Økonomisk svindel: Artikkel i straffeloven, ansvar

Å oppnå berikelse ved bruk av ulovlige metoder og ordninger kalles svindel. Økonomiske forbrytelser forstås som handlinger som griper inn i rettslige forhold i utdanning, distribusjon og bruk av statens, forretningsenheter og borgere.

Typer økonomisk kriminalitet

Bedrageri er ikke en engangshandling, det er en serie gjennomtenkte handlinger som fører til ens egen berikelse på bekostning av andres midler.

Følgende typer kriminell virksomhet.

• Handler innsideinformasjon. Bruke klassifiserte data for å manipulere verdien av verdipapirer.
• Bedrageri med regnskapsdokumenter, ledelsesrapportering. Gründere representerer rapportering for å skjule inntekt eller skatteunndragelser.
• Åpning av foretak som driver med ulovlig virksomhet. En vanlig type svindel er økonomiske pyramider.
• Kredittbedrageri. Få et lån ved å gi falsk informasjon eller holde tilbake viktige data.
• Svindel med innbyggernes data, inkludert på internettområdet. Den mest populære svindelen kalles “Gift of Fate”. Det består i det faktum at svindleren, ved å bruke dine personlige data, informerer deg om at du har blitt eier av en premie eller arv. For å motta penger, trenger du bare å oppgi bankkontoen eller kortinformasjonen din, eller den obligatoriske betalingen for de foreslåtte detaljene er overført. Du vil overføre midler, men du vil ikke motta den lovede godtgjørelsen.

Finansielle forbrytelser er nøye gjennomtenkt. I ett kan flere typer økonomisk svindel kombineres. Når du for eksempel får et lån ulovlig, oppstår uautorisert bruk av personopplysninger og svindel med regnskap samtidig.

Tegn på svindel

Alle økonomiske svindel har lignende tegn:

• svikefulle handlinger;
• ulovlig beslag av andres eiendom, inkludert erverv av rettigheter til det;
• forvrengning av informasjon;
• tillitsbrudd.

Hva er en finansiell pyramide?

Tegn på økonomiske pyramider:

• hundre prosent løfter om en stabil god inntekt;
• utbetalinger til deltakerne på bekostning av inntektene til nye investorer;
• forvrengning av informasjon om den økonomiske situasjonen, om selskapets aktiviteter;
• mangel på retten til å drive aktiviteter for å skaffe penger til innbyggerne;
• kort arbeidsliv for selskapet (gjennomsnittlig arbeidsperiode fra en kvart til seks måneder);
• aggressiv mediereklame.

Typer av økonomiske pyramider

Typologien for økonomisk svindel gjenoppretter direkte med hovedtyper av eksisterende økonomiske pyramider:

• En finansiell organisasjon som tilbyr å utvikle seg ved å kontinuerlig tiltrekke nye investorer fra det virtuelle rommet (nettverksmarkedsføring). Utvidelsen av Internett-rommet, sosiale nettverk skaper grobunn for velstanden til selskaper bygget på prinsippet om pyramider. Et slående eksempel er MMM, som berørte millioner av russiske statsborgere.
• Et selskap som tilbyr å investere i ikke-eksisterende eller dødsdømte prosjekter.
• En pseudo-profesjonell deltaker i Forex-markedsføringsaktiviteter på handelsgulv under spesielle forhold.
• En pseudokredittorganisasjon (mikrofinansieringsorganisasjon eller pantelåner) som utfører økonomisk svindel med lån og lover å løse eventuelle klientproblemer med å skaffe, refinansiere eller medfinansiere et lån.Selskapet forplikter seg til en viss prosent av lånebeløpet for å løse problemet med oppsigelse av låneavtalen og full tilbakebetaling av skyldige kontoer. Etter å ha mottatt klientens penger, avslutter pseudokredittsamvirket ethvert samarbeid med ham og oppfyller ikke sine forpliktelser til å tilbakebetale lånet.
• Et pseudo-kjent selskap som poserer som et kjent merke.

Historie om finansielle pyramider

Den første pyramiden ble organisert av Charles Ponzi i 1919. I selskapet hans ble folk lovet en økning i kapitalen med halvannen gang på førtifem dager.

Den nest største berikingssvindelen var en kvinne - Don Branca, som åpnet i 1970 en bank som lovet innskytere utrolige renteinntekter. Banken gikk konkurs etter nesten femten år med eksistens.

I 2005 mistet tre tusen deltakere sparepengene sine som et resultat av kollapsen av Double Shah-pyramiden i Pakistan.

I Russland var det tre utbrudd av den mest populære typen økonomisk svindel for landet vårt, nemlig opprettelsen av pyramider:

• 1990-tallet - opprettelsen av klassiske pyramider;
• 2008-2009 - opprettelsen av investeringsselskaper dømt til å mislykkes;
• Fra 2010 til i dag - opprettelse av kredittkooperativer, det aktive arbeidet til finansmarkedsdeltakere.

Innsidehandel

Markedsmanipulering, bruk av innsideinformasjon (hemmelig informasjon om budgiveren), hvis publisering påvirker noteringene av verdipapirer, blir sett på som svindel i finansmarkedet.

Verdipapirhandlere bør alltid vurdere risikoen for å bli lurt av markedsmanipulering og ulovlig bruk av klassifisert informasjon.

Bedrageribeskyttelse

Svindlere kommer med flere og flere nye metoder for å involvere mennesker i deres kriminelle design. Den lovgivende makten som utvikler lover kan ikke alltid beskytte private investorer og borgere mot risikoen for å bli trukket inn i kriminelle ordninger. Folk bør utvide sin økonomiske kunnskap, utvise forsiktighet, årvåkenhet og være fornuftige når de plasserer sparepengene sine. Som regel overfører borgere uavhengig og frivillig pengene sine, eiendommer eller rettigheter til kriminelle.

I hvilket tilfelle å søke om økonomisk svindel til rettshåndhevingsbyråer? Dette er nødvendig hvis:

• I organisasjonen hvor midlene er investert, er det tegn på økonomiske pyramider.
• Investerte midler blir ikke returnert til investoren på rett tid på grunn av økonomiske svindel.
• Mistet eiendom eller rett til det som et resultat av økonomisk svindel.

Artikler i straffeloven

Staten gir ansvar for forbrytelser i den økonomiske sfæren som handlinger som anerkjennes som ulovlige og forårsaker materiell skade på personer og organisasjoner. I følge Russlands straffelov straffes økonomisk svindel avhengig av alvorlighetsgraden og corpus delicti, tilstedeværelsen av formildende omstendigheter.

Artikler i Russlands straffelov ga finansiell svindel:

For økonomisk svindel gir artikkelen bestemmelser om reell fengsel fra to til ti år:

Spørsmålet om hvilket ansvarsmål som skal anvendes i en bestemt sak avgjøres av dommeren under rettsforhandlingene. Den virkelige betegnelsen på økonomisk svindel kan være opptil to år under artikkelens punkt 1 og opptil ti år under punktene 4 og 7.

Sammensetning av en forbrytelse i svindel

For å anerkjenne transaksjonen som ulovlig, er det nødvendig å samle et fullstendig bevisgrunnlag. Ved økonomisk svindel, bedrar corpus delicti skadelidte, villeder henne eller misbruker tilliten hennes. Bedrag av en person kan være aktiv og bestå i en spesiell feilaktig fremstilling av eieren av eiendommen ved å gi ham unøyaktig informasjon. Ikke-rapportering om juridisk betydningsfulle omstendigheter anerkjennes som et passivt bedrag av skadelidte.

Bankbedrageri

Den vanligste kriminaliteten i banksektoren er kredittsvindel:

• registrering av kredittlån til ikke-eksisterende låntakere;
• få lån uten kunnskap om låntakere;
• lån forfalskede dokumenter (forfalskning av pass, resultatregnskap, regnskap og styringsrapporter);
• innhenting av lån som holder tilbake verdifull informasjon (manglende rapportering av informasjon om eksisterende forpliktelser, inkludert sikkerhet, tilgjengeligheten av tvangsfullbyrdelse og så videre).

Økonomisk svindel med lån er preget av å gi falsk eller falsk informasjon til institusjonen med sikte på misbruk av midler. Svindel i banksektoren utføres som hovedregel med deltakelse fra ansatte i bankinstitusjoner som har tilgang til konfidensiell informasjon som åpner muligheter for uredelige handlinger.

I tillegg til svindel med lån, er det andre falske ordninger i banksektoren:

• overføring av midler til uriktige kontoer eller dummy-kontoer;
• uautorisert debitering av beløp fra kontoer til private og bedriftskunder;
• bruk av forfalskede sedler i valutatransaksjoner.

Internett-svindlere

I moderne tider med intensiv utvikling av Internett-teknologier utforsker svindlere aktivt virtuelt rom. Internett-svindel praktiseres i følgende former:

• uautorisert bruk av personopplysninger fra innbyggere (vanligvis beskyttende passord) for å tildele midlene fra virtuelle lommebøker, bankkort, kontoer;
• svindel med virtuell valuta (bitcoins);
• tillitsbrudd gjennom elektronisk korrespondanse i det virtuelle rommet og forespørsler om å overføre midler til de angitte kontiene til de nominerte.

Bevis for svindel, involvering i og medvirkning til det er en umulig oppgave selv for erfarne advokater og myndigheter. Det avhenger av deres kvalifikasjoner om gjerningsmennene vil bli straffet og med hvilke: straff eller fengsel.

For å begå enhver forbrytelse blir bedrageren sikkert styrt av psykologien til folks oppførsel (ønske om å bli rik raskt, uforsiktig og tillitsfull). Økonomisk bedrageri nøye gjennomtenkt. Erfarne svindlere er i stand til å lure nesten hvilken som helst innbygger, og mister hans årvåkenhet.