מיהו בנקאי השקעות? איך להפוך לבנקאי השקעות

בטח רבים שמעו על התמחות כזו כמו בנקאי השקעות. אבל לא כולם מדמיינים מה אנשים במקצוע הזה עושים. למעשה, בנקאי השקעות הם סוכנים שעוזרים ללקוחותיהם להשקיע בתבונה. הם גם מבצעים פעולות שונות שמטרתן להרוויח עבורם. לרוב מדובר ברכישה ובמכירה של ניירות ערך, אותם מבצע המומחה מטעם הלקוח שלו. זה בקצרה. למעשה, הנושא הזה משמעותי הרבה יותר.

קבלת השכלה

מעטים מצליחים להשיג הצלחה במגזר הפיננסי מבלי שתצטרך ללמוד בקולג '. יתרה מזאת, ללא נוכחות של תשוקה, שאיפה וחשיבה מיוחדת, לא כל אדם שסיים את לימודיו בפקולטה המקבילה יכול לנקוט בתפקיד כזה כבנקאי השקעות.

איפה מי שהופך אותם לומד? ככלל, בפקולטה לכלכלה או כלכלה. אוניברסיטאות טכניות, בהן קיימות, נמצאות ברחבי הארץ. אם יוקרה חשובה, כדאי להגיש מסמכים לאחד מחמשת המוסדות הבאים, שהם הדירוג והפופולרי ביותר:

• אוניברסיטת סנט פטרסבורג;
• האקדמיה למימון תחת ממשלת הפדרציה הרוסית;
• בית הספר הגבוה לכלכלה;
• אוניברסיטת מדינת מוסקבה על שם M.V. Lomonosov;
• המכון ליחסים בינלאומיים במוסקבה.

בוגרי אוניברסיטאות אלה שקיבלו תעודת "כספים ואשראי" או "בנקאות" נוטים יותר לקבל את התפקיד שהוזכר קודם.

תפקיד מומחה

כמו כן יש להתמודד עם זה. בנקאי השקעות הוא מומחה פיננסי שחוסך לחברות כסף וזמן על ידי זיהוי סיכונים הקשורים לפרויקט. אז זה עוזר לקבוע אם כדאי לתרגם אותו למציאות.

הוא גם מומחה שמפקח על אקלים ההשקעות הנוכחי. מוסדות שונים פונים אליו כדי שהמומחה ייתן המלצות בנוגע לתכנון הפיתוח של החברה שלהם. זה רצוי, מאחר ובנקאי השקעות יכול לייעץ לגבי הפעולות הטובות ביותר ביחס למצב הכלכלי הנוכחי.

תיווך בין המשקיעים לחברה

זו גם אחריותו של מומחה. מומחה הוא מתווך בין משקיע לחברה כאשר החברה מתכוונת להתחיל להנפיק אג"ח או מניות.

בשלב זה הבנקאי מסייע להם לנווט בדרישות הרגולציה ולהעריך מכשירים פיננסיים, מכיוון שהדבר נחוץ בכדי למקסם את ההכנסות. במילים אחרות, הוא מביא את נציגי החברה ליישום ההצעה הציבורית הראשונית - ההנפקה הציבורית הראשונית.

הנפקה

לאחר יישומו, בנק ההשקעות (IB) מממן את מרבית מניותיו. או בסך הכל. זה מועיל מאוד עבורם.

המניות העיקריות אינן יקרות. ברכישת חלק משמעותי מהם, הבנק הופך להיות מורשה מטעם החברה שניהלה את ההנפקה. בהמשך הוא מוכר את כל המניות בשוק במחיר מנופח. זה שימושי עבור החברה עצמה. אחרי הכל, היא משאירה את ההנפקה ישירות ל- IB.

בשרשרת הרצפים המורכבת למדי הזו, בנקאי ההשקעות ממלא תפקיד מכריע. על כתפיו טמונה חישוב שגוי של סיכונים, סיכויים וניתוח רב-דרגתי של היבטים כלכליים שונים.

פרטי פעילות

למעלה היה קצת על מה אדם כמו בנקאי השקעות.מי זה ברור, אז עכשיו תוכלו לדבר ביתר פירוט על תחומי האחריות האחרים שלו. הם, למעט התיווך הידוע לשמצה ופיתוח תוכניות, הם רבים.

אנשים במקצוע זה נדרשים לעבד טונות של מידע סודי אודות החברות שהן לקוחותיהן. בהתאם, עליהם לכבד סודות מסחריים ולא להשתמש בהם לרווח אישי.

מומחים אלה נדרשים גם לעמוד בתקני ההתנהלות של בנק ההשקעות שלהם, אשר נקבעים בתקנות הפנימיות של החברה. לכן הם חותמים על הסכם הסודיות המתאים. קוד זה מזהה תנאים מוגבלים לגבי עיבוד נתונים עסקיים מסווגים. הסודיות חשובה כל כך, שלעתים קרובות לבנק השקעות אחד אין את הזכות ליצור קשר עם עובדי הארגון האחרים בנושאי עבודה.

בנוסף, בתחום זה קיים ניגוד אינטרסים או פוטנציאל התרחשותו. לרוב זה קורה כאשר יחידות סחר ויועצות של בנקים להשקעה מתחילות ליצור אינטראקציה. למה? מכיוון שחברות אבטחת מידע עוסקות בעסקים, הן עבור עצמן והן עבור לקוחות חיצוניים.

על איכויות אישיות

בעלי ממון וכלכלנים רבים היו רוצים להפוך למומחה כמו בנקאי השקעות. מיהו המומחה הזה, ומה הוא עושה, תואר לעיל. עכשיו - כמה מילים על אילו תכונות עליו להיות בעל.

בנוסף לתעודת חינוך מתאימה, לבנקאי פוטנציאלי צריך להיות מספרי מספרי מעולה, פיתוח מיומנויות בתקשורת בכתב ותקשורת מילולית, כמו גם הזדמנות מוחלטת (רצוי להשוות לרצון) לעבוד כל עוד צריך. זו אחת הסיבות לכך שרבים אינם מתמודדים עם אחריות. לא כולם מוכנים לשכוח מחייו האישיים ולבלות את הלילה במשרד. עבור רבים זה קשה ומתיש.

אך זו לא כל התכונות שבנקאי השקעות צריך להיות. שבוודאי חייב להיות חסכני, ממושמע, יוזם, סבלני, קשוב ותכליתי - זהו זה. בנוסף, לא ניתן לוותר על הגינות, יושר ואחריות. אך הדבר החשוב ביותר הוא נוכחות היכולת לחשיבה אנליטית, תגובה מיידית לסיטואציות בלתי צפויות והמציאה המיידית של "מילואים" פתרונות מיטביים שיכולים להציל את המצב.

שכר

לא ניתן לקרוא לפעילויות של מומחה זה קל. אבל מדוע אנשים רבים רוצים למלא תפקיד כזה כבנקאי השקעות? השכר הוא הסיבה העיקרית. אם אתה מאמין לנתונים הרשמיים, אפילו מומחה מתחיל יכול לקבל כ -200 אלף הגה בחודש.

וזה, אפשר לומר, הוא המינימום בו יכול בנקאי השקעות לסמוך עליו. שכרו של איש מקצוע בעל ניסיון רב שנים עשוי בהחלט להיות 1,000,000 $. ואפילו יותר. אך לשם כך יש צורך בהשכלה טובה, לעבור קורסים נוספים בחו"ל בתחום הניהול, הניתוח הכלכלי והפיננסים, ובעלי ניסיון של כעשר שנים בחברות גדולות ובבנקים להשקעות.

תחילת הדרך להצלחה

אפילו די במידע האמור בכדי להבין שלהפוך לבנקאי השקעות פשוט לא מסתדר כך. זקוקים לחינוך וכישורים. וגם קבל החלטה באיזה תחום מסוים אתה רוצה להוכיח את עצמך.

יש צורך במומחים כאלה במחלקת הכספים התאגידית. הם, פשוט, מבצעים חובות ייעוץ.

מחלקת המיזוגים והרכישות היא סוג של "עילית". למה? זה ברור אפילו משם המחלקה. אשר, אגב, לעתים קרובות משתף פעולה עם כספים ארגוניים.

בנקאים נחוצים גם במחלקת הכספים הציבורית. המשימות שם הן חד צדדיות, והן מורכבות במכירת ניירות ערך. רק שיתוף פעולה מתנהל רק עם סוכנויות ממשלתיות.

המחלקה האחרונה בה בנקאי השקעות יכול לעבוד נקראת אנליטית. היא מניחה קשר מתמיד עם הנהלת החברה, חקר דוחות כספיים, מגמות שוק ופעולות רבות אחרות הקשורות לה.

פונה למומחה

כעת ברצוני להפנות תשומת לב ל 6 מגמות מפתח. עצות ההשקעה של הבנקאי השוויצרי אנדראס פלר יעזרו אפילו למתחיל להבין את כל מה שקשור לנושא מסוים.

ראשית כל, המומחה מציין את תופעת המהפכה הדיגיטלית. זה הזמן בו היקפי הידע והפרויקטים שצברו המדע מתממשים במהירות. קח, למשל, כלי רכב בלתי מאוישים או משלוח באמצעות מל"טים. כל מה שמודרני, רלוונטי ומסוגל להקל על החיים הוא תחום השקעה מרכזי. דוטקום, חברות שהמודל העסקי שלהן מבוסס על עבודה ברשת העולמית, שייכות לאותה מגמה. העיקרון העיקרי שלהם הוא הרחבת מאגר הלקוחות ומונטיזציה בהמשך.

המגמה העולמית השנייה היא הפריחה הכלכלית המהירה במדינות אסיה, במיוחד בסין. מאז 2005 התפוקה השנתית בסין פי ארבעה! ועכשיו יש כמה כיוונים להתפתחות הכלכלה, בה משקיעים בקיאים. אנו מדברים על אבטחת מזון, הגנה, בריאות ואנרגיה ירוקה. על רקע זה יש עלייה של מעמד הביניים בסין. מהו כיוון טוב להשקעה במפעלים בענף הצריכה.

עיור

זה המגמה החשובה הבאה. חלקם של הערים בהתפתחות החברה גדל לאחרונה. כאן נצפים סיכויים גם בשווקים באסיה. אחרי הכל, כולם יודעים כמה אנשים חיים בסין ובהודו. בהתאם, במקרה זה, הגורם החשוב ביותר בגידול בתוצר הוא פיתוח תשתיות ובניית בנייני מגורים. בטווח הבינוני, רווח טוב יכול להביא להשקעות, הן באזורים אלה והן בייצור מכשירי חשמל ביתיים.

המגמה הרביעית דומה לשלישית. זה קשור לשווקי הגבול שנקראים. מונח זה משמש לייעוד מדינות עם פוטנציאל צמיחה גבוה שטרם התפתחו לרמה של מדינות עם כלכלות חזקות. אלה כוללים את וייטנאם ואפריקה.

נכון, במקרה זה, הסיכונים גדולים. השקעה במפעלים בשוק הגבולות חייבת להיעשות בזהירות ובסלקטיבית. כלומר, עקוב אחר העקרונות של תיק מגוון.

גישה גלובלית

שני המגמות האחרונות קשורות אליו. החמישי הוא שינויים באורח החיים ברחבי העולם. תוחלת החיים גוברת והביקוש למכשור רפואי ושירותי בריאות הולך וגדל. בהתאם, האפשרות להשקיע בחברות תרופות הופכת פופולרית יותר ויותר.

המגמה השישית, בתורו, קשורה לשינויים גלובליים בתחום האנרגיה. יותר ויותר תשומת לב מופנית לארגונים העוסקים במקורות אנרגיה חדשים. דוגמא עיקרית היא הפופולריות של לוחות סולאריים.

חוות דעת של מומחה אחר

בהתחשב בנושא כה מעניין, ברצוני לפנות לעבודתו של מומחה כזה כמו אינוזמצב אלכסיי בוריסוביץ '. בנקאי השקעות, יזם, יועץ אסטרטגיה - זו הפעילות העיקרית שלו. ויש לו גישה מאוד לא שגרתית.

המומחה דוגל בניהול הון כספי באמצעות מנגנונים של חברות ושיתוף פעולה. הוא מאמין שזה טוב יותר ממאבק מתוח, שבלעדיו קשה לעשות זאת בעסקי ההשקעות. אבל אם נצליח לעבור למודל זה, נוכל לגלות אופקים מקצועיים חדשים.

עם זאת, כל זה עוסק בגישה. יש לו משלו. אך המומחה ממליץ להשקיע בחינוך. מדובר בהשקעות בעתיד המדינה.מכיוון שחינוך הוא נקודת הצמיחה העיקרית, ומבחינת האדם והחברה כאחד. אם כולם יהיו מפותחים מספיק מבחינה אינטלקטואלית, אז הסקטור הפיננסי, ביחד, יוכל להביא לרמה חדשה של פיתוח.

ניתן להסיק מסקנות כאלה מדברי אלכסיי בוריסוביץ '. המחשבות נכונות, אך עליכם להבין כי יישום המתואר ידרוש מאמץ רב, זמן והתגייסות חברתית.

ביטויים מכונפים

לבסוף, ראוי לציין את תשומת הלב של מיטב ההצהרות של בנקאי ההשקעות. לרבים מהם יש משמעות מניעה ומלמדת.

הנה אחד מהמשפטים האלה: "בסופו של דבר, משקיע מקצועי מבקש לשחק עם הכספים של אנשים אחרים." הביטוי שייך לרוברט קיוסאקי. המיליארדר, איש עסקים אמריקני, משקיע פיננסי ומשקיע שהתחיל להיות סוכן מכירות פשוט בחברת זירוקס.

הוא גם הבעלים של הביטוי הזה: "משקיע מקצועי לא ישקיע בנכס שיכול להצדיק את עצמו רק כאשר הוא נע לכיוון אחד. או בתוכנית שלא מאפשרת לך לצאת ממנה בזמן הנכון. " ניתן לייחס זאת אפילו למצוות מסוימות שעל בעלי ממון טובים לקיים.

ולסיכום, אתה יכול להביא את המשפט הזה: "הנכס היקר ביותר הוא זמן. אנשים רבים אינם יודעים להשתמש בזה. הם פועלים כדי להפוך אחרים לעשירים יותר, אך לא עושים דבר כדי להתעשר בעצמם. " וזה באמת. למעשה, לאנשים רבים יש אפשרות להגדיל את ההון שלהם. במיוחד עם בנקאים להשקעות עם ידע וניסיון רלוונטי.