Il codice penale prevede sanzioni per vari reati economici. Illegale agisce come uno di loro. attività bancarie. Art. 172 del codice penale determina la punizione per questo atto. Considera la norma in dettaglio. 
Art. 172 del codice penale: corpus delicti
L'esecuzione di operazioni da parte di un'organizzazione finanziaria e creditizia senza registrazione o in assenza di una licenza (permesso speciale), se richiesta, è punibile con:
- Recupero di contanti da 100 a 400 mila rubli. o una multa, il cui importo è il reddito dell'autore del reato per 1-2 anni.
- Reclusione.
- Lavoro forzato
Le ultime due frasi possono essere imposte per un massimo di 4 anni. Inoltre, la reclusione può essere accompagnata da una multa fino a 80 mila rubli. o costituendo l'importo del reddito per sei mesi. Frase d'arte. 172 del codice penale della Federazione Russa saranno nominati se le azioni illecite hanno comportato gravi danni a persone, organizzazioni o allo stato o coinvolte nel realizzare un profitto nella misura considerata elevata. 
Circostanze aggravanti
Indicato nella prima parte dell'Art. 172 del codice penale, gli atti possono essere commessi:
- Gruppo organizzato.
- Con un profitto nell'importo riconosciuto come particolarmente grande.
In questi casi, gli autori sono minacciati da:
- Lavoro forzato che dura fino a 5 anni.
- Fino a 7 anni di carcere.
Con l'ultima frase, il tribunale può inoltre infliggere un'ammenda fino a 1 milione di p. o costituendo il reddito di un'entità per un periodo massimo di 5 anni.
Commenti
Le relazioni pubbliche derivanti dall'esecuzione di operazioni finanziarie e creditizie costituiscono l'oggetto al quale è indirizzata la banca illegale. Art. 172 del codice penale determina i casi in cui viene applicato. In particolare, la punizione viene imposta se l'organizzazione esegue operazioni senza registrazione o licenza (se necessario). La procedura di registrazione è prevista dalla legge. In particolare, la sua natura obbligatoria è stabilita nella legge federale "Sulla banca centrale", "Sulle banche e le loro attività". Secondo le disposizioni degli atti normativi, qualsiasi struttura finanziaria e creditizia, che funge da persona giuridica, deve essere registrata conformemente alle norme stabilite dalla legge. 
Specifiche di registrazione
La registrazione delle organizzazioni bancarie viene effettuata in conformità con le leggi sopra specificate. Questa procedura viene eseguita dalla Banca centrale. La licenza e la registrazione vengono effettuate entro e non oltre sei mesi dalla data di presentazione dei documenti richiesti. Allo stesso tempo, dovrebbero essere presi in considerazione i dettagli del pacchetto di documenti richiesto dal richiedente. Il funzionamento dell'organizzazione finanziaria e creditizia agirà come una delle forme della parte oggettiva del reato di cui all'art. 172 del codice penale, solo se viene effettuata senza acquisire lo status di persona giuridica.
sfumature
La struttura finanziaria e creditizia ha il diritto di svolgere attività bancarie di qualsiasi tipo previste dalla carta, se consentito dalla legge. Il lavoro in alcune aree, comprese quelle relative alle operazioni di regolamento, viene svolto solo in conformità con la licenza. Vale la pena prestare attenzione alla formulazione del segno della parte oggettiva del reato, che è prevista dall'art. 172 del codice penale. Normalmente vengono utilizzati due concetti. Il primo è bancario, il secondo è operazioni. Nelle disposizioni dell'articolo, quest'ultimo è racchiuso tra parentesi.Un'interpretazione grammaticale di questo turnover dovrebbe indicare l'identità dei concetti. Infatti, dopo aver analizzato le norme federali nel settore bancario, si può sostenere che in termini di significato questi termini sono molto simili. Nel frattempo, il concetto di "operazioni bancarie" è considerato in un senso più ampio di "attività". 
L'importanza di differenziare i termini
Se l'organizzazione svolge attività bancarie o esegue determinate operazioni senza una licenza, non sorgono difficoltà nel qualificare un crimine. Nel frattempo, nella pratica investigativa giudiziaria, ci sono varie situazioni. Per esempio:
- Una persona giuridica, in possesso di una licenza rilasciata dalla Banca centrale per l'esecuzione di operazioni specifiche non correlate a tali azioni, il cui complesso consente di caratterizzare le sue attività nel loro complesso come attività bancarie, le svolge comunque.
- In conformità al regolamento che disciplina il processo di revoca di una licenza, all'organizzazione è stata annullata l'autorizzazione a condurre determinati calcoli. Tuttavia, l'entità legale, nonostante il divieto, li soddisfa ancora.
Nel primo caso, l'atto si qualifica come attività illegale e nel secondo - la commissione illegale di operazioni.
Parte soggettiva
Crimine istituito dall'art. 172 del codice penale, caratterizza la presenza di colpa in una forma intenzionale. Durante la condanna, vengono presi in considerazione gli obiettivi e le motivazioni degli autori. Chiunque sia sano di mente e abbia compiuto 16 anni può essere soggetto a un crimine. Il capo di un'impresa commerciale, una persona che ha una certa caratteristica (ad esempio un dipendente di un istituto finanziario) e un cittadino che non lavora in questa organizzazione possono essere colpevoli.
