El Codi penal estableix penes per a diversos delictes econòmics. Un dels actes il·legals. activitats bancàries. Art 172 del Codi penal determina el càstig per aquest acte. Considereu en detall la norma. 
Art 172 del Codi Penal: delicus del corpus
La realització d’operacions per part d’una organització financera i de crèdit sense registre o en absència de llicència (permís especial), si es requereix, pot ser castigada per:
- Recuperació d’efectiu de 100 a 400 mil rubles. o una multa, l'import de la qual és la renda del infractor durant 1-2 anys.
- Presó.
- Treball forçat.
Les dues últimes sentències es poden imposar fins a quatre anys. D'altra banda, l'empresonament pot anar acompanyada d'una multa de fins a 80 mil rubles. o la quantitat d’ingressos durant sis mesos. Sentència d’Art. 172 del Codi Penal de la Federació Russa es designarà si les accions il·lícites comporten danys importants a persones, organitzacions o estat o implicats en obtenir un benefici per la quantitat considerada. 
Circumstàncies agreujants
Indicat a la primera part de l’art. 172 del Codi penal, es poden cometre fets:
- Grup organitzat.
- Amb un benefici per l'import reconegut com a particularment gran.
En aquests casos, els autors són amenaçats per:
- Treball forçat de fins a 5 anys.
- Fins a 7 anys de presó.
Amb la darrera sentència, el tribunal també podrà imposar una multa de fins a un milió de p. o que constitueixi un ingrés d’una entitat per un període de fins a cinc anys.
Comentaris
Les relacions públiques derivades de la implementació d’operacions financeres i de crèdit constitueixen l’objecte al qual es dirigeix la banca il·legal. Art 172 del Codi penal determina els casos en què s’aplica. En particular, el càstig s’imposa si l’organització realitza operacions sense registre ni llicència (si es requereix). El procediment de registre està previst per la llei. En particular, la seva obligatorietat s’estableix a la Llei Federal "del Banc Central", "Sobre els bancs i les seves activitats". Segons les disposicions dels actes normatius, qualsevol estructura financera i de crèdit, que actuï com a persona jurídica, s’ha de registrar d’acord amb les normes establertes per la llei. 
Específics de registre
El registre d’organitzacions bancàries es realitza d’acord amb les lleis especificades anteriorment. Aquest procediment el realitza el Banc Central. La concessió de llicències i registre es realitzen com a màxim sis mesos a partir de la data de presentació dels documents requerits. En aquest cas, s’han de tenir en compte les característiques específiques del paquet de documents requerit pel sol·licitant. El funcionament de l’organització financera i de crèdit actuarà com una de les formes de la part objectiva del delicte descrit a l’art. 172 del Codi penal, només si es realitza sense adquirir la condició de persona jurídica.
Nuances
L’estructura financera i de crèdit té dret a realitzar activitats bancàries de qualsevol tipus previstes en la carta, si la llei ho permet. El treball en algunes àrees, incloses les relacionades amb operacions de liquidació, només es realitza d'acord amb la llicència. Val la pena fixar-se en la redacció del signe de la part objectiva del delicte, que preveu l’art. 172 del Codi penal. Normalment s’utilitzen dos conceptes. La primera és la banca, la segona és la de les operacions. A les disposicions de l'article, aquest últim s'inclou entre claudàtors.Una interpretació gramatical d'aquesta facturació hauria d'indicar la identitat de conceptes. De fet, després d’analitzar les normes federals en el camp de la banca, es pot argumentar que en termes de significat aquests termes són molt similars. Mentrestant, el concepte d '"operacions bancàries" es considera en un sentit més ampli que "activitat". 
La importància de diferenciar termes
Si l’organització realitza activitats bancàries o realitza determinades operacions sense llicència, no apareixen, per regla general, dificultats per qualificar un delicte. Mentrestant, en la pràctica d’investigació judicial hi ha diverses situacions. Per exemple:
- Tanmateix, una persona jurídica, amb una llicència emesa pel Banc Central per realitzar operacions específiques que no estiguin relacionades amb aquelles accions, el complex de les quals permet caracteritzar les seves activitats en la seva globalitat.
- D’acord amb el Reglament que regula el procés de revocació d’una llicència, l’organització ha cancel·lat el permís per realitzar determinats càlculs. Tot i això, l’entitat jurídica, malgrat la prohibició, encara les compleix.
En el primer cas, l’acte es qualifica d’activitat il·legal i, en el segon, la comissió il·legal d’operacions.
Part subjectiva
Delicte establert per l’art. 172 del Codi penal, caracteritza la presència de la culpabilitat de forma intencionada. Quan es sentencia, es tenen en compte els objectius i els motius dels autors. Qualsevol persona que sigui sana i hagi arribat als 16 anys pot ser objecte d'un delicte. El responsable d’una empresa comercial, una persona que té una característica determinada (per exemple, un empleat d’una entitat financera) i un ciutadà que no treballa en aquesta organització poden ser culpables.
