Företagets aktiviteter är svåra att föreställa sig utan ett kontrollkonto. Dessutom är det bara enskilda företagare som har rätt att inte ha ett löpande konto, juridiska personer är skyldiga att öppna det. Huvuddokumentet i beräkningar av denna typ är en betalningsorder. Hur du fyller det, kommer vi att överväga i den här artikeln.
Vad är det här dokumentet?
Titeln innehåller redan en del av svaret på frågan. En betalningsorder är en order som kontoinnehavaren överför till banken. Baserat på detta dokument överförs pengar till de angivna detaljerna.
En betalningsorder kan finnas i två former: elektroniskt och papper. I det extremt populära hanteringssystemet för klient-bankkonton är betalningar uteslutande i elektronisk form.
I pappersform används de sällan. Till exempel, om kundbanken inte är installerad, och ägaren av det nuvarande kontot personligen kom till operatören i avdelningen för att göra nödvändiga betalningar.
En betalningsorder genereras i fyra kopior. En skickas till kontoinnehavaren med ett bankmärke som bevis på att beställningen har utförts. Banken förvarar följande kopia i dokumenten. Ytterligare två överförs till banken, som är mottagaren av betalningen: en av dem finns också kvar i bankdokumentationen, och den andra överförs till mottagaren av beloppet.
Grundläggande detaljer
Titta på den här betalningsorder (formulär). Dokumentet ser enkelt ut men innehåller ett stort antal nödvändiga detaljer. Riktigheten och korrektheten för att fylla i varje fält beror på om din betalning kommer att accepteras av banken och om den kommer till adressen.
De två första fälten är "order mottagen av banken" och "dras av från kontot". Datum kanske inte matchar. Det speciella ligger i det faktum att banken i alla fall är skyldig att acceptera dokumentet, men den kommer att kunna utföra det endast om det finns pengar. Även på helgdagar, icke-arbetsdagar, kan betalningar accepteras, men de behandlas endast under öppettider. Även om det sista uttalandet inte är sant för alla finansiella institutioner.
Nästa är ordernummer, datum och typ av betalning. Beloppet för överföringen, som anges med ord.
Huvudtabellen är villkorat uppdelad i tre delar. Detaljerad information om betalaren anges i den övre vänstra delen och om mottagaren i den nedre vänstra delen. Den högra sidan är fylld med uppgifter om själva betalningen. De två nedersta raderna är också för att lista information.
Betalningsorder: provfyllning
Inte alla detaljer fylls i av betalaren. En del av informationen tillhandahålls av banken. Vad krävs för att ange betalaren? Information om organisationen som överför pengarna: namn, TIN, KPP, bankinformation (namn, BIC, korrespondent och löpande konto, platsen där banken är belägen).
Information om betalningsmottagaren: namn, TIN, KPP, bankinformation. All denna information måste anges i faktura för betalning. Sedan beloppet. Se till att markera moms eller ange att betalningen är utan moms. Detta är viktigt för mottagarredovisning. Vi anger typen av betalning, men det är inte alltid nödvändigt. Fältvärdet kan ställas in av banken. Vi lägger betalningsordningen - detta attribut bestäms genom lag. Först av allt måste banker göra skattebetalningar, sedan löner. Vilket antal som helst i detta område kommer banken fortfarande att betala i den ordning som fastställts i lag.
Skatt betalning
För betalningar till IFTS, PFR och FSS finns det ett antal ytterligare detaljer för vilka det finns en separat rad längst ner i dokumentet. Det här är KBK- och OKTMO-koder, betalningsunderlag, period och kod för det dokument för vilket betalning görs. Prover av betalningar till myndigheter kan tas direkt från organisationen eller laddas ner från den officiella webbplatsen.
En betalningsorder, vars fält fylls i felaktigt, kommer att utföras. Men ett problem kommer att uppstå med honom. Istället för mottagandet av den avsedda betalningen kommer betalningen att avidentifieras. Organisationen kommer att få en påföljd för sena betalningar, i framtiden kommer det att vara nödvändigt att skriva brev som anger detaljerna. Därför bör fyllning av lönecheck för överföring av skatter och avgifter tas särskilt på allvar.
Påfyllningsmetoder
Det mest tidskrävande alternativet är att fylla i för hand. Det finns specialtjänster på Internet som förenklar processen. Bokföringsprogrammet ger också möjlighet att fylla i betalningsorder.
Det är naturligtvis lättare och effektivare att göra detta genom en klientbank. Ett antal detaljer i den anbringas automatiskt eller genom att välja från specialkataloger. Uppgifterna kontrolleras innan dokumentet körs. Till exempel, om ett misstag görs i BIC, kommer kundbanken att varna för detta. Om det finns en felaktighet i mottagarens bankkonto kommer betalningsordern, vars fullföljande avslutades med ett fel, inte heller att klara verifieringskontrollen. Detta gör operationerna enklare och säkrare.
Skäl för att returnera en betalningsorder
Dokumentet måste köras i enlighet med de krav som bankregler ställer. Om de inte uppfylls har det finansiella institutet rätt att skicka en förtydligande begäran till betalaren. Om svaret inte kommer inom den föreskrivna tiden returnerar banken betalningsorder.
Alla fel har en specifik kod. Till exempel betyder kod 11 att dokumentnumret innehåller ogiltiga tecken, 15 - en felaktig prioriteringskod för betalningsutförande, 49 - ett icke-existerande personligt konto.
Om beställningen returneras kommer den nödvändigtvis att innehålla en kod med anledningen till returen, som kan dekrypteras med en speciell tabell.
Återkallande av en betalningsorder
Betalaren har rätt att annullera sin beställning. Skälen till återkallelsen kan vara olika, till exempel ett fel i beloppet.
Handlingens algoritm beror på hur snart en felaktighet upptäcktes. Om banken ännu inte har haft tid att acceptera beslutet om utförande räcker det att ringa eller skriva ett brev via klientbanken med en begäran om att inte acceptera dokumentet i arbetet. Men i praktiken är detta extremt sällsynt. Faktum är att behandlingen sker automatiskt, därför är hastigheten för att acceptera dokument för körning mycket hög.
Om betalningen accepterades av banken, men pengarna ännu inte har debiterats från det nuvarande kontot, måste dokumentet återkallas. Varje bank har sitt eget återkallningsförfarande, det bör skrivas ut i kontraktet.
Om pengarna skrivs av kan banken inte hjälpa till.
Den goda nyheten är att om detaljerna inte stämmer överens (fel i mottagarens namn) kommer inte pengarna att krediteras förrän avsändaren klargör informationen. Om ingen förklaring ges kommer tillbaka betalningen tillbaka till det nuvarande kontot. Det är obehagligt att rättegången tar flera dagar, och beloppet kommer tillfälligt att dras tillbaka från cirkulationen.
Om ett misstag görs i beloppet krediteras pengarna till adressen. De kan endast returneras på grundval av ett brev som skickas till mottagaren av det felaktiga beloppet. Därför är frågan om hur man fyller i en betalningsorder nödvändigt noggrant.
Lagring av bankdokument
Hållbarhet för dokument av denna typ är fem år. Det är inte nödvändigt att skriva ut betalningsorder om du använder klient-banksystemet. Det är acceptabelt att lagra dokument både i elektronisk och i pappersform.
Ladda ner betalningsformuläret
