Ha befektetési tevékenységet akar végezni, érdemes feltárni a leggyakoribb és ismeretlen fogalmakat. Sokan nincsenek tisztában az intézményi befektetők jellemzőivel, ezért érdemes többet megtudni róluk.
Kik intézményi befektetők
Az intézményi befektetők nagy hitel- és pénzügyi társaságok, amelyek közvetítőként játszanak szerepet a befektetők és a befektetési tevékenység tárgyai között. Leginkább az értékpapírok kollektív tulajdonosai. Ezeknek a befektetőknek a célja a polgárok vagy a társaságok szabad tőkéjének felhalmozása a szolgáltatások és áruk előállításához történő további beruházásokra. Érdemes megjegyezni, hogy a megtakarítások tulajdonosa továbbra is a befektető.
Az intézményi befektetők kategóriájába tartoznak a nyugdíj- és biztosítási alapok, valamint a különféle befektetési társaságok. A biztosítási szolgáltatásokat nyújtó alapokat magánszemélyek és magánvállalkozások önkéntes hozzájárulásaival hozzák létre. Ideiglenesen ingyenes készpénzt fektet be első osztályú értékpapírokba, amelyek között lehetnek állami kötelezettségek.
A vizsgált mechanizmust a nem állami nyugdíjalapok is használják, amelyeket a munkavállalók és vállalkozók önkéntes hozzájárulásának rovására hoznak létre.
Az intézményi befektetők jellemzői
Az intézményi befektető nagy tőkét kezeli, mivel nemcsak saját, hanem más emberek pénzügyi forrásait is kezeli. Ezért ők a pénzügyi szereplők legnagyobb szereplői. Általánosan elfogadott tény, hogy az ilyen típusú befektetők, a hétköznapi emberekkel ellentétben, nagy képességgel bírnak a pénzkezelésben. Ennek oka az a tény, hogy hozzáférhetnek a legrelevánsabb információkhoz. Alapvetően lehetőségük van közvetlen tárgyalásokra azon társaságok vezetőségével, amelyek értékpapírjait tőzsdén keresik. Egy intézményi befektető képes pénzügyi elemzőket felvenni a pénzügyi befektetések optimalizálása és a piacok előrejelzése céljából.
Érdemes megjegyezni, hogy tekintettel a nagy összegek befektetésére, ezeknek a befektetőknek kevesebb szabadsága van, mint a lakossági befektetőknek. Ennek oka az a tény, hogy csak a hosszú távú tendenciákra összpontosítanak, nem pedig minden piaci ingadozást megragadnak.
nagy befektetési alapok több hónapot tölthet a pozíció kialakításán, és nem idézheti el túl idézeteit. Ugyanez az idő eltarthat a pozícióból való kilépéshez anélkül, hogy csökkentené a értékpapír értékét. Ezért az alap figyelembe veszi az összes tendenciát és tényezőt, amelyek befolyásolják egyes pénzügyi eszközök árát.
Milyen feltételek mellett lehet az egyén intézményi befektető
A jogszabályok megállapították, hogy az intézményi befektetőnek, amely magánszemély, legalább két feltételnek meg kell felelnie:
- A befektetőnek legalább tíz műveletet kell végrehajtania az értékpapír-piacon, jelentős volumenű az elmúlt négy negyedévben.
- A befektető befektetési portfóliója meghaladja az ötszáz ezer eurót.
- A befektetőnek legalább egyéves tapasztalata van egy olyan pénzügyi helyzettel kapcsolatos pozícióban, amely ismeri az értékpapírokba történő befektetést.
E feltételek mellett az egyénnek lehetősége van belépni az intézményi befektetők piacára és ilyen típusú tevékenységeket végezni.
Intézményi befektetők az értékpapír-piacon
Az intézményi befektetőknek - a stratégiai befektetőkkel ellentétben - nem célja a részvénytársaság teljes ellenőrzése. A tőzsdén alapvető elemzési módszereket alkalmaznak, befektetési portfóliót készítenek, és jövedelemszerzésre is irányítják.
Az intézményi befektetők szerepe a befektetési portfólió kezelésében az értékpapírok vételi / eladási tranzakcióinak lebonyolításában, valamint a tevékenység résztvevõinek ülésein döntések meghozatalában, ami hozzájárul az árfolyamuk növekedéséhez.
Befektetési portfólió kialakítása
A befektetés során az intézményi befektetőnek biztosítania kell a részvények és kötvények portfóliójának likviditását, valamint jövedelmezőségét és megbízhatóságát. A legnagyobb figyelmet fordítják a megbízhatóságra, amely a befektetett pénzügyi források és a tervezett profit elvesztésének minimális kockázatát jelenti. Ugyanakkor a biztonságot a jövedelmezőség rovására nyújtják.
A nyereség rögzítéséhez az értékpapírok jelentős veszteségek nélküli értékesítésével a befektetési likviditás megvalósul. A befektetési portfólió hatékony kezelése érdekében meg kell találnia és figyelembe kell vennie a figyelembe vett paraméterek közötti optimális arányt. Ehhez diverzifikálni kell a befektetéseket, ami azt jelenti, hogy részvényeket és kötvényeket vásárolnak a különböző gazdasági ágazatok kibocsátóitól.
