Изискване за плащане: мостра за попълване и формуляр. Формуляр за заявка за плащане

Искане за плащане, чийто образец ще бъде описан в статията, действа като документ за сетълмент. Той съдържа задължението на длъжника да приспадне определена сума чрез банкова организация. Нека разгледаме по-нататък как да изпълним заявка за плащане.

Обща информация

Искане за плащане (формуляр 0401061) може да се използва при изчисляване на доставените стоки, извършената услуга, извършената работа. Документът се прилага и в други случаи, предвидени в основния договор между длъжника и кредитора. Хартията се издава от доставчика.

класификация

Доставчикът може да издаде искане за плащане със или без приемане. Последният вариант се използва в случаите, предвидени в законодателството или установени в основния договор между страните. Когато го включите в споразумението, банката, предоставяща платеца, трябва да има право да дебитира средства от сметката без негово съгласие. Искането за плащане може да бъде спешно или рано. Първите се използват при направата:

• Авансово плащане (преди доставка на услуги, работа, продукти).
• Плащания след доставка.
• Частични плащания при големи транзакции.

Прехвърлянето може да се извърши по два начина. При липса на необходимата сума по сметката на платеца е разрешено частично погасяване на дълга. Това е отбелязано в документа за сетълмент. В други случаи съответно се извършва пълно плащане.

Схема за изчисление

1. Купувачът представя на банката искане за плащане в 4 или 5 копия. Той получава един от тях обратно като разписка от финансова институция.
2. При първото копие на документа необходимата сума се дебитира от сметката.
3. Банката, обслужваща купувача, изпраща искането за плащане в 2 екземпляра, а самите средства - до финансовата организация на кредитора.
4. Сумата се превежда по сметката на доставчика (получателя).
5. Банките дават на клиентите съответните извлечения.

Изискване за приемане

Документът за сетълмент съдържа колоната "Срок на плащане". В него получателят (доставчикът) поставя „с приемане“. Срокът за приемането му се определя от страните по сделката в съответствие с условията на договора. Освен това този период не трябва да надвишава пет дни.

регистрация

При въвеждане на информация в заявката за плащане получателят в колоната "време за приемане" определя броя дни, определен от страните. При липса на съгласие за този период се приема за пет дни. На всички копия, приети от обслужващата банка, упълномощеният служител в колона "Край на срока" определя датата, на която изтича срокът за приемане на офертата на доставчика. Изчисляването се извършва в работни дни. В същото време датата, на която искането за плащане е получено от банката, не се взема предвид. Последното копие на документа за сетълмент се използва като уведомление до длъжника за получаването на хартия. Прехвърля се на платеца за приемане не по-късно от следващия ден от датата на приемането му от банковата организация. Документът се изпраща на длъжника по начина, предписан от договора за банкова сметка.

плащане

Искане за плащане се подава от обслужващата банка в досие на документи за сетълмент, очакващи обратно изкупуване. Той се съдържа там до получаване на отговор от длъжника (отказ или приемане) или до крайния срок (5 дни).През определения период платецът представя на банковата организация документ за приемане на иска или за частичен / пълен отказ от него. Основанията за последното действие са предвидени в основния договор. Сред тях е несъответствието на метода на изчисление, използван с условията на споразумението за транзакция. Длъжникът в отговора си се позовава на клаузата, датата, номера на договора и посочва причините за отказа си.

Право на банката

Длъжникът може да предостави на обслужващата финансова институция възможност да отпише плащането на предявени от кредиторите вземания. Това може да бъде всеки доставчик или само посочен от купувача. Банката може да използва това право в случай, че не получи документа за приемане (частичен или пълен) от длъжника в срока, определен за това.

приложение

След приемането се съставят две копия. Първият се удостоверява с подписи на служители със съответния орган, както и печат на длъжника. При пълен / частичен отказ заявлението се прави в 3 екземпляра. Първите две се удостоверяват с подписи на лица със съответния орган, както и отпечатък на печата на платеца. Отговорният служител, обслужващ акаунта, проверява пълнотата и коректността на информацията в заявлението, наличието на основания за отказ, позоваване на дата, номер, клауза на основния договор, където са предоставени. Освен това се установява съответствието на номера и номера, посочен в изискването. След проверка служителят поставя върху всички копия отпечатък на печат, неговия подпис и дата. Последното копие се прехвърля обратно на купувача и действа като разписка при получаване на заявлението.

Суми за осчетоводяване

Прието искане не по-късно от деня след датата на получаване на заявлението се приспада от извънбалансовата сметка за отчитане на сумите за сетълмент документация, очакващи плащането с мемориална заповед. Копие на заявлението и първото копие на хартията на доставчика се поставя в картотеката на деня като основа за теглене на сумата от сметката. В случай на пълен отказ от приемане, искът се отписва по същия начин. Освен това, не по-късно от работния ден след датата на приемане на заявлението, сумата се връща на издаващата банка. Документите се поставят във картонен файл като основа за отписване на средства от извънбалансова сметка и връщане на разплащателна книжа без плащане. В случай на частичен отказ, сумата се дебитира не по-късно от следващия ден с мемориална заповед. Тогава се извършва плащането, декларирано от длъжника. Размерът на документа за сетълмент е кръгъл, а до него има друг, който трябва да бъде изтеглен. Този запис се удостоверява с подписа на упълномощен служител на банката. Едно копие заедно с първото копие на изискването се поставя в документацията като основа за отписване на средства от сметката. Друг формуляр за кандидатстване не по-късно от следващия роб. дни след приемането му, тя се изпраща до издаващата банка, където се превеждат средства.

Изискване за плащане: проба

Основните изисквания са установени в Наредбата на Централната банка от 03.10.2002 г. N 2-P. Съгласно параграф 2.10 в сетълмента се посочва:

1. Името на документа и кодът за OKUD OK 011-93.
2. Номер на иска, дата на освобождаване.
3. Вид изчисление.
4. Име на платеца, KIO или TIN, номер на сметка.
5. Име и местоположение на банката, BIC, номер на субрактура или кореспондент. сметка.
6. Име на бенефициента, TIN, номер на сметка.
7. Име и адрес на банката на доставчика, BIC, субрактура или кореспондент. сметка.
8. Цел на плащане.
9. Сума (обозначена с числа и думи).
10. Приоритет на плащането.
11. Вид операция (поставена съгласно PBU).
12. Подписи на оторизирани служители, печат на печат (ако е приложимо).

В допълнение към горните данни, искането за плащане съдържа:

1. Условия за изчисление.
2. Срок за приемане.
3. Датата на предаване (изпращане) на длъжника на документите, предвидени в основния договор (в установени случаи).

В графата „цел на плащане“ се посочват наименованието на продукта / наименованието на услугата или работата, дата и номер на договора, подробности за документите, потвърждаващи доставката и друга съществена информация.

Изтеглете заявка за плащане