Όλες αυτές οι αποχρώσεις θα μπορούσαν μόνο να παρατείνουν και να εμβαθύνουν την κρίση. Μέχρι τα μέσα του 19ου αιώνα, κάποιες οικονομικές σφαίρες (κοινές μετοχές και πίστωση) εξελίχθηκαν γρήγορα. Ο καπιταλισμός έχει ωριμάσει και έχει αλλάξει πέρα από την αναγνώριση τη ζωή του Δυτικοευρωπαϊκού και του Βορειοαμερικανικού λαού.
Μεγάλη κατάθλιψη
Ποια είναι η Μεγάλη Ύφεση; Αυτή είναι η παγκόσμια οικονομική κρίση που προέκυψε το 1929 και διήρκεσε μέχρι το 1939. Ως εκ τούτου, η δεκαετία του 1930 ονομάζεται περίοδος της Μεγάλης Ύφεσης.
Αυτή η κρίση επηρέασε περισσότερο τη Βρετανία, τον Καναδά, τις ΗΠΑ, τη Γαλλία και τη Γερμανία. Φυσικά, ήταν αισθητό σε άλλα κράτη. Πάνω απ 'όλα, οι βιομηχανικές πόλεις βρίσκονταν σε αγωνία, σε πολλές χώρες η κατασκευή σχεδόν σταμάτησε. Λόγω της μείωσης της πραγματικής ζήτησης, τα γεωργικά προϊόντα μειώθηκαν σε τιμές κατά 40-60%.
Αυτή η παγκόσμια οικονομική κρίση έχει αφήσει ένα εντυπωσιακό σημάδι στην ιστορία. Στα ρωσικά χρόνια, ο όρος "Μεγάλη Κατάθλιψη" χρησιμοποιείται συχνά μόνο σε σχέση με την παρακμή που σημειώθηκε στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Προέλευση
Λίγο πριν τη Μεγάλη Ύφεση στην Αμερική το 1929, σημειώθηκε συντριβή χρηματιστηριακής αγοράς: στη μαύρη Πέμπτη (24 Οκτωβρίου), οι τιμές των μετοχών έπεσαν ξαφνικά. Μετά από μια μικρή βραχυπρόθεσμη αύξηση των τιμών στις 25 Οκτωβρίου, η κατάρρευση πήρε τρομακτικές αναλογίες - συνέβη τη Μαύρη Δευτέρα (28 Οκτωβρίου) και τη Μαύρη Τρίτη (29 Οκτωβρίου). Πιστεύεται ότι η χρηματιστηριακή συντριβή της Wall Street πραγματοποιήθηκε στις 29 Οκτωβρίου 1929. Είναι ενδιαφέρον ότι οι οικονομολόγοι εξακολουθούν να υποστηρίζουν τα αίτια της Μεγάλης Ύφεσης.
Συντριβή
Η παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση του 2007-2008 ξεκίνησε με διακοπές στις υποθήκες στις Ηνωμένες Πολιτείες, μειώνοντας τις τιμές των μετοχών και πτώχευση τραπεζών. Αυτή η κατάρρευση άνοιξε το δρόμο για μια παγκόσμια οικονομική πτώση (μερικοί αποκαλούν "Μεγάλη ύφεση"). Το αρχικό στάδιο της παγκόσμιας οικονομικής και χρηματοπιστωτικής κρίσης προήλθε από το έλλειμμα των στεγαστικών δανείων στις ΗΠΑ, τα πρώτα συμπτώματα του οποίου προέκυψαν το 2006 με τη μορφή μείωσης του αριθμού των πωλούμενων κτιρίων. Μέχρι την άνοιξη του 2007, οι διακοπές αυτές κλιμακώνονται σε μια κρίση στεγαστικών δανείων υψηλού κινδύνου.
Πολύ γρήγορα, οι δυσκολίες δανεισμού έγιναν αισθητές από τους εξυπηρετούμενους δανειολήπτες. Το καλοκαίρι του 2007, η κατάρρευση από την υποθήκη άρχισε να μετατρέπεται σε νομισματική - τώρα επηρέασε όχι μόνο την Αμερική. Στην πραγματικότητα, αυτή η παγκόσμια οικονομική κρίση αναπτύσσεται σταθερά. Οι μεγάλες τράπεζες άρχισαν να χρεοκοπούν, οι εθνικές κυβερνήσεις προσπάθησαν να τις σώσουν. Ξεχωριστά, σημειώνεται η κατάρρευση της Lehman Brothers το 2008 στις 15 Σεπτεμβρίου. Στις χρηματιστηριακές αγορές το 2008 και στις αρχές του 2009, τα αποσπάσματα ξαφνικά μειώθηκαν. Για τις εταιρείες, οι πιθανότητες απόκτησης περιουσιακών στοιχείων κατά την τοποθέτηση τίτλων μειώνονται σημαντικά. Το 2008, μια πτώση σάρωσε ολόκληρο τον πλανήτη: οι όγκοι παραγωγής παντού μειώθηκαν, το κόστος των πρώτων υλών και η ζήτηση για αυτό, η ανεργία αυξήθηκε.
Μετρώντας
Σύμφωνα με εκτιμήσεις του Πανεπιστημίου της Ουάσινγκτον του Παγκόσμιου Χρηματιστηρίου, το 2007 και στις αρχές του 2008, οι τράπεζες σε πολλές χώρες έγραψαν 390 δισεκατομμύρια δολάρια λόγω ζημιών, οι περισσότερες από τις οποίες έφθασαν στην Ευρώπη.
Σύμφωνα με τα στοιχεία του ακαδημαϊκού V.M. Polterovich, το 2008 η αξία των αμερικανικών επιχειρήσεων μειώθηκε κατά μέσο όρο κατά 40%.Στις βασικές αγορές της Ευρώπης, η κατάρρευση ήταν 50%, ενώ οι δείκτες των χρηματιστηριακών δεικτών στη Ρωσία ανήλθαν σε λιγότερο από ¼ επίπεδα πριν από την κρίση.
Ανισότητα εισοδήματος
Επομένως, συνεχίζουμε να μελετάμε την παγκόσμια κρίση. Τα χρόνια κατά τα οποία εμφανίστηκε θα σημειωθούν για πάντα στην ιστορία. Έτσι, η κρίσιμη καμπή της παγκόσμιας οικονομίας, η οποία παρουσιάστηκε έντονα το 2008, δεν έχει ξεπεραστεί μέχρι σήμερα. Εμφανίστηκε λόγω του δημοσιονομικού ελλείμματος που προέκυψε στις ΗΠΑ. Σε κλίμακα, αυτή η κατάρρευση μπορεί να συγκριθεί μόνο με τη Μεγάλη Ύφεση της δεκαετίας του 1930.
Οι συνέπειες της παγκόσμιας κρίσης είναι τρομερές: το διεθνές εμπόριο μειώθηκε κατά περισσότερο από 10%, αναδημιουργώντας τον όγκο μόνο μέχρι το 2011. Ωστόσο, ακόμη και τώρα βρίσκεται πολύ πίσω από τα ποσοστά ανάπτυξης που υπήρχαν πριν ξεκινήσει η κρίση. Η παγκόσμια βιομηχανία είναι υποβαθμισμένη.
Η κατάρρευση της οικονομίας στην ευρωζώνη και τις ΗΠΑ έληξε στα τέλη του 2009. Ωστόσο, το 2011, η δεύτερη ύφεση, η μεγαλύτερη περίοδος στην ιστορία της, ξεκίνησε στην Ευρώπη. Η στασιμότητα αυτή κράτησε μέχρι το 2013. Μετά την κρίσιμη φάση της κατάθλιψης το 2008, η εξασθένηση της μεσαίας τάξης σε ολόκληρο τον πλανήτη. Ταυτόχρονα, το μερίδιο των πιο εύπορων ανθρώπων στον παγκόσμιο πλούτο υπερβαίνει το 50% και συνεχώς αυξάνεται.
Ο Olivier Blanchard (επικεφαλής οικονομολόγος του ΔΝΤ) δήλωσε το 2014 ότι όταν εξαλειφθούν οι επιπτώσεις της παγκόσμιας κρίσης, το θέμα της ανισότητας των εισοδημάτων θα προκύψει στη μακροοικονομία.
Οι ρίζες
Πώς εμφανίζεται η παγκόσμια κρίση; Οι λόγοι για την εμφάνισή του είναι πολύ διαφορετικοί: η γενική συχνότητα της οικονομικής προόδου, η ανισορροπία του παγκόσμιου εμπορίου και η κίνηση των περιουσιακών στοιχείων, η υπερθέρμανση της πιστωτικής αγοράς, η εμφάνιση κρίσης ενυπόθηκων δανείων.
Σε μια έκθεση του Ιανουαρίου 2011, μια ειδική επιτροπή του αμερικανικού Κογκρέσου ανέφερε ότι η πτώση του 2008-2009 προκάλεσε αποτυχίες δημοσιονομικής προσαρμογής, διαταραχές στην εταιρική ρύθμιση, κολοσσιαία χρέη νοικοκυριών, ευρεία διάδοση των παραγώγων ("εξωτικές" κινητές αξίες) και αύξηση της μη διαχειριζόμενης "σκιάς" τραπεζικές συσκευές.
Kudrin Alexey (πρώην Υπουργός Οικονομικών της Ρωσικής Ομοσπονδίας) τον Δεκέμβριο του 2011 ανέφερε ότι είχε ήδη αρχίσει ένα δεύτερο κύμα κατάρρευσης.
Βαθμοί
Πώς υπολογίζεται η τρέχουσα παγκόσμια κρίση; Ενημερώστε σύντομα τις απόψεις των επαγγελματιών. Η Carmen Reinhart, τον Ιανουάριο του 2014, σημείωσε ότι στις περισσότερες χώρες οι σημερινές δυσκολίες μπορούν να επισκιάσουν τη Μεγάλη Ύφεση λόγω έντασης. Αυτή και η Kenneth Rogoff προβλέπουν ότι θα χρειαστούν άλλα πέντε χρόνια για να αναβιώσει η παγκόσμια οικονομία.
Ο διευθύνων σύμβουλος του ΔΝΤ Γ. Λαγκάρντ δήλωσε τον Οκτώβριο του 2014 ότι η παγκόσμια οικονομία αναμένει μια μακρά φάση μικρής ανάπτυξης, εντυπωσιακής ανεργίας και γεωπολιτικών δυσχερειών. Παρεμπιπτόντως, στις αρχές του 2015, πολλές διεθνικές οικονομικές δομές, όπως ο ΟΟΣΑ, το ΔΝΤ και η Interethnic Bank, μελέτησαν τις παγκόσμιες οικονομικές διαδικασίες. Ως αποτέλεσμα, συμφώνησαν ότι η κατάρρευση του 2008 εξακολουθεί να επιδεινώνεται.
