Les taxes font partie intégrante de tous les pays développés. Le niveau de vie aux États-Unis est assez élevé et les impôts que paient tous les résidents de ce pays jouent un rôle important à cet égard. L'évasion fiscale est sévèrement punie. Par conséquent, si vous souhaitez vous installer en Amérique, vous devez connaître à l'avance toutes les taxes applicables aux particuliers aux États-Unis. Vous pouvez en savoir plus à ce sujet dans cet article.
Taxes américaines
Le paiement des taxes est obligatoire pour tous les résidents d'Amérique qui ont une "carte verte". Le système fiscal américain lui-même est une structure complexe et complexe dans laquelle seuls les fonctionnaires eux-mêmes comprennent parfaitement. En général, les taxes aux États-Unis servent les objectifs suivants:
- Remplissez le budget.
- Stimuler la croissance des différents secteurs de l’économie en réduisant le taux d’imposition dans ce secteur.
Le système fiscal repose sur des principes garantissant la justice pour tous les résidents du pays. Aux États-Unis en particulier, l’impôt a un taux progressif, qui offre à chaque personne un niveau de paiement abordable pour lui. La plupart des taxes sont levées en parallèle, ce qui vous permet de distinguer les structures et d'utiliser plus efficacement l'argent des contribuables. Enfin, chaque personne a le droit de savoir à quoi ses impôts s’appliquent exactement - les informations sont publiées dans le domaine public. Grâce à ces principes, le système fiscal américain est l’un des plus efficaces au monde.
Avantages et exemptions
Tous les résidents des États-Unis doivent remplir des déclarations d’impôts et verser régulièrement des paiements à la trésorerie de l’État. Remplir une déclaration peut prendre plus d’une heure, mais l’évasion est sévèrement punie. Le délinquant peut être condamné à une amende impressionnante ou à une longue peine d’emprisonnement. Toutes les personnes physiques et morales sont tenues de payer des déductions fiscales. Les paiements sont contrôlés et collectés par un IRS dédié. Il existe trois niveaux de contrôle de la solvabilité des citoyens. Si nécessaire, les fonctionnaires vérifient les informations provenant des banques, des autres payeurs et des collègues humains. Par conséquent, peu de gens parviennent à se soustraire à leurs obligations.
Malgré la complexité apparente, le système fiscal américain comporte un certain nombre de concessions. Tous les paiements et les sommes qu'un citoyen américain reçoit de quelque manière que ce soit sont déductibles des impôts. En plus des avantages de la formation. Dans ce cas, l’étudiant n’est pas tenu de payer une partie du montant reçu au Trésor public. Il en va de même pour la pension alimentaire payée par une personne. Toutefois, pour l’autre partie qui reçoit ce montant, la pension alimentaire continuera d’être imposée.
Comment remplir une déclaration de revenus?
Une déclaration de revenus est une déclaration du contribuable sur les fonds qu’il a reçus au cours d’une certaine période. Aux États-Unis, une déclaration de revenus est remplie et produite au début de chaque année, de janvier à la mi-avril. C'est une procédure assez compliquée et pour de nombreux nouveaux arrivants, il peut être difficile de gérer un système fiscal complexe. Qui est tenu de soumettre ce document à l'IRS? Tous les citoyens américains, ainsi que les citoyens américains détenteurs d'un visa de travail et titulaires d'une carte verte.
Vous pouvez déposer une déclaration de plusieurs manières: à l'ancienne, par courrier ou par Internet. Le service des impôts a essayé de simplifier au maximum le processus dans son intégralité. Il n'y a donc rien de compliqué pour les personnes qui parlent anglais. Il vous suffit de choisir le formulaire d'impôt approprié, de préparer une calculatrice et d'en calculer un peu.Si vous ne voulez pas comprendre toutes les nuances, vous pouvez utiliser l'un des sites commerciaux ou des sociétés qui offrent leurs services pour remplir une déclaration de revenus.
Niveaux de taxe
Le système fiscal américain a plusieurs niveaux auxquels des taxes sont perçues. Le plus haut niveau est fédéral. Viennent ensuite les États qui ont également le droit d'effectuer leurs paiements. Chaque État définit sa propre taille, donc vivre dans certains endroits en Amérique est beaucoup plus rentable que dans d'autres. Enfin, les administrations locales ont également le droit d’imposer des taxes pour compléter le budget et mettre en œuvre des objectifs au bénéfice des contribuables. Malgré cela, certaines taxes peuvent être perçues à plusieurs niveaux à la fois.
- Aux États-Unis, les taxes fédérales sur les particuliers représentent 70% du budget de l'État et sont donc très importantes pour celui-ci. La reconstitution de la trésorerie au niveau fédéral fait l'objet d'un suivi strict. Des frais sont facturés sur les ventes, les taxes d'accise, les biens, les bénéfices excédentaires, les salaires et autres types de revenus. Aux États-Unis, toutes les taxes applicables aux particuliers au niveau fédéral ont un taux progressif.
- Les taxes d'Etat sont individuelles pour chaque région. Les États peuvent imputer et modifier indépendamment le paiement de leurs impôts conformément à la loi. Mais dans le même temps, les citoyens américains savent toujours à l'avance quels montants spécifiques ils devront payer.
- Les administrations locales disposent le plus souvent d'importantes ressources financières provenant de l'argent des contribuables. A ce niveau, l'impôt sur le revenu, les impôts sur le revenu, l'immobilier, les taxes d'accise sont perçus.
Impôt fédéral sur le revenu
Aux États-Unis, c'est l'impôt sur le revenu des particuliers qui constitue le contenu principal du trésor. Pour tous les États, il en va de même et est attribué sur une échelle progressive. Cela signifie que le montant de l'impôt dépendra de votre bénéfice: plus vous recevez d'argent, plus les déductions fiscales sont élevées. Pour les pauvres, l'impôt sur le revenu est minime. Si vous recevez moins de 10 000 dollars par an, vous devrez alors verser 10% de votre argent au trésor. L'offre la plus élevée est attribuée aux personnes dont le revenu annuel dépasse 311 000 dollars. Pour eux, le montant de l'impôt sur le revenu aux États-Unis est de 35%. Mais il y a une bonne nouvelle: dans le système fiscal des États-Unis, certains avantages aident les personnes célibataires et certains autres groupes à survivre. Les personnes seules qui reçoivent moins de 7 000 dollars par an sont exonérées de l'impôt sur le revenu. Il en va de même pour les conjoints qui reçoivent collectivement moins de 14 000 dollars. Pour les veuves et les veufs, moins de 10 000 dollars par an sont considérés comme non imposables.
Aux États-Unis, l’impôt sur le revenu des personnes physiques et morales est un élément important des dépenses qui doivent être payées régulièrement si vous ne souhaitez pas recevoir une amende beaucoup plus lourde. Les anciens citoyens américains qui ont déménagé dans un autre pays ne sont pas exemptés d'impôts - ils sont tenus de payer des déductions pendant encore 10 ans après le déménagement. Si vous êtes employé par une entreprise, cette dernière peut alors payer cet impôt en vous donnant uniquement un bénéfice net. Mais la plupart des gens paient cette taxe eux-mêmes à la fin de l'année.
Etat impôt sur le revenu
Quelles taxes les personnes physiques et morales paient-elles aux États-Unis, en plus de l'impôt sur le revenu fédéral? Un autre impôt sur le revenu est prélevé par les États sur leurs résidents. En outre, chacun d’entre eux est libre de fixer son propre taux, de sorte que, dans différentes régions, l’impôt sur le revenu à ce niveau peut varier considérablement. Dans huit états, il est complètement absent. Il s’agit de l’Alaska, du Texas, de la Floride, du Nevada, du Dakota du Sud, du Wyoming et de Washington. De plus, chaque région a le droit d'établir un taux d'imposition: dans certains États, il est progressif, dans d'autres, constant. Par conséquent, de nombreuses entreprises ouvrent leurs bureaux et leurs usines dans des États exonérés d’impôts, ce qui leur permet de réduire les coûts de production et de rendre leurs produits plus abordables.Quels sont les États les plus «coûteux» en termes d'impôt sur le revenu?
- New York (12,6%);
- Connecticut (12,5%);
- Californie (11%);
- Illinois (10%);
- New Jersey (12,2%).
Les taux d'imposition les moins chers se trouvent dans des États moins attrayants tels que l'Alaska, la Louisiane et le New Hampshire.
Taxe foncière
L'impôt foncier américain fait partie intégrante du bien-être des Américains. Les déductions de cette taxe vont au trésor des municipalités et des autorités locales. Grâce à elle, les pompiers et les concierges sont conservés, des routes sont faites et des pelouses sont plantées. Qu'est-ce qui est inclus dans la taxe foncière? Tout d'abord, il s'agit d'un impôt foncier. Le choix du logement en Amérique est une étape importante, car cela dépendra de ce que les enfants des écoles vont fréquenter, de la classe qui vous entourera. En règle générale, dans les bonnes zones avec des écoles privées coûteuses, les taxes foncières sont beaucoup plus élevées. Cela crée une certaine exclusion sociale que seules les personnes ayant un revenu supérieur à la moyenne peuvent recevoir une bonne éducation, ce qui explique le débat houleux qui règne en Amérique.
Les impôts les plus bas des États d’Hawaï, de l’Alabama, de la Louisiane et de la Caroline du Sud. Mais vous pouvez acheter une maison à un prix inférieur dans d'autres régions, simplement en choisissant un quartier moins prestigieux. Aux États-Unis, cet impôt doit être payé plus souvent que l'impôt sur le revenu: deux fois par an.
Un autre impôt sur la propriété: taxe sur la voiture. Mais il est si insignifiant que le plus souvent, il n’est pas du tout pris en compte. La procédure de paiement de cette taxe est très simple: il vous suffit de faire quelques clics de souris et de payer en ligne.
Taxe sociale
Une autre taxe importante aux États-Unis est la taxe de sécurité sociale. Il s'agit d'un impôt social qui soutient les groupes vulnérables: les personnes âgées, les handicapés et les chômeurs. De plus, il n'est pas calculé à partir de la base d'imposition, mais à partir du montant net de vos revenus. Si vous êtes officiellement employé, le salaire vous est déjà versé en tenant compte de la déduction de cet impôt. Le taux est standard pour tous les États et représente 4,2% du revenu annuel. Si vous êtes un travailleur indépendant et que vous êtes un employeur, vous devrez alors payer un peu plus - 6,2%. Le taux le plus élevé - pour les personnes travaillant pour leur propre compte - 10,4%. Ceux-ci incluent des pigistes et d'autres citoyens indépendants. L’évasion fiscale ne marche pas - IRS enregistre et contrôle clairement tous les revenus que vous avez reçus.
Soins médicaux gratuits
Medicare est un programme médical qui vous permet de recevoir une aide qualifiée de spécialistes pour les personnes de plus de 65 ans et les personnes handicapées. Le fait est qu’en Amérique, le coût de l’assurance peut atteindre plusieurs milliers de dollars, ce que toutes les personnes âgées ne peuvent pas se permettre de payer. Par conséquent, un programme a été développé qui existe aux dépens de l’impôt prélevé sur les salaires. Si une personne verse régulièrement des retenues pendant au moins 10 ans, des soins médicaux de haute qualité et peu coûteux lui seront proposés. Le montant de l'impôt prévu par le programme ne représente que 1,5% du revenu. Votre employeur devra payer le même montant si vous décidez de participer à Medicare.
Taxe de vente
La taxe de vente est le deuxième et le plus important après impôt sur le revenu. C'est la taxe à laquelle tous les Américains sont confrontés, quels que soient leur statut et leur lieu de résidence. Chaque produit est soumis à cette taxe, et lors de l’achat, le plus souvent, ne connaît pas sa valeur finale. Certains biens et services sont exceptionnellement exemptés de cette taxe. La taxe de vente est un moyen direct et compréhensible de reconstituer le budget de l'État. Une personne voit clairement combien et pourquoi elle paie. Un tel système contribue à la prospérité des États et à la promotion des biens. Avec l'avènement des magasins en ligne, la collecte de la taxe de vente est devenue beaucoup plus compliquée.De nombreuses entreprises ont déplacé leurs bureaux dans des pays exempts de taxe, de sorte que la plupart de leurs clients ne paient pas la taxe de vente et achètent des biens au prix initial.
Taxes pour non-résidents
Presque tout est taxé aux États-Unis. Tout mouvement d'argent, que ce soit un profit ou l'achat de quelque chose, oblige le contribuable à payer un certain montant. Aux États-Unis, les taxes applicables aux particuliers non-résidents existent également et constituent un poste de dépense obligatoire. Même si vous n'êtes pas citoyen des États-Unis, vous devez quand même payer des redevances à l'État. En général, la liste des taxes est la même que pour les détenteurs de la citoyenneté américaine. Les non-résidents devront payer les déductions suivantes:
- Impôt sur le revenu américain.
- Taxe d'Etat.
- Taxes de sécurité sociale et d'assurance-maladie.
- Taxe de chômage.
- Taxe de vente.
- Taxe foncière.
Avant de quitter les États-Unis, les non-résidents fiscaux doivent obtenir un certificat de conformité fiscale de bonne foi. Autrement, ils ne seront tout simplement pas autorisés à quitter le pays avant que toutes leurs dettes aient été payées.
Le montant moyen de toutes les taxes
Quelles taxes sont requises pour les particuliers aux États-Unis? Il s’agit des impôts sur le revenu, des impôts sociaux et des programmes médicaux. Le salaire moyen en Amérique est de 80 à 90 mille dollars. Sur ce montant, l’employé devra payer l’impôt sur le revenu fédéral (environ 18%), l’impôt de l’État (0 à 12%), l’impôt social (4,2%) et la taxe Medicare (1,5%). Il s’avère que le montant d’environ 16-20 mille dollars par an dépend de votre statut et de votre lieu de résidence. Le montant de tous les impôts atteint 20 à 30% du revenu reçu et constitue un poste de dépense tangible. Souvent, l’argent restant est presque entièrement "consommé" par le loyer et le coût de la nourriture et des soins médicaux. Malgré tous les inconvénients, le système fiscal des États-Unis est l’un des plus efficaces au monde, précisément en raison de sa nature en plusieurs étapes et de la taille de ses paiements.
