אם אתה רוצה לבצע פעילויות השקעה, כדאי לבחון את המושגים הנפוצים והבלתי ידועים. רבים מאיתנו אינם מכירים את המאפיינים של משקיעים מוסדיים, לכן כדאי לקרוא עליהם יותר.
שהם משקיעים מוסדיים
משקיעים מוסדיים הם חברות אשראי ופיננסים גדולים הממלאים את תפקיד המתווכים בין המשקיעים ומושאי פעילות השקעות. לרוב הם מחזיקי ניירות ערך קולקטיביים. הפעילות של משקיעים אלה היא לצבור הון חופשי של אזרחים או חברות להמשך השקעה בייצור שירותים וסחורות. ראוי לציין כי המשקיע הוא עדיין בעל החיסכון.
קטגוריית המוסדיים כוללת קרנות פנסיה וביטוח וכן חברות השקעות שונות. כספים המספקים שירותי ביטוח נוצרים באמצעות תרומות מרצון של אנשים וחברות פרטיות. באופן זמני מושקע מזומן בחינם בניירות ערך מהשורה הראשונה, ביניהם עשויות להיות חובות ממשלתיות.
המנגנון הנבדק משמש גם קרנות פנסיה שאינן מדינה, אשר נוצרות על חשבון תרומות מרצון של עובדים ויזמים.
תכונות של משקיעים מוסדיים
משקיע מוסדי מנהל הון גדול, מכיוון שהוא מנהל לא רק את עצמו, אלא גם את המשאבים הכספיים של אנשים אחרים. מסיבה זו הם השחקנים הגדולים ביותר בשווקים הפיננסיים. מקובל כי למשקיעים מסוג זה יש יכולת גבוהה לנהל כסף, בניגוד לאנשים רגילים. זה נובע מהעובדה שיש להם גישה למידע הרלוונטי ביותר. בעיקרון יש להם הזדמנות לנהל משא ומתן ישיר עם הנהלת חברות שהניירות ערך שלהן נסחרות בבורסה. משקיע מוסדי מסוגל לשכור אנליסטים פיננסיים כדי לייעל את ההשקעות הפיננסיות והשווקים החזאים.
ראוי לציין כי לאור השקעת סכומים גדולים, למשקיעים אלה יש פחות חופש ממשקיעים קמעונאיים. זה נובע מהעובדה שהם מתמקדים רק במגמות ארוכות טווח, ולא לוכדים את כל תנודות השוק.
גדול - קרנות השקעה יכול להקדיש כמה חודשים על גיבוש המשרה, ולא לפזר יותר מדי את הציטוטים שלה. זמן זה יכול להימשך ליציאה מהתפקיד מבלי להוריד את ערך האבטחה. מסיבה זו, הקרן מתחשבת בכל המגמות והגורמים המשפיעים על המחיר עבור מכשירים פיננסיים מסוימים.
באילו תנאים יכול אדם להיות משקיע מוסדי
החקיקה קבעה כי משקיע מוסדי, שהוא אינדיבידואל, צריך לעמוד בשני תנאים לפחות ללא כישלון:
- על משקיע לבצע לפחות עשרה פעולות בשוק ניירות הערך בהיקף משמעותי במהלך ארבעת הרבעונים הקודמים.
- למשקיע תיק השקעות של יותר מחמש מאות אלף יורו.
- למשקיע ניסיון של שנה לפחות בתפקיד שמתייחס לתחום הפיננסי ודורש ידע בהשקעה בניירות ערך.
בכפוף לתנאים אלה, לאדם יש אפשרות להיכנס לשוק של מוסדיים ולבצע פעילויות מסוג זה.
משקיעים מוסדיים בשוק ניירות הערך
למען המשקיעים המוסדיים, שלא כמו אלה האסטרטגיים, אין מטרה לשלוט לחלוטין בחברת מניות משותפת. בשוק המניות הם מיישמים שיטות ניתוח מהותיות, יוצרים תיק השקעות, וגם מנהלים אותו כדי לייצר הכנסה.
תפקידם של המשקיעים המוסדיים בניהול תיק ההשקעות הוא לבצע עסקאות רכישה / מכירה של ניירות ערך, וכן לקבל החלטות בישיבות של משתתפים בפעילות, מה שתורם לעליית שער החליפין שלהם.
גיבוש תיק השקעות
בתהליך ההשקעה, על המשקיע המוסדי להבטיח את נזילות תיק המניות והאגרות החוב, כמו גם את הרווחיות והאמינות שלו. תשומת הלב הגדולה ביותר מוקדשת לאמינות, שמשמעותה השגת סיכונים מינימליים של אובדן משאבים כספיים מושקעים ורווח מתוכנן. במקביל, האבטחה ניתנת על חשבון הרווחיות.
כדי לתקן רווחים על ידי מכירת ניירות ערך ללא הפסדים משמעותיים, מושגת נזילות השקעה. כדי לנהל ביעילות את תיק ההשקעות שלך, עליך למצוא את היחס האופטימלי בין הפרמטרים הנחשבים ולהשתמש בהם. לשם כך, יש צורך לגוון השקעות, שמשמעותן רכישת מניות ואגרות חוב ממנפיקים מגזרי משק שונים.
