El Código Penal establece sanciones por diversos delitos económicos. Los actos ilegales como uno de ellos. actividades bancarias Art. 172 del Código Penal determina el castigo por este acto. Considere la norma en detalle. 
Art. 172 del Código Penal: corpus delicti
La realización de operaciones por parte de una organización financiera y de crédito sin registro o en ausencia de una licencia (permiso especial), si es necesario, se castiga con:
- Recuperación de efectivo de 100 a 400 mil rublos. o una multa, cuyo monto es el ingreso del delincuente durante 1-2 años.
- Encarcelamiento.
- Trabajo forzoso.
Las últimas dos oraciones pueden imponerse hasta por 4 años. Además, el encarcelamiento puede ir acompañado de una multa de hasta 80 mil rublos. o compensar la cantidad de ingresos durante seis meses. Sentencia del art. 172 del Código Penal de la Federación de Rusia se designará si las acciones ilegales implican daños importantes a las personas, organizaciones o el estado o participan en la obtención de ganancias en la cantidad considerada grande. 
Circunstancias agravantes
Indicado en la primera parte del art. 172 del Código Penal, se pueden cometer actos:
- Grupo organizado
- Con una ganancia en la cantidad reconocida como particularmente grande.
En estos casos, los perpetradores están amenazados por:
- Trabajo forzoso de hasta 5 años.
- Hasta 7 años de prisión.
En la última oración, el tribunal puede imponer además una multa de hasta 1 millón p. o constituir el ingreso de una entidad por un período de hasta 5 años.
Comentarios
Las relaciones públicas derivadas de la implementación de operaciones financieras y crediticias constituyen el objeto al que se dirige la banca ilegal. Art. 172 del Código Penal determina los casos en que se aplica. En particular, el castigo se impone si la organización lleva a cabo operaciones sin un registro o licencia (si es necesario). El procedimiento de registro está previsto por ley. En particular, su naturaleza obligatoria se establece en la Ley Federal "Sobre el Banco Central", "Sobre los bancos y sus actividades". De acuerdo con las disposiciones de los actos reglamentarios, toda estructura financiera y crediticia, que actúe como entidad legal, debe registrarse de conformidad con las normas establecidas por la ley. 
Detalles de registro
El registro de las organizaciones bancarias se lleva a cabo de conformidad con las leyes especificadas anteriormente. Este procedimiento lo lleva a cabo el Banco Central. La licencia y el registro se realizan a más tardar seis meses después de la fecha de presentación de los documentos requeridos. Al mismo tiempo, deben tenerse en cuenta los detalles del paquete de documentos requerido por el solicitante. El funcionamiento de la organización financiera y crediticia actuará como una de las formas de la parte objetiva del delito descrito en el art. 172 del Código Penal, solo si se lleva a cabo sin adquirir el estatus de entidad legal.
Matices
La estructura financiera y crediticia tiene derecho a realizar actividades bancarias de cualquier tipo previsto en el estatuto, si la ley lo permite. El trabajo en algunas áreas, incluidas las relacionadas con las operaciones de liquidación, se lleva a cabo solo de acuerdo con la licencia. Vale la pena prestar atención a la redacción del signo de la parte objetiva del delito, que está previsto en el art. 172 del Código Penal. Normalmente, se utilizan dos conceptos. El primero es la banca, el segundo son las operaciones. En las disposiciones del artículo, este último está entre corchetes.Una interpretación gramatical de esta rotación debe indicar la identidad de los conceptos. De hecho, después de analizar las normas federales en el campo de la banca, se puede argumentar que en términos de significado, estos términos son muy similares. Mientras tanto, el concepto de "operaciones bancarias" se considera en un sentido más amplio que "actividad". 
La importancia de diferenciar términos
Si la organización lleva a cabo actividades bancarias o realiza ciertas operaciones sin una licencia, entonces, por regla general, no surgen dificultades para calificar un delito. Mientras tanto, en la práctica de investigación judicial, hay varias situaciones. Por ejemplo:
- Sin embargo, una entidad legal, que tiene una licencia emitida por el Banco Central para realizar operaciones específicas que no están relacionadas con esas acciones, cuyo complejo permite caracterizar sus actividades en su conjunto como banca, las lleva a cabo.
- De conformidad con el Reglamento que rige el proceso de revocación de una licencia, a la organización se le ha cancelado el permiso para realizar ciertos cálculos. Sin embargo, la entidad legal, a pesar de la prohibición, todavía los cumple.
En el primer caso, la ley califica como actividad ilegal, y en el segundo, la comisión ilegal de operaciones.
Parte subjetiva
Delito establecido por el art. 172 del Código Penal, caracteriza la presencia de culpa en una forma intencional. Al dictar sentencia, se tienen en cuenta los objetivos y motivos de los autores. Cualquier persona que esté cuerda y haya cumplido los 16 años puede ser objeto de un delito. El jefe de una empresa comercial, una persona que tiene ciertas características (por ejemplo, un empleado de una institución financiera) y un ciudadano que no trabaja en esta organización pueden ser culpables.
