Der Staat versucht auf verschiedene Weise, Familien mit Kindern zu unterstützen. Eine der besten Hilfsmöglichkeiten ist das Mutterschaftskapital, das in relativ großem Umfang angeboten wird. Aufgrund einer angemessenen Geldsumme entscheiden sich viele für Betrug mit Mutterschaftskapital.
Mutterschaftskapital ist materielle Unterstützung für Familien mit zwei, drei oder mehr Kindern. Es steht allen Kindern und Eltern mit russischer Staatsbürgerschaft zur Verfügung. Familien, die keine andere staatliche Unterstützung haben, können solche Unterstützung erhalten. Jedes Jahr wird die Kapitalmenge indexiert und wächst stetig - das Mutterkapital erreichte im Jahr 2017 500 Tausend Rubel.
Wer kann Mutterschaftskapital erhalten?
Folgende Personengruppen können auf Hilfe zählen:
- Frauen sind Staatsbürger der Russischen Föderation, die zwei oder mehr Kinder zur Welt gebracht haben.
- Männer sind Bürger der Russischen Föderation, die zwei oder mehr Kinder adoptiert haben.
- Vater (Staatsbürgerschaft spielt keine Rolle), wenn der Mutter das Mütterrecht entzogen wurde oder sie verstorben ist.
- Familien mit einem minderjährigen Kind unter 23 Jahren, das Vollzeit an einer Hochschule studiert, wenn es keinen Anspruch auf andere Formen der staatlichen Unterstützung hat.
Mit zunehmender Höhe der Hilfe sind Betrugsfälle mit dem Mutterkapital häufiger geworden.
Was darf Mutterschaftskapital ausgeben?
Diese Art der staatlichen Unterstützung gilt als zielgerichtet, und Sie können Geld nur für solche Zwecke ausgeben:
- Rückzahlung der Hypothek.
- Verbesserung der Wohnverhältnisse durch Reparatur oder Erwerb von Immobilien.
- Ein Haus bauen.
- Unterbringung des Kindes während des Trainings.
- Zahlung für Bildungsdienstleistungen.
- Gebühr für den Besuch des Kindergartens und anderer Einrichtungen.
Diese Liste ist unvollständig und so umfangreich, dass jeder, der nicht faul ist, nach einer Möglichkeit sucht, mit Mutterschaftskapital Betrug zu begehen.
Betrugsbekämpfungssysteme der öffentlichen Hand
Die Menschen sind so originell, dass sie es schaffen, die staatliche Unterstützung auf verschiedene Weise in Anspruch zu nehmen, jedoch nicht in ihrer Hauptrichtung. Die gebräuchlichsten Methoden sind:
- Bargeldbezug.
- Empfangen von Geldern durch diejenigen, für die sie nicht bestimmt sind.
- Hypothek
- Betrüger.
Es sei jedoch daran erinnert, dass jeder Missbrauch von Mutterschaftskapital rechtlich geahndet werden kann. Die gerichtliche Praxis in dieser Richtung ist aktiv und es ist bereits gelungen, eine große Anzahl von Fällen anzusammeln, in denen Einzelpersonen versuchten, staatliche Beihilfen für andere Zwecke zu verwenden.
Bargeldbezug
Das Auszahlen von Mutterkapital ist gesetzlich verboten. Alle Operationen damit werden nur per Überweisung durchgeführt. Beaufsichtigt die Ausgabe dieser Fonds durch die Bank der Pensionskasse der Russischen Föderation. Beim Kauf einer Wohnung oder eines Baumaterials wird die Transaktion nur per Überweisung auf ein Bankkonto bezahlt. Dieses Verfahren ist jedoch langwierig, da viele Dokumente gesammelt werden müssen und der Vorgang selbst viel Zeit in Anspruch nimmt. Daher gehen viele Mütter Risiken ein und wenden sich an Betrüger, um Hilfe zu erhalten. Die Höhe ihrer Vergütung beträgt 70% des Mutterkapitals von 2017.
Sie können auf zwei Arten Auszahlungen vornehmen:
- Fiktiv Immobilien kaufen.
- Erwerb von Wohnraum zu absichtlich überhöhten Kosten.
Der häufigste Betrug kann jedoch als Erwerb von Wohnraum bei Verwandten im Rahmen einer fiktiven Vereinbarung angesehen werden. In diesem Fall wird das Dokument selbst in Übereinstimmung mit dem Gesetz ausgeführt, aber der Vorbesitzer bleibt weiterhin in einer Wohnung oder einem Haus wohnen.Betrug mit Mutterschaftskapital ist in diesem Fall schwer zu identifizieren.
Es hat auch Fälle gegeben, in denen sie Mutterschaftskapital erhalten, wenn sie baufällige Wohnungen zu einem überteuerten Preis kaufen. Zum Beispiel wird ein ungeeignetes Wohngebäude gekauft, aber Dokumente schlagen etwas anderes vor. Anschließend wird der reale Wert vom Marktwert abgezogen und das Mutterschaftskapital auf die Eltern übertragen. Diese Methode ist jedoch sehr gefährlich und kann Eltern sogar ohne staatliche Unterstützung zurücklassen.
Mutterschaftskapital von Personen erhalten, die keine Rechte daran haben
In den letzten Jahren ist eine andere Art von Betrug mit Mutterschaftskapital populär geworden - er wird von Personen erhalten, die ihn gesetzlich nicht beantragen können. Bei der Implementierung dieser Methode müssen Sie nur eine Geburtsurkunde eines Kindes fälschen. Danach wird es dem Standesamt vorgelegt, wo sie eine Geburtsurkunde erhalten, und danach gehen sie zur Pensionskasse, wo sie eine Bescheinigung über die staatliche Unterstützung ausstellen.
Weitere Hilfe kann legal oder illegal in Anspruch genommen werden. In diesem Fall ist die Fälschung von Dokumenten jedoch sehr einfach aufzudecken, und in Zukunft müssen Sie sich für einen solchen Betrug verantworten.
Hypothekenbetrug
Diese Art von Betrug gilt heute als die beliebteste. Darüber hinaus gibt es eine Vielzahl von Programmen, um dies umzusetzen:
- Erstellen Sie einen fiktiven Vertrag mit Dummies über den Kauf eines Eigenheims.
- Abschluss eines Vertrages mit einem der Bankangestellten, die das Recht haben, Hypothekendarlehen zu vergeben.
Im ersten Fall wird Wohnraum für echtes Geld gekauft, jedoch unter einem gefälschten Vertrag. Der zweite Weg ist jedoch schwieriger umzusetzen, da Sie einen Mitarbeiter finden müssen, der bereit ist, Betrug zu begehen.
Was zu tun ist?
Nicht jeder weiß, wohin er mit Mutterschaftskapital gehen soll. Wenn eine solche Tatsache aufgedeckt wurde, müssen Sie auf jeden Fall zu Strafverfolgungsbehörden gehen und eine Erklärung an die Pensionskasse der Russischen Föderation schreiben. PRF muss überprüfen, wohin das Geld fließt.
Jetzt kann die Pensionskasse Anträge an alle Behörden richten. Der PRF kann prüfen, ob die Person berechtigt ist, eine Bescheinigung zu erhalten. In diesem Fall kann Betrug mit einer gefälschten Geburtsurkunde ausgeschlossen werden.
Mutterschaftsbetrug: Prozessführung
Wer nur darüber nachdenkt, wie man Mutterschaftskapital einsetzt, muss bedenken, dass der Staat die Verwendung des ausgegebenen Geldes für andere Zwecke nicht zulässt. Achten Sie darauf, Betrug mit Mutterschaftskapital, Bestrafung aufzudecken wird streng sein, bis zu 10 Jahren Gefängnis. In einigen Fällen kann eine Geldstrafe von einer Million Rubel verhängt werden, und es gibt viele solcher Fälle im ganzen Land.
Die Bestrafung kann sehr schwer sein, alles hängt von der Schwere des Verbrechens ab. Zum Beispiel:
- Hat eine Person falsche Angaben zu sich selbst oder zu der Immobilie gemacht, die sie zu kaufen beabsichtigt, so kann sie in diesem Fall mit einer Geldstrafe oder einer Rückerstattung der als staatliche Beihilfe gewährten Mittel davonkommen. Manchmal kann es zu einer Bewährungsstrafe kommen.
- Besteht eine Verschwörung mit Dritten, um illegale Operationen durchzuführen, kann eine Geldstrafe von bis zu 500.000 Rubel verhängt werden. Der Betrüger kann zu bis zu 5 Jahren Zwangsarbeit verurteilt oder für den gleichen Zeitraum inhaftiert werden.
- Wenn eine Gruppe mit dem Ziel organisiert wurde, Bürger zu betrügen oder zum Betrug anzuregen, verurteilt das Gericht sie in diesem Fall mit der härtesten Strafe - bis zu 10 Jahren Gefängnis. In seltenen Fällen kann es durch eine Geldstrafe von 1 Million Rubel ersetzt werden.
Die aufsehenerregendsten Betrugsfälle können wie folgt betrachtet werden:
- In Nischni Nowgorod wurde der Fall eines Bürgers betrachtet, der Mutterschaftskapital für den Kauf eines Hauses ausgab. Auf den ersten Blick wurde alles in Übereinstimmung mit dem Gesetz gemacht. Bei einer gründlichen Überprüfung wurde jedoch festgestellt, dass das Gebäude nicht zum Wohnen geeignet ist: keine Kommunikation, Fenster, Türen. Infolgedessen erklärte das Gericht die Transaktion für illegal und beschuldigte die Frau des Missbrauchs von Geldern. Sie wurde zu einer Bewährungsstrafe verurteilt.Solche Entscheidungen werden selten getroffen.
- Aber in Kurgan wurde der Fall einer anderen Frau in Betracht gezogen, die bereits nicht so viel Glück hatte. Die Frau wurde zu eineinhalb Jahren Haft und zu einer Entschädigung für die vom Staat gewährte Zulage verurteilt. Und die Sache ist, dass sie Dokumente gefälscht hat, um einen Kredit in einem der Unternehmen zurückzuzahlen. Das Geld wurde bezahlt, aber die Firma stellte sich als Dummy heraus.
Nicht in allen Fällen ist es möglich, Betrug mit Mutterschaftskapital aufzudecken. Fraud Qualification Issues sind weit verbreitet, aber immer noch dubiose Pläne werden früher oder später aufgedeckt, und die Bestrafung kann viel schwieriger sein als in den oben genannten Fällen. Wie auch immer, es gibt Leute, die bares Geld haben, aber diese Fälle sind sehr selten. Es gibt viele bewusste Bürger, und einer von ihnen wird die zuständigen Behörden notwendigerweise darüber informieren, dass das Geld für andere Zwecke verwendet wurde.