Ο ποινικός κώδικας θεσπίζει κυρώσεις για διάφορα οικονομικά εγκλήματα. Παράνομες πράξεις ως ένα από αυτά. τραπεζική δραστηριότητα. Art. 172 του Ποινικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας καθορίζει την τιμωρία για αυτήν την πράξη. Εξετάστε τον κανόνα λεπτομερώς. 
Art. 172 του Ποινικού Κώδικα: corpus delicti
Η διεξαγωγή εργασιών από χρηματοπιστωτικό και πιστωτικό οργανισμό χωρίς εγγραφή ή απουσία άδειας (ειδικής άδειας), εάν απαιτείται, τιμωρείται με:
- Ανάκτηση μετρητών από 100 έως 400 χιλιάδες ρούβλια. ή πρόστιμο, το ποσό του οποίου είναι το εισόδημα του δράστη για 1-2 χρόνια.
- Φυλάκιση.
- Αναγκαστική εργασία.
Οι τελευταίες δύο ποινές μπορούν να επιβληθούν για διάστημα έως 4 ετών. Επιπλέον, η φυλάκιση μπορεί να συνοδεύεται από πρόστιμο έως και 80 χιλιάδες ρούβλια. ή το ποσό του εισοδήματος για έξι μήνες. Καταδίκη της Τέχνης. 172 του Ποινικού Κώδικα της Ρωσικής Ομοσπονδίας διορίζεται εάν οι παράνομες ενέργειες συνεπάγονται σοβαρές ζημίες σε ιδιώτες, οργανισμούς ή το κράτος ή συμμετέχουν στην πραγματοποίηση κέρδους στο ποσό που θεωρείται μεγάλο. 
Επιβαρυντικές περιστάσεις
Αναφέρεται στο πρώτο μέρος του άρθρου. 172 του Ποινικού Κώδικα, είναι δυνατόν να αναληφθούν πράξεις:
- Οργανωμένη ομάδα.
- Με κέρδος στο ποσό που αναγνωρίζεται ως ιδιαίτερα μεγάλο.
Σε αυτές τις περιπτώσεις, οι δράστες απειλούνται από:
- Αναγκαστική εργασία έως 5 ετών.
- Έως 7 χρόνια στη φυλακή.
Με την τελευταία φράση, το δικαστήριο μπορεί επιπρόσθετα να επιβάλει πρόστιμο έως 1 εκατ. Ευρώ. ή αποτελούν το εισόδημα μιας οικονομικής οντότητας για περίοδο έως 5 ετών.
Σχόλια
Οι δημόσιες σχέσεις που προκύπτουν από την εφαρμογή χρηματοπιστωτικών και πιστωτικών πράξεων αποτελούν το αντικείμενο στο οποίο κατευθύνεται η παράνομη τραπεζική. Art. 172 του Ποινικού Κώδικα προσδιορίζει τις περιπτώσεις στις οποίες εφαρμόζεται. Ειδικότερα, η τιμωρία επιβάλλεται εάν ο οργανισμός εκτελεί πράξεις χωρίς εγγραφή ή άδεια (εφόσον απαιτείται). Η διαδικασία εγγραφής προβλέπεται από το νόμο. Ειδικότερα, ο υποχρεωτικός χαρακτήρας του καθορίζεται στον ομοσπονδιακό νόμο «για την Κεντρική Τράπεζα», «για τις τράπεζες και τις δραστηριότητές τους». Σύμφωνα με τις διατάξεις των κανονιστικών πράξεων, κάθε χρηματοπιστωτική και πιστωτική δομή, που ενεργεί ως νομική οντότητα, πρέπει να καταχωρείται σύμφωνα με τους κανόνες που ορίζει ο νόμος. 
Χαρακτηριστικά εγγραφής
Η εγγραφή των τραπεζικών οργανισμών πραγματοποιείται σύμφωνα με τους προαναφερθέντες νόμους. Η διαδικασία αυτή διεξάγεται από την Κεντρική Τράπεζα. Η χορήγηση άδειας και η εγγραφή πραγματοποιούνται το αργότερο έξι μήνες από την ημερομηνία υποβολής των απαιτούμενων εγγράφων. Ταυτόχρονα, θα πρέπει να ληφθούν υπόψη οι ιδιαιτερότητες της δέσμης εγγράφων που απαιτεί ο αιτών. Η λειτουργία του χρηματοπιστωτικού και πιστωτικού οργανισμού θα λειτουργήσει ως μια από τις μορφές του αντικειμενικού μέρους του εγκλήματος που περιγράφεται στο άρθρο. 172 του Ποινικού Κώδικα, μόνο εάν εκτελείται χωρίς να αποκτήσει καθεστώς νομικής οντότητας.
Νουάν
Η χρηματοπιστωτική και πιστωτική δομή έχει το δικαίωμα να διεξάγει τραπεζικές δραστηριότητες οποιουδήποτε είδους που προβλέπονται στον Χάρτη, εφόσον επιτρέπεται από το νόμο. Οι εργασίες σε ορισμένες περιοχές, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που σχετίζονται με εργασίες διακανονισμού, εκτελούνται μόνο σύμφωνα με την άδεια. Αξίζει να δοθεί προσοχή στη διατύπωση του σημείου του αντικειμενικού μέρους του εγκλήματος, το οποίο προβλέπεται από το άρθρο. 172 του Ποινικού Κώδικα. Κανονικά, χρησιμοποιούνται δύο έννοιες. Ο πρώτος είναι ο τραπεζικός τομέας, ο δεύτερος είναι οι πράξεις. Στις διατάξεις του άρθρου, το τελευταίο περικλείεται σε παρένθεση.Μια γραμματική ερμηνεία αυτού του κύκλου εργασιών πρέπει να υποδηλώνει την ταυτότητα των εννοιών. Πράγματι, μετά την ανάλυση των ομοσπονδιακών κανόνων στον τομέα των τραπεζών, μπορεί να υποστηριχθεί ότι από την άποψη της σημασίας, αυτοί οι όροι είναι πολύ παρόμοιοι. Εν τω μεταξύ, η έννοια των "τραπεζικών εργασιών" θεωρείται ευρύτερα από την "δραστηριότητα". 
Η σημασία της διαφοροποίησης των όρων
Αν ο οργανισμός διεξάγει τραπεζικές δραστηριότητες ή εκτελεί ορισμένες πράξεις χωρίς άδεια, τότε δεν προκύπτουν κατά κανόνα δυσκολίες στην αναγνώριση ενός εγκλήματος. Εν τω μεταξύ, στις δικαστικές πρακτικές έρευνας, υπάρχουν διάφορες καταστάσεις. Για παράδειγμα:
- Μια νομική οντότητα, η οποία έχει άδεια που εκδίδει η Κεντρική Τράπεζα για την εκτέλεση συγκεκριμένων πράξεων που δεν σχετίζονται με τις ενέργειες αυτές, το σύμπλεγμα των οποίων επιτρέπει να χαρακτηρίζει τις δραστηριότητές της στο σύνολό τους ως τραπεζικές εργασίες, τις μεταφέρει.
- Σύμφωνα με τον κανονισμό που διέπει τη διαδικασία ανάκλησης της άδειας, ο οργανισμός έχει ακυρωθεί άδεια να πραγματοποιήσει ορισμένους υπολογισμούς. Ωστόσο, η νομική οντότητα, παρά την απαγόρευση, εξακολουθεί να τις εκπληρώνει.
Στην πρώτη περίπτωση, η πράξη χαρακτηρίζεται ως παράνομη δραστηριότητα, και στη δεύτερη - η παράνομη διεξαγωγή επιχειρήσεων.
Υποκειμενικό μέρος
Έγκλημα που καθιερώνεται από το άρθρο. 172 του Ποινικού Κώδικα, χαρακτηρίζει την ύπαρξη ενοχής σε εκ προθέσεως μορφή. Όταν καταδικάζονται, λαμβάνονται υπόψη οι στόχοι και τα κίνητρα των δραστών. Κάθε άτομο που είναι υγιές και έχει συμπληρώσει την ηλικία των 16 ετών μπορεί να είναι αντικείμενο εγκλήματος. Ο επικεφαλής μιας εμπορικής επιχείρησης, ένα άτομο που έχει ένα συγκεκριμένο χαρακτηριστικό (για παράδειγμα, υπάλληλος χρηματοπιστωτικού ιδρύματος) και ένας πολίτης που δεν εργάζεται σε αυτόν τον οργανισμό μπορεί να είναι ένοχος.
