Los impuestos son una parte integral de todos los países desarrollados. El nivel de vida en los Estados Unidos es bastante alto, y los impuestos que pagan todos los residentes de este país juegan un papel importante en esto. La evasión fiscal se castiga severamente, por lo que si desea mudarse a Estados Unidos, debe saber de antemano sobre todos los impuestos en los Estados Unidos para las personas. Puedes leer más sobre esto en este artículo.
Impuestos de Estados Unidos
Se requiere el pago de impuestos para todos los residentes de América que tengan una "tarjeta verde". El propio sistema tributario de los Estados Unidos es una estructura compleja e intrincada en la que solo los servidores públicos mismos entienden completamente. En general, los impuestos en los Estados Unidos tienen los siguientes propósitos:
- Llena el presupuesto.
- Estimular el crecimiento de sectores individuales de la economía mediante la reducción de la tasa impositiva en el mismo.
El sistema tributario se basa en principios que garantizan la justicia para todos los residentes del país. En particular, en los EE. UU. El impuesto tiene una tasa progresiva, que proporciona a cada persona un nivel de pago que es asequible para él. La mayoría de los impuestos se recaudan en paralelo, esto le permite distinguir entre estructuras y hacer un uso más eficiente del dinero de los contribuyentes. Finalmente, cada persona tiene derecho a averiguar a qué se destinan exactamente sus impuestos: la información se publica en el dominio público. Gracias a estos principios, el sistema tributario de los Estados Unidos es uno de los más efectivos del mundo.
Beneficios y exenciones
Cada residente de los Estados Unidos debe completar las declaraciones de impuestos y pagar los pagos al tesoro estatal con regularidad. Completar declaraciones puede llevar más de una hora, pero la evasión se castiga severamente. El delincuente puede ser multado con una cantidad impresionante o sentenciado a una larga prisión. Todas las personas físicas y jurídicas están obligadas a pagar deducciones fiscales. Los pagos son monitoreados y cobrados por un IRS dedicado. Hay tres niveles de verificación de la solvencia de los ciudadanos. Si es necesario, los funcionarios públicos verifican la información proveniente de bancos, de otros pagadores y de colegas humanos. Por lo tanto, pocas personas logran evadir sus obligaciones.
A pesar de la aparente complejidad, hay una serie de concesiones en el sistema tributario estadounidense. Todos los pagos y el dinero que un ciudadano estadounidense recibe de alguna manera son deducibles de impuestos. Además de los beneficios de la formación. En este caso, el estudiante no está obligado a pagar parte de la cantidad recibida a la tesorería del estado. Lo mismo es cierto para la pensión alimenticia pagada por una persona. Sin embargo, para la otra parte que recibe esta cantidad, la pensión alimenticia continuará siendo gravada.
¿Cómo llenar una declaración de impuestos?
Una declaración de impuestos es una declaración del contribuyente sobre los fondos recibidos por él durante un período determinado. En los Estados Unidos, se completa y presenta una declaración de impuestos al comienzo de cada año, desde enero hasta mediados de abril. Este es un procedimiento bastante complicado, y para muchos recién llegados puede ser difícil lidiar con un sistema tributario complejo. ¿Quién debe presentar este documento al IRS? Todos los ciudadanos estadounidenses, así como las personas en los Estados Unidos con una visa de trabajo y los titulares de una tarjeta verde.
Puede presentar una declaración de varias maneras: a la antigua usanza del correo o por Internet. El servicio de impuestos ha intentado simplificar todo el proceso al máximo, por lo que no hay nada complicado para las personas que hablan inglés. Solo necesita elegir el formulario de impuestos apropiado, preparar una calculadora y calcular un poco.Si no desea comprender todos los matices, puede utilizar uno de los sitios comerciales o empresas que ofrecen sus servicios para completar una declaración de impuestos.
Niveles de impuestos
El sistema tributario de Estados Unidos tiene varios niveles en los cuales se recaudan impuestos. El nivel más alto es federal. Le siguen los estados que también tienen derecho a realizar sus pagos. Cada estado establece su propio tamaño, por lo que en algunos lugares de América es mucho más rentable vivir que en otros. Y, por último, los gobiernos locales también tienen derecho a imponer impuestos para complementar el presupuesto e implementar objetivos en beneficio de los contribuyentes. A pesar de esto, algunos impuestos pueden aplicarse a varios niveles a la vez.
- Los impuestos federales para las personas en los Estados Unidos representan el 70% del presupuesto estatal y, por lo tanto, son muy importantes para ello. La reposición de la tesorería a nivel federal se controla estrictamente. Se cobran tarifas sobre las ventas, los impuestos especiales, la propiedad, el exceso de ganancias, los salarios y otros tipos de ingresos. Todos los impuestos para individuos en los Estados Unidos a nivel federal tienen una tasa progresiva.
- Los impuestos estatales son individuales para cada región. Los estados pueden cobrar y cambiar los pagos de impuestos de manera independiente de acuerdo con la ley. Pero al mismo tiempo, los ciudadanos estadounidenses siempre saben de antemano qué cantidades específicas deberán pagar.
- Los gobiernos locales a menudo tienen importantes recursos financieros que se derivan del dinero de los contribuyentes. En este nivel, se gravan impuestos sobre la renta, impuestos sobre la renta, bienes inmuebles, impuestos especiales.
Impuesto federal sobre la renta
Es el impuesto sobre la renta de las personas en los Estados Unidos que proporciona el contenido principal de la tesorería. Para todos los estados, es igual y se asigna en una escala progresiva. Esto significa que la cantidad de impuestos dependerá de sus ganancias: cuanto más dinero reciba, mayores serán las deducciones de impuestos. Para los pobres, el impuesto sobre la renta es mínimo. Si recibe menos de 10 mil dólares al año, deberá pagar el 10% de su dinero al tesoro. La oferta más alta se asigna a las personas cuyos ingresos anuales superan los 311 mil dólares. Para ellos, el monto del impuesto sobre la renta en los Estados Unidos es del 35%. Pero hay buenas noticias: en el sistema tributario de los Estados Unidos hay ciertos beneficios que ayudan a las personas solteras y a otros grupos de personas a sobrevivir. Las personas solitarias que reciben menos de 7 mil dólares al año están exentas del impuesto sobre la renta. Lo mismo se aplica a los cónyuges, que colectivamente reciben menos de 14 mil dólares. Para las viudas y viudos, menos de 10 mil dólares al año se consideran no gravables.
El impuesto sobre la renta en los Estados Unidos para personas físicas y jurídicas es una partida importante de gastos que deben pagarse regularmente si no desea recibir una multa mucho mayor. Los antiguos ciudadanos estadounidenses que se mudaron a otro país no están exentos de impuestos: están obligados a pagar deducciones por otros 10 años después de la mudanza. Si está empleado por una empresa, entonces puede pagar este impuesto por usted, brindándole solo ganancias netas. Pero la mayoría de las personas pagan este impuesto por su cuenta al final del año.
Impuesto estatal sobre la renta
¿Qué impuestos pagan las personas físicas y jurídicas en los EE. UU., Además del impuesto federal sobre la renta? Los estados imponen otro impuesto sobre la renta a sus residentes. Además, cada uno de ellos es libre de establecer su propia tasa, por lo tanto, en diferentes regiones, el impuesto sobre la renta a este nivel puede variar significativamente. En ocho estados, está completamente ausente. Estos son Alaska, Texas, Florida, Nevada, Dakota del Sur, Wyoming y Washington. Además, cada región tiene derecho a establecer una tasa impositiva: en algunos estados es progresiva, en otros, constante. Por lo tanto, muchas empresas abren sus oficinas y fábricas en estados exentos de impuestos, lo que les permite reducir el costo de producción y hacer que sus productos sean más asequibles.¿Qué estados son los más "caros" en términos de impuesto sobre la renta?
- Nueva York (12,6%);
- Connecticut (12,5%);
- California (11%);
- Illinois (10%);
- Nueva Jersey (12,2%).
Las tasas impositivas más baratas se encuentran en estados menos atractivos como Alaska, Louisiana, New Hampshire.
Impuesto a la propiedad
El impuesto a la propiedad de los Estados Unidos es una parte integral del bienestar de los estadounidenses. Las deducciones de este impuesto se destinan a la tesorería de los municipios y las autoridades locales, debido a que se mantienen los bomberos y los conserjes, se hacen carreteras y se plantan céspedes. ¿Qué se incluye en el impuesto a la propiedad? En primer lugar, es un impuesto a la propiedad. La elección de una vivienda en los Estados Unidos es una etapa importante, porque dependerá de a qué escuela irán los niños, a qué clase de personas te rodeará. Por lo general, en buenas áreas con costosas escuelas privadas, los impuestos a la propiedad son mucho más altos. Esto crea cierta exclusión social de que solo las personas con ingresos superiores al promedio pueden obtener una buena educación, por lo que hay un acalorado debate en Estados Unidos.
Los impuestos más bajos en los estados de Hawai, Alabama, Luisiana y Carolina del Sur. Pero puede comprar una casa con un precio más bajo en otras regiones, simplemente eligiendo un área menos prestigiosa. Este impuesto para individuos en los Estados Unidos debe pagarse con más frecuencia que el impuesto sobre la renta: dos veces al año.
Otro impuesto a la propiedad: impuesto al automóvil. Pero es tan insignificante que la mayoría de las veces no se tiene en cuenta. El procedimiento para pagar este impuesto es muy simple: solo necesita hacer un par de clics del mouse y pagarlo en línea.
Impuesto social
Otro impuesto importante en los Estados Unidos es el impuesto a la seguridad social. Este es un impuesto social que brinda apoyo a grupos vulnerables: ancianos, discapacitados y desempleados. Además, se calcula no a partir de la base imponible, sino a partir del importe neto de sus ingresos. Si está empleado oficialmente, entonces se le emiten salarios teniendo en cuenta la deducción de este impuesto. La tasa es estándar para todos los estados y asciende a 4.2% de los ingresos anuales. Si trabaja por cuenta propia y es un empleador, entonces tendrá que pagar un poco más: 6.2%. La tasa más alta, para las personas que trabajan por sí mismas, 10.4%. Estos incluyen trabajadores independientes y otros ciudadanos autónomos. La evasión fiscal no funciona: el IRS registra y verifica claramente todos los ingresos que recibió.
Atención médica gratuita
Medicare es un programa médico que le permite recibir ayuda calificada de especialistas para personas mayores de 65 años y personas con discapacidades. El hecho es que en Estados Unidos el costo del seguro puede alcanzar varios miles de dólares, que no todas las personas mayores pueden pagar. Por lo tanto, se desarrolló un programa que existe a expensas de los impuestos deducidos de los salarios. Si una persona pagó deducciones regularmente durante al menos 10 años, si es necesario, tendrá a su disposición atención médica de alta calidad y de bajo costo. El monto del impuesto bajo el programa es solo el 1.5% de los ingresos. Su empleador tendrá que pagar la misma cantidad si decide participar en Medicare.
Impuesto de ventas
El impuesto sobre las ventas es el segundo y más significativo después del impuesto sobre la renta. Este es el impuesto al que se enfrentan absolutamente todos los estadounidenses, independientemente de su estado y lugar de residencia. Cada producto está sujeto a este impuesto, y cuando compra a una persona con mayor frecuencia no conoce su valor final. Algunos bienes y servicios están exentos de este impuesto como excepción. El impuesto a las ventas es una forma directa y comprensible de reponer el presupuesto estatal. Una persona ve claramente cuánto y por qué paga. Tal sistema contribuye a la prosperidad de los estados y la promoción de bienes. Con la llegada de las tiendas en línea, la recaudación del impuesto sobre las ventas se ha vuelto mucho más complicada.Muchas compañías han trasladado sus oficinas a estados libres de impuestos, por lo que la mayoría de sus clientes no pagan impuestos sobre las ventas y compran productos al precio original.
Impuestos para no residentes
Casi todo está sujeto a impuestos en los Estados Unidos. Cualquier movimiento de dinero, ya sea con fines de lucro o la compra de algo, requiere que el contribuyente pague una cierta cantidad. Los impuestos en los EE. UU. Para las personas no residentes también existen y son un elemento de gasto obligatorio. Incluso si no es ciudadano de los Estados Unidos, debe pagar regalías al estado. En general, la lista de impuestos es la misma que para los titulares de la ciudadanía estadounidense. Los no residentes deberán pagar las siguientes deducciones:
- Impuestos a la renta de los Estados Unidos.
- Impuesto estatal
- Seguridad Social e impuestos de Medicare.
- Impuesto de desempleo.
- Impuesto a las ventas.
- Impuesto a la propiedad.
Antes de salir de los Estados Unidos, los no residentes fiscales deben obtener un certificado de cumplimiento tributario de buena fe. De lo contrario, simplemente no se les permitirá salir del país hasta que se hayan pagado todas las deudas.
El monto promedio de todos los impuestos
¿Qué impuestos se requieren para las personas en los Estados Unidos? Estos son impuestos sobre la renta, el impuesto social y el impuesto al programa médico. El salario promedio en Estados Unidos es de 80-90 mil dólares. De esta cantidad, el empleado deberá pagar el impuesto federal sobre la renta (alrededor del 18%), el impuesto estatal (0 al 12%), el impuesto social (4.2%) y el impuesto de Medicare (1.5%). Resulta la cantidad de alrededor de 16-20 mil dólares al año, dependiendo de su estado y lugar de residencia. El monto de todos los impuestos alcanza el 20-30% de los ingresos recibidos y es un elemento de gastos tangibles. A menudo, el dinero restante se "consume" casi por completo por el alquiler y los gastos en alimentos y atención médica. Pero a pesar de todas las desventajas, el sistema tributario en los Estados Unidos es uno de los más efectivos del mundo precisamente por su naturaleza de múltiples etapas y el tamaño de los pagos.
