Kodeks karny ustanawia kary za różne przestępstwa gospodarcze. Nielegalne działa jako jeden z nich. działalność bankowa. Art. 172 kodeksu karnego określa karę za ten czyn. Rozważ szczegółowo normę. 
Art. 172 Kodeksu karnego: corpus delicti
Przeprowadzanie operacji przez instytucję finansową i kredytową bez rejestracji lub w przypadku braku licencji (specjalnego zezwolenia), jeżeli jest wymagane, podlega:
- Odzyskiwanie środków pieniężnych od 100 do 400 tysięcy rubli. lub grzywna, której wysokość stanowi dochód sprawcy za 1-2 lata.
- Uwięzienie
- Praca przymusowa.
Dwa ostatnie zdania mogą zostać nałożone na okres do 4 lat. Ponadto więzieniu może towarzyszyć grzywna w wysokości do 80 tysięcy rubli. lub uzupełnienie kwoty dochodu przez sześć miesięcy. Zdanie art. 172 Kodeksu karnego Federacji Rosyjskiej powołuje się, jeżeli niezgodne z prawem działania pociągają za sobą poważne szkody dla osób, organizacji lub państwa lub są zaangażowane w osiąganie zysków w wysokości uważanej za dużą. 
Okoliczności obciążające
Wskazany w pierwszej części art. 172 Kodeksu karnego, można popełniać czyny:
- Grupa zorganizowana.
- Z zyskiem w wysokości uznanej za szczególnie dużą.
W takich przypadkach sprawcom grozi:
- Praca przymusowa trwająca do 5 lat.
- Do 7 lat więzienia.
Do ostatniego zdania sąd może dodatkowo nałożyć grzywnę w wysokości do 1 miliona pensów. lub stanowiący dochód jednostki przez okres do 5 lat.
Komentarze
Public relations wynikające z realizacji operacji finansowych i kredytowych stanowią przedmiot, do którego skierowana jest nielegalna bankowość. Art. 172 Kodeksu karnego określa przypadki, w których jest stosowany. W szczególności kara nakładana jest, jeśli organizacja wykonuje operacje bez rejestracji lub licencji (jeżeli jest wymagana). Procedura rejestracji jest przewidziana przez prawo. W szczególności jego obowiązkowy charakter jest określony w ustawie federalnej „O banku centralnym”, „O bankach i ich działalności”. Zgodnie z przepisami aktów prawnych każda struktura finansowa i kredytowa, działająca jako osoba prawna, musi zostać zarejestrowana zgodnie z przepisami prawa. 
Szczegóły rejestracji
Rejestracja organizacji bankowych odbywa się zgodnie z wyżej wymienionymi przepisami. Ta procedura jest przeprowadzana przez Bank Centralny. Licencji i rejestracji dokonuje się nie później niż sześć miesięcy od daty przedłożenia wymaganych dokumentów. W takim przypadku należy wziąć pod uwagę specyfikę pakietu dokumentów wymaganych przez wnioskodawcę. Funkcjonowanie organizacji finansowej i kredytowej będzie działało jako jedna z form obiektywnej części przestępstwa opisanej w art. 172 Kodeksu karnego, tylko jeśli jest przeprowadzany bez uzyskania statusu osoby prawnej.
Niuanse
Struktura finansowa i kredytowa jest uprawniona do prowadzenia wszelkiego rodzaju działalności bankowej przewidzianej w karcie, jeżeli jest to dozwolone przez prawo. Prace w niektórych obszarach, w tym związanych z czynnościami rozrachunkowymi, prowadzone są wyłącznie zgodnie z koncesją. Warto zwrócić uwagę na brzmienie znaku obiektywnej części przestępstwa, które przewiduje art. 172 kodeksu karnego. Zwykle stosuje się dwie koncepcje. Pierwszy to bankowość, drugi to operacje. W postanowieniach tego artykułu jest on ujęty w nawiasy.Gramatyczna interpretacja tego obrotu powinna wskazywać na tożsamość pojęć. Rzeczywiście, po przeanalizowaniu norm federalnych w dziedzinie bankowości można argumentować, że pod względem znaczenia pojęcia te są bardzo podobne. Tymczasem pojęcie „operacji bankowych” jest rozpatrywane w szerszym znaczeniu niż „działalność”. 
Znaczenie różnicowania warunków
Jeśli organizacja prowadzi działalność bankową lub wykonuje pewne operacje bez licencji, wówczas z reguły nie występują trudności w zakwalifikowaniu przestępstwa. Tymczasem w praktyce dochodzeniowej są różne sytuacje. Na przykład:
- Osoba prawna, posiadająca licencję wydaną przez Bank Centralny na wykonywanie określonych operacji niezwiązanych z tymi czynnościami, których kompleks pozwala na scharakteryzowanie całej działalności jako bankowości, mimo to ją wykonuje.
- Zgodnie z rozporządzeniem regulującym proces cofnięcia licencji, organizacja została anulowana zezwolenie na przeprowadzenie niektórych obliczeń. Jednak osoba prawna, pomimo zakazu, nadal je spełnia.
W pierwszym przypadku czyn kwalifikuje się jako nielegalna działalność, a w drugim - nielegalne przeprowadzenie operacji.
Subiektywna część
Przestępstwo określone w art. 172 Kodeksu karnego charakteryzuje celowe występowanie winy. Podczas wyroku brane są pod uwagę cele i motywy sprawców. Każda osoba zdrowa psychicznie, która ukończyła 16 lat, może być przedmiotem przestępstwa. Winny może być szef przedsiębiorstwa handlowego, osoba o pewnej charakterystyce (na przykład pracownik instytucji finansowej) i obywatel, który nie pracuje w tej organizacji.
