Valutatransaksjoner inntar en av de viktigste stillingene i oppgjørstransaksjoner. De betyr utstedelse av lån, forskjellige kontrakter for kjøp og salg av varer, oppgjør gjort i utenlandsk valuta.
Under valutatransaksjoner betyr de som oftest operasjoner relatert til kjøp og salg av utenlandsk valuta, dens bruk som betalingsmiddel, betaling av utenlandske økonomiske forpliktelser av den nasjonale valutaen, overføring, eksport og import av valutaverdier fra andre land.
I valutaforhold er det en separasjon av operasjoner avhengig av hvem som gjennomførte dem - innbyggere eller ikke-innbyggere i landet.
Valutatransaksjoner og valutatransaksjoner oppstår i følgende tilfeller:
- Når du overfører midler fra enkeltpersoner eller juridiske enheter fra en valuta til en annen.
- Ved bruk som betalingsmiddel i utenlandske omløp.
- Når du transporterer, videresender eller importerer valutaverdier fra ett land til et annet eller innenfor en stat.
Klassifisering av valutatransaksjoner
Valutakurs - forskjellen i verdien av to gjensidig konvertible valutaenheter.
Valutakurser kan variere etter type og har sin egen klassifisering:
- Fast rente. Installert på lovgivningsnivå. Sentralbanken behandler sin bestemmelse: ingen andre finansorganisasjoner som opererer i landet har rett til å endre de fastsatte valutakursene.
- Flytende kurs. Det er satt under transaksjonen på valutamarkedet, det vil si under handel på børsen. Et trekk ved dette kurset er at det endres nesten hvert sekund. Overgangen til statsøkonomien til en flytende rente fra en fast rente medfører negative konsekvenser i form av inflasjon, som kan endre seg i løpet av en dag.
- Gjeldende kurs som en bestemt transaksjon blir avsluttet. Ofte, til gjeldende valutakurs, kan ytterligere valutatransaksjoner bli avsluttet i løpet av to dager, mens svingninger i flytende og fast kurs ikke vil ha noen effekt.
- Fremover kurs. Det gjør det mulig å tjene på valutatransaksjoner. I henhold til den inngåtte økonomiske kontrakten beregnes de til terminrenten etter en viss tid.
Valutakursen ble etter hvert til futures, på bakgrunn av hvilke opsjonstransaksjoner begynte å dukke opp - typer valutatransaksjoner. Ved inngåelse av en slik transaksjon deltar to parter: kjøper og selger. Etter kjøpet av en opsjon, kan kjøperen selge den til enhver pris, mens selgeren eller eieren av opsjonen er forpliktet til å innløse den på et strengt spesifisert tidspunkt. Endringer i verdien spiller dessuten ingen rolle. Hver av partene i transaksjonen kan enten vinne eller tape: resultatet avhenger av hvordan finansmarkedet oppfører seg, og av å heve eller senke opsjonskursen.
I spotvalutatransaksjoner skjer to salg samtidig. Valuta blir først anskaffet, deretter solgt. Partene som er involvert i en slik operasjon, basert på dens resultater, vinner på margin.
Typer valutatransaksjoner
I valutamarkedet utføres forskjellige typer operasjoner, som hver har sine egne betingelser, frister og er beregnet på spesifikke formål.
Valutatransaksjoner er delt inn i hoved- og hjelpehjelp. De viktigste er rettet mot kjøp og salg av utenlandsk valuta, mens hjelpemidlene brukes til å forsikre entreprenøren mot sannsynlige risikoer.
Avhengig av hvilke konkrete mål som står overfor deltakeren i valutamarkedet, endres også verdien av varianter av valutatransaksjoner. Transaksjoner knyttet til kjøp av utenlandsk valuta til en streng etablert valutakurs gjør det mulig å unngå påvirkning av inflasjon på det endelige resultatet av driften. Funksjoner i transaksjoner gjør det mulig å bruke dem som former for internasjonalt oppgjør for import av råvarer og varer.
Tod (TOD)
Den enkleste typen transaksjoner i valutamarkedet. Det beregnes innen en virkedag, mens kjøperen, som foretar en slik transaksjon, samtykker til å levere valutaen, og selgeren øyeblikkelig - umiddelbart betaler.
Tom (TOM)
Dette er en utsatt valutatransaksjon, hvor oppgjørene blir gjennomført dagen etter. Videre inngår bytteavtalen den aktuelle dagen, mens alle utbetalinger på den bare blir utført dagen etter.
Fremover (FORWARD)
Denne typen valutatransaksjoner garanterer importøren beskyttelse mot endringer i valutakursen. En terminkontrakt har sine fordeler, hvorav den ene er muligheten for en importør som har kjøpt en stor mengde materialer eller råvarer til å bytte valuta til en gunstig kurs selv om den nasjonale valutaen svekkes. Takket være denne muligheten kan importøren omgå konkurrentene uten å heve prisene og motta det planlagte overskuddet.
Bytt (SWAP)
En slags terminkontrakt for kjøp av utenlandsk valuta, men samtidig gjennomføres salg og kjøp samtidig, men med forskjellige verdidatoer. Valutatransaksjoner av denne typen er vanligst i valutamarkedet, siden de lar deg tjene på forskjellen i valutakurser.
Futures (futures)
En av formene for internasjonale betalinger, som er en avtale som levering av valuta gjennomføres av partene på strengt avtalt vilkår og i visse volumer. Det kan brukes både til sikringsrisiko og til å gjennomføre valutatransaksjoner til egne formål.
Alternativ (OPTION)
En rekke valutatransaksjoner som gir kjøperen rett til å kjøpe valuta til en fast pris og i de avtalte volumene, men han er ikke forpliktet til å gjøre dette. Kjøperen kan også bryte transaksjonen etter ønske.
Faktorer som påvirker transaksjoner i utenlandsk valuta
Mengden valuta som presenteres i det internasjonale markedet, samt utsiktene for endring av valutakurs, avhenger av faktorene som er avhengige av når du velger type valutatransaksjon og gjennomføringen av den. Blant disse faktorene inkluderer:
- Konkurranse blant forhandlere. Det er et bevis på ufullkommenheten i valutamarkedet. Valutamarkedet i et land er desto mer konkurransedyktig, jo mer utviklet er valutatransaksjoner og henholdsvis relasjoner i landet, påvirkes valutakursen mindre av individuelle økonomiske agenter. Som et resultat er avvik mellom valutakurser minimale.
- Utenrikshandel. Tilførselen av innenlandsk valuta dannes fra import av utenlandske tjenester og varer. En økning i tilbudet og en reduksjon i valutakursen skjer med en økning i importen i landet. Veksten i valutakursen ledsages av en nedgang i import og tilbud av valuta.
- Internasjonal utlån. Veksten i etterspørsel etter en bestemt valuta er forårsaket av en økning i lån i den. Utenlandske utlån bidrar til svekkelse av valutaer og øker tilbudet av denne valutaen.
- Rentene. Forholdet mellom spot- og terminrenter påvirkes av renten.
- Inflasjonsrate. Brukes i beregning av gyldige valutakurser.
- Sentralbankintervensjoner. Det påvirker valutakursen for endring i en viss retning gjennom kjøp og salg av utenlandsk valuta. Ved svak valuta blir overskuddsforsyningen absorbert for å opprettholde valutakursen. Valutakursen for en sterk valuta avtar på grunn av midlene implementert av sentralbanken fra sine egne reserver.
- Endring i pengemengden. Ved å manipulere pengemengden kan myndighetene også påvirke valutakursen og forholdet mellom forskjellige typer valutatransaksjoner og -operasjoner. En økning i pengemengden fører til en økning i tilbudet av valuta, noe som senker valutakursen.
Presserende valutatransaksjoner
Dette er transaksjoner som de blir gjort opp på etter to dager eller mer fra øyeblikket de ble avsluttet. Kjøp og salg av utenlandsk valuta kan gjennomføres med henvisning til en bestemt dato. Lignende transaksjoner brukes til følgende formål:
- oppnå spekulativ fortjeneste;
- valutakursforsikring;
- dekke risikoen som må møte i andre tilfeller;
- gjør arbitrage fortjeneste.
Derivater er delt inn i opsjoner, futures og terminsoperasjoner. Kommersielle banker er involvert i det siste, mens futures og opsjoner omsettes i valutamarkedet. En rekke former for internasjonale betalinger. Det kan brukes til å betale for import og eksport av varer og tjenester.
En spedisjon forstås som en kontrakt som er inngått for en viss tid i fremtiden og innebærer kjøp eller salg av valuta. Kjøper og selger av valutaen forhandler på forhånd alle betingelsene i denne kontrakten. Faktisk representerer slike transaksjoner et lån som er utstedt av selgeren av valutaen til kjøperen i en viss periode. Hvis kjøperen planlegger å betale terminen før avtalt tid, diskuteres dette ønsket av begge parter. Terminkontrakten er gyldig til slutten av den angitte perioden.
Futures - en kontrakt som eier må betale et spesifisert beløp for et spesifikt beløp i utenlandsk valuta innen en spesifikk tidsperiode. Partene i kontrakten oppgir ikke vilkårene: klienten kjøper enten futures eller nekter den. For raskt å få penger for en kontrakt, kan eieren selge det i futures markedet. Å selge eller kjøpe futures i annenhåndsmarkedet vil hjelpe en av partene med å unngå å oppfylle sine forpliktelser.
Opsjoner - kontrakter som du kan kjøpe eller selge et fast beløp på til en fast pris på et bestemt tidspunkt i fremtiden. Opsjonen utøves ikke nødvendigvis, men selskapet som utstedte det er forpliktet til å betale en stor premie - forskjellen mellom den interne verdien av opsjonen og markedsprisen. Dette gjøres slik at andresiden signerer en lignende kontrakt.
Ved gjennomføring av valutatransaksjoner er partene pålagt å utstede et transaksjonspass. Valutakontroll og organene som utfører den overvåker gjennomføringen av alle operasjoner i valutamarkedene.