Momenteel is het uitleensysteem vrij goed ontwikkeld. Leningen worden genomen door zowel burgers als ondernemers. Voordat zij een beslissing nemen over de uitgifte van geld, controleren banken de juistheid van de informatie in de documenten die door de kredietnemers worden verstrekt. 
Wetboek van Strafrecht
In art. 176 van het Wetboek van Strafrecht van de Russische Federatie stelt aansprakelijkheid vast voor het verstrekken door het hoofd van een organisatie of een individuele ondernemer van bewust valse informatie over de economische of financiële situatie, als dit grote schade heeft veroorzaakt. Deze compositie staat in deel één. In deel 2 van dit artikel wordt een straf vastgesteld voor een entiteit die illegaal een staatslening voor speciale doeleinden heeft verkregen en die de voor andere doeleinden verstrekte middelen heeft gebruikt, indien dit grote schade aan organisaties, de staat of de burgers heeft veroorzaakt.
sancties
In het eerste deel van art. 176 van het Wetboek van Strafrecht, kan de dader worden toegewezen:
- Fijn, waarvan de waarde maximaal 200 duizend roebel is. of maakt een salaris of ander inkomen van een persoon voor een periode van maximaal 18 maanden.
- Verplicht werk. Hun duur kan 280 uur bedragen.
- Gevangenisstraf tot 5 l.
- Arrestatie tot zes maanden.
- Geforceerd werk tot 5 l.
Als de handeling van het onderwerp onder deel 2 van art. 176 van het Wetboek van Strafrecht, dan staat hij voor:
- Een boete van 100 - 300 duizend roebel. of ten belope van 1-2 g.
- Beperking van vrijheid voor 1-3 g.
- Gedwongen werk.
- Opsluiten.
De duur van de laatste twee zinnen is maximaal 5 jaar.
Artikel 176 van het wetboek van strafrecht: commentaar
In de beschouwde norm zijn er 2 onafhankelijke composities. In het eerste deel is het directe hoofddoel van de misdaad public relations op het gebied van kredietwaardigheid. De belangen van banken en andere financiële organisaties worden als een extra object benadrukt. Het onderwerp van de misdaad is krediet. Het fungeert als basis van het contract met de servicebank. Deze overeenkomst bevat de verplichting van de financiële instelling om de kredietnemer middelen te verstrekken tegen vastgestelde voorwaarden en voor het voorgeschreven bedrag. De persoon die het geld accepteert, verbindt zich er op zijn beurt toe om ze terug te geven en rente te betalen. Het onderwerp van een misdrijf kan een preferentieel leningsregime zijn. De samenstelling van de handeling in deel 1 is materieel. Het moment van voltooiing van het misdrijf hangt samen met de schade aan beschermde belangen. In dit geval kan een gedeeltelijke ontvangst van fondsen plaatsvinden.
Objectief deel
Om een handeling te kwalificeren als illegaal om een lening te krijgen, moet deze aan een aantal voorwaarden voldoen. In het bijzonder moeten fondsen worden verkregen door opzettelijk valse informatie te verstrekken aan de bankstructuur over de financiële of economische situatie van de onderneming / individuele ondernemer. De tweede voorwaarde voor de samenstelling is het optreden van grote schade. Ten slotte is het noodzakelijk om een oorzakelijk verband vast te stellen tussen de acties van de betrokkene en de gevolgen om de handeling als illegaal een lening te erkennen. 
Wetens valse informatie
Gegevens over de financiële toestand of economische status van een persoon zijn de documentatie die een organisatie of persoon aan de bank doorgeeft. Het omvat met name:
- Memorandum of Association.
- Bedrijfsbalans enzovoort.
Informatie in de documentatie wordt als vals beschouwd als deze vertekendheid kenmerkt die indicatoren waarmee rekening wordt gehouden bij de beslissing over een lening. De lener weet dit zelf en biedt deze opzettelijk aan.
Subjectieve kant
Het wordt gekenmerkt door de aanwezigheid van opzettelijke schuld. Het onderwerp is het hoofd van het bedrijf of de individuele ondernemer. Het Central Bank-reglement geeft aan dat niet alleen de directeur van het bedrijf, maar ook zijn plaatsvervanger, evenals de hoofdaccountant, schuldig kunnen zijn.In het geval van het vaststellen van de intentie om een lening te verkrijgen uit zelfzuchtige belangen, moet de handeling als fraude worden beschouwd.
Deel twee
Deel 2, art. 176 van het Wetboek van Strafrecht stelt een iets ander onderwerp van mishandeling vast. Het fungeert als een lening in grondstoffen of in geldvorm, die door de instellingen van de Centrale Bank wordt verstrekt voor de uitvoering van een programma. Door het ontwerp wordt de compositie als materiaal beschouwd. Een misdrijf kan worden begaan door illegaal gerichte fondsen te verkrijgen of deze voor andere doeleinden te gebruiken. De eerste methode omvat onwettige acties vergelijkbaar met die aangegeven in deel 1 van het betreffende artikel. Misbruik van krediet is een investering in programma's die niet in de overeenkomst als doel zijn gedefinieerd. 
bovendien
In de compositie vastgesteld door het tweede deel, is er geen speciale indicatie van het onderwerp. In dit opzicht kan elke gezonde burger schuldig zijn. U kunt aansprakelijk worden gesteld door een persoon die de leeftijd van 16 jaar heeft bereikt. Het onderwerp kan niet alleen het hoofd van de onderneming zijn, maar ook een particulier. Net als in deel 1, wanneer art. 159, volgens welke het gedrag van de dader als fraude wordt gekwalificeerd.
