Een betalingsverzoek, waarvan de steekproef in het artikel wordt beschreven, fungeert als schikkingsdocument. Het bevat de verplichting van de schuldenaar om een bepaald bedrag af te trekken via een bankorganisatie. Laten we verder kijken hoe we een betalingsverzoek kunnen voltooien. 
Algemene informatie
Een betalingsaanvraag (formulier 0401061) kan worden gebruikt bij de berekening van de geleverde goederen, de geleverde service, de uitgevoerde werkzaamheden. Het document is ook van toepassing in andere gevallen waarin het hoofdcontract tussen de schuldenaar en de schuldeiser voorziet. Papier wordt uitgegeven door de leverancier.
classificatie
De leverancier kan een betalingsverzoek indienen met of zonder acceptatie. De laatste optie wordt gebruikt in gevallen waarin de wetgeving voorziet of die is vastgelegd in het hoofdcontract tussen de partijen. Wanneer u het in de overeenkomst opneemt, moet de bank die de betaler heeft het recht hebben om zonder zijn toestemming geld van de rekening te debiteren. Een betalingsverzoek kan urgent of vroeg zijn. De eerste worden gebruikt bij het maken van:
- Vooruitbetaling (vóór levering van diensten, werk, producten).
- Betalingen na levering.
- Gedeeltelijke betalingen in grote transacties.
De overdracht kan op twee manieren worden uitgevoerd. Bij gebrek aan het benodigde bedrag op de rekening van de betaler is gedeeltelijke terugbetaling van de schuld toegestaan. Dit staat aangegeven op het schikkingsdocument. In andere gevallen wordt respectievelijk de volledige betaling gedaan.
Berekening schema
- De koper dient bij de bank een betalingsverzoek in 4 of 5 exemplaren in. Hij ontvangt een van hen terug als ontvangstbewijs van een financiële instelling.
- Op het eerste exemplaar van het document wordt het vereiste bedrag van de rekening afgeschreven.
- De bank die de koper bedient, stuurt het betalingsverzoek in twee exemplaren en het geld zelf naar de financiële organisatie van de schuldeiser.
- Het bedrag wordt bijgeschreven op de rekening van de leverancier (ontvanger).
- Banken geven klanten relevante verklaringen.
Aanvaardingseis
Het afrekeningsdocument bevat de kolom "Betalingstermijn". Daarin bevestigt de ontvanger (leverancier) "met acceptatie". De deadline voor de goedkeuring ervan wordt door de partijen bij de transactie vastgesteld in overeenstemming met de voorwaarden van het contract. Bovendien mag deze periode niet langer zijn dan vijf dagen. 
registratie
Bij het invoeren van informatie in het betalingsverzoek stelt de ontvanger in de kolom "tijd voor acceptatie" het aantal dagen in dat door de partijen is bepaald. Bij gebreke van overeenstemming over deze periode wordt het aanvaard gedurende vijf dagen. Op alle exemplaren die door de servicebank worden geaccepteerd, stelt de geautoriseerde werknemer in de kolom "Einde termijn" de datum in waarop het verstrijken van de acceptatieperiode voor het aanbod van de leverancier vervalt. Berekening wordt uitgevoerd op werkdagen. Tegelijkertijd wordt geen rekening gehouden met de datum waarop het betalingsverzoek door de bank is ontvangen. Het laatste exemplaar van het schikkingsdocument wordt gebruikt als een kennisgeving aan de schuldenaar van de ontvangst van het papier. Het wordt voor acceptatie uiterlijk de volgende dag vanaf de datum van acceptatie door de bankorganisatie aan de betaler overgedragen. Het document wordt op de door de bankrekeningovereenkomst voorgeschreven wijze naar de schuldenaar gestuurd.
betaling
Een betalingsverzoek wordt door de dienstverlenende bank in een bestand met afwikkelingsdocumenten geplaatst in afwachting van de terugbetaling. Het blijft daar totdat een antwoord van de schuldenaar wordt ontvangen (weigering of aanvaarding) of tot de deadline (5 dagen).Gedurende de vastgestelde periode dient de betaler een document in bij de bankorganisatie over de aanvaarding van de vordering of de gedeeltelijke / volledige weigering ervan. De gronden voor deze laatste actie zijn in het hoofdcontract opgenomen. Onder hen is de inconsistentie van de gebruikte berekeningsmethode met de voorwaarden van de transactieovereenkomst. De schuldenaar verwijst in zijn antwoord naar de clausule, de datum, het contractnummer en geeft de redenen voor zijn weigering aan. 
Bankrecht
De schuldenaar kan de dienstverlenende financiële instelling de mogelijkheid bieden om de betaling van vorderingen van schuldeisers af te schrijven. Het kunnen leveranciers zijn of alleen door de koper worden gespecificeerd. De bank kan van dit recht gebruik maken in geval van niet-ontvangst van het document van acceptatie (gedeeltelijk of volledig) van de schuldenaar binnen de daarvoor vastgestelde termijn.
toepassing
Na acceptatie worden twee exemplaren opgemaakt. De eerste is gecertificeerd door handtekeningen van werknemers met de juiste autoriteit, evenals een zegel van de schuldenaar. In geval van volledige / gedeeltelijke weigering wordt de aanvraag in 3 exemplaren gedaan. De eerste twee zijn gecertificeerd door handtekeningen van personen met de juiste autoriteit, evenals een zegelafdruk van de betaler. De verantwoordelijke medewerker die de rekening onderhoudt, controleert de volledigheid en juistheid van de informatie in de aanvraag, het bestaan van weigeringsgronden, verwijzingen naar de datum, het nummer, de clausule van het hoofdcontract waar deze worden verstrekt. Bovendien wordt de correspondentie van het nummer en het in de vereiste gespecificeerde nummer vastgesteld. Na verificatie zet de werknemer op alle exemplaren een stempelafdruk, zijn handtekening en datum. Het laatste exemplaar wordt teruggegeven aan de koper en fungeert als ontvangstbewijs bij ontvangst van de aanvraag. 
Bedragen boeken
Een aanvaarde vordering uiterlijk op de dag na de datum van ontvangst van de aanvraag wordt in mindering gebracht op de buitenbalansrekening voor het administreren van de bedragen van de afwikkelingsdocumentatie in afwachting van betaling met een herdenkingsorder. Een kopie van de aanvraag en het eerste exemplaar van het papier van de leverancier worden in het kaartbestand van de dag geplaatst als basis voor het opnemen van het bedrag van de rekening. In het geval van een volledige weigering van acceptatie, wordt de claim op dezelfde manier afgeschreven. Verder wordt het bedrag uiterlijk op de werkdag na de datum van aanvaarding van de aanvraag teruggegeven aan de uitgevende bank. Documenten worden in een kaartbestand geplaatst als basis voor het afboeken van geld van een buitenbalansrekening en het retourneren van een afrekeningsdocument zonder betaling. In geval van gedeeltelijke weigering wordt het bedrag uiterlijk de volgende dag volledig afgeschreven met een herdenkingsbevel. Vervolgens wordt de door de schuldenaar gedeclareerde betaling verricht. Het bedrag van het schikkingsdocument is omcirkeld en ernaast moet nog een bedrag worden opgenomen. Dit record wordt gecertificeerd door de handtekening van een geautoriseerde medewerker van de bank. Eén exemplaar samen met het eerste exemplaar van de vereiste wordt in de documentatie geplaatst als basis voor het afschrijven van geld van de rekening. Nog een aanvraagformulier uiterlijk de volgende slaaf. dagen na goedkeuring wordt het verzonden naar de uitgevende bank, waar middelen worden overgemaakt. 
Betalingsvereiste: monster
De basisvereisten zijn vastgelegd in de verordening van de Centrale Bank van 03.10.2002 N 2-P. Volgens paragraaf 2.10 wordt in het schikkingsdocument aangegeven:
- De naam van het document en de code voor OKUD OK 011-93.
- Claimnummer, datum van ontslag.
- Type berekening.
- Naam van betaler, KIO of FIN, rekeningnummer.
- Naam en locatie van de bank, BIC, subaccountnummer of correspondent. account.
- Naam van de begunstigde, FIN, rekeningnummer.
- Naam en adres van de bank, BIC, subaccount of correspondent van de leverancier. account.
- Doel van de betaling.
- Bedrag (aangegeven met cijfers en woorden).
- Prioriteit van betaling.
- Type bewerking (aangebracht volgens PBU).
- Handtekeningen van geautoriseerde medewerkers, zegelafdruk (indien van toepassing).
Naast de bovenstaande gegevens bevat het betalingsverzoek:
- Termen van berekening.
- Acceptatie termijn.
- De datum van levering (verzending) aan de schuldenaar van de documenten die in het hoofdcontract zijn vastgelegd (in vastgestelde gevallen).
In de kolom "betalingsdoel" worden de naam van het product / de naam van de dienst of het werk, de datum en het nummer van het contract, details van de documenten die de levering bevestigen en andere essentiële informatie vermeld.
Download betalingsverzoek
