Peter Lynchin tunnettu lausunto siitä, että sijoittaminen ilman tutkimusta on kuin sokean pokerin pelaaminen, perustuu järkeen, jonka ansiosta hänestä tuli kaikkien aikojen suurimpia Wall Street -sijoittajia. Hänen poikkeuksellisten kykyjensä ansiosta hän pystyi kasvattamaan 20 miljoonaa dollaria taivaankorkeuteen 14 miljardiin, yli 1 000 yksilöllisessä tehtävässä Magellan-rahastossa, jota johti Lynch.
Peter (kuva alla artikkelissa) saavutti tämän uskomattoman menestyksen vain 13 vuoden aikana oleessaan säätiön johdossa - vuosina 1977–1990. Lynch on todistanut sijoitustaidonsa. Hänen uransa golfklubin kuljettajasta Wall Streetin päämieheksi ansaitsee suurta kiitosta ja ihailua.
Lyhyt elämäkerta
Peter Lynch syntyi 19. tammikuuta 1944 Newtonissa, Massachusettsissa. Kun hän oli 10-vuotias, hänen isänsä kuoli, ja pojan oli itse huolehdittava äidistään. Tämä oli vaikea vaihe Peterin elämässä, koska hän ei ollut etuoikeutettu lapsi. Hän opiskeli paikallisessa julkisessa koulussa. Nuorena, Peter sai työpaikan Brae Burn Golf Clubilla, joka sijaitsee lähellä Bostonia. Golfaajilla on avustaja-caddy, jonka tehtävänä on kuljettaa urheiluvälineitä. Tätä Lynch teki. Pietari, jonka elämäkerta on paljon tästä syystä velkaa, tapasi ihmisiä, joilla oli hyvät tiedot osakemarkkinoista ja sijoituksista. Lynch oli hyvä opiskelija ja tarttui kaikkeen lennossa. Hän keskusteli näistä tiedoista liikemiehen kanssa, joka tuli pelaamaan golfia. Vähitellen, kun Peter oppi paljon, hän aloitti markkinatutkimuksen ja sijoitti lopulta Flying Tiger -lentoyhtiöön.
Työpaikat Fidelityssä
Nuori sijoittaja maisti menestystä ensimmäisessä kokeilussa. Mutta se oli vasta alkava upea matka. Hänen työnsä golfklubilla antoi hänelle mahdollisuuden saada Francis Wiman -stipendi, ja vuonna 1965 Lynch valmistui rahoituksesta Boston Collegessa. Vuonna 1966 hän koulutti Fidelity Investment Companyssä. Lisäksi hän sai vuonna 1968 liiketalouden maisterin tutkinnon Pennsylvanian yliopiston Wharton-koulussa. Kahden vuoden asevelvollisuuden jälkeen, vuonna 1969, Pietarista tuli Fidelityn analyytikko. 25-vuotiaana hän ansaitsi 16 000 dollaria vuodessa.
Magellan-säätiö
Vuonna 1974 Lynch johti yrityksen tutkimussuuntaa. Hän toimi tässä tehtävässä vuoteen 1977 saakka. Tämä vuosi oli käännekohta hänen elämässään. Lynchistä tuli tuntemattoman Magellan-säätiön päällikkö. Rahaston kaikkien aikojen kasvu 20 miljoonasta dollarista 14 miljardiin dollariin on merkittävä kaikille sijoittajille. Tämä on todella esimerkki Peter Lynchin kovasta työstä ja hienoista ammattitaidoista. Hän leikkasi rikkaan sadon ja tuli miljonääriksi 352 miljoonalla dollarilla (vuodesta 2006). Vuonna 1990 hän jäi eläkkeelle Magellan-säätiön päällikön tehtävästä hyväntekeväisyyteen. Vuonna 2007 hänet nimitettiin Fidelity Management & Research Co: n sijoitusneuvojan varapuheenjohtajaksi. Lynch on tällä hetkellä yrityksen tieteellinen neuvonantaja, ja uusien näkymien etsiminen jatkuu. Ei ihme, että hänestä on tullut sijoitusmaailman kuvake.
Lynch Peter: mielenkiintoisia tosiasioita
Menestyvää sijoittajaa kutsutaan usein "kameleontiksi". Hänelle myönnettiin tämä titteli sen osaamisen vuoksi, jolla hän sopeutui erilaisiin sijoitustyyleihin tilanteen tarpeista riippuen.
Yksi sen tärkeimmistä periaatteista on ”sijoita siihen, mitä tiedät” -määräys, koska sijoittaja voi tehdä virheen, jos hänellä ei ole täydellisiä tietoja. Ruokakaupoissa käyminen ja keskustelu ystävien kanssa ovat tärkeimmät lähteet, joista Lynch sai suurimman osan ideoistaan.
Peter on väsymätön yritystutkimuksen edistäjä.Hän sanoi, että havainnot ovat hyviä, mutta niihin on liitettävä tiukka tutkimus. Sijoittajan tulisi etsiä yritys, jolla on vahva potentiaali ja kohtuullinen hinta. Yrityksellä tulisi olla hyvä prosenttiosuus myynnin kasvusta, vahva kassavirta ja kyetä hallitsemaan varoja hyvin. Hänen mukaansa tämä auttaa yritystä menestymään kaikenlaisilla markkinoilla.
Lynch on vakuuttunut siitä, että sijoittajan tulisi sijoittaa pitkään. Hän uskoi, että yrityksen arvo voidaan ennustaa vähintään 10 tai 20 vuodeksi. Itse asiassa hän sai tietoa yrityksistään, ja niin kauan kuin ne olivat voittaja-asemassa, hän ei myynyt niitä. Hän ei nähnyt hyötyä osakemarkkinoiden luonteen ennustamisessa ja sanoi, että sijoittajien ei pitäisi myydä nopeasti kannattavia yrityksiä. Se on kuin rikkaruohojen kastelu ja kukkaiset, Lynch ajatteli.
Peter rakasti baseballia ja keksi termin kymmenen base. Mitta menestykseen tässä pelissä on niiden perustoimien lukumäärä, joiden läpi pelaaja juoksi. Sijoitus, jonka arvo on kymmenen kertaa suurempi kuin alkuperäinen hankintahinta, kantaa nyt nimeä, jonka Lynch keksi.
Peter jakoi osake kuuteen luokkaan:
- Nopeasti kasvavat ovat pieniä, aggressiivisia yrityksiä, joiden kasvupotentiaali on noin 20–25%. Nämä ovat Peter Lynchin suosikkivarastoja.
- Vahvat kaverit ovat sinisiä siruja, jotka voivat kasvaa. Esimerkiksi Coca-Cola ja Procter & Gamble.
- Hidas - yritykset, joiden kukinta on menneisyyttä. Hän vältti sellaisia tekoja.
- Syklinen - yritykset nousevat ja laskevat talouden mukana.
- Palautetut ovat yrityksiä, jotka ovat laskeneet hintaan ja ovat jälleen menestyviä.
- Halvat varat ovat yrityksiä, jotka omistavat huomiotta jätetyt varat. Niitä on erittäin vaikea löytää, ja sijoittajilla on oltava tietyn alan tuntemus niiden luokittelemiseksi.
Peter Lynch työskenteli kovasti 24 tuntia vuorokaudessa ja 7 päivää viikossa. Hän rakasti olla jatkuvassa yhteydessä johtoon ja johtajiin. Lynch tutki tarkkaan tilannetta ja yritti ymmärtää maailmaa nykyisessä ja tulevaisuudessa. Hän oli loistava sijoittaja, josta tuli esimerkki muille.
Sijoitussäännöt
Peter Lynchin sijoitusfilosofian ydin voidaan ymmärtää seuraavista opinnäytteistä:
- Tiedä mitä omistat.
- Talouden ja korkojen ennustaminen on turhaa.
- Aina on tarpeeksi aikaa löytää lupaavia yrityksiä.
- Vältä riskialttiita vetoja.
- Osta yrityksiä, joilla on hyvä johto.
- Ole joustava ja vaatimaton, opi virheistä.
- Ennen kuin ostat, selitä miksi teet sen.
- Aina on jotain hätää.
Lynch Peter: henkilökohtainen elämä
Peterillä ja hänen vaimonsa Carolinalla on kolme tytärtä. Aviopuolisot omistavat kaiken nykyisen ajan hyväntekeväisyyteen, josta heille on tullut sijoitusmuoto. Lynchin mukaan hän halusi antaa rahaa tukea ideoita, joihin hän uskoi levittää niitä. Perherahastoa hoitaa hänen vaimonsa. Hänen mukaansa molemmat olivat iloisia uudesta rullalautapuistosta Charles-joen varrella ja tukivat erittäin mielellään Dundee Square -puiston pientä puistoa. Vuonna 1976 Lynch perusti uudenvuoden festivaalin nimeltä First Night. City Year on sosiaalinen ohjelma, joka käynnistettiin Bostonissa vuonna 1988 ja toimii tällä hetkellä 14 paikkakunnalla.
Lynch-säätiö, joka oli vuonna 2004 yhteensä 74 miljoonaa dollaria, tukee koulutusta, uskonnollisia, kulttuurisia ja historiallisia organisaatioita, sairaaloita ja lääketieteellistä tutkimusta. Pari maksoi myös Fidelity Charity Fund -rahastoon.
Sijoittamista koskevat kirjat
Lynch kirjoitti kolme sijoituskirjaa koskevaa oppikirjaa - “Advantage on Wall Street”, “Replaying Wall Street” ja “Learn ansaita rahaa”. Uusia sijoittajia, jotka haluavat menestyä osakemarkkinoilla, inspiroi ja ohjaa Lynchin kirjoittamat kirjat. Peter johti myös saraketta Worth-lehdessä. Siellä hän kirjoitti ajatuksistaan sijoittamisesta ja keskusteli myös kirjoissaan mainituista yrityksistä.
Lynch Peter voi opettaa paljon.Hän on tehnyt uskomattoman matkan - yksinkertaisesta urheiluvälineiden siirtäjästä miljonääriksi ja osakemarkkinoiksi. Hänen sijoitustyyliä noudattaen voit poistaa riskitekijän ja oppia pääsemään pois kriittisistä tilanteista. Nykyään Lynch on huippuosaamisen ja tahdonvoiman malli, inspiraation lähde liikemiehille ympäri maailmaa.
Kuuluisia sanontoja
Sijoita yritykseen, jota idiootti voi johtaa - ennemmin tai myöhemmin idiootti tekee sen.
Valppaana voit löytää hyviä yrityksiä paikan päällä tai lähellä olevassa ostoskeskuksessa kauan ennen kuin Wall Street avaa ne.
Ilman monia yllätyksiä osakekannat muuttuvat ennustettaviksi yli kahdenkymmenen vuoden ajan. Mutta selvittää, kasvavatko vai laskevatko ne 2–3 vuodessa, ei ole mahdollista - ennustaminen on kuin kolikon heittäminen.
Jos analysoit talouden ja markkinoiden ennusteita 13 minuutin ajan, vietit 10 minuuttia turhaan.
Jokainen pystyy seuraamaan osakemarkkinoita. Jos joku hallitsee matematiikan viidennessä luokassa, hän voi tehdä tämän.
