I titoli sono parte integrante del moderno mondo finanziario. È difficile immaginare la modernità senza questo strumento. Ma comprarli e venderli è tutt'altro che tutto. È inoltre necessario garantire la conservazione dei titoli.
Informazioni generali
Quindi cos'è questo? La contabilità e la custodia dei titoli implica il trasferimento di lavoro con diritti alle imprese al depositario. Allo stesso tempo, viene concesso il diritto di eseguire determinate azioni in relazione a ciò che è sul conto. Allo stesso tempo, viene praticata l'assenza di caratteristiche individuali per i principali titoli e certificati. Fondamentalmente, i depositari sono progettati per servire i residenti del paese. Sebbene i loro servizi possano essere utilizzati da coloro che non hanno lo stato appropriato. Ma per questo è necessario che rispettino tutte le norme legislative e gli atti legali richiesti. Il depositario garantisce la sicurezza e la contabilità di tali beni:
- Il tipo di documentario che dovrebbe essere in istituzioni speciali, così come quelli per i quali non vi sono requisiti speciali per l'implementazione di archiviazione centralizzata;
- Possedere un modulo non documentario;
- Tipo di non emissione.
Piccola digressione
Molte persone pensano che i pezzi di carta siano ancora usati (sì, sì, con filigrane). No, non sono scomparsi. Ma nella maggior parte dei casi, i database vengono utilizzati per interagire con le risorse. E tutte le informazioni su chi, cosa e quanto appartiene vengono registrate elettronicamente. Ma ciò non significa che i titoli cartacei siano scomparsi da qualche parte e questo non è più rilevante. Parlando semplicemente di azioni e obbligazioni, è molto più conveniente memorizzarle in formato elettronico. Sebbene nessuno vieti di rilasciarli su carta. Ma cosa rimane invariato? Sono ora emessi certificati in forma cartacea, di deposito, di mutuo e di risparmio, nonché di cambiali.
Come vengono prese in considerazione le risorse?
Tra i principali approcci dovrebbero essere evidenziati:
- Modo aperto. Significa solo contabilizzare il numero totale di attività dell'emittente da parte del depositario. Allo stesso tempo, i singoli segni, come serie, numeri, categorie - non sono indicati. Il cliente può dare un ordine solo in relazione al numero totale di attività presenti nel suo account.
- Modo chiuso. Questa è un'opzione speciale per la memorizzazione di titoli. Implica non solo la contabilizzazione del numero di attività, ma indica anche le loro caratteristiche individuali (personali). Questa opzione consente di trasferire ordini relativi a titoli specifici che vengono inseriti nel conto. Il lavoro viene svolto solo con quelli presentati sotto forma di tipo documentario. La contabilità patrimoniale prevede la registrazione del contatore e la presenza di numeri che consentono di identificare il proprietario e la posizione di archiviazione.
- Modo segnato. Ciò significa la conservazione delle attività nel conto personale della società emittente. In questo caso, gli strumenti utilizzati sono divisi in gruppi. Ognuno di essi include titoli con le relative condizioni di emissione. In questo caso, il depositante (cliente) può affidare l'esecuzione di azioni in relazione ad essi con un'indicazione esatta del gruppo o delle caratteristiche a cui l'attività (ha). Il metodo contrassegnato comporta la presenza di una directory di deposito, che considera tutti i segni utilizzati.
Come viene effettuato lo stoccaggio?
Ora guardiamo da un'angolazione leggermente diversa. Oltre agli approcci sopra descritti, ci sono anche:
- Opzione di archiviazione sicura. In questo caso, il depositario e il depositante non mantengono una comunicazione costante.In questo caso, vengono eseguite solo le funzioni di archiviazione per i valori dell'emittente. Cioè, i titoli si trovano solo nella cassaforte.
- Un'opzione di archiviazione correlata. In questo caso, il depositario assume lo svolgimento di una serie di funzioni in relazione al suo cliente e ai suoi beni. In tal modo può comunicare l'orario delle assemblee, comunicare il pagamento del profitto delle attività, combinare le responsabilità di un agente di pagamento o di trasferimento.
Informazioni più dettagliate sono contenute nel contratto di custodia.
Come si presenta il processo di trasferimento?
Supponiamo che ci sia un desiderio e un'opportunità per preservare e aumentare il capitale. Per questo, sono stati selezionati titoli. Come lavorare con loro? Inizialmente, è richiesto un contratto. È possibile conservare i titoli in un depositario o in una banca. È vero, nel secondo caso, questi compiti sono svolti da un'istituzione sussidiaria o ausiliaria. Quindi devi fare un affare. La base di ciò è l'istruzione dell'iniziatore (client) per eseguire l'operazione. Quindi, al registrar viene notificato l'accredito / addebito dei titoli sul conto. E tutto: il lavoro necessario è stato implementato con successo.
Cosa dovrebbe essere preso in considerazione durante il lavoro?
La prestazione di servizi per l'archiviazione di certificati mobiliari ha le sue sfumature. Questo è:
- I titoli di tipo documentario devono essere conformi alle norme e ai requisiti della Federazione Russa;
- Il depositario può trasferire attività per la contabilità e lo stoccaggio a un'altra entità con una licenza appropriata, se esiste un accordo tra di loro.
- Quando viene eseguita una transazione, vengono creati i documenti: un ordine commemorativo (contabilità dei valori) e un atto di trasferimento e accettazione del bene.
Tutto ciò viene creato tenendo conto delle esigenze dei partecipanti al mercato qualificati. Va notato alcuni punti derivanti da questo:
- Il depositario trasferisce le attività sul conto del cliente senza problemi se è un investitore qualificato. Se non appartiene a questo gruppo, viene effettuato un controllo per la conformità delle questioni procedurali alla normativa vigente.
- Il depositario può accreditare i titoli che erano in circolazione nei conti dei proprietari nominali quando sono stati aperti dall'altra parte. Inoltre, possono essere trasferiti al fiduciario e al detentore del pegno.
Frodi e azioni penali
Probabilmente, molti di coloro che per primi hanno riscontrato tutto ciò erano interessati alla questione se sia possibile organizzare lo stoccaggio di titoli contraffatti. In questo caso, dovremmo ricordare la legge penale generale, vale a dire l'articolo 186. Esso stabilisce che la fabbricazione, lo stoccaggio, il trasporto e la vendita di titoli sono perseguiti a norma di legge. A seconda dell'entità della frode, una persona può subire la reclusione fino a quindici anni. Inoltre, gli possono essere inflitte multe significative fino a un milione di rubli. D'accordo, l'importo è abbastanza significativo e il termine è grande. Pertanto, è meglio non giocare con i titoli. Se è successo che sono finiti nelle mani di falsi, è necessario contattare le forze dell'ordine (per le indagini), l'autorità di controllo appropriata (per verificare questo fatto e adottare tutte le misure necessarie), nonché alla banca (se il pagamento è stato effettuato con il suo aiuto e superato non molto tempo, quindi forse riuscirà a bloccare il trasferimento di denaro, il che faciliterà notevolmente il loro ritorno).
Istruzione finale
Molti credono che sia sufficiente firmare un accordo sullo stoccaggio di titoli in una banca o deposito e questo è tutto - puoi già dimenticartene. Ma questo è un errore. È necessario monitorare costantemente la situazione e la situazione, tenendo una mano sul polso degli eventi. Prendi, ad esempio, la situazione con le società di gestione. Molte persone pensano che il semplice trasferimento di titoli a un professionista sia abbastanza. E tutto il resto non li disturba. Lo capirà. Ma questo è un errore, perché ci sono alcune restrizioni legislative che nemmeno il migliore professionista può aggirare.Ad esempio, inizia il crollo del mercato. E devi urgentemente trasferire tutte le azioni in denaro, quindi acquistarle a un prezzo economico. Gli unici fiduciari sono legalmente limitati dal fatto che non possono convertire in denaro più del 10% delle attività del cliente senza la sua autorizzazione. Cioè, anche il miglior specialista in questo caso può solo rallentare la perdita di fondi in un mercato in calo. E chiedere costantemente il permesso ad ogni incidente è troppo lungo e lento. Pertanto, questo non è praticato. E per monitorare la propria situazione, almeno trascorrendo un paio d'ore a settimana, dovrebbe essere indipendente e regolare.