Une demande de paiement, dont l'échantillon sera décrit dans l'article, sert de document de règlement. Il contient l'obligation du débiteur de déduire un certain montant par le biais d'un organisme bancaire. Voyons ensuite comment remplir une demande de paiement. 
Informations générales
Une demande de paiement (formulaire 0401061) peut être utilisée dans le calcul des marchandises livrées, du service rendu, du travail effectué. Le document s'applique également dans les autres cas prévus dans le contrat principal entre le débiteur et le créancier. Le papier est délivré par le fournisseur.
Classification
Le fournisseur peut émettre une demande de paiement avec ou sans acceptation. Cette dernière option est utilisée dans les cas prévus par la législation ou établis dans le contrat principal entre les parties. Lorsque vous l'incluez dans l'accord, la banque fournissant le payeur devrait avoir le droit de débiter des fonds du compte sans son consentement. Une demande de paiement peut être urgente ou anticipée. Les premiers sont utilisés pour faire:
- Acompte (avant la prestation des services, travaux, produits).
- Paiements après livraison.
- Paiements partiels dans les transactions importantes.
Le transfert peut être effectué de deux manières. En l'absence du montant nécessaire sur le compte du payeur, le remboursement partiel de la dette est autorisé. Ceci est marqué sur le document de règlement. Dans d'autres cas, respectivement, le paiement intégral est effectué.
Schéma de calcul
- L'acheteur présente à la banque une demande de paiement en 4 ou 5 exemplaires. Il en reçoit un comme reçu d'une institution financière.
- Sur le premier exemplaire du document, le montant requis est débité du compte.
- La banque qui traite l'acheteur envoie la demande de paiement en 2 exemplaires et les fonds eux-mêmes à l'organisation financière du créancier.
- Le montant est crédité sur le compte du fournisseur (destinataire).
- Les banques donnent aux clients des déclarations pertinentes.
Condition d'acceptation
Le document de décompte contient la colonne "Délai de paiement". Dans ce document, le destinataire (fournisseur) appose "avec acceptation". La date limite pour son adoption est fixée par les parties à la transaction conformément aux termes du contrat. De plus, cette période ne devrait pas dépasser cinq jours. 
Liquidation
Lors de la saisie des informations dans la demande de paiement, le destinataire dans la colonne "Délai d’acceptation" définit le nombre de jours déterminé par les parties. En l'absence d'accord sur ce délai, il est accepté pour cinq jours. Sur toutes les copies acceptées par la banque exécutante, l’employé autorisé, dans la colonne "Fin de période", fixe la date à laquelle expire la période d’acceptation de l’offre du fournisseur. Le calcul est effectué les jours ouvrables. Dans le même temps, la date à laquelle la demande de paiement a été reçue par la banque n'est pas prise en compte. Le dernier exemplaire du document de règlement sert à informer le débiteur de la réception du papier. Il est transféré au payeur pour acceptation au plus tard le lendemain de la date de son acceptation par l'organisme bancaire. Le document est envoyé au débiteur de la manière prescrite par la convention de compte bancaire.
Paiement
Une demande de paiement est placée par la banque gestionnaire dans un fichier de documents de règlement en attente de remboursement. Il est contenu jusqu'à la réception d'une réponse du débiteur (refus ou acceptation) ou jusqu'au délai (5 jours).Pendant la période stipulée, le payeur soumet à l’organisme bancaire un document relatif à l’acceptation de la demande ou à son refus partiel / total. Les motifs de cette dernière action sont définis dans le contrat principal. Parmi celles-ci, on trouve l'incohérence de la méthode de calcul utilisée avec les termes de l'accord de transaction. Dans sa réponse, le débiteur se réfère à la clause, à la date, au numéro de contrat et indique les raisons de son refus. 
Droit bancaire
Le débiteur peut donner à l’institution financière mandataire la possibilité d’annuler le paiement des créances présentées par les créanciers. Il peut s'agir de n'importe quel fournisseur ou uniquement spécifié par l'acheteur. La banque peut utiliser ce droit en cas de non-réception du document d'acceptation (partiel ou complet) du débiteur dans le délai imparti.
Déclaration
Après acceptation, deux exemplaires sont établis. La première est certifiée par les signatures des employés auprès de l'autorité compétente, ainsi que par le sceau du débiteur. En cas de refus total / partiel, la demande est faite en 3 exemplaires. Les deux premiers sont certifiés par les signatures des personnes auprès de l'autorité compétente, ainsi que par une empreinte de sceau du payeur. L'employé responsable du compte vérifie l'exhaustivité et l'exactitude des informations contenues dans la demande, l'existence de motifs de refus, les références à la date, le numéro, la clause du contrat principal où elles sont fournies. En outre, la correspondance du numéro et du numéro spécifié dans l'exigence est établie. Après vérification, l’employé met sur toutes les copies une empreinte de timbre, sa signature et sa date. Le dernier exemplaire est renvoyé à l’acheteur et fait office de reçu de réception de la demande. 
Enregistrement de montants
Une demande acceptée au plus tard le jour suivant la date de réception de la demande est déduite du compte hors bilan pour la comptabilisation des montants des documents de règlement en attente de paiement avec une ordonnance-mémoire. Une copie de la demande et la première copie du document du fournisseur sont placées dans le fichier de carte du jour pour servir de base au retrait du montant du compte. En cas de refus total d'acceptation, la créance est radiée de la même manière. En outre, au plus tard le jour ouvrable suivant la date d’acceptation de la demande, le montant sera retourné à la banque émettrice. Les documents sont placés dans un fichier de carte pour permettre la radiation des fonds d'un compte hors bilan et le retour d'un document de règlement sans paiement. En cas de refus partiel, le montant est débité intégralement avec un mandat mémorial au plus tard le lendemain. Ensuite, le paiement déclaré par le débiteur est effectué. Le montant du document de règlement est encerclé et à côté de celui-ci est un autre à retirer. Cet enregistrement est certifié par la signature d'un employé autorisé de la banque. Une copie ainsi que la première copie de l'exigence sont placées dans la documentation pour permettre la radiation des fonds du compte. Un autre formulaire de demande au plus tard pour le prochain esclave. jours après son adoption, il est envoyé à la banque émettrice, où les fonds sont transférés. 
Exigence de paiement: échantillon
Les exigences de base sont définies dans le règlement de la Banque centrale du 03.10.2002 N 2-P. Conformément au paragraphe 2.10 du document de transaction, il est indiqué:
- Le nom du document et le code pour OKUD OK 011-93.
- Numéro de réclamation, date de sortie.
- Type de calcul.
- Nom du payeur, KIO ou TIN, numéro de compte.
- Nom et adresse de la banque, BIC, numéro de sous-compte ou correspondant. factures.
- Nom du bénéficiaire, TIN, numéro de compte.
- Nom et adresse de la banque, du BIC, du sous-compte ou du correspondant du fournisseur. compte.
- But du paiement.
- Montant (indiqué par des chiffres et des mots).
- Priorité de paiement.
- Type d'opération (apposé selon PBU).
- Signatures des employés autorisés, empreinte du sceau (le cas échéant).
Outre les détails ci-dessus, la demande de paiement contient:
- Conditions de calcul.
- Terme d'acceptation.
- La date de livraison (envoi) au débiteur des documents stipulés dans le contrat principal (dans les cas établis).
La colonne "Objet du paiement" doit indiquer le nom du produit / le nom du service ou de l'oeuvre, la date et le numéro du contrat, le détail des documents confirmant la livraison et d'autres informations essentielles.
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