הונאה כספית: מאמר של החוק הפלילי, אחריות

השגת העשרה בשיטות ותכניות לא חוקיות נקראת הונאה. פשעים פיננסיים מובנים כמעשים שעוברים יחסים משפטיים בחינוך, הפצה ושימוש בכספי המדינה, גופים עסקיים ואזרחים.

סוגי פשע פיננסי

הונאה אינה פעולה חד פעמית, זו סדרה של פעולות מתחשבות המובילות להעשרה של עצמו על חשבון כספי אנשים אחרים.

הסוגים הבאים של פעילות פלילית.

• סחר במידע פנים. שימוש בנתונים מסווגים כדי לתפעל את ערך ניירות הערך.
• הונאה עם מסמכי חשבונאות, דיווח הנהלה. יזמים מייצגים שגוי בדיווחים כדי להסתיר הכנסות או העלמת מס.
• פתיחת ארגונים העוסקים בפעילות בלתי חוקית. סוג נפוץ של הונאה הוא פירמידות פיננסיות.
• הונאת אשראי. קבלת הלוואה על ידי מתן מידע כוזב או עיכוב נתונים חשובים.
• הונאות עם נתוני האזרחים, כולל במרחב האינטרנטי. ההונאה הפופולרית ביותר נקראת "מתנה הגורל". זה מורכב בעובדה שהתרמית, תוך שימוש בנתונים האישיים שלך, מודיעה לך שהפכת לבעלים של פרס או ירושה. כדי לקבל כסף, אתה רק צריך למסור את חשבון הבנק שלך או את פרטי הכרטיס שלך, או שהתשלום החובה עבור הפרטים המוצעים הועבר. תעביר כספים, אך לא תקבל את התגמול המובטח.

פשעים פיננסיים נבדקים בקפידה. באחד, ניתן לשלב כמה סוגים של הונאות כספיות. לדוגמה, בעת קבלת הלוואה שלא כדין, שימוש בלתי מורשה בנתונים אישיים והונאה באמצעות דוחות כספיים מתרחש במקביל.

סימני הונאה

לכל הונאות פיננסיות סימנים דומים:

• מעשי רמאות;
• תפיסה שלא כדין ברכושו של אחר, לרבות רכישת זכויות עליו;
• עיוות מידע;
• הפרת אמונים.

מהי פירמידה פיננסית?

סימנים לפירמידות פיננסיות:

• מאה אחוז מבטיחים הכנסה טובה ויציבה;
• תשלומים למשתתפים על חשבון התמורה של משקיעים חדשים;
• עיוות מידע על המצב הכספי, על פעילויות החברה;
• היעדר זכות לקיים פעילויות לגיוס כספי אזרחים;
• חיי עבודה קצרים של החברה (תקופת עבודה ממוצעת מרבע לשישה חודשים);
• פרסום תקשורתי אגרסיבי.

סוגי פירמידות פיננסיות

טיפולוגיית ההונאה הכספית מהדהדת ישירות את הסוגים העיקריים של הפירמידות הכספיות הקיימות:

• ארגון פיננסי שמציע להתפתח על ידי משיכת רציף של משקיעים חדשים מהמרחב הווירטואלי (שיווק ברשת). הרחבת המרחב האינטרנטי, הרשתות החברתיות מייצרות קרקע פורייה לשגשוגן של חברות הבנויות על עיקרון הפירמידות. דוגמא בולטת היא MMM, שהשפיע על מיליוני אזרחי רוסיה.
• חברה המציעה להשקיע בפרויקטים שאינם קיימים או נידונים.
• משתתף פסאודו-מקצועי בפעילות הפרסום בשוק המט"ח ברצפות המסחר בתנאים מיוחדים.
• ארגון פסאודו-אשראי (ארגון מיקרו-מימון או בית עבוט) המבצע הונאה פיננסית בהלוואות ומבטיח לפתור כל לקוח עם קבלת הלוואה, מימון מחדש או מימון משותף.החברה מתחייבת לאחוז מסוים מסכום ההלוואה בכדי לפתור את הבעיה עם סיום הסכם ההלוואה והחזר מלא לחשבונות. לאחר שקיבלה את כספי הלקוח, קואופרטיב האשראי הפסאודו מסיים כל שיתוף פעולה אתו ואינו ממלא את התחייבויותיו להחזר ההלוואה.
• חברה ידועה בשם פסאודו שמתחזה למותג ידוע.

היסטוריה של פירמידות פיננסיות

הפירמידה הראשונה אורגנה על ידי צ'רלס פונזי בשנת 1919. בחברתו הבטיחו לאנשים גידול בהון פעם וחצי בארבעים וחמישה ימים.

תרמית ההעשרה השנייה בגודלה הייתה אישה - דון ברנקה, שפתחה בשנת 1970 בנק שהבטיח למפקידים הכנסות ריבית מדהימות. הבנק פשט את הרגל לאחר כמעט חמש עשרה שנות קיומו.

בשנת 2005 איבדו שלושת אלפים משתתפים את חסכונותיהם כתוצאה מקריסת הפירמידה הכפולה שאה בפקיסטן.

ברוסיה היו שלוש התפרצויות מההונאה הכספית הפופולרית ביותר עבור ארצנו, קרי יצירת פירמידות:

• שנות התשעים - יצירת פירמידות קלאסיות;
• 2008-2009 - הקמת חברות השקעות נידונות לכישלון;
• משנת 2010 ועד היום - הקמת קואופרטיבי אשראי, עבודתם הפעילה של משתתפי השוק הפיננסי.

מסחר פנים

מניפולציות בשוק, שימוש במידע פנים (מידע סודי על המציע), אשר פרסוםו משפיע על הצעות מחיר של ניירות ערך, נחשב כהונאה בשוק הפיננסי.

סוחרי ניירות ערך צריכים תמיד לשקול את הסיכון להטעות על ידי מניפולציות בשוק ושימוש לא חוקי במידע מסווג.

הגנת הונאה

הרמאים מגלים יותר ויותר שיטות חדשות לערב אנשים בעיצובים הפליליים שלהם. סמכות החקיקה שמפתחת חוקים לא תמיד יכולה להגן על משקיעים פרטיים ואזרחים מפני הסיכון להיגרם לתכניות פליליות. אנשים צריכים להרחיב את הידע הכספי שלהם, להפעיל זהירות, ערנות ולהיות סבירים כאשר הם מציבים את חסכונותיהם. ככלל, אזרחים מעבירים לעבריינים באופן עצמאי ורצון את כספם, רכושם או זכויותיהם להם.

באיזה מקרה להגיש בקשה להונאה כספית לרשויות אכיפת החוק? זה הכרחי אם:

• בארגון בו מושקע הכספים, ישנם סימנים לפירמידות פיננסיות.
• כספים מושקעים אינם מוחזרים למשקיע במועד מתוקף הונאות כספיות.
• אובדן רכוש או זכות עליו כתוצאה מהונאה כספית.

מאמרים בחוק הפלילי

המדינה מספקת אחריות לפשעים בתחום הפיננסי כמעשים המוכרים כבלתי חוקיים וגורמים נזק מהותי לאנשים וארגונים. על פי החוק הפלילי של הפדרציה הרוסית, הונאה כספית נענשת בהתאם לחומרת המידה והקורפוס, נוכחות נסיבות מקלות.

מאמרים בחוק הפלילי של הפדרציה הרוסית קבעו הונאה כספית:

בגין הונאה כספית, המאמר קובע מאסר אמיתי בין שנתיים לעשר שנים:

השאלה באיזו מידה של אחריות תיושם במקרה מסוים מוכרעת על ידי השופט במהלך ההליך השיפוטי. המונח האמיתי להונאה כספית יכול להיות עד שנתיים לפי פיסקה 1 של המאמר ועד לעשר שנים לפי סעיפים 4 ו -7.

הרכב פשע בהונאה

כדי להכיר בעסקה כבלתי חוקית, יש צורך לאסוף בסיס ראיות מלא. בהונאה כספית, הקורפוס delicti מטעה את הצד הנפגע, מטעה אותה או מתעלל באמונתה. הונאה של אדם יכולה להיות פעילה ולכלול מצג שווא מיוחד של בעל הנכס על ידי מתן מידע לא מדויק. אי דיווח על נסיבות משמעותיות כחוק מוכר כהונאה פסיבית של הניזוק.

הונאת בנקים

הפשע הנפוץ ביותר בתחום הבנקאות הוא הונאת אשראי:

• רישום הלוואות אשראי ללווים שאינם קיימים;
• השגת הלוואות ללא ידיעת הלווים;
• הלוואות מזויפות (זיוף דרכונים, דוחות הכנסה, דוחות הנהלת חשבונות וניהול);
• השגת הלוואות בעלות מידע חשוב (אי דיווח על מידע על התחייבויות קיימות, כולל בטחונות, זמינות הליכי אכיפה וכן הלאה).

הונאה כספית בהלוואות מאופיינת במתן מידע כוזב או כוזב למוסד במטרה לנצל כספים כספים לא נכונים. הונאה בענף הבנקאות, ככלל, מתבצעת בהשתתפות עובדי מוסדות בנקאיים שיש להם גישה למידע סודי הפותח הזדמנויות למעשי הונאה.

בנוסף להונאות עם הלוואות, קיימות תוכניות הונאה אחרות בתחום הבנקאות:

• העברת כספים לחשבונות שגויים או דביליים;
• חיוב בלתי מורשה בסכומים מחשבונות של לקוחות פרטיים ותאגידים;
• השימוש בשטרות מזויפים בעסקאות חליפין.

רמאים באינטרנט

בעידן המודרני של פיתוח אינטנסיבי של טכנולוגיות אינטרנט, הרמאים בוחנים באופן פעיל מרחב וירטואלי. הונאת אינטרנט נהוגה בצורות הבאות:

• שימוש לא מורשה בנתונים אישיים של אזרחים (בדרך כלל סיסמאות מגן) על מנת להקצות את כספם מארנקים וירטואליים, כרטיסי בנק, מחשבונות;
• הונאות עם מטבע וירטואלי (bitcoins);
• הפרת אמונים באמצעות התכתבויות אלקטרוניות במרחב הווירטואלי ובקשות להעברת כספים לחשבונות המצוינים של המועמדים.

עדות להונאה, מעורבות ושותפות בה היא משימה בלתי אפשרית אפילו עבור עורכי דין מנוסים ובעלי אכיפת החוק. זה תלוי בכישוריהם אם העונשים ייענשו ואיתם: עונשים או מאסר.

בביצוע כל פשע, הרמאי מודרך בוודאי על ידי הפסיכולוגיה של התנהגותם של אנשים (רצון להתעשר במהירות, רשלנית ובוטחת). הונאה כספית מחושבת בזהירות ובשקדנות. מתנדנדים מנוסים מסוגלים להונות כמעט כל אזרח, ומרדים את ערנותו.