Fraude telefónico: trucos del inframundo. ¿Cómo no ser víctima de fraude?

Las tecnologías modernas, por supuesto, han hecho nuestras vidas mucho más fáciles y más interesantes. Los artilugios, las comunicaciones móviles, Internet y otros beneficios de la civilización están tan firmemente arraigados en la vida de la mayoría de las personas modernas que a veces ni siquiera está claro cómo lo hicieron hace un par de docenas de años sin él.

Pero este fenómeno tiene un lado negativo. Las tecnologías proporcionan no solo acceso libre a cualquier información, sino que también crean las condiciones para el surgimiento de nuevas ideas entre estafadores y estafadores. Uno de los tipos más comunes de actos criminales es el fraude telefónico. Los patrones delictivos de alta tecnología van desde los más primitivos hasta los complejos y de múltiples etapas, y la cantidad que las víctimas de estafadores telefónicos deshonestos pierden cada año es de miles de millones de rublos.

Además, la investigación del fraude telefónico se complica significativamente por el hecho de que el delincuente puede actuar a distancia mientras está en otra ciudad e incluso en un país. Según los organismos encargados de hacer cumplir la ley, incluso los ciudadanos que ya cumplen sentencias en lugares de prisión por otros delitos pueden llegar a ser estafadores telefónicos o sus cómplices.

Los nuevos tipos de fraude que utilizan comunicaciones celulares aparecen con bastante frecuencia. Pero los esquemas de engaño existentes desde hace mucho tiempo todavía operan sorprendentemente con éxito. Incluso el propietario más cauteloso de un teléfono móvil puede ser víctima de un delito como el fraude telefónico.

Por supuesto, detener por completo a esos delincuentes es muy difícil. Pero la mejor prevención del fraude telefónico, que puede reducir significativamente la delincuencia en esta área, es la atención, ya que calma la reacción a las llamadas y mensajes de números de teléfono desconocidos y la máxima conciencia de los métodos utilizados por dichos delincuentes.

¿Hay alguna forma de no caer en la red de estafadores telefónicos, y es posible castigar legalmente a los autores de delitos que utilizan comunicaciones móviles? Para comenzar, considere los tipos de fraude telefónico más comunes y conocidos en la actualidad.

"¡Mamá, estoy en problemas! ..."

La forma más famosa y quizás la más común de engañar a los ciudadanos y apropiarse de sumas de dinero bastante grandes son las solicitudes de ayuda en nombre de amigos o familiares. Seguramente la mayoría de los propietarios de teléfonos móviles han recibido SMS de contenido similar al menos una vez.

Un esquema más complejo es una llamada de una persona que puede presentarse como un oficial de policía o fiscal. En la mayoría de los casos, el "policía" informa que uno de los familiares se vio involucrado en un accidente con graves consecuencias, y para evitar una demanda y responsabilidad, se requiere transferir una cierta cantidad de dinero.

Preocupación por los seres queridos, emoción, sorpresa: los delincuentes que planean cometer fraude cuentan con esto. Mediante llamadas telefónicas o mensajes sobre ayuda para estafas, a menudo logran engañar a la parte más crédulo de la población: los ancianos.

A veces los estafadores simplemente actúan al azar, llamando a suscriptores aleatorios. Pero hay tipos de engaños telefónicos cuando los estafadores monitorean deliberadamente a las personas ricas, recolectando información sobre ellos y sus amigos o familiares. Las versiones inventadas por los delincuentes en este caso pueden ser increíblemente coherentes y convincentes.Para hacer creer a una víctima de fraude y transferir dinero a las cuentas de los estafadores, los delincuentes telefónicos utilizan varios métodos, utilizando dispositivos de alta tecnología, por ejemplo, para simular la voz o procesar fotos de aquellos en cuyo nombre están llamando.

Llame o envíe un mensaje a los números de teléfono.

El método de fraude telefónico, cuando una víctima de estafa intenta comunicarse con un número de teléfono pagado, se considera legítimamente el esquema más antiguo y más probado. Lo más simple es que se llama a una persona desde un número desconocido, pero la llamada finaliza abruptamente o se cae después de marcar. Cuando intenta devolver la llamada, el suscriptor recibe pitidos largos en respuesta o "se comunica" con el contestador automático encendido. Y en eso, y en otro caso, la llamada se paga, y el dinero de la cuenta del curioso dueño del teléfono móvil va a las cuentas del estafador.

El fraude con números de teléfono para llamadas o mensajes por los que tiene que pagar se usa con mucha frecuencia y en una variedad de variaciones. Por ejemplo, las personas deshonestas envían SMS con una oferta "rentable" para enviar un mensaje con el fin de recibir una pequeña cantidad "como un regalo" a la cuenta. La mayoría de las veces, quienes responden a esto, no solo no reponen la cuenta, sino que también envían los costos de SMS varias veces más que la cantidad del "regalo" propuesto.

El contenido de los SMS con solicitudes para llamar al número especificado puede ser muy diferente: una oración para ayudar a un niño enfermo, una oferta para conocerte, cambiar la tarifa de tu teléfono móvil a una más favorable, saludos y felicitaciones de personas supuestamente familiares, y más ... A veces los estafadores preguntan a los transeúntes en la calle con una solicitud pedir prestado un teléfono celular para hacer una llamada. Después de una o varias llamadas, el propietario receptivo del teléfono móvil descubre que el saldo es mucho menor.

Recargar la cuenta de otra persona

Muy a menudo estamos hablando de una solicitud de un "amigo" o "hijo" con una solicitud para reponer la cuenta del número del que proviene el mensaje. Otra opción es una llamada o un mensaje de texto de un extraño que "accidentalmente cometió un error", reponiendo el saldo de un teléfono móvil, poniendo dinero no en su número, sino en el número del suscriptor. Y ahora solicite un "reembolso" de fondos reponiendo la cuenta de su "teléfono móvil". Por supuesto, el dinero con el que la "víctima del engaño" repone el saldo de un amigo imaginario o "suscriptor desatento" va inmediatamente a la cuenta del estafador.

Loterías, premios, loterías

No menos a menudo, los casos de fraude telefónico están asociados con varias "ofertas rentables" que miles de ciudadanos reciben diariamente por SMS. Lotería de un premio valioso de un operador móvil, banco, representante de una marca conocida, anuncio de una venta o compra a un precio extremadamente favorable ... Y para todo esto, se propone "solo" depositar una pequeña cantidad de dinero en la cuenta indicada en el mensaje. Por supuesto, nadie se beneficiará de esto, excepto los estafadores, que como resultado recibirán una ganancia decente de miles de personas crédulos que transfirieron dinero.

Los estafadores también pueden obtener fondos de la cuenta del teléfono celular de otra persona de otras maneras. Las más comunes son una oferta para devolver la llamada o enviar un mensaje de respuesta para participar en el sorteo. El número está pagado.

No es menos peligroso seguir los enlaces indicados. En lugar de sortear premios y otras "promociones", puede acceder fácilmente al sitio web de los estafadores y obtener un virus que no solo roba dinero, sino también toda la información disponible del teléfono del suscriptor.

Problemas con una tarjeta bancaria (cuenta)

Los fraudes telefónicos más primitivos con tarjetas bancarias o cuentas están diseñados para el miedo de la persona a perder dinero y comienzan aproximadamente de la misma manera: los SMS del "banco" llegan al teléfono o los estafadores se llaman a sí mismos como sus empleados. La información puede ser muy desagradable, por ejemplo, que una tarjeta bancaria está bloqueada o hay una deuda de préstamo. En el mejor de los casos, para aclarar la situación, el propietario del teléfono se ofrece a llamar al operador "bancario".Aquellos que vuelven a llamar después de eso obtienen el número pagado y pierden una gran cantidad de la cuenta del teléfono móvil.

Se producen consecuencias mucho peores si, a pedido del "banco", el propietario del teléfono informa a los estafadores el número de tarjeta y su código PIN, la contraseña de la "Cuenta personal" de la versión de Internet del banco, datos personales y otra información que debe mantenerse en secreto. En tal situación, el dinero de la cuenta bancaria del suscriptor engañado realmente desaparece sin dejar rastro.

Código en el mensaje

Un fraude telefónico relativamente nuevo está asociado con las tiendas en línea que venden contenido virtual, donde puede pagar los bienes ingresando el código enviado al teléfono móvil del comprador.

Los estafadores crean un sitio con acceso pagado a varias melodías, imágenes y otros servicios. Después de eso, los números de teléfono de suscriptores aleatorios se ingresan como pagadores. Se envían SMS con un código de acceso a estos números, los estafadores solo pueden llamar a los destinatarios. Por lo general, a las víctimas de estafadores se les dice que se envió un código por error a su número, y les piden que simplemente dicten. Habiendo aprendido el código de acceso, los estafadores "pagan" el contenido de su sitio web al transferir dinero desde la cuenta de teléfono móvil de un suscriptor de confianza.

La peculiaridad de este método de engaño es que incluso si se pueden encontrar delincuentes telefónicos, es casi imposible probar el hecho del fraude. La única forma de protegerse de un engaño tan innovador es meterse en una situación similar, en ningún caso decirles a las personas que llaman ningún número y código recibido en el mensaje.

Cómo entender que un estafador está llamando

Los métodos de "tomar dinero de la población" mencionados anteriormente se encuentran entre los más comunes. Pero esta lista de estafas está lejos de ser exhaustiva. Todos los días, surgen nuevos tipos de fraude telefónico. Y, sin embargo, todos tienen signos comunes que al menos deberían alertar y forzar una mirada más cercana a la llamada o mensaje recibido:

• Número desconocido, oculto o desconocido desde el que se realiza una llamada o se envía un mensaje.
• Una forma especial de comunicación. El arma principal de los estafadores telefónicos es la sorpresa. “Urgente”, “rápido”, “inmediatamente”, “luego lo explicaré”, “necesito más rápido”: palabras y frases frecuentes del vocabulario de tales delincuentes. Las personas que cometen fraude telefónico se comportan con mucha confianza, pueden presionar, insistir o, por el contrario, tratar de ganarse al suscriptor por cualquier medio. La tarea principal en este caso es tomar por sorpresa, no pensar, no permitir que la futura víctima del engaño telefónico dude.
• No hay respuestas claras y directas a las preguntas. Literalmente, dos o tres preguntas aclaratorias o personales pueden poner a un estafador telefónico en un callejón sin salida, ponerlo nervioso.
• Una solicitud o incluso un requisito para proporcionar información secreta o datos personales: el número y PIN de una tarjeta bancaria, información personal, contraseñas en el sitio, etc.
• "Queso gratis". Por supuesto, es agradable recibir noticias de victoria en la competencia. Especialmente si no participas en ninguna competencia. Premios, ofertas ventajosas, obsequios por los que debe "pagar extra", "hacer un depósito" o incluso transferir de alguna manera una suma de dinero, uno de los signos de fraude telefónico.

Cómo responder a los intentos de fraude

1. Al recibir llamadas o mensajes perturbadores, lo principal es tratar de calmarse y no tomar decisiones de inmediato. Es mejor decirle a la persona que llama de inmediato que necesita tiempo para pensarlo detenidamente.
2. Regla de oro: nunca, bajo ninguna circunstancia, revelar a nadie sus datos personales o información confidencial: código PIN de la tarjeta bancaria, número de cuenta, nombre de usuario y contraseña de páginas en redes sociales, sitios de Internet y más.
3. Haz preguntas Si la persona que llama se presenta como un agente de policía, un banco, un médico de una policlínica, un agente de seguros, lo primero que debe hacer es tratar de encontrar tanta información como sea posible sobre el interlocutor.Las preguntas simples, por ejemplo, el nombre y la posición de la persona que llama, desde qué departamento de policía, banco o agencia de seguros llaman, la información de contacto del jefe de la organización, cómo encontrar el sitio web oficial, etc. del empleado real no se confundirán, y los estafadores se pondrán nerviosos.
4. Antes de reaccionar a los mensajes o llamadas de "familiares" o "amigos", debe tratar de comunicarse con la persona en cuyo nombre llegó el mensaje, o alguien de sus familiares con quien pueda estar actualmente.
5. No sea demasiado vago para buscar en Internet información sobre concursos y sorteos que se alienta a participar a través del envío de SMS. A menudo, los participantes engañados en tales propuestas dejan comentarios de advertencia en los foros.
6. No se apresure a transferir o dar dinero. El requisito de depositar una suma de dinero, por ejemplo, como depósito de seguridad durante un sorteo o reponer la cuenta de "control" de un banco, debe alertar de inmediato.

¿Es posible castigar a los delincuentes?

De todo lo anterior, se puede llegar a una conclusión razonable: protegerse del fraude telefónico es bastante realista, estar atento y evaluar adecuadamente la información recibida de un número sospechoso. Pero si una persona, sin embargo, se convirtió en víctima de estafadores, ¿tiene sentido buscar ayuda de los organismos encargados de hacer cumplir la ley? ¿Existe algún artículo del Código Penal de la Federación de Rusia para el fraude telefónico?

En la legislación de nuestro país, una estafa telefónica se considera un delito y cae dentro del alcance del Artículo 159 del Código Penal, es decir, "Fraude". Para un ciudadano que ha cometido fraude telefónico solo, los artículos del Código Penal de la Federación de Rusia establecen una multa como castigo, trabajo correccional o, dependiendo de la magnitud del delito cometido y el daño causado, el período real de prisión es de hasta dos años. Para un grupo de estafadores, respectivamente, la cantidad de multas y los términos de castigo son significativamente más altos.

¿Quién ayudará a la víctima?

Es difícil argumentar que la mejor manera de protegerse es ignorar las llamadas o mensajes sospechosos. Pero si no se detiene el fraude telefónico, tarde o temprano los estafadores podrán engañar a los más crédulos. Por lo tanto, cuando intenta cometer un delito de este tipo, no necesita permanecer indiferente.

Lo primero que debe saber para detener el fraude telefónico es a dónde ir para evitar actividades delictivas. Lo más lógico es hacer una llamada inmediata a la policía y hablar sobre un mensaje sospechoso (llamada). Tampoco estará mal denunciar un fraude telefónico al servicio de suscripción o al servicio de asistencia técnica de la compañía celular de cuyo número se recibió un mensaje (llamada) de los estafadores. Si el operador valora su propia reputación, lo más probable es que se tome la decisión de bloquear el número sospechoso.

Pero, ¿qué pasa si los delincuentes todavía lograron cometer fraude telefónico? ¿A dónde ir por ayuda?

En una situación en la que un suscriptor ha transferido una suma de dinero a los estafadores dentro de la misma red móvil, existe la posibilidad de que se comunique rápidamente con el operador para devolverle el dinero. Para hacer esto, debe enviar una solicitud para la devolución de este monto al departamento de suscripción. Desafortunadamente, si el número del estafador pertenecía a otro operador, es imposible devolver el dinero mediante transferencia.

También debe comunicarse de inmediato con la estación de policía más cercana con una declaración de fraude. En él, será necesario describir en detalle todas las circunstancias: cuándo y desde qué número de teléfono llegó el mensaje (se realizó una llamada), quién llamó, qué nombre, apellido, posición que presentó el estafador, la esencia y los detalles de la conversación o mensaje, la información que necesitaba ser reportada.

Una vez que la solicitud es aceptada y registrada, se toma una decisión dentro de 10-30 días para iniciar un proceso penal. Pero existe una alta probabilidad de que esto sea denegado por cualquier motivo. Al mismo tiempo, hacer una aplicación todavía tiene sentido. En caso de repetidos casos similares de fraude o si los estafadores son detenidos, el investigador y (o) el tribunal pueden tener en cuenta el hecho de presentar esta solicitud.