Данъците са неразделна част за всяка развита страна. Стандартът на живот в Съединените щати е доста висок и данъците, които се плащат от всички жители на тази страна, играят важна роля за това. Укриването на данъци е строго наказано, така че ако искате да се преместите в Америка, трябва да знаете предварително за всички данъци в САЩ за физически лица. Можете да прочетете повече за това в тази статия.
Данъци от САЩ
Плащането на данъци се изисква за всички жители на Америка, които имат „зелена карта“. Самата данъчна система на САЩ е сложна и сложна структура, в която само самите държавни служители разбират напълно. Като цяло данъците в Съединените щати служат на следните цели:
- Попълнете бюджета.
- Стимулиране на растежа на отделните сектори на икономиката чрез намаляване на данъчната ставка в нея.
Данъчната система се основава на принципи, които гарантират справедливост за всички жители на страната. По-специално в САЩ данъкът има прогресивна ставка, която осигурява на всеки човек ниво на плащане, което е достъпно за него. Повечето данъци се събират паралелно, това ви позволява да правите разлика между структурите и по-ефективно да използвате парите на данъкоплатците. И накрая, всеки човек има право да разбере за какво точно отиват данъците му - информацията се публикува в публичното пространство. Благодарение на тези принципи данъчната система на САЩ е една от най-ефективните в света.
Ползи и изключения
Всеки жител на САЩ трябва да попълва редовно данъчните декларации и да плаща плащания в държавната хазна. Попълването на декларации може да отнеме повече от един час, но избягването е строго наказано. Престъпникът може да бъде глобен с внушителна сума или да бъде осъден на дълъг затвор. Всички физически и юридически лица са задължени да плащат данъчни облекчения. Плащанията се наблюдават и събират от специален IRS. Има три нива на проверка на платежоспособността на гражданите. Ако е необходимо, държавните служители проверяват информацията, идваща от банки, от други платци и от човешки колеги. Затова малко хора успяват да избегнат задълженията си.
Въпреки очевидната сложност, в данъчната система на САЩ има редица отстъпки. Всички плащания и пари, които американски гражданин получава по какъвто и да е начин, се облагат с данъци. В допълнение към ползите от обучението. В този случай студентът не е длъжен да плати част от получената сума в държавната хазна. Същото важи и за издръжката, платена от дадено лице. За другата страна, която получава тази сума обаче, издръжката ще продължи да се облага.
Как да попълните данъчна декларация?
Данъчна декларация е декларация на данъкоплатците за получените от него средства през определен период. В САЩ данъчната декларация се попълва и подава в началото на всяка година - от януари до средата на април. Това е доста сложна процедура и за много новодошли може да бъде трудно да се справят със сложна данъчна система. Кой е длъжен да предостави този документ на IRS? Всеки гражданин на САЩ, както и хората в Съединените щати на работна виза и притежатели на зелена карта.
Можете да подадете декларация по няколко начина: по старомоден начин, използвайки поща или чрез Интернет. Данъчната служба се опита да опрости целия процес до максимум, така че няма нищо сложно за хората, които говорят английски. Просто трябва да изберете подходящия данъчен формуляр, да подготвите калкулатор и да изчислите малко.Ако не искате да разберете всички нюанси, можете да използвате един от търговските сайтове или компании, които предлагат своите услуги при попълване на данъчна декларация.
Данъчни нива
Данъчната система на Америка има няколко нива, на които се събират данъци. Най-високото ниво е федерално. Следват го държави, които също имат право да извършват плащанията си. Всеки щат определя своя размер, така че на някои места в Америка е много по-изгодно да се живее, отколкото в други. И накрая, местните власти също имат право да налагат данъци, за да допълнят бюджета и да изпълняват цели в полза на данъкоплатците. Въпреки това някои данъци могат да бъдат събирани едновременно на няколко нива.
- Федералните данъци за физическите лица в Съединените щати представляват 70% от държавния бюджет и затова са много важни за него. Попълването на хазната на федерално ниво се следи стриктно. Таксите се начисляват при продажби, акцизи, имущество, свръх печалба, заплати и други видове доходи. Всички данъци за физическите лица в Съединените щати на федерално ниво имат прогресивна ставка.
- Държавните данъци са индивидуални за всеки регион. Държавите могат да начисляват и променят данъчните плащания в съответствие със закона. Но в същото време гражданите на САЩ винаги знаят предварително какви конкретни суми ще трябва да платят.
- Местните власти най-често разполагат със значителни финансови ресурси, които се извличат от парите на данъкоплатците. На това ниво се събират данък върху доходите, данъци върху дохода, недвижими имоти, акцизи.
Федерален данък върху дохода
Основното съдържание на хазната е данъкът върху доходите от физически лица в Съединените щати. За всички състояния той е един и същ и се назначава в прогресивен мащаб. Това означава, че размерът на данъка ще зависи от вашата печалба: колкото повече пари получавате, толкова по-големи са данъчните удръжки. За бедните данъкът върху доходите е минимален. Ако получавате по-малко от 10 хиляди долара годишно, тогава ще трябва да платите 10% от парите си в хазната. Най-високата оферта се дава на хора, чийто доход на година надвишава 311 хиляди долара. За тях размерът на данъка върху дохода в САЩ е 35%. Но има добра новина: в данъчната система на Съединените щати има определени ползи, които помагат на самотни хора и някои други групи хора да оцелеят. Самотните хора, които получават по-малко от 7 хиляди долара годишно, са освободени от данък общ доход. Същото се отнася и за съпрузите, които колективно получават по-малко от 14 хиляди долара. За вдовици и вдовици по-малко от 10 хиляди долара годишно се считат за необлагаеми.
Данъкът върху дохода в САЩ за физически и юридически лица е значителна статия от разходите, която трябва да се плаща редовно, ако не искате да получите много по-голяма глоба. Бившите граждани на САЩ, които са се преместили в друга държава, не са освободени от данъци - те са длъжни да плащат удръжки още 10 години след преместването. Ако сте наети във фирма, тогава тя може да плати този данък за вас, като ви дава само чиста печалба. Но повечето хора плащат този данък сами в края на годината.
Държавен данък върху доходите
Какви данъци плащат физическите и юридическите лица в САЩ, в допълнение към федералния данък върху доходите? Друг данък върху дохода се начислява от държавите върху техните жители. Освен това всеки от тях е свободен да определя собствената си ставка, поради което в различните региони данъкът върху дохода на това ниво може да варира значително. В осем състояния той напълно липсва. Това са Аляска, Тексас, Флорида, Невада, Южна Дакота, Вайоминг и Вашингтон. Освен това всеки регион има право да определя данъчна ставка: в някои държави тя е прогресивна, в други - постоянна. Поради това много компании отварят офисите и фабриките си в държави, освободени от данъци - това им позволява да намалят производствените разходи и да направят продуктите си по-достъпни.Кои държави са най-„скъпи“ по отношение на данъка върху дохода?
- Ню Йорк (12,6%);
- Кънектикът (12.5%);
- Калифорния (11%);
- Илинойс (10%);
- Ню Джърси (12,2%).
Най-евтините данъчни ставки са в не толкова привлекателни щати като Аляска, Луизиана, Ню Хемпшир.
Данък върху имота
Данъкът върху собствеността на САЩ е неразделна част от благосъстоянието на американците. Приспаданията от този данък отиват в хазната на общините и местните власти, поради него се водят пожарникари и портиери, правят се пътища и се засаждат тревни площи. Какво е включено в данъка върху собствеността? На първо място, това е данък върху собствеността. Изборът на жилище в Америка е важен етап, защото ще зависи от това в какви училища ще отидат децата, в какъв клас хора ще ви заобикалят. Обикновено в добрите райони със скъпи частни училища данъците върху собствеността са много по-високи. Това създава известно социално изключване, че само хората с над средния доход могат да получат добро образование, поради което в Америка има разгорещен дебат.
Най-ниските данъци в щатите Хавай, Алабама, Луизиана и в Южна Каролина. Но можете да си купите къща с по-ниска цена в други региони, просто като изберете по-малко престижна зона. Този данък за физическите лица в Съединените щати трябва да се плаща по-често от данъка върху дохода: два пъти годишно.
Друг данък върху имотите: данък върху автомобила. Но е толкова незначително, че най-често изобщо не се взема предвид. Процедурата за плащане на този данък е много проста: просто трябва да направите няколко клика на мишката и да я платите онлайн.
Социален данък
Друг важен данък в САЩ е данъкът за социално осигуряване. Това е социален данък, който осигурява подкрепа на уязвимите групи: възрастни хора, инвалиди и безработни. Освен това тя се изчислява не от данъчната основа, а от нетната сума на доходите ви. Ако сте официално наети, тогава заплатите ви се изплащат вече, като вземете предвид приспадането на този данък. Ставката е стандартна за всички щати и възлиза на 4,2% от годишните приходи. Ако сте самостоятелно заети лица и сте работодател, тогава ще трябва да платите малко повече - 6.2%. Най-висок процент - за хората, които работят за себе си - 10.4%. Те включват на свободна практика и други самостоятелно заети граждани. Укриването на данъци не се получава - IRS ясно записва и проверява всички получени доходи.
Безплатна медицинска помощ
Medicare е медицинска програма, която ви позволява да получавате квалифицирана помощ от специалисти на хора над 65 години и хора с увреждания. Факт е, че в Америка цената на застраховката може да достигне няколко хиляди долара, което не всеки възрастен човек може да си позволи да плати. Затова беше разработена програма, която съществува за сметка на данъка, удържан от заплатите. Ако човек редовно плаща отчисления в продължение на поне 10 години, ако е необходимо, ще му бъде предоставена висококачествена и евтина медицинска помощ. Размерът на данъка по програмата е само 1,5% от дохода. Вашият работодател ще трябва да плати същата сума, ако решите да участвате в Medicare.
Данък върху продажбите
Данъкът върху продажбите е вторият и най-значим след облагането с данък върху дохода. Това е данъкът, с който се сблъскват абсолютно всички американци, независимо от статута и местожителството. Всеки продукт подлежи на облагане с този данък и при покупка човек най-често не знае крайната му стойност. Някои стоки и услуги са изключени от този данък като изключение. Данъкът върху продажбите е пряк и разбираем начин за попълване на държавния бюджет. Човек ясно вижда колко и защо плаща. Такава система допринася за просперитета на държавите и насърчаването на стоки. С появата на онлайн магазините събирането на данъка върху продажбите стана много по-сложно.Много компании са преместили офисите си в държави без данъци, така че повечето им клиенти не плащат данък върху продажбите и купуват стоки на първоначалната цена.
Данъци за нерезиденти
Почти всичко се облага с данъци в Щатите. Всяко движение на пари, независимо дали става дума за печалба или покупка на нещо, изисква данъкоплатецът да плати определена сума. Данъците в САЩ за физически лица нерезиденти също съществуват и са задължителен разход. Дори и да не сте гражданин на Съединените щати, все пак трябва да плащате възнаграждения на държавата. Като цяло списъкът с данъци е същият като за притежателите на американско гражданство. Нерезиденти ще трябва да плащат следните удръжки:
- Данъци върху дохода в САЩ.
- Държавен данък.
- Данъци за социално осигуряване и Medicare.
- Данък за безработица.
- Данък върху продажбите.
- Данък върху имота.
Преди да напуснат САЩ, данъчните нерезиденти са длъжни да получат сертификат за добросъвестно спазване на данъка. В противен случай те просто няма да могат да напуснат страната, докато всички задължения не бъдат изплатени.
Средната сума на всички данъци
Какви данъци се изискват за физическите лица в Съединените щати? Това са данъци върху дохода, социален данък и данък по медицинска програма. Средната заплата в Америка е 80-90 хиляди долара. От тази сума служителят ще трябва да плати федерален данък върху дохода (около 18%), държавен данък (0 до 12%), социален данък (4,2%) и данък Medicare (1,5%). Оказва се, че сумата от около 16-20 хиляди долара годишно, в зависимост от вашия статус и място на пребиваване. Размерът на всички данъци достига 20-30% от получения доход и е осезаема позиция на разходите. Често оставащите пари са почти напълно „изядени“ от наема и разходите за храна и медицински грижи. Но въпреки всички недостатъци, данъчната система в Съединените щати е една от най-ефективните в света именно заради многоетапния си характер и размера на плащанията.
