Selskapets aktiviteter er vanskelig å forestille seg uten en brukskonto. Videre er det bare enkelte gründere som har rett til ikke å ha en kontoer, juridiske personer er pålagt å åpne den. Hoveddokumentet i beregninger av denne typen er en betalingsordre. Hvordan du fyller den, vil vi vurdere i denne artikkelen.
Hva er dette dokumentet?
Tittelen inneholder allerede en del av svaret på spørsmålet. En betalingsordre er en ordre som kontoinnehaveren gir til banken. Basert på dette dokumentet overføres penger til de spesifiserte detaljene.
En betalingsordre kan eksistere i to former: elektronisk og papir. I det ekstremt populære styringssystemet for klient-bankkontoer er betaling utelukkende i elektronisk form.
I papirform brukes de sjelden. For eksempel, hvis klientbanken ikke er installert, og eieren av nåværende konto personlig kom til operatøren i avdelingen for å foreta de nødvendige utbetalingene.
En betalingsordre genereres i fire eksemplarer. Den ene blir sendt til kontoinnehaveren med et bankmerke som bevis på at ordren er utført. Banken oppbevarer følgende eksemplar i dokumentene. Ytterligere to blir overført til banken, som er mottakeren av betalingen: en av dem blir også liggende i bankdokumentasjonen, og den andre blir overført til mottaker av beløpet.
Grunnleggende detaljer
Se på denne betalingsordren (skjema). Dokumentet ser enkelt ut, men inneholder et stort antall nødvendige detaljer. Nøyaktigheten og riktigheten av å fylle hvert felt avhenger av om betalingen din vil bli akseptert av banken og om den vil nå adressen.
De to første feltene er "ordre mottatt av banken" og "trukket fra kontoen". Datoer stemmer kanskje ikke. Det særegne ligger i det faktum at banken i alle fall er forpliktet til å akseptere dokumentet, men den vil kunne utføre det bare hvis det er penger. Også på helligdager, ikke-arbeidsdager, kan betalinger aksepteres, men de vil bare bli behandlet i arbeidstiden. Selv om den siste uttalelsen ikke stemmer for alle finansinstitusjoner.
Neste er ordrenummer, dato og type betaling. Beløpet for overføringen, som er angitt med ord.
Hovedtabellen er betinget inndelt i tre deler. Detaljert informasjon om betaleren vises i øvre venstre del og om mottakeren i nedre venstre del. Høyre side er fylt med data om selve betalingen. De to nederste linjene er også for informasjon.
Betalingsordre: prøvefyll
Ikke alle opplysninger fylles ut av betaleren. En del av informasjonen blir gitt av banken. Hva kreves for å indikere for betaleren? Informasjon om organisasjonen som overfører pengene: navn, TIN, KPP, bankinformasjon (navn, BIC, korrespondent og løpende konto, stedet der banken befinner seg).
Informasjon om betalingsmottaker: navn, TIN, KPP, bankinformasjon. All denne informasjonen må være angitt i faktura for betaling. Så beløpet. Sørg for å merke moms eller indikere at betalingen er uten moms. Dette er viktig for mottakerregnskap. Vi oppgir type betaling, men dette er ikke alltid nødvendig. Feltverdien kan settes av banken. Vi legger betalingsrekkefølgen - denne attributtet bestemmes av loven. Først av alt, banker må betale skatt, deretter lønn. Uansett hvilket antall som er i dette feltet, vil banken fortsatt betale i den rekkefølgen som er opprettet ved lov.
Skattebetaling
For betaling til IFTS, PFR og FSS, er det en rekke tilleggsdetaljer som det er gitt en egen linje nederst i dokumentet. Dette er KBK- og OKTMO-koder, betalingsgrunnlag, periode og kode på dokumentet som betalingen utføres for. Eksempler på utbetalinger til offentlige etater kan tas direkte fra organisasjonen eller lastes ned fra det offisielle nettstedet.
En betalingsordre, hvis felt er fylt ut feil, vil bli utført. Imidlertid vil det oppstå et problem med ham. I stedet for mottak av den tiltenkte betalingen, vil betalingen være uidentifisert. Organisasjonen vil motta en straff for forsinket betaling, i fremtiden vil det være nødvendig å skrive brev som spesifiserer detaljene. Derfor bør fylling av lønnsjekker for overføring av skatter og bidrag tas spesielt på alvor.
Fyllingsmetoder
Det mest tidkrevende alternativet er å fylle ut for hånd. Det er spesielle tjenester på Internett som forenkler prosessen. Regnskapsprogrammet gir også muligheten for å fylle ut betalingsordrer.
Det er enklere og mer effektivt å gjøre dette, selvfølgelig, gjennom en klientbank. En rekke detaljer i den festes automatisk eller ved valg fra spesielle kataloger. Dataene blir sjekket før dokumentet går til utførelse. Hvis det for eksempel blir gjort en feil i BIC, vil kundebanken advare om dette. Hvis det er en unøyaktighet i mottakers bankkonto, vil betalingsordren, hvis fullførelse ble fullført med en feil, heller ikke passere bekreftelsessjekken. Dette gjør driften enklere og tryggere.
Årsaker til å returnere en betalingsordre
Dokumentet må utføres i samsvar med kravene som bankreglene stiller. Hvis de ikke blir oppfylt, har finansinstitusjonen rett til å sende en avklarende forespørsel til betaleren. Hvis svaret ikke kommer innen foreskrevet tid, returnerer banken betalingsordren.
Alle feil har en spesifikk kode. For eksempel betyr kode 11 at dokumentnummeret inneholder ugyldige tegn, 15 - en feil prioriteringskode for utførelse av betaling, 49 - en ikke-eksisterende personlig konto.
Hvis ordren returneres, vil den nødvendigvis inneholde en kode for årsaken til returen, som kan dekrypteres ved hjelp av en spesiell tabell.
Tilbakekall av en betalingsordre
Betaleren har rett til å kansellere bestillingen. Årsakene til tilbakekallingen kan være forskjellige, for eksempel en feil i beløpet.
Handlingsalgoritmen avhenger av hvor snart en unøyaktighet ble oppdaget. Hvis banken ennå ikke har hatt tid til å godta pålegg om utførelse, er det nok å ringe eller skrive et brev gjennom klientbanken med en forespørsel om ikke å godta dokumentet i arbeid. I praksis er dette imidlertid ekstremt sjelden. Faktum er at behandlingen skjer automatisk, derfor er hastigheten på å akseptere dokumenter for utførelse veldig høy.
Hvis betalingen ble akseptert av banken, men pengene ennå ikke er belastet fra gjeldende konto, må dokumentet trekkes tilbake. Hver bank har sin egen tilbakekallingsprosedyre, den bør skrives ut i kontrakten.
Hvis pengene blir avskrevet, vil ikke banken kunne hjelpe.
Den gode nyheten er at hvis detaljene ikke stemmer overens (feil i mottakerens navn), vil ikke pengene bli kreditert før avsenderen har klargjort dataene. Hvis det ikke blir gitt noen forklaring, vil betalingen bli returnert til gjeldende konto. Det er ubehagelig at rettsaken vil ta flere dager, og beløpet trekkes midlertidig ut av sirkulasjonen.
Hvis det gjøres en feil i beløpet, vil pengene bli kreditert adressen. De kan bare returneres på grunnlag av et brev sendt til mottakeren av det feilaktige beløpet. Derfor er spørsmålet om hvordan du skal fylle ut en betalingsordre nøye.
Lagring av bankdokumenter
Holdbarheten for dokumenter av denne typen er fem år. Det er ikke nødvendig å skrive ut betalingsoppdrag hvis du bruker klient-banksystemet. Det er akseptabelt å lagre dokumenter både i elektronisk og i papirform.
Last ned betalingsordreskjema
