Kazneni zakon utvrđuje kazne za razne gospodarske zločine. Ilegalno djeluje kao jedan od njih. bankarske aktivnosti. Čl. 172. Kaznenog zakona određuje kaznu za ovo djelo. Detaljno razmotrite normu. 
Čl. 172. Kaznenog zakona: corpus delicti
Izvršenje poslovanja financijske i kreditne organizacije bez registracije ili bez licence (posebna dozvola), ako je potrebno, kažnjivo je:
- Povrat novca od 100 do 400 tisuća rubalja. ili novčana kazna, čiji je iznos prihod počinitelja od 1-2 godine.
- Kazna zatvora.
- Prisilni rad.
Posljednje dvije kazne mogu se izreći na najviše 4 godine. Štoviše, zatvor može biti popraćen novčanom kaznom do 80 tisuća rubalja. ili čineći iznos prihoda za šest mjeseci. Čl. 172. Kaznenog zakona Ruske Federacije, imenovat će se ako nezakonite radnje rezultiraju velikim štetama pojedincima, organizacijama ili državi ili su uključene u stvaranje dobiti u visini koja se smatra velikim. 
Otežavajuće okolnosti
Navedeno u prvom dijelu čl. 172. Kaznenog zakona, mogu se počiniti djela:
- Organizirana grupa.
- Uz dobit u iznosu koji je prepoznat kao posebno velik.
U tim slučajevima počiniteljima prijeti:
- Prisilni rad u trajanju do 5 godina.
- Do 7 godina zatvora.
Posljednjom kaznom sud može dodatno izreći kaznu do 1 milijuna p. ili koji čine dohodak entiteta za razdoblje do 5 godina.
komentari
Odnosi s javnošću koji proizlaze iz provođenja financijskog i kreditnog poslovanja čine predmet na koji se usmjerava ilegalno bankarstvo. Čl. 172. Kaznenog zakona utvrđuju slučajevi u kojima se primjenjuje. Konkretno, kazna se izriče ako organizacija obavlja poslove bez registracije ili dozvole (ako je potrebna). Postupak registracije predviđen je zakonom. Konkretno, njegova obvezna priroda utvrđena je saveznim zakonom "O središnjoj banci", "O bankama i njihovim aktivnostima". Prema odredbama regulatornih akata, svaka financijska i kreditna struktura, koja djeluje kao pravna osoba, mora biti registrirana u skladu s zakonom utvrđenim pravilima. 
Specifičnosti registracije
Registracija bankarskih organizacija vrši se u skladu s gore navedenim zakonima. Taj postupak provodi Središnja banka. Licenciranje i registracija obavljaju se najkasnije u roku od šest mjeseci od datuma predaje potrebnih dokumenata. Istovremeno treba uzeti u obzir posebnosti paketa papira koje zahtjeva podnositelj zahtjeva. Djelovanje financijske i kreditne organizacije djelovat će kao jedan od oblika objektivnog dijela zločina opisanog u čl. 172. Kaznenog zakona, samo ako se provodi bez stjecanja statusa pravne osobe.
nijanse
Financijsko-kreditna struktura ima pravo obavljati bankarske aktivnosti bilo koje vrste predviđene statutom, ako to zakonom dopušta. Posao u nekim područjima, uključujući ona vezana uz operacije namirenja, izvodi se samo u skladu s licencom. Vrijedno je obratiti pažnju na tekst znaka objektivnog dijela zločina koji je predviđen čl. 172. Kaznenog zakona. Obično se koriste dva koncepta. Prvo je bankarstvo, drugo je poslovanje. U odredbama članka, ovo potonje je u zagradama.Gramatičko tumačenje ovog prometa trebalo bi naznačiti identitet pojmova. Doista, nakon analize saveznih normi u području bankarstva, može se ustvrditi da su po značenju ovi pojmovi vrlo slični. U međuvremenu, pojam "bankarskog poslovanja" smatra se u širem smislu od "aktivnosti". 
Važnost razlikovanja pojmova
Ako organizacija obavlja bankarske poslove ili obavlja određene operacije bez dozvole, u pravilu se ne pojavljuju poteškoće u kvalificiranju zločina. U međuvremenu, u sudskoj istražnoj praksi postoje različite situacije. Na primjer:
- Pravna osoba koja ima dozvolu Centralne banke za obavljanje određenih poslova koji nisu povezani s tim radnjama, čiji kompleks omogućuje okarakterizaciju njezine djelatnosti u cjelini kao bankarske, ipak ih provodi.
- U skladu s Uredbom koja regulira postupak oduzimanja dozvole, organizaciji je ukinuta dozvola za obavljanje određenih izračuna. No, pravna osoba ih, unatoč zabrani, još uvijek ispunjava.
U prvom se slučaju djelo kvalificira kao nezakonito djelovanje, a u drugom - protuzakonito izvršavanje operacija.
Subjektivni dio
Zločin utvrđen čl. 172. Kaznenog zakona, karakterizira prisustvo krivice u namjernom obliku. Pri izricanju kazne uzimaju se u obzir ciljevi i motivi počinitelja. Svaki pojedinac koji je zdrav i navršio 16 godina može biti predmet kaznenog djela. Voditelj komercijalnog poduzeća, osoba koja ima određene karakteristike (na primjer, zaposlenik financijske institucije) i građanin koji ne radi u ovoj organizaciji mogu biti krivi.
