Finanční podvod: článek trestního zákoníku, odpovědnost

Dosažení obohacení pomocí nezákonných metod a schémat se nazývá podvod. Za finanční zločiny se považují činy zasahující do právních vztahů ve vzdělávání, distribuci a využívání financí státu, podnikatelských subjektů a občanů.

Druhy finanční trestné činnosti

Podvod není jednorázový akt, je to řada promyšlených akcí vedoucích k vlastnímu obohacení na úkor prostředků jiných lidí.

Následující druhy trestné činnosti.

• Informace o zasvěcených obchodních informacích. Použití utajovaných dat k manipulaci s hodnotou cenných papírů.
• Podvody s účetními doklady, zprávy vedení. Podnikatelé zkreslují hlášení, aby zakryli příjmy nebo daňové úniky.
• Otevření podniků zabývajících se nezákonnými činnostmi. Běžným typem podvodů jsou finanční pyramidy.
• Úvěrové podvody. Získání půjčky poskytnutím nepravdivých informací nebo zadržením důležitých údajů.
• Podvody s údaji občanů, a to i v internetovém prostoru. Nejoblíbenější podvod se nazývá „dar osudu“. Spočívá ve skutečnosti, že scammer s využitím vašich osobních údajů vás informuje, že jste se stali vlastníkem ceny nebo dědictví. Chcete-li získat peníze, stačí uvést údaje o svém bankovním účtu nebo kartě nebo byla převedena povinná platba za navrhované údaje. Převedete finanční prostředky, ale slíbenou odměnu nedostanete.

Finanční zločiny jsou pečlivě promyšleny. V jednom lze kombinovat několik typů finančních podvodů. Například při nelegálním získávání půjčky dochází současně k neoprávněnému použití osobních údajů a podvodům s účetní závěrkou.

Známky podvodu

Všechny finanční podvody mají podobné znaky:

• klamné jednání;
• protiprávní zabavení majetku jiného, ​​včetně nabytí práv k němu;
• zkreslení informací;
• porušení důvěry.

Co je to finanční pyramida?

Známky finančních pyramid:

• stoprocentní příslib stabilního dobrého příjmu;
• platby účastníkům na úkor výnosů nových investorů;
• zkreslení informací o finanční situaci, o činnostech společnosti;
• nedostatek práva provádět činnosti s cílem získat finanční prostředky od občanů;
• krátká pracovní životnost společnosti (průměrná pracovní doba od čtvrtiny do šesti měsíců);
• agresivní mediální reklama.

Druhy finančních pyramid

Typologie finančních podvodů přímo rezonuje s hlavními typy stávajících finančních pyramid:

• Finanční organizace, která se nabízí k rozvoji neustálým získáváním nových investorů z virtuálního prostoru (síťový marketing). Rozšíření internetového prostoru, sociálních sítí vytváří úrodnou půdu pro prosperitu společností postavených na principu pyramid. Pozoruhodný příklad je MMM, který zasáhl miliony ruských občanů.
• Společnost nabízející investice do neexistujících nebo odsouzených projektů.
• Pseudo-profesionální účastník reklamních aktivit na trhu Forex na obchodních patrech za zvláštních podmínek.
• Pseudoúvěrová organizace (organizace mikrofinancování nebo zastavárna), která provádí finanční podvody s půjčkami a slibuje řešit případné problémy klientů při získávání, refinancování nebo spolufinancování půjčky.Společnost se zavazuje, že určité procento z výše úvěru vyřeší problém s ukončením úvěrové smlouvy a úplným splacením závazků. Po obdržení peněz klienta pseudoúvěrové družstvo ukončí jakoukoli spolupráci s ním a neplní své povinnosti splácet půjčku.
• Pseudo-slavná společnost vystupující jako známá značka.

Historie finančních pyramid

První pyramidu uspořádal Charles Ponzi v roce 1919. V jeho společnosti byli lidem slibováno zvýšení kapitálu jednou a půlkrát za čtyřicet pět dní.

Druhým největším podvodem s obohacením byla žena - Don Branca, která v roce 1970 otevřela banku, která slibovala vkladatelům neuvěřitelný úrokový výnos. Banka zkrachovala po téměř patnácti letech existence.

V roce 2005 ztratilo v důsledku kolapsu pyramidy Double Shah v Pákistánu své úspory tři tisíce účastníků.

V Rusku došlo k třem výbuchům nejoblíbenějších typů finančních podvodů pro naši zemi, jmenovitě k vytvoření pyramid:

• 90. léta - tvorba klasických pyramid;
• 2008-2009 - vytvoření investičních společností odsouzených k neúspěchu;
• Od roku 2010 do současnosti - vytváření úvěrových družstev, aktivní práce účastníků finančního trhu.

Zasvěcené obchodování

Za podvod na finančním trhu se považuje manipulace s trhem, použití důvěrných informací (tajné informace o uchazeči), jejichž zveřejnění ovlivňuje kotace cenných papírů.

Obchodníci s cennými papíry by měli vždy zvážit riziko, že budou podvedeni manipulací s trhem a nezákonným použitím utajovaných informací.

Ochrana proti podvodům

Podvodníci přicházejí s více a více novými způsoby zapojení lidí do jejich trestních návrhů. Zákonodárná moc, která vyvíjí zákony, nemůže vždy ochránit soukromé investory a občany před rizikem, že se stanou součástí trestních systémů. Lidé by si měli rozšiřovat své finanční znalosti, uplatňovat obezřetnost, ostražitost a být při ukládání svých úspor rozumní. Občané zpravidla nezávisle a dobrovolně převádějí na zločince své peníze, majetek nebo práva na ně.

V jakém případě požádat o finanční podvody u donucovacích orgánů? To je nezbytné, pokud:

• V organizaci, kde jsou prostředky investovány, existují známky finančních pyramid.
• Investované prostředky se kvůli finančním podvodům nevracejí včas investorovi.
• Ztráta majetku nebo práva na něj v důsledku finančních podvodů.

Články trestního zákona

Stát poskytuje odpovědnost za trestné činy ve finanční oblasti za činy považované za protiprávní a způsobující hmotné škody osobám a organizacím. Podle Trestního zákoníku Ruské federace jsou finanční podvody trestány v závislosti na závažnosti a korpus delicti, přítomnosti polehčujících okolností.

Články trestního zákoníku Ruské federace stanovovaly finanční podvod:

V případě finančních podvodů článek stanoví skutečné uvěznění od dvou do deseti let:

O otázce, jaké míry odpovědnosti budou použity v konkrétním případě, rozhoduje soudce během soudního řízení. Skutečná lhůta pro finanční podvody může být podle odstavce 1 článku až dva roky a podle odstavců 4 a 7 až 10 let.

Složení zločinu v podvodu

Aby bylo možné transakci uznat za nezákonnou, je nutné shromáždit úplnou důkazní základnu. Ve finančním podvodu korpus delicti klamá poškozenou stranu, klamá ji nebo zneužívá její důvěru. Podvod osoby může být aktivní a spočívat ve zvláštním zkreslení vlastníka nemovitosti tím, že mu poskytne nepřesné informace. Neoznámení právně významných okolností se považuje za pasivní klam poškozeného.

Bankovní podvody

Nejčastější trestnou činností v bankovním sektoru jsou úvěrové podvody:

• registrace úvěrových půjček neexistujícím dlužníkům;
• získání půjček bez znalosti dlužníků;
• výpůjčky padělané doklady (padělání pasů, výkazů zisků, účetních a správních výkazů);
• získávání půjček zadržujících cenné informace (nevykazování informací o stávajících závazcích, včetně zajištění, dostupnosti exekučních řízení atd.).

Finanční podvod s půjčkami je charakterizován poskytováním nepravdivých nebo nepravdivých informací orgánu za účelem zneužití finančních prostředků. Podvody v bankovním sektoru se zpravidla provádějí za účasti zaměstnanců bankovních institucí, kteří mají přístup k důvěrným informacím, což otevírá příležitosti pro podvodné činy.

Kromě podvodů s půjčkami existují v bankovním sektoru i další podvodné systémy:

• převod finančních prostředků na nesprávné nebo fiktivní účty;
• neoprávněné odečtení částek z účtů soukromých a firemních klientů;
• používání padělaných bankovek při směnných transakcích.

Internetoví podvodníci

V moderní době intenzivního vývoje internetových technologií podvodníci aktivně zkoumají virtuální prostor. Internetové podvody se provádějí v těchto formách:

• neoprávněné použití osobních údajů občanů (obvykle ochranná hesla) za účelem přidělování finančních prostředků z virtuálních peněženek, bankovních karet, účtů;
• podvody s virtuální měnou (bitcoiny);
• narušení důvěry prostřednictvím elektronické korespondence ve virtuálním prostoru a žádosti o převod peněžních prostředků na uvedené účty nominovaných.

Důkaz podvodu, účasti a spoluúčast na něm je nemožným úkolem i pro zkušené právníky a úředníky činné v trestním řízení. Závisí na jejich kvalifikaci, zda budou pachatelé potrestáni as jakými tresty nebo uvězněním.

Spáchání jakéhokoli zločinu je podvodník jistě veden psychologií chování lidí (touha zbohatnout rychle, bezstarostně, důvěřovat). Finanční podvody pečlivě a pečlivě promyšlené. Zkušení podvodníci jsou schopni podvádět téměř každého občana a utrácet jeho bdělost.