Frauda financiară: articol din Codul penal, responsabilitate

Realizarea îmbogățirii folosind metode și scheme ilegale este denumită fraudă. Infracțiunile financiare sunt înțelese ca acte care se bazează pe relațiile juridice în educație, distribuția și utilizarea finanțelor statului, entităților comerciale și cetățenilor.

Tipuri de infracțiuni financiare

Frauda nu este un act unic, ci este o serie de acțiuni gândite care duc la îmbogățirea propriei persoane în detrimentul fondurilor altor persoane.

Următoarele tipuri de activitate infracțională.

• Tranzacționarea informațiilor privilegiate. Utilizarea datelor clasificate pentru a manipula valoarea valorilor mobiliare.
• Fraude cu documente contabile, raportare de gestiune. Antreprenorii raportează greșit pentru a ascunde venitul sau evaziunea fiscală.
• Deschiderea întreprinderilor angajate în activități ilegale. Un tip comun de înșelătorie sunt piramidele financiare.
• Fraude de credit. Obținerea unui împrumut prin furnizarea de informații false sau reținerea de date importante.
• Fraude cu datele cetățenilor, inclusiv în spațiul internet. Cea mai populară înșelătorie se numește „Darul Soartului”. Acesta constă în faptul că escrocherul, folosind datele dvs. personale, vă informează că ați devenit proprietarul unui premiu sau moștenire. Pentru a primi bani, trebuie doar să furnizați contul dvs. bancar sau datele cardului, sau plata obligatorie pentru detaliile propuse a fost transferată. Vei transfera fonduri, dar nu vei primi remunerația promisă.

Infracțiunile financiare sunt atent gândite. Într-una, se pot combina mai multe tipuri de fraude financiare. De exemplu, atunci când obțineți un împrumut ilegal, utilizarea neautorizată a datelor cu caracter personal și fraudarea situațiilor financiare apar simultan.

Semne de fraudă

Toate escrocherii financiare au semne similare:

• acte înșelătoare;
• confiscarea ilegală a bunurilor altuia, inclusiv dobândirea drepturilor asupra acesteia;
• denaturarea informațiilor;
• încălcarea încrederii.

Ce este o piramidă financiară?

Semnele piramidelor financiare:

• promisiune sută la sută despre un venit stabil stabil;
• plăți către participanți în detrimentul veniturilor noilor investitori;
• denaturarea informațiilor despre situația financiară, asupra activităților companiei;
• lipsa dreptului de a desfășura activități pentru a strânge fonduri ale cetățenilor;
• durata de muncă scurtă a companiei (perioada medie de lucru de la un sfert la șase luni);
• publicitate media agresivă.

Tipuri de piramide financiare

Tipologia fraudei financiare rezonează direct cu principalele tipuri de piramide financiare existente:

• O organizație financiară care se oferă să se dezvolte prin atragerea continuă a noilor investitori din spațiul virtual (network marketing). Extinderea spațiului internet, rețelele sociale creează un teren fertil pentru prosperitatea companiilor construite pe principiul piramidelor. Un exemplu izbitor este MMM, care a afectat milioane de cetățeni ruși.
• O companie care se oferă să investească în proiecte inexistente sau condamnate.
• Participant pseudo-profesionist la activitățile de publicitate pe piața Forex pe podele de tranzacționare în condiții speciale.
• O organizație de pseudo-credit (organizație de microfinanțare sau amanet) care realizează o fraudă financiară cu împrumuturi și promite să rezolve orice problemă a clientului cu obținerea, refinanțarea sau cofinanțarea unui împrumut.Compania se angajează pentru un anumit procent din valoarea împrumutului să rezolve problema odată cu rezilierea contractului de împrumut și cu rambursarea integrală a conturilor plătibile. După ce a primit banii clientului, cooperativa de pseudo-credit încheie orice cooperare cu el și nu își îndeplinește obligațiile de rambursare a împrumutului.
• O companie pseudo-renumită care prezintă un brand binecunoscut.

Istoricul piramidelor financiare

Prima piramidă a fost organizată de Charles Ponzi în 1919. În compania sa, oamenilor li s-a promis o creștere a capitalului de o dată și jumătate în patruzeci și cinci de zile.

A doua cea mai mare înșelătorie de îmbogățire a fost o femeie - Don Branca, care a deschis în 1970 o bancă care promitea deponenților venituri incredibile din dobânzi. Banca a intrat în faliment după aproape cincisprezece ani de existență.

În 2005, trei mii de participanți și-au pierdut economiile ca urmare a prăbușirii piramidei Double Shah din Pakistan.

În Rusia, au existat trei izbucniri ale celui mai popular tip de fraudă financiară pentru țara noastră, și anume crearea piramidelor:

• Anii ’90 - crearea piramidelor clasice;
• 2008-2009 - crearea de companii de investiții destinate eșecului;
• Din 2010 până în prezent - crearea de cooperative de credit, activitatea activă a participanților la piața financiară.

Insider Trading

Manipularea pieței, utilizarea informațiilor privilegiate (informații secrete despre ofertant), a căror publicare afectează cotele de valori mobiliare, este considerată fraudă pe piața financiară.

Comercianții de valori mobiliare ar trebui să țină cont întotdeauna de riscul de a fi păcăliți de manipularea pieței și de utilizarea ilegală a informațiilor clasificate.

Protecție împotriva fraudei

Escrocii vin cu metode din ce în ce mai noi de implicare a oamenilor în proiectele lor criminale. Puterea legislativă care elaborează legi nu poate proteja întotdeauna investitorii privați și cetățenii de riscul de a fi atrași în scheme criminale. Oamenii ar trebui să-și extindă cunoștințele financiare, să exercite prudență, vigilență și să fie rezonabili atunci când își economisesc economiile. De regulă, cetățenii transferă în mod independent și voluntar infractorilor banii, proprietățile sau drepturile asupra acestora.

În ce caz să solicitați fraude financiare agențiilor de aplicare a legii? Acest lucru este necesar dacă:

• În organizația în care sunt investite fondurile, există semne ale piramidelor financiare.
• Fondurile investite nu sunt returnate investitorului în timp util din cauza fraudelor financiare.
• A pierdut proprietatea sau dreptul la aceasta ca urmare a fraudei financiare.

Articole din Codul penal

Statul asigură răspunderea pentru infracțiunile din sfera financiară, ca acte recunoscute ca ilegale și care provoacă daune materiale persoanelor și organizațiilor. Conform Codului Penal al Federației Ruse, frauda financiară este pedepsită în funcție de gravitatea și corpus delicti, de prezența unor circumstanțe atenuante.

Articolele Codului Penal al Federației Ruse prevedeau fraude financiare:

Pentru fraude financiare, articolul prevede închisoare reală de la doi la zece ani:

Întrebarea ce măsură de responsabilitate va fi aplicată într-un anumit caz este decisă de judecător în timpul procedurii judiciare. Termenul real de fraudă financiară poate fi de până la doi ani în conformitate cu alineatul (1) al articolului și până la zece ani în conformitate cu alineatele (4) și (7).

Componența infracțiunii de fraudă

Pentru a recunoaște tranzacția ca fiind ilegală, este necesară colectarea unei baze complete de dovezi. În frauda financiară, corpus delicti înșelă partea vătămată, o induce în eroare sau face abuz de încredere. Înșelăciunea unei persoane poate fi activă și constă într-o prezentare greșită a proprietarului proprietății, oferindu-i informații inexacte. Nerespectarea circumstanțelor semnificative din punct de vedere legal este recunoscută ca o înșelăciune pasivă a părții vătămate.

Frauda bancară

Cea mai frecventă crimă în sectorul bancar este frauda de credit:

• înregistrarea împrumuturilor de credit la debitori inexistenți;
• obținerea de împrumuturi fără cunoașterea debitorilor;
• împrumuturi documente falsificate (falsificarea pașapoartelor, situații de venit, rapoarte contabile și de gestiune);
• obținerea de împrumuturi care rețin informații valoroase (care nu raportează informații privind obligațiile existente, inclusiv garanțiile, disponibilitatea procedurilor de executare și așa mai departe).

Frauda financiară cu împrumuturi se caracterizează prin furnizarea de informații false sau false către instituție cu scopul de a apropia în mod greșit fonduri. Frauda în sectorul bancar, de regulă, se realizează cu participarea angajaților instituțiilor bancare care au acces la informații confidențiale care deschid oportunități pentru acte frauduloase.

Pe lângă fraudele cu împrumuturi, există și alte scheme frauduloase în sectorul bancar:

• transferul de fonduri în conturi incorecte sau inalte;
• debitarea neautorizată a sumelor din conturile clienților privați și corporativi;
• utilizarea bancnotelor contrafăcute în tranzacțiile de schimb.

Fraude de Internet

În timpurile moderne de dezvoltare intensivă a tehnologiilor Internet, escrocii explorează activ spațiul virtual. Frauda pe Internet este practicată în următoarele forme:

• utilizarea neautorizată a datelor cu caracter personal ale cetățenilor (de obicei parole de protecție) pentru a aloca fondurile lor din portofele virtuale, carduri bancare, conturi;
• fraude cu moneda virtuală (bitcoins);
• încălcarea încrederii prin corespondență electronică în spațiul virtual și solicită transferuri de fonduri în conturile indicate ale candidaților.

Dovada fraudei, implicarea și complicitatea cu aceasta este o sarcină imposibilă chiar și pentru avocații experimentați și oficialii legii. Depinde de calificările lor dacă autorii vor fi pedepsiți și cu care: pedepse sau închisoare.

Săvârșind orice infracțiune, fraudatorul este ghidat cu siguranță de psihologia comportamentului oamenilor (dorința de a deveni bogat rapid, nepăsător, de încredere). Frauda financiară gândită cu atenție și diligență. Călăreții experimentați sunt capabili să înșele aproape orice cetățean, plângându-i vigilența.