Vaatimustenmukaisuus on perusta, jolle organisaation ohjausjärjestelmä rakennetaan. Tämä on olennainen osa johtamista. Vaatimustenmukaisuuden valvonnan mukauttaminen organisaation sisäisiin sääntöihin on kuitenkin erittäin vaikeaa.
sydän
Jokaisessa yrityksessä on paljon erityyppisiä yritysprosesseihin rakennettujen inhimillisten, teknisten ja hallinnollisten resurssien hallintaa standardien ja vaatimusten noudattamiseksi. Yritystä luotaessa muodostetaan lakisääteiset asiakirjat, yrityksen johtamisen periaatteet. Mutta kun liiketoimintaprosessit monimutkaistuvat, sääntöjen noudattaminen on entistä vaikeampaa.
Teknologisten prosessien kasvu, henkilöstön kasvu ja tuotteiden monipuolistaminen vaativat monimutkaista johtamisjärjestelmää. Voit saavuttaa hyvät taloudelliset indikaattorit, mutta sen jälkeen kun sääntelyelin on tarkistanut organisaation ja sakon määrännyt, voit saada useita ongelmia. Maineeseen liittyvät riskit voivat johtaa markkinaosuuden menettämiseen, myyntimäärien laskuun jne. Samalla voi syntyä oikeudellisia riskejä. Lainanottaja voi vaatia velan takaisinmaksua ennenaikaisesti, jos yrityksen taloudellinen suorituskyky heikkenee.
Toisin sanoen sääntöjä tarvitaan niiden noudattamiseksi. Tarvitset myös henkilön, joka on vastuussa tekniikan käyttöönotosta, jonka avulla yritys voi kasvaa ja noudattaa vakiintuneita standardeja uuden säännön tai vaatimuksen myötä ja sen muuttamiseen saakka. Länsimaisessa käytännössä nämä toiminnot suorittaa vaatimustenmukaisuuspäällikkö.
Vaatimussykli
Jokainen uusi määräys tai asetus käy läpi sarjan vaiheita:
- esiintyminen (keskustelu projektista);
- hyväksyminen (asiakirjan allekirjoittaminen);
- vaatimuksen voimaantulo
- muutos (parametrien muutos);
- tilauksen peruutus uuden tilauksen ilmestymisen tai turhauden vuoksi.
Uusien prosessien muodostaminen analogisesti vanhojen kanssa on vastaavuudesta vastaavan johtajan vastuulla. Mitä tämä tarkoittaa? Johtajalla tulisi olla suuri joukko tietoja ja taitoja, hänen tulisi osallistua dokumenttipohjan luomiseen ja valvoa henkilöstön koulutusasioita. Hän voi myös perustella budjetin, jos uuden tilauksen toteuttamiseen tarvitaan lisärahoitusta.
Vaatimustenmukaisuuden hallinta koostuu sisäisten ja myös ulkoisten suhteiden luomisesta. Johtajan on ylläpidettävä suhteita muihin osastoihin, valvontarakenteisiin (tilintarkastajat, turvallisuuspalvelu jne.). Johtajan vakiintuneella työllä ja kaikilla luetelluilla palveluilla on mahdollista saada synergistinen vaikutus taloudellisen organisaation yleisen asian hyväksi.
Kuinka sovittaa vaatimustenmukaisuusjärjestelmä organisaatioon
Tuotteen luomisessa yritys odottaa saavansa voittoa ja muita etuja kilpailuedun muodossa. Mutta samaan aikaan et voi ohjata kaikkia liiketoimintaprosesseja tulojen tuottamiseen. Muuten ohjausjärjestelmä on lame. Vaatimustenmukaisuutta vaaditaan tilanteen korjaamiseksi. Mitä tämä tarkoittaa? Samanaikaisesti tuotteen julkaisun kanssa sinun on valmisteltava myynnin analysointiin tarvittava ohjelmisto sisäisten vaatimusten mukaisesti.
Kun kehität vaatimustenmukaisuuden valvontakeskusta, sinun on muistettava kultainen sääntö: valvonnan hinnan tulee olla pienempi kuin sen puuttumisesta aiheutuva tappio. Toisin sanoen uuden tuotteen esittely:
- Määritä etukäteen kaikki tekijät, jotka haittaavat sen täytäntöönpanoa sovittuissa olosuhteissa.
- Laske tappiot, joita voi syntyä tuotteen myynnistä, jos valvontajärjestelmää ei ole.Vaatimustenmukaisuusriski on seuraamuksia, joita sääntelyviranomaiset soveltavat seuraamuksiin (sakot, sakot, pidätykset jne.), Taloudelliset menetykset, organisaation maineen menetys.
- Määritä niiden minimi- ja enimmäisrajat.
- Jos tappioiden enimmäisarvoa pidetään yrityksen kannalta tyydyttävänä, täydellisen valvontajärjestelmän käyttöönotto ei ole järkevää.
Pankkien noudattaminen
Termi "vaatimustenmukaisuus" tarkoittaa englanniksi vaatimusten (standardien) noudattamista. Venäjän lainsäädännössä ei ole selkeää tulkintaa. Ammatillisella alalla termiä "noudattaminen" on käytetty jo kauan. Mitä tämä tarkoittaa? Termiä käytetään ilmaisemaan toiminto, jolla varmistetaan lakien, perustamisasiakirjojen noudattaminen, lukuun ottamatta pankin ja sen työntekijöiden osallistumista laittomaan toimintaan (rahanpesu, terrorismin rahoittaminen), tietojen oikea-aikaista toimittamista Venäjän pankille.
Vaatimustenmukaisuus on joukko erityisiä toimintoja, joiden toteuttamisen avulla voit hallita kaikenlaisia riskejä. Ne voidaan ehdollisesti jakaa kahteen ryhmään: pakolliset ja valinnaiset. Ensimmäiset sisältävät lainsäädännölliset vaatimukset. Jos pankki ei noudata sääntöjä, pankki voi menettää maineensa ja ansaita sakkoja. Toinen sisältää johtamismääräykset sekä toiminnot, joiden toteuttaminen liittyy kumppaneiden odotuksiin. Esimerkiksi operatiiviset työntekijät, riskinhallinnat ja IT-osastot työskentelevät asiakastoimintojen tutkimisessa ja tunnistamisessa. Mutta näiden toimintojen suorittaminen määräytyy terveen järjen sijasta, ei säädösten vaatimusten perusteella.
lait
Vaatimustenmukaisuusjärjestelmän toteuttamista säätelee kaksi asiakirjaa: asetus nro 242 "Riskienhallinnan järjestämisestä luottolaitoksissa" ja asetus nro 06-29 "Ammattimaisen osallistujan arvopaperimarkkinoiden sisäisestä valvonnasta".
Osapuolten vastuu
Itse termiin perustuen turvallisuuspalvelun tulisi hoitaa noudattaminen kaikissa luottolaitoksissa. Mutta kansainväliset standardit sallivat monitasoisen mallin, toisin sanoen vaatimustenmukaisuustoimintojen jakamisen pankin eri osastojen välillä. Toisaalta Baselin komitean suositusten mukaisesti pankkivalvonta Vastuu koko järjestelmän toteuttamisesta tulisi kantaa yhdelle henkilölle - korkeatasoiselle työntekijälle, joka on luottolaitoksen hallintoelimen jäsen.
Toiminta-alueet - vaatimustenmukaisuuskeskus
Sberbank, kuten mikä tahansa muu luottolaitos, kehittää kattavaa valvontajärjestelmää tiettyyn tarkoitukseen:
- petosten, korruption ja rahanpesun torjunta
- sääntelyasiakirjojen ja kansainvälisten standardien noudattaminen;
- yritysstandardien noudattaminen;
- arvopaperimarkkinoiden ammatillisen osallistujan valvonta;
- arvopaperimarkkinoiden manipuloinnin vastustuskyky;
- asiakkaiden valitusten käsittely;
- tietoturvan noudattaminen.
Vaatimustenmukaisuus Sberbank
Kaikki työntekijät osallistuvat vaatimustenmukaisuustoiminnon toteuttamiseen suurimmassa luottolaitoksessa tehtäviensä puitteissa. Toimintojen toteuttaminen kaikilla alueilla vaatii automatisoitujen prosessien läsnäolon. Länsimaissa 10% kaikista pankkien työntekijöistä osallistuu sääntöjen noudattamiseen. Sberbank on aktiivisessa vuorovaikutuksessa CIO-toimistojen kanssa ja ottaa onnistuneesti käyttöön automatisoituja järjestelmiä.
Esimerkiksi Oracle-pohjaiset IT-alustat, joiden avulla voit systemaatisoida taloudellisen seurannan prosessit ja optimoida organisaation rakenteen.
Vuonna 2014 tuli voimaan ulkomaisen kirjanpidon verolaki (FATCA), jonka mukaan kaikki maailman pankit vaaditaan paljastamaan Yhdysvaltain verovirastolle tietoja Yhdysvaltojen veronmaksajien ja niihin liittyvien oikeushenkilöiden tileistä. Sberbank käytti useita miljoonia dollareita tämän tuotteen esittelyyn. Jatkossa järjestelmää on tarkoitus mukauttaa Venäjän markkinoille.
Yritysten vaatimustenmukaisuus
Liiketoimintahankkeen toteuttaminen on usein mahdotonta ilman lupaa tai sopimusta liiketoimintaehdoista valtion virastojen kanssa. Sisäisen valvonnan järjestämiseksi on välttämätöntä toteuttaa vaatimustenmukaisuus. Mitä tämä tarkoittaa? Nykyään vaatimustenmukaisuutta pidetään järjestelmässä, jolla seurataan vastapuolten ja työntekijöiden luotettavuutta. Mutta tällainen lähestymistapa ei mahdollista arvioida riskiä, joka liittyy valtion organisaatioiden toimenpiteiden soveltamiseen vaatimusten rikkomiseksi. Siksi on välttämätöntä perustaa valvontajärjestelmä, joka varmistaa standardien noudattaminen, ja ennakkotarkastus.
Tietoja suunnitellut tarkastukset valtion virastot julkaistaan pääsihteerin verkkosivuilla. Aikataulumattomien tarkastusten syyt ovat: vetoomukset valtion viranomaisiin, joissa on tietoja sääntöjen rikkomisista, toteuttamatta jätetyistä määräyksistä, kuluttajien oikeuksien loukkauksista. On suositeltavaa järjestää noudattaminen urakoitsijoiden ja työntekijöiden kanssa, jotka voivat tehdä valituksen ratkaisemalla konfliktit. On myös tarpeen täyttää valtion elinten vaatimukset ajoissa.
Jos jokin säännösten määräys on edelleen epäselvä, syytteeseenpanon estämiseksi on otettava yhteyttä sääntelyviranomaisiin saadakseen kirjalliset selitykset. Tällaiset toimenpiteet sulkevat yleensä pois syyllisyyden rikkomiset ja vastuun.
Vaatimustenmukaisuuden valvontajärjestelmää kehitettäessä yritysten tulee muistaa seuraava seikka: Liiketoimintayksiköt saavat kaiken, mitä laki ei kieltää.
Eli jos virkamiesten vaatimukset ylittävät heille tarjotut mahdollisuudet, yritys voi kieltäytyä noudattamasta laittomia ohjeita. Organisaatio voi myös valittaa korkeammalle viranomaiselle ja tuomioistuimelle valtion viranomaisten vaatimuksista, toimista ja päätöksistä, jos ne vaikuttavat sen oikeuksiin.
