Jeśli chcesz prowadzić działalność inwestycyjną, warto zbadać najczęstsze i nieznane pojęcia. Wielu z nas nie zna cech inwestorów instytucjonalnych, dlatego powinieneś przeczytać o nich więcej.
Kim są inwestorzy instytucjonalni?
Inwestorzy instytucjonalni to duże firmy kredytowe i finansowe, które odgrywają rolę pośredników między inwestorami a obiektami działalności inwestycyjnej. Przeważnie są zbiorowymi posiadaczami papierów wartościowych. Działalność tych inwestorów polega na gromadzeniu wolnego kapitału obywateli lub firm na dalsze inwestycje w produkcję usług i towarów. Warto zauważyć, że inwestor nadal jest właścicielem oszczędności.
Kategoria inwestorów instytucjonalnych obejmuje fundusze emerytalne i ubezpieczeniowe, a także różne firmy inwestycyjne. Fundusze świadczące usługi ubezpieczeniowe są tworzone przez dobrowolne składki osób fizycznych i firm prywatnych. Tymczasowo wolne środki pieniężne są inwestowane w najwyższej klasy papiery wartościowe, wśród których mogą być zobowiązania rządowe.
Z rozważanego mechanizmu korzystają również niepaństwowe fundusze emerytalne, które tworzone są kosztem dobrowolnych składek pracowników i przedsiębiorców.
Cechy inwestorów instytucjonalnych
Inwestor instytucjonalny zarządza dużym kapitałem, ponieważ zarządza nie tylko swoimi zasobami, ale także zasobami finansowymi innych osób. Z tego powodu są największymi graczami na rynkach finansowych. Ogólnie przyjmuje się, że inwestorzy tego typu mają wysoką zdolność do zarządzania pieniędzmi, w przeciwieństwie do zwykłych ludzi. Wynika to z faktu, że mają dostęp do najistotniejszych informacji. Zasadniczo mają możliwość bezpośrednich negocjacji z zarządem spółek, których papiery wartościowe są przedmiotem obrotu na giełdzie. Inwestor instytucjonalny jest w stanie zatrudnić analityków finansowych w celu optymalizacji inwestycji finansowych i prognozowanych rynków.
Warto zauważyć, że inwestując duże kwoty, inwestorzy ci mają mniej swobody niż inwestorzy indywidualni. Wynika to z faktu, że koncentrują się one wyłącznie na długoterminowych trendach, nie wychwytując wszystkich wahań rynku.
Duży fundusze inwestycyjne może spędzić kilka miesięcy na kształtowaniu stanowiska, nie rozpraszając zbytnio swoich cytatów. Ten sam czas może zająć wyjście z pozycji bez obniżenia wartości zabezpieczenia. Z tego powodu fundusz bierze pod uwagę wszystkie trendy i czynniki, które wpływają na cenę niektórych instrumentów finansowych.
Na jakich warunkach osoba może być inwestorem instytucjonalnym
Ustawodawstwo ustanowiło, że inwestor instytucjonalny, który jest osobą fizyczną, musi spełnić co najmniej dwa warunki:
- Inwestor musi przeprowadzić co najmniej dziesięć operacji na rynku papierów wartościowych o znacznym wolumenie w poprzednich czterech kwartałach.
- Inwestor ma portfel inwestycyjny o wartości ponad pięciuset tysięcy euro.
- Inwestor ma co najmniej roczne doświadczenie na stanowisku związanym z dziedziną finansową i wymaga wiedzy na temat inwestowania w papiery wartościowe.
Z zastrzeżeniem tych warunków osoba fizyczna ma możliwość wejścia na rynek inwestorów instytucjonalnych i prowadzenia tego rodzaju działalności.
Inwestorzy instytucjonalni na rynku papierów wartościowych
Inwestorzy instytucjonalni, w przeciwieństwie do inwestorów strategicznych, nie mają na celu całkowitej kontroli spółki akcyjnej. Na giełdzie stosują podstawowe metody analizy, tworzą portfel inwestycyjny, a także zarządzają nim w celu generowania dochodu.
Rolą inwestorów instytucjonalnych w zarządzaniu portfelem inwestycyjnym jest dokonywanie transakcji kupna / sprzedaży papierów wartościowych, a także podejmowanie decyzji na spotkaniach uczestników tego działania, co pomaga podnieść ich kurs walutowy.
Tworzenie portfela inwestycyjnego
W procesie inwestowania inwestor instytucjonalny musi zapewnić płynność portfela akcji i obligacji, a także rentowność i wiarygodność. Największą uwagę przywiązuje się do rzetelności, która implikuje osiągnięcie minimalnych ryzyk utraty zainwestowanych środków finansowych i planowanego zysku. Jednocześnie zapewnia się bezpieczeństwo kosztem rentowności.
Aby ustalić zyski poprzez sprzedaż papierów wartościowych bez znacznych strat, płynność inwestycyjna jest osiągana. Aby skutecznie zarządzać portfelem inwestycyjnym, należy znaleźć i zastosować optymalny stosunek między rozważanymi parametrami. W tym celu konieczna jest dywersyfikacja inwestycji, co oznacza zakup akcji i obligacji od emitentów z różnych sektorów gospodarki.
