A bankszámla lefoglalása egy törvény által biztosított mechanizmus a közérdek vagy az egyének peres eljárásban való érdekeinek védelme érdekében. A törvény előírja a lefoglalást és a kitoloncolást. A szabályok viszonylagos egyszerűsége ellenére ezeket gyakran megsértésekkel alkalmazzák.
Bankszámla
Szinte mindenkinek van bankszámlája. Szinte minden szervezet felsorolja a fizetéseket a kártyán. A szociális kormányzati támogatást és a nyugdíjakat szintén szinte mindenhol áthelyezik kártyákra az ügyfelek kényelme érdekében.
Az állampolgárok kártyákat kapnak a saját kényelme érdekében, hogy átutalásokat kapjanak, és fizetjenek rajtuk keresztül a vállalatok és szervezetek szolgáltatásaiért. Ha a számla létrehozása a polgárok és az egyének személyes döntése, a szervezeteknek, különösen a kereskedelmi szervezeteknek meg kell szerezniük őket.
Ebben a tekintetben a bankszámla lefoglalása meglehetősen hatékony módszerré vált az adósok és az elkövetők befolyásolására.
Mi az a letartóztatás?
A bankszámla lefoglalása azt jelenti, hogy nem tudják felhasználni a rendelkezésre álló pénzeszközöket. A korlátozás egyaránt vonatkozhat egy bizonyos összegre és az összes bevételre.
Az összeget ideiglenesen blokkolják a körülmények tisztázásáig (a banknak jogában áll a műveleteket öt napra felfüggeszteni, mielőtt a Pénzügyi Felügyelet döntést hozna).
A pénzt a hatóság rendeletében előírt összegben zárják le, a fennmaradó összeg az ügyfél teljes rendelkezésére áll. Egy másik lehetőség az, hogy a pénzt rendszeresen megterhelik a számláról minden bevételkor, amíg az adósság meg nem fizet.
Vagy a számlatulajdonos rendelkezésére állhat egy rögzített összeg, a fennmaradó összegeket blokkolják, majd megterhelik.
Ki rendelkezik a hatalommal?
Az állami szervek közül a bankszámlák lefoglalására a következő hatáskörök tartoznak:
- Adószolgálat.
- A végrehajtó.
- A bíróság az eljárás tárgyát képezi a vizsgált esetekben, valamint a vizsgáló ajánlása alapján.
Fióktulajdonos első lépései
A végrehajtó vagy más tisztviselő kérelmet küld a banknak a számlák keresésére, valamint a letartóztatásukra.
A dokumentum kézhezvétele után a bank azonnal felfüggeszti a műveleteket. Az ügyfél csak a bankhoz fordulva derül ki az oknak, emellett a bankok számára tilos előzetesen tájékoztatni a közelgő letartóztatást. Tehát a meglepetés nagyon váratlan lehet.
A bank az első információforrás a számlazárással kapcsolatban. A részletes információk elmulasztása illegális. Továbbá már lehetséges egy cselekvési terv felállítása.
Az adóügyi intézkedések jellemzői
Az FTS hatáskörébe tartozik a bankszámlák lefoglalása anélkül, hogy bírósághoz fordulna. A test az elzáródás egyik formáját alkalmazza (teljes vagy részleges).
Tilos a vállalkozás vagy az egyéni vállalkozó:
- nyitott számlákat más hitel- és bankszervezeteknél;
- nyitott betéti számlák.
A számlamozgások felfüggesztésének okai:
- adótartozások beszedése;
- nem nyújtottak be adóbevallást vagy egyéb adóbevallási dokumentumokat.
Ennek ellenére megengedett a pénzeszközök kivétele egy blokkolt számláról a munkavállalók fizetésére, a tartásdíj fizetésére (inkább az egyéni vállalkozókról beszélünk).
Amint a számla lefoglalásának oka megszűnik, az adószolgálat megszünteti az összes korlátozást.
A bankszámlán lévő pénzeszközök jogellenes lefoglalása fellebbezhető. Ebben az esetben a választottbíróságon. Előzetes panaszt nyújtanak be egy magasabb adóhatósághoz, ellenkező esetben a bíróság nem fogadja el a kérelmet.
Azoknak a személyeknek a számlái, amelyek nem szellemi tulajdonú adószolgáltatások, nem tartóztathatnak jogot.Ebben az esetben a panaszt a kerületi bírósághoz nyújtják be.
A végrehajtó intézkedései
Meglévő számlákkal dolgozik, amelyeket a bíróság a végrehajtási eljárás előtt letartóztatott. Vagy ha még senki sem vette le a számlákat, akkor a végrehajtó nyomon tudja követni azokat különböző bankokhoz benyújtott kérelmekkel.
A hivatalos munka vagy más jövedelem (nyugdíj) jelenléte megkönnyíti a keresést. A végrehajtók által a bankszámla lefoglalása az egyik végrehajtási eljárás.
A rendes végrehajtónak joga van a számla blokkolására, azonban már nem rendelkezik a zár eltávolításának jogával, a korlátozások megszüntetése az osztályvezető feladata. Ha a cselekedetek jogellenesek, különösen a gyermekek után járó támogatás lefoglalására került sor (a törvény tiltja a tőlük való beszedést), 10 nap áll a panasz benyújtására.
Vagy a vezető végrehajtónak, vagy a bíróságnak kézbesítik. Ha először az ügyészséghez fordul, onnan a dokumentumokat továbbítják a végrehajtóhoz. Az ügyészeknek joguk van beavatkozni, amikor a kérelemhez beérkezett hatóság felettese intézkedik.
A bíróságoknak a végrehajtók által a bankszámláról történő letartóztatás megszüntetésére irányuló kérelmét 10 napos határidőn belül lehet elküldeni.
Sajnos a gyakorlat azt mutatja, hogy a magasabb végrehajtók nem távolítják el a letartóztatást, ha a zárolás jogellenes vagy az okok megszűntek, és a polgároknak gyakran bírósághoz kell fordulniuk.
A bíró hatásköre a büntetőeljárásban
A büntetőeljárás részeként tilos a számlákat blokkolni. Az eljárás azonban sokkal bonyolultabb, mint a pénz végrehajtó általi bankszámlára történő lefoglalása.
Érdekes módon a bíróságnak jogában áll letiltani mind a gyanúsított, mind a vádlott, valamint egy másik, a cselekedeteikért felelős személy (egy polgári alperesként részt vevő személy) számláit.
A bíróság köteles közölni azokat a körülményeket, amelyek arra késztettek, hogy egyetértenek a nyomozó véleményével, a határozatnak egyértelműen meg kell határoznia a korlátozásokat.
A letartóztatást időtartamának lejártával, a büntetőügy lezárásával, egyéb olyan körülményekkel törlik, amelyeket a nyomozó vagy a kihallgató tisztviselő elegendőnek tart az elfogatóparancs visszavonására.
A bíró határozatát fellebbezni lehet. Ez a tény arra ösztönzi a bírókat, hogy megalapozottabb döntéseket hozzanak.
Polgári és egyéb ügyek
A bíró nem hoz független döntést a letartóztatásról. A felperest vagy az ügyészt, vagy a felperes érdekeit védő más szervet kezdeményezik.
A bankszámla lefoglalására vonatkozó kérelmet a követelés bírósághoz történő átruházását követően bármikor megküldik a bíróságnak. Kombinálhatja a nyilatkozatokat, de jobb, ha nem: az alperes, miután megtudta a letartóztatás kísérletéről, intézkedéseket hozhat pénzeszközök kivonására a számlákról.
Ezenkívül a bírósági aktus nem kerül automatikusan átutalásra egy bankot vagy más szervezetet, amely számlát vezet. A bankszámlán lévő pénzeszközök letartóztatását az FSSP végzi. Ennek kérelmezője a határozat másolatát továbbítja a szolgálathoz, csatolva a végrehajtási eljárás megindításának kérelméhez.
A korlátozásokat akkor is megszüntetik, ha a felperes elveszíti az ügyet, vagy miután az alperes átutalta a megállapodott összeget.
A gyakorlatban a bírák ritkán hoznak határozatot a számlák letartóztatásáról. A végrehajtók ezt már a végrehajtási szakaszban végzik.
Milyen nehézségekkel szembesülnek a bírák?
A bankszámla lefoglalása nem lehet önkényes, hogy ne bénítsa meg a vállalkozás tevékenységeit vagy egy ember életét, különösen akkor, ha a számlán szereplő jövedelmek biztosítják az életét.
A számlára lefoglalt összegnek arányosnak kell lennie, az állampolgárokat illetően a törvény tiltja a havi jövedelem felét meghaladó összeg kivonását a számláról.
Kivétel akkor van, ha tartozások vannak a tartásdíj megfizetésével kapcsolatban. Ezenkívül az adósnak jogában áll kérni annak a összegnek a csökkentését, amelyet havonta számlájáról vesznek fel (például ő az egyetlen, aki családban dolgozik, felesége vagy gyermeke súlyosan beteg, stb.).
A bírák a határozatokban gyakran kijelentik, hogy a lefoglalást mind a számlára, mind más vagyonra elrendelik, biztosítva magukat a letartóztatás értelmetlensége ellen, és bizonyos szabadságot biztosítva a végrehajtónak.
Hogyan lehet megszabadulni a letartóztatástól?
Az állami készülék munkája bürokrácia. A fentebb leírtak szerint a korlátozásokat feloldják, ha azok jogellenesek, vagy megszüntették azokat a körülményeket, amelyek azokat okozták.
A jogellenes kereseteknek 15 napon belül fellebbezést kell benyújtaniuk, ha ez polgári vagy közigazgatási ügyben hozott bírósági határozat.
Ha a tisztviselők bírósághoz küldik őket, és nem akarják maguk visszavonni az elfogatóparancsot belső részlegek miatt, az elévülési idő nem vonatkozik. A jogsértés folytatódik, és a polgároknak okuk van nem aggódni a határidők miatt.
Korábban egy kérelmet nyújtottak be az állami testülethez azzal a kéréssel, hogy távolítsák el a letartóztatást a bankszámláktól. A dokumentumok csatolva vannak, amelyekből az információk bizonyítják a letartóztatás ésszerűtlenségét vagy a korlátozások további folytatásának indokainak hiányát.
A bírósági eljárás árnyalata
Panaszt nyújtanak be a vonatkozó döntést meghozó hatóság keresetének helyén a bírósághoz.
Az állampolgárok a CAS szabványoknak megfelelően nyújtják be, vállalkozók és kereskedelmi szervezetek - az agrár-ipari komplexum szabályainak megfelelően.
A pályázó megjelöli:
- a bíróság neve;
- információ magadról (teljes név, számlaszám);
- információ a letartóztatást végző testületéről;
- információ az ügy másik oldaláról;
- meghatározzák a körülményeket (ki az okok miatt használta a letartóztatást, miért jogellenes vagy már nem indokolt);
- dátum, aláírás, teljes név;
- leltár a csatolt dokumentumokból.
Általános szabályként csatolják a számla lefoglalásáról szóló határozat vagy más jogi aktus másolatát, valamint az érveket megerősítő egyéb iratokat. Például egy végrehajtó igazolása egy adósság visszafizetéséről.
következtetés
Bankszámla lefoglalása - egy eljárás, amelyet különböző hatóságok különböző okokból használnak. A végrehajtási végzés szintén eltérő, az adóhatóságok és a végrehajtók a legszélesebb körű hatáskörrel rendelkeznek, minden más testületnek joga van csak a bírósághoz fordulni, amely döntést hoz.
A letartóztatást vagy az azt kezdeményező szerv, vagy a bíróság a tulajdonos panasza alapján szünteti meg.
