Oggi, uno dei tipi più comuni di investimento di denaro è l'investimento in azioni. È importante notare che la popolarità del tipo di investimento presentato può essere determinata da molti vantaggi dotati di un significato speciale. Questa disposizione si confronta favorevolmente con l'investimento di denaro in titoli tra le altre opzioni attualmente conosciute. Certamente, per il lavoro di maggior successo e redditizio del denaro investito in azioni, si dovrebbero conoscere alcune sfumature e alcune sottigliezze del processo di investimento diretto. Sarà consigliabile considerare questi punti in modo più dettagliato.
Disposizioni generali
Innanzitutto, va notato che la maggior parte degli investitori alle prime armi confonde due concetti fondamentalmente diversi. Pertanto, un investimento in contanti in azioni suggerisce che l'investimento di capitale in titoli a medio o lungo termine è presentato in attesa di un aumento del prezzo di ogni singola azione. La negoziazione di titoli sul mercato azionario via Internet, secondo concetto, suggerisce che il profitto provenga da alcune variazioni in termini di prezzi delle azioni, generalmente a breve termine. È importante notare che questo cambiamento può essere determinato dalla direzione sia nella direzione di riduzione del prezzo, sia nella direzione di aumentarlo. Pertanto, lo strumento presentato è uno strumento per il reddito speculativo.
Il trading su strutture azionarie, che è promosso dai trader in un modo o nell'altro, implica la presenza di determinate conoscenze nel campo dell'analisi tecnica e fondamentale del mercato dei titoli, abilità nel lavorare con terminali di trading e strategie di trading. Inoltre, si tratta di un'attività associata a un aumento del livello di rischio.
Opportunità di investimento in Russia
Se una persona vuole fare un investimento in azioni, allora ha l'opportunità di negoziarle in modo indipendente attraverso una società di intermediazione o dare soldi a questa struttura per la gestione. Tuttavia, l'ultimo argomento può essere designato come un aspetto sostanzialmente separato, in base al contenuto di cui può essere dichiarato un articolo indipendente.
Pertanto, è logico considerare investimenti a medio e lungo termine in azioni, nonché investimenti in obbligazioni. Inoltre, è importante identificare la procedura per la formazione del portafoglio di investimenti e la sua ulteriore gestione al fine di massimizzare i profitti e minimizzare i rischi. In un modo o nell'altro, un investitore russo ha la possibilità di investire in azioni di società sia nazionali che straniere.
Investire in azioni di strutture occidentali
È importante notare che investendo in azioni e obbligazioni di società occidentali, un investitore della Federazione Russa può vendere esclusivamente tramite una società di intermediazione che dispone di una licenza (permesso speciale) per la negoziazione diretta di tipi di titoli esistenti sui mercati dei cambi. In Russia, la contabilizzazione degli investimenti finanziari in azioni viene effettuata sia in relazione allo scambio sia in modo diretto, cioè al di fuori della struttura del mercato dei cambi. Va ricordato che in borsa l'investimento di denaro in vari tipi di azioni viene effettuato solo attraverso l'aiuto di un broker.
Per fare ciò, l'investitore deve aprire un conto di intermediazione ed effettuare un deposito per acquistare titoli. Va notato che per il servizio completo del conto di intermediazione, l'investitore deve pagare periodicamente un importo specifico della commissione.Tuttavia, oggi lontano da tutte le strutture russe sono elencate. Pertanto, l'investimento di fondi in azioni di società che non sono sul mercato è possibile attraverso l'esecuzione di un contratto di vendita soggetto all'annuncio del diritto di detenere titoli da parte di un registrar impegnato nella contabilizzazione della proprietà di determinate azioni.
È interessante notare che, oltre alle azioni, l'investitore ha l'opportunità di investire denaro in vari tipi di obbligazioni. Quindi, può creare un portafoglio di investimenti che comprende sia azioni che obbligazioni. È importante sapere che investire in azioni di società è un processo piuttosto complicato. In un modo o nell'altro, suggerisce che l'investitore dovrebbe avere un certo livello di alfabetizzazione finanziaria. Sarà consigliabile fare riferimento a questo processo in modo più dettagliato.
In quali titoli investire?
In quali casi è logico investire in azioni? Inizialmente, è necessario determinare il numero di singoli titoli che formeranno ulteriormente il portafoglio di investimenti. In conformità con questo problema fino ad oggi, non sono state identificate raccomandazioni precise. In genere, il numero di azioni nel portafoglio di un investitore privato varia da tre a otto unità. Va ricordato che in nessun caso si dovrebbe investire in azioni di una sola struttura. Il minimo in questo caso è di tre imprese. È necessario aggiungere che l'investimento, in un modo o nell'altro, dovrebbe essere effettuato rigorosamente secondo le attuali norme di diversificazione.
Il massimo è rivelato dalla capacità dell'investitore di monitorare e analizzare quotidianamente le informazioni in arrivo, che, di norma, sono estremamente grandi. Naturalmente, molte sfumature sono determinate dalla quantità di capitale investito o dalla dimensione del deposito. In ogni caso, è necessario creare un portafoglio di investimenti da quelle azioni che appartengono a diversi settori dell'economia. È importante notare che i seguenti punti possono essere distinti come quelli principali:
- Prodotti di largo consumo.
- Materiali di base.
- Prodotti industriali.
- Risorse finanziarie.
- Vari tipi di servizi.
- Utilità.
- Settore tecnologico.
- Salute e settori correlati.
analisi delle
Tutti i settori dell'economia presentati nel capitolo precedente sono formati da determinati settori. Quindi, quasi in primo luogo è l'analisi della situazione macroeconomica. In una situazione in cui un investitore che ha effettuato alcuni investimenti in azioni prevede un aumento del costo dei titoli durante il periodo di crescita dei principali indicatori economici, è necessario prestare particolare attenzione alle azioni di settori con un potenziale di crescita estremamente elevato, nonché ai titoli con il rapporto di prezzo più ottimale / profitto. In un momento in cui l'economia è in una fase di stagnazione, è necessario acquisire titoli affidabili che garantiscano pienamente un livello stabile di reddito da dividendi. In questo caso, l'investitore deve concentrarsi principalmente su un grado significativo di rendimento da dividendi sui titoli. È importante notare che la relazione inversa è chiaramente visibile tra gli indicatori presentati: con la crescita del rapporto sopra indicato, il rendimento del dividendo diventa leggermente inferiore.
Uno dei motivi di questo rapporto è la necessità da parte delle nuove società di finanziamenti in volume al fine di portare sul mercato alcuni sviluppi innovativi, nonché le occupazioni di una nicchia specifica. Nel caso in cui l'economia del paese, in conformità con gli indicatori più importanti, cresca, aumenta anche la disponibilità di credito. Pertanto, il collocamento di titoli e la contabilizzazione degli investimenti in azioni sono molto più semplici. Quando l'economia è in recessione, gli investitori, in un modo o nell'altro, vogliono ridurre i rischi.È logico che il prestito sia realizzato con una percentuale più elevata. In ogni caso, tali circostanze aumentano il rischio di insolvenza del prestito e di mancato rimborso delle obbligazioni.
Quale paese scegliere per l'investimento?
Investire in azioni di varie strutture è una cosa seria. Pertanto, è importante scegliere un paese specifico per le operazioni di investimento. È importante notare che è più conveniente produrlo sulla base di un'analisi dell'attuale fase di sviluppo economico. Pertanto, la preferenza è data, di norma, al paese la cui economia è in fase di boom. Inoltre, viene data priorità a un paese che è entrato in questa fase un po 'prima dei suoi concorrenti. Va aggiunto che si presta particolare attenzione all'analisi dei tassi di crescita economica, in altre parole alla crescita percentuale del prodotto interno lordo.
Inoltre, per gli investimenti in azioni (attività) un fattore molto importante è la fase di sviluppo del mercato delle risorse finanziarie, nonché la tassazione. Oggi, gli investitori abbastanza spesso investono in titoli e l'ulteriore formazione del portafoglio di investimenti alla fine della recessione. Se l'economia del paese è in fase di crescita, i titoli di crescita sono estremamente promettenti. Quando l'economia ristagna, al contrario, viene data la preferenza ai titoli di strutture affidabili, la cui storia dei dividendi è definita soddisfacente, o meglio, positiva.
Quali fattori influenzano la scelta delle scorte?
Investire un'organizzazione in azioni di altre organizzazioni è una questione delicata. I titoli come oggetto di investimento sono caratterizzati dalle condizioni finanziarie della società. Oggi, ci sono molti indicatori che un investitore dovrebbe essere guidato quando investe in vari tipi di titoli. Tra questi, è importante notare i seguenti punti:
- La capitalizzazione di mercato della struttura, secondo la quale l'intervallo desiderato va dai 300 milioni ai 2 miliardi, e si deve tener conto del fatto che le grandi aziende ben note continueranno a mostrare una crescita insignificante, ma stabile. Titoli di insignificanti in termini di dimensioni e strutture di popolarità hanno l'opportunità di crescere in modo significativo. Quando la strategia sviluppata dall'investitore è finalizzata alla crescita dei titoli, è principalmente interessato a piccole organizzazioni di nicchia con un potenziale di crescita abbastanza serio. In altre parole, è consigliabile cercare strutture i cui volumi di entrate sono in costante crescita. Inoltre, i loro flussi di cassa e profitti sono sempre stabili.
- Il costo di una singola azione supera i cinque dollari. È importante notare che i titoli di valore inferiore sono dotati di una maggiore volatilità, che in alcuni giorni può raggiungere il venti percento. Questa disposizione aumenta significativamente i rischi.
- Il volume medio giornaliero degli scambi, che inizia a 300.000. Va notato che l'indicatore presentato è estremamente importante. Caratterizza la liquidità dei titoli, ovvero la capacità di venderli in conformità con il mercato o vicino a tale tasso. A proposito, nel caso di un indicatore basso, questo è molto difficile da implementare, poiché la domanda di titoli è insignificante e lo spread è ampio. Un importo di 300.000 è la soglia minima, che, in un modo o nell'altro, protegge dalla bassa liquidità.
Importo del dividendo e indici finanziari
Data la rilevanza di tutti i tipi di investimento in azioni esistenti oggi, di norma, i dividendi elevati sono pagati da strutture che non investono nel loro sviluppo diretto. Tali società sono pienamente accettabili per un portafoglio conservativo. È importante notare che i titoli delle imprese possono essere considerati affidabili quando la loro attività è definita finanziariamente stabile, redditizia ed efficiente.Ecco perché, nel processo di scelta della direzione di investimento in azioni della società, è consigliabile studiare i rapporti di redditività, solvibilità e, naturalmente, liquidità. È importante considerare i seguenti dati:
- Il rapporto tra prestiti e fondi propri è l'indicatore D / E. Quindi, più piccolo è l'indicatore, più stabile è l'azienda.
- Liquidità della struttura rapida. È importante notare che il livello normativo dell'indicatore dovrebbe essere uguale o superiore a uno. Nel processo di ricerca di imprese solventi, è necessario applicare un indicatore che tenga conto delle attività più liquide della struttura.
- Margine di profitto lordo (determinato da un valore positivo).
- Margine del tipo operativo di profitto (determinato da un valore positivo).
- Il rendimento dei rendimenti direttamente nel patrimonio netto dovrebbe in una certa misura superare il dieci percento. Altrimenti, è più redditizio investire denaro in una particolare struttura bancaria rispetto al rischio nel processo di investimento di denaro in titoli.
Analisi tecnica delle scorte
È importante notare che dopo aver effettuato l'operazione di selezione preliminare, è consigliabile condurre un'analisi tecnica delle azioni sul loro grafico. Prima di tutto, devi guardare l'attuale tendenza del mercato. Pertanto, in caso di tendenza al ribasso, l'acquisizione dei relativi titoli dovrebbe essere abbandonata prima dell'inizio del segnale che consente all'acquisto di apparire sul grafico. Dovresti essere consapevole che oggi è possibile effettuare un'analisi grafica dei titoli attraverso Internet su servizi speciali.
Creazione di un portafoglio di investimenti
Come notato sopra, l'investimento in singoli titoli è un meccanismo inaffidabile. Per ogni titolo acquistato, esiste un certo rischio di perdita, fino a una perdita assoluta di investimento. Ecco perché un investimento logico in titoli a lungo termine implica la creazione di un portafoglio di investimenti. Sulla base dell'obiettivo specifico dell'investitore, nel processo di formazione vengono presi in considerazione fattori quali la diversificazione del portafoglio, la redditività e il grado accettabile di rischio. È importante notare che oggi è consuetudine classificare i portafogli di investimento in base alle proprietà di investimento dei titoli secondo tre tipi:
- Portafoglio di crescita (medio, conservatore o aggressivo).
- Portafoglio di entrate (formato da dividendi e pagamenti di interessi).
- Il portafoglio di reddito e crescita (attualmente distinto tra un portafoglio bilanciato e un portafoglio a duplice scopo).