Podatki są integralną częścią każdego rozwiniętego kraju. Poziom życia w Stanach Zjednoczonych jest dość wysoki, a podatki płacone przez wszystkich mieszkańców tego kraju odgrywają w tym ważną rolę. Uchylanie się od płacenia podatków jest surowo karane, więc jeśli chcesz przenieść się do Ameryki, musisz wcześniej wiedzieć o wszystkich podatkach w Stanach Zjednoczonych dla osób fizycznych. Możesz przeczytać więcej na ten temat w tym artykule.
Podatki amerykańskie
Zapłata podatków jest wymagana dla wszystkich mieszkańców Ameryki, którzy posiadają „zieloną kartę”. Sam system podatkowy w USA jest skomplikowaną i złożoną strukturą, w której tylko sami urzędnicy w pełni to rozumieją. Zasadniczo podatki w Stanach służą następującym celom:
- Wypełnij budżet.
- Stymuluj wzrost poszczególnych sektorów gospodarki poprzez obniżenie w nim stawki podatkowej.
System podatkowy opiera się na zasadach zapewniających sprawiedliwość wszystkim mieszkańcom kraju. W szczególności w USA podatek ma progresywną stawkę, która zapewnia każdej osobie poziom płatności, który jest dla niego przystępny. Większość podatków jest nakładana równolegle, co pozwala na rozróżnienie struktur i bardziej efektywne wykorzystanie pieniędzy podatników. Wreszcie, każda osoba ma prawo dowiedzieć się, do czego dokładnie służą jej podatki - informacje są publikowane w domenie publicznej. Dzięki tym zasadom amerykański system podatkowy jest jednym z najbardziej skutecznych na świecie.
Korzyści i wyłączenia
Każdy mieszkaniec USA musi regularnie wypełniać deklaracje podatkowe i wpłacać środki do skarbu państwa. Wypełnianie deklaracji może potrwać dłużej niż godzinę, ale unikanie płatności jest surowo karane. Sprawca może zostać ukarany grzywną w imponującej wysokości lub skazany na długie więzienie. Wszystkie osoby fizyczne i prawne są zobowiązane do zapłaty ulg podatkowych. Płatności są monitorowane i gromadzone przez dedykowany IRS. Istnieją trzy poziomy sprawdzania wypłacalności obywateli. W razie potrzeby urzędnicy sprawdzają informacje pochodzące z banków, od innych płatników i od ludzkich współpracowników. Dlatego niewielu osobom udaje się uniknąć zobowiązań.
Pomimo pozornej złożoności w amerykańskim systemie podatkowym istnieje szereg ulg. Wszelkie płatności i pieniądze, które obywatel amerykański otrzymuje w jakikolwiek sposób, podlegają odliczeniu od podatku. Oprócz korzyści ze szkolenia. W takim przypadku student nie jest zobowiązany do wpłacenia części otrzymanej kwoty do skarbu państwa. To samo dotyczy alimentów wypłaconych przez osobę. Jednak w przypadku drugiej strony, która otrzyma tę kwotę, alimenty będą nadal opodatkowane.
Jak wypełnić zeznanie podatkowe?
Deklaracja podatkowa to oświadczenie podatnika o środkach otrzymanych przez niego w danym okresie. W USA zeznanie podatkowe jest wypełniane i składane na początku każdego roku - od stycznia do połowy kwietnia. Jest to dość skomplikowana procedura, a dla wielu nowo przybyłych może być trudne radzenie sobie ze złożonym systemem podatkowym. Kto jest zobowiązany do przesłania tego dokumentu do urzędu skarbowego? Każdy obywatel USA, a także ludzie w Stanach Zjednoczonych na wizie pracowniczej i posiadacze zielonej karty.
Możesz złożyć deklarację na kilka sposobów: staromodny sposób za pomocą poczty lub Internetu. Służba podatkowa starała się maksymalnie uprościć cały proces, więc dla osób mówiących po angielsku nie ma nic skomplikowanego. Musisz tylko wybrać odpowiedni formularz podatkowy, przygotować kalkulator i trochę obliczyć.Jeśli nie chcesz rozumieć wszystkich niuansów, możesz skorzystać z jednej z witryn komercyjnych lub firm, które oferują swoje usługi, wypełniając zeznanie podatkowe.
Poziomy podatków
System podatkowy w Ameryce ma kilka poziomów nakładania podatków. Najwyższy poziom jest federalny. Za nim podążają państwa, które również mają prawo dokonywać płatności. Każdy stan określa swój własny rozmiar, więc w niektórych miejscach w Ameryce życie jest znacznie bardziej opłacalne niż w innych. I wreszcie, samorządy mają również prawo nakładać podatki w celu uzupełnienia budżetu i realizacji celów z korzyścią dla podatników. Mimo to niektóre podatki mogą być nakładane na kilku poziomach jednocześnie.
- Podatki federalne dla osób fizycznych w Stanach Zjednoczonych stanowią 70% budżetu państwa i dlatego są dla niego bardzo ważne. Uzupełnianie skarbu państwa na szczeblu federalnym jest ściśle monitorowane. Opłaty są naliczane od sprzedaży, podatków akcyzowych, nieruchomości, nadwyżek zysków, wynagrodzeń i innych rodzajów dochodów. Wszystkie podatki dla osób fizycznych w Stanach Zjednoczonych na poziomie federalnym są progresywne.
- Podatki państwowe są indywidualne dla każdego regionu. Państwa mogą niezależnie naliczać i zmieniać płatności podatkowe zgodnie z prawem. Ale jednocześnie obywatele USA zawsze wiedzą z góry, jakie konkretne kwoty będą musieli zapłacić.
- Samorządy najczęściej dysponują znacznymi zasobami finansowymi pochodzącymi z pieniędzy podatników. Na tym poziomie pobierany jest podatek dochodowy, podatek dochodowy, nieruchomości, akcyza.
Federalny podatek dochodowy
Podatek dochodowy od osób fizycznych w Stanach Zjednoczonych stanowi główną treść skarbu państwa. Dla wszystkich stanów jest taki sam i jest przypisywany w skali progresywnej. Oznacza to, że kwota podatku będzie zależeć od Twojego zysku: im więcej pieniędzy otrzymasz, tym wyższe odliczenia podatkowe. Dla biednych podatek dochodowy jest minimalny. Jeśli otrzymasz mniej niż 10 tysięcy dolarów rocznie, będziesz musiał wpłacić 10% swoich pieniędzy do skarbu państwa. Najwyższą ofertę mają osoby, których dochód rocznie przekracza 311 tys. Dolarów. Dla nich kwota podatku dochodowego w Stanach Zjednoczonych wynosi 35%. Ale jest dobra wiadomość: w systemie podatkowym Stanów Zjednoczonych istnieją pewne korzyści, które pomagają przetrwać pojedynczym ludziom i niektórym innym grupom ludzi. Samotni ludzie, którzy otrzymują mniej niż 7 tysięcy dolarów rocznie, są zwolnieni z podatku dochodowego. To samo dotyczy małżonków, którzy zbiorowo otrzymują mniej niż 14 tysięcy dolarów. W przypadku wdów i wdowców mniej niż 10 tysięcy dolarów rocznie uważa się za niepodlegające opodatkowaniu.
Podatek dochodowy w Stanach Zjednoczonych dla osób fizycznych i prawnych jest istotną pozycją wydatków, które muszą być regularnie płacone, jeśli nie chcesz otrzymywać znacznie większej grzywny. Byli obywatele USA, którzy przeprowadzili się do innego kraju, nie są zwolnieni z podatków - muszą płacić potrącenia przez kolejne 10 lat po przeprowadzce. Jeśli jesteś zatrudniony przez firmę, może ona zapłacić ci ten podatek, dając ci tylko zysk netto. Ale większość ludzi płaci ten podatek samodzielnie pod koniec roku.
Państwowy podatek dochodowy
Jakie podatki płacą osoby fizyczne i prawne w USA oprócz federalnego podatku dochodowego? Kolejny podatek dochodowy nakładany jest przez państwa na ich rezydentów. Co więcej, każdy z nich ma swobodę ustalania własnej stawki, dlatego w różnych regionach podatek dochodowy na tym poziomie może się znacznie różnić. W ośmiu stanach jest całkowicie nieobecny. Są to Alaska, Teksas, Floryda, Nevada, Południowa Dakota, Wyoming i Waszyngton. Co więcej, każdy region ma prawo do ustalenia stawki podatkowej: w niektórych stanach jest progresywny, w innych stały. Dlatego wiele firm otwiera swoje biura i fabryki w stanach zwolnionych z podatku - pozwala to im obniżyć koszty produkcji i uczynić swoje produkty bardziej przystępnymi cenowo.Które stany są najdroższe pod względem podatku dochodowego?
- Nowy Jork (12,6%);
- Connecticut (12,5%);
- Kalifornia (11%);
- Illinois (10%);
- New Jersey (12,2%).
Najtańsze stawki podatkowe obowiązują w mniej atrakcyjnych stanach, takich jak Alaska, Luizjana, New Hampshire.
Podatek od nieruchomości
Podatek od nieruchomości w USA stanowi integralną część dobrobytu Amerykanów. Odliczenia od tego podatku trafiają do skarbca gmin i władz lokalnych, dzięki czemu strażacy i dozorcy są utrzymywani, powstają drogi i sadzone są trawniki. Co obejmuje podatek od nieruchomości? Przede wszystkim jest to podatek od nieruchomości. Wybór mieszkania w Ameryce jest ważnym etapem, ponieważ będzie zależeć od tego, do czego pójdą dzieci w wieku szkolnym, w jakiej klasie będą cię otaczać. Zazwyczaj w dobrych obszarach z drogimi szkołami prywatnymi podatki od nieruchomości są znacznie wyższe. Powoduje to pewne wykluczenie społeczne, że tylko ludzie o dochodach powyżej średniej mogą uzyskać dobre wykształcenie, dlatego w Ameryce ożywiona jest debata.
Najniższe podatki w stanach Hawajów, Alabamy, Luizjany i Karoliny Południowej. Ale możesz kupić dom o niższej cenie w innych regionach, po prostu wybierając mniej prestiżowy obszar. Podatek dla osób fizycznych w Stanach Zjednoczonych należy płacić częściej niż podatek dochodowy: dwa razy w roku.
Kolejny podatek od nieruchomości: podatek samochodowy. Jest to jednak tak nieznaczne, że najczęściej nie jest w ogóle brane pod uwagę. Procedura płacenia tego podatku jest bardzo prosta: wystarczy kilka kliknięć myszką i zapłacić online.
Podatek socjalny
Kolejnym ważnym podatkiem w Stanach Zjednoczonych jest podatek od ubezpieczeń społecznych. Jest to podatek socjalny, który zapewnia wsparcie dla grup szczególnie wrażliwych: osób starszych, niepełnosprawnych i bezrobotnych. Ponadto jest obliczany nie na podstawie podstawy opodatkowania, ale na podstawie kwoty netto dochodu. Jeśli jesteś oficjalnie zatrudniony, to wynagrodzenie jest wypłacane już z uwzględnieniem odliczenia tego podatku. Stawka jest standardowa dla wszystkich stanów i wynosi 4,2% rocznych dochodów. Jeśli jesteś samozatrudniony i pracujesz, będziesz musiał zapłacić nieco więcej - 6,2%. Najwyższy wskaźnik - dla osób pracujących dla siebie - 10,4%. Należą do nich freelancerzy i inni samozatrudnieni obywatele. Unikanie podatków nie działa - IRS wyraźnie rejestruje i sprawdza wszystkie uzyskane dochody.
Bezpłatna opieka medyczna
Medicare to program medyczny, który pozwala uzyskać wykwalifikowaną pomoc specjalistów od osób w wieku powyżej 65 lat i osób niepełnosprawnych. Faktem jest, że w Ameryce koszt ubezpieczenia może sięgać kilku tysięcy dolarów, na które nie każda starsza osoba może sobie pozwolić. Dlatego opracowano program, który istnieje kosztem podatku odliczonego od wynagrodzenia. Jeśli dana osoba regularnie wypłaca potrącenia przez co najmniej 10 lat, w razie potrzeby będzie dostępna dla niego wysokiej jakości i niedroga opieka medyczna. Wysokość podatku w ramach programu wynosi zaledwie 1,5% dochodu. Twój pracodawca będzie musiał zapłacić tę samą kwotę, jeśli zdecydujesz się wziąć udział w Medicare.
Podatek od sprzedaży
Podatek od sprzedaży jest drugim i najważniejszym po podatku dochodowym. Jest to podatek, który musi ponieść absolutnie wszyscy Amerykanie, niezależnie od statusu i miejsca zamieszkania. Każdy produkt podlega temu podatkowi, a przy zakupie osoba często nie zna jego ostatecznej wartości. Niektóre towary i usługi są zwolnione z tego podatku jako wyjątek. Podatek od sprzedaży to bezpośredni i zrozumiały sposób na uzupełnienie budżetu państwa. Osoba wyraźnie widzi, ile i dlaczego płaci. Taki system przyczynia się do dobrobytu państw i promocji towarów. Wraz z pojawieniem się sklepów internetowych pobieranie podatku od sprzedaży stało się znacznie bardziej skomplikowane.Wiele firm przeniosło swoje biura do stanów wolnych od podatku, więc większość ich klientów nie płaci podatku od sprzedaży i kupuje towary po pierwotnej cenie.
Podatki dla nierezydentów
Prawie wszystko jest opodatkowane w Stanach Zjednoczonych. Jakikolwiek przepływ pieniędzy, czy to zysk, czy zakup czegoś, wymaga od podatnika zapłaty określonej kwoty. Podatki w USA dla osób niebędących rezydentami również istnieją i są obowiązkową pozycją kosztową. Nawet jeśli nie jesteś obywatelem Stanów Zjednoczonych, nadal musisz płacić tantiemy państwu. Ogólnie rzecz biorąc, wykaz podatków jest taki sam, jak w przypadku posiadaczy amerykańskiego obywatelstwa. Nierezydenci będą musieli zapłacić następujące potrącenia:
- Podatki dochodowe w USA.
- Podatek państwowy.
- Podatki na ubezpieczenie społeczne i Medicare.
- Podatek od bezrobocia.
- Podatek od sprzedaży.
- Podatek od nieruchomości.
Przed opuszczeniem Stanów Zjednoczonych nierezydenci podatkowi są zobowiązani do uzyskania zaświadczenia o zgodności podatkowej w dobrej wierze. W przeciwnym razie po prostu nie będą mogli opuścić kraju, dopóki wszystkie długi nie zostaną spłacone.
Średnia kwota wszystkich podatków
Jakie podatki są wymagane od osób fizycznych w Stanach Zjednoczonych? Są to podatki od dochodu, podatek socjalny i podatek od programów medycznych. Średnia płaca w Ameryce wynosi 80-90 tysięcy dolarów. Od tej kwoty pracownik będzie musiał zapłacić federalny podatek dochodowy (około 18%), podatek stanowy (od 0 do 12%), podatek socjalny (4,2%) i podatek Medicare (1,5%). Okazuje się, że kwota około 16-20 tysięcy dolarów rocznie, w zależności od twojego statusu i miejsca zamieszkania. Kwota wszystkich podatków sięga 20-30% uzyskanego dochodu i stanowi element wydatków rzeczowych. Często pozostałe pieniądze są prawie całkowicie „pochłaniane” przez czynsz oraz koszty żywności i opieki medycznej. Jednak pomimo wszystkich wad system podatkowy w Stanach Zjednoczonych jest jednym z najbardziej skutecznych na świecie właśnie ze względu na jego wieloetapowy charakter i wielkość płatności.
