Betalningskrav: provfyllning och formulär. Betalningsbegäran

En betalningsbegäran, vars prov kommer att beskrivas i artikeln, fungerar som ett avvecklingsdokument. Den innehåller skyldigheten för gäldenären att dra av ett visst belopp genom en bankorganisation. Låt oss vidare överväga hur du slutför en betalningsbegäran.

Allmän information

Ett betalningsanspråk (formulär 0401061) kan användas vid beräkningen av de levererade varorna, den levererade tjänsten, det utförda arbetet. Dokumentet gäller också i andra fall som anges i huvudavtalet mellan gäldenären och borgenären. Papper utfärdas av leverantören.

klassificering

Leverantören kan utfärda en betalningsbegäran med eller utan godkännande. Det senare alternativet används i fall som föreskrivs i lagstiftningen eller fastställs i huvudkontraktet mellan parterna. När du inkluderar det i avtalet bör banken som tillhandahåller betalaren ha rätt att debitera pengar från kontot utan hans samtycke. En betalningsbegäran kan vara brådskande eller tidig. De första används när du gör:

• Förskottsbetalning (före leverans av tjänster, arbete, produkter).
• Betalningar efter leverans.
• Delbetalningar i stora transaktioner.

Överföring kan utföras på två sätt. I avsaknad av nödvändigt belopp på betalarens konto tillåts delvis återbetalning av skulden. Detta är markerat på avvecklingsdokumentet. I andra fall görs full betalning.

Beräkningsschema

1. Köparen presenterar banken en betalningsbegäran i 4 eller 5 kopior. Han får tillbaka en av dem som kvitto från en finansiell institution.
2. På den första kopian av dokumentet debiteras det erforderliga beloppet från kontot.
3. Banken som betjänar köparen skickar betalningsbegäran i två exemplar och själva medlen till kreditgivarens finansiella organisation.
4. Beloppet krediteras till leverantörens (mottagarens) konto.
5. Banker ger kunder relevanta uttalanden.

Godkännandekrav

Avvecklingsdokumentet innehåller kolumnen "Betalningsvillkor". I den anbringar mottagaren (leverantören) "med acceptans". Tidsfristen för antagande fastställs av parterna i transaktionen i enlighet med villkoren i avtalet. Dessutom bör denna period inte överstiga fem dagar.

registrering

När du anger information i betalningsbegäran ställer mottagaren i kolumnen "tid för godkännande" antalet dagar som parterna bestämmer. I avsaknad av avtal om denna period godtas den i fem dagar. På alla kopior som accepteras av servicebanken ställer den auktoriserade anställden i kolumnen "Förfallodatum" datum då acceptperioden för leverantörens erbjudande löper ut. Beräkningen utförs på arbetsdagar. Samtidigt beaktas inte det datum då betalningsbegäran mottogs av banken. Den sista kopian av avvecklingsdokumentet används som en anmälan till gäldenären om pappersmottagandet. Det överförs till betalaren för godkännande senast nästa dag från det datum då bankorganisationen godkänner det. Dokumentet skickas till gäldenären på det sätt som föreskrivs i bankkontoavtalet.

betalning

En betalningsbegäran placeras av servicebanken i en fil med avvecklingsdokument som väntar på inlösen. Den finns där tills ett svar har tagits emot från gäldenären (vägran eller godkännande) eller till tidsfristen (5 dagar).Under den angivna perioden lämnar betalaren in till bankorganisationen ett dokument om godtagande av fordran eller om delvis / fullständigt vägran av det. Grunderna för den senare åtgärden anges i huvudkontraktet. Bland dem är inkonsekvensen i den beräkningsmetod som används med villkoren i transaktionsavtalet. I sitt svar hänvisar gäldenären till klausul, datum, kontraktsnummer och anger skälen för hans vägran.

Bank rätt

Gäldenären kan ge den servicefinansiella institutionen möjlighet att avskriva betalningen av fordringar som lämnats in av borgenärer. Det kan vara alla leverantörer eller endast specificeras av köparen. Banken kan använda denna rätt i händelse av att mottagningsdokumentet (delvis eller helt) har mottagits från gäldenären inom den period som fastställts för detta.

ansökan

Efter godkännande upprättas två kopior. Den första är certifierad genom underskrifter av anställda med lämplig myndighet, samt en försegling av gäldenären. Vid fullständig eller delvis vägran görs ansökan i tre exemplar. De två första är certifierade genom signaturer av personer med lämplig myndighet, samt ett förseglingsavtryck av betalaren. Den ansvariga anställden som betjänar kontot kontrollerar fullständigheten och korrektheten av informationen i ansökan, grunderna för vägran, referenser till datum, nummer, klausul i huvudkontraktet, där de tillhandahålls. Dessutom fastställs korrespondensen mellan numret och numret som anges i kravet. Efter verifieringen sätter den anställda på alla kopior ett stämpelavtryck, hans signatur och datum. Den sista kopian överförs tillbaka till köparen och fungerar som ett kvitto som mottar ansökan.

Bokningsbelopp

Ett accepterat krav senast dagen efter dagen för mottagandet av ansökan dras från konto utanför balansräkningen för redovisning av beloppen för avvecklingsdokumentation som väntar på betalning med en minnesorder. En kopia av ansökan och den första kopian av leverantörens papper placeras i dagens kortfil som grund för att dra tillbaka beloppet från kontot. När det gäller en fullständig vägran att acceptera skrivs fordran av på samma sätt. Senast arbetsdagen efter dagen för godkännandet av ansökan ska beloppet återlämnas till den utfärdande banken. Dokument placeras i en kortfil som underlag för att skriva av medel från ett konto utanför balansräkningen och returnera ett avvecklingsdokument utan betalning. Vid delvis vägran debiteras beloppet senast nästa dag i sin helhet med en minnesorder. Därefter görs den betalning som deklareras av gäldenären. Beloppet på avvecklingsdokumentet cirkelas och bredvid det finns ytterligare ett som ska dras tillbaka. Denna post är certifierad av signaturen från en auktoriserad anställd i banken. En kopia tillsammans med den första kopian av kravet placeras i dokumentationen som grund för avskrivning av pengar från kontot. Ett annat ansökningsformulär senast nästa slav. dagar efter antagandet skickas det till den utfärdande banken, där medel överförs.

Betalningskrav: prov

De grundläggande kraven fastställs i centralbankens förordningar daterad 03.10.2002 N 2-P. Enligt punkt 2.10 i avvecklingsdokumentet ska anges:

1. Dokumentets namn och koden för OKUD OK 011-93.
2. Kravnummer, ansvarsfrihetsdatum.
3. Typ av beräkning.
4. Betalarens namn, KIO eller TIN, kontonummer.
5. Bankens namn, plats, BIC, underkontonummer eller korrespondent. konto.
6. Mottagarens namn, TIN, kontonummer.
7. Namn och adress på leverantörens bank, BIC, underkonto eller korrespondent. konto.
8. Syftet med betalningen.
9. Belopp (anges med siffror och ord).
10. Betalningens prioritet.
11. Typ av operation (anbringad enligt PBU).
12. Underteckningar från auktoriserade anställda, förseglingsavtryck (om tillämpligt).

Förutom ovanstående information innehåller betalningsbegäran:

1. Beräkningsvillkor.
2. Accepteringsperiod.
3. Datum för leverans (sändning) till gäldenären av de dokument som föreskrivs i huvudkontraktet (i etablerade fall).

Kolumnen "betalningsändamål" ska ange namnet på produkten / namnet på tjänsten eller arbetet, datum och nummer på kontraktet, detaljer om de dokument som bekräftar leveransen och annan väsentlig information.

Ladda ner betalningsbegäran