Statul încearcă în diverse moduri să sprijine familiile cu copii. Una dintre cele mai bune opțiuni de ajutor este considerată capitalul matern, care este prezentat într-o cantitate destul de mare. Datorită unei sume decente de bani, mulți decid asupra fraudei cu capitalul maternității.
Capitalul maternal reprezintă sprijin material pentru familiile cu doi, trei sau mai mulți copii. Este oferit tuturor copiilor și părinților care au cetățenia rusă. Aceste familii care nu au un alt sprijin din partea statului pot primi un astfel de ajutor. În fiecare an, valoarea capitalului este indexată și în continuă creștere - capitalul matern în 2017 a ajuns la 500 de mii de ruble.
Cine este eligibil să primească capital de maternitate?
Următoarele categorii de persoane pot conta pe ajutor:
- Femeile sunt cetățeni ai Federației Ruse care au născut 2 sau mai mulți copii.
- Bărbații sunt cetățeni ai Federației Ruse care au adoptat doi sau mai mulți copii.
- Tatăl (cetățenia nu contează) dacă mama a fost lipsită de drepturile materne sau a murit.
- Familiile cu un copil minor sub 23 de ani care studiază cu normă întreagă la o instituție de învățământ superior dacă nu are dreptul să primească alte forme de sprijin de stat.
Pe măsură ce valoarea ajutorului crește, cazurile de fraudă cu capitalul matern au devenit mai frecvente.
Ce este permis să cheltuiți capitalul maternal?
Acest tip de sprijin de stat este considerat țint și puteți cheltui bani doar pentru astfel de nevoi:
- Rambursarea creditului ipotecar.
- Îmbunătățirea condițiilor de locuit sub formă de reparație sau cumpărare de bunuri imobiliare.
- Construirea unei case.
- Cazare a copilului în timpul antrenamentului.
- Plata serviciilor de învățământ.
- Taxa pentru vizitarea grădiniței și a altor instituții.
Această listă este incompletă, este atât de extinsă încât oricine nu este leneș caută vreun fel de a efectua frauda cu capitalul maternității.
Scheme de fraudă de asistență guvernamentală populară
Oamenii sunt atât de originali încât reușesc să profite de sprijinul statului în diverse moduri, dar nu în direcția sa principală. Cele mai frecvente metode sunt:
- Retragerea numerarului.
- Primirea de fonduri de către cei cărora nu le sunt destinate.
- Ipoteca.
- Oficialii înșelătorie.
Însă merită să ne amintim că orice abuz de capital de maternitate este pedepsit de lege. Practica judiciară în această direcție este activă și a reușit deja să acumuleze un număr mare de cazuri în care indivizii au încercat să utilizeze ajutor de stat în alte scopuri.
Retragerea numerarului
Este interzisă prin lege să încasăm capitalul matern. Toate operațiunile cu aceasta se efectuează numai prin transfer bancar. Supraveghează emiterea acestor fonduri de către Banca Fondului de Pensii al Federației Ruse. Când cumpărați un apartament sau materiale de construcție, tranzacția este plătită numai prin transfer într-un cont bancar. Dar această procedură este îndelungată, deoarece este necesar să colectați o mulțime de documente, iar procesul în sine necesită mult timp, astfel încât multe mame își asumă riscuri și apelează la escroci pentru ajutor. Valoarea remunerației acestora este de 70% din capitalul matern din 2017.
Puteți încasa în două moduri:
- Cumpărați în mod fictiv imobiliare.
- Achiziționarea de locuințe la un cost umflat intenționat.
Dar cea mai frecventă fraudă poate fi considerată o achiziție de locuințe de la rude în cadrul unui acord fictiv. În acest caz, documentul în sine este executat în conformitate cu legea, dar proprietarul anterior rămâne să locuiască în continuare într-un apartament sau o casă.Frauda cu capitalul maternal în acest caz este greu de identificat.
De asemenea, au existat cazuri când obțin capital de maternitate atunci când cumpără locuințe dărăpănate la un preț prea scump. De exemplu, o clădire nepotrivită pentru locuit este cumpărată, dar documentele sugerează altfel. Ulterior, valoarea reală este preluată din valoarea de piață, iar capitalul maternității este transferat părinților. Dar această metodă este foarte periculoasă și poate chiar lăsa părinții fără asistență de la stat.
Obținerea capitalului maternal de către persoane care nu au drepturi asupra acestuia
În ultimii ani, un alt tip de fraudă cu capitalul de maternitate a devenit popular - este primit de persoane care, prin lege, nu pot solicita acest lucru. Când implementați această metodă, trebuie doar să falsificați un certificat de naștere a unui copil. După care este prezentat la oficiul registrului, unde primește un certificat de naștere, după care merg la Fondul de pensii, unde scriu un certificat pentru asistență de stat.
Asistență suplimentară poate fi obținută legal sau ilegal. Dar, în acest caz, falsificarea documentelor este foarte ușor de dezvăluit, iar în viitor va trebui să răspundeți pentru o astfel de înșelătorie.
Frauda ipotecară
Acest tip de fraudă este considerat astăzi cel mai popular. În plus, există o mulțime de scheme de implementare a acestuia:
- Intocmeste un contract fictiv cu manechine pentru achizitionarea unei case.
- Întocmirea unui contract cu oricare dintre angajații băncii care au dreptul să emită împrumuturi ipotecare.
În primul caz, locuința este cumpărată pe bani reali, dar în baza unui contract fals. Dar a doua cale este mai dificil de pus în aplicare, întrucât trebuie să găsiți un angajat care este gata să intre în fraude.
Ce să faci
Nu toată lumea știe unde să facă fraude cu capitalul maternității. Dacă un astfel de fapt a fost dezvăluit, atunci trebuie să mergeți cu siguranță la agențiile de aplicare a legii și să scrieți o declarație Fondului de pensii al Federației Ruse. PRF trebuie să verifice unde s-au dus banii.
Acum, Fondul de pensii are capacitatea de a trimite cereri oricărei autorități. PRF poate verifica dacă persoana are dreptul să primească un certificat. În acest caz, frauda cu un certificat de naștere fals poate fi exclusă.
Frauda maternală: litigii
Oricine se gândește doar la modul de utilizare a capitalului maternal trebuie să-și amintească faptul că statul nu va permite utilizarea banilor eliberați în alte scopuri. Asigurați-vă că dezvăluiți orice fraudă cu capitalul maternității, pedeapsa va fi strict, până la 10 ani de închisoare. În unele cazuri, se poate impune o amendă de un milion de ruble și există multe astfel de cazuri în toată țara.
Pedeapsa poate fi foarte severă, totul depinde de gravitatea crimei. De exemplu:
- Dacă o persoană a furnizat informații false despre sine sau despre bunurile imobiliare pe care intenționează să le cumpere, atunci în acest caz se poate ridica cu o amendă sau rambursarea fondurilor emise ca ajutor de stat. Uneori poate exista o sentință suspendată.
- Dacă există o conspirație cu terți pentru a efectua operațiuni ilegale, poate fi aplicată o amendă de până la 500 de mii de ruble. Căzuratorul poate fi trimis la muncă forțată de până la 5 ani sau închis pentru aceeași perioadă.
- Dacă un grup a fost organizat cu scopul de a înșela sau a incita cetățenii la fraudă, atunci în acest caz instanța acordă pedeapsa cea mai severă - până la 10 ani de închisoare. În cazuri rare, poate fi înlocuit cu o amendă de 1 milion de ruble.
Cele mai senzaționale cazuri de fraudă pot fi considerate după cum urmează:
- În Nizhny Novgorod, a fost considerat cazul unui cetățean care a cheltuit capitalul maternității la cumpărarea unei case. La prima vedere, totul a fost făcut în conformitate cu legea. Dar, cu o verificare amănunțită, s-a dezvăluit că clădirea nu este potrivită pentru locuit: fără comunicații, ferestre, uși. În consecință, instanța a declarat ilegală tranzacția și a acuzat-o pe femeie că ar fi folosit greșit de fonduri. A condamnat-o la o pedeapsă cu suspendare.Astfel de decizii sunt luate rar.
- Dar în Kurgan, a fost considerat cazul unei alte femei, care nu a fost deja atât de norocoasă. Femeia a fost condamnată la închisoare timp de un an și jumătate și la o compensație pentru indemnizația emisă de stat. Și lucrul este că a falsificat documente pentru a rambursa un împrumut la una dintre companii. Banii au fost plătiți, dar compania s-a dovedit a fi o coajă.
Nu în toate cazurile, este posibilă dezvăluirea fraudei cu capitalul maternității. Probleme privind calificarea fraudelor sunt comune, dar încă mai devreme sau mai târziu se dezvăluie scheme dubioase, iar pedeapsa poate fi mult mai grea decât în cazurile de mai sus. Oricum, există cei care încasează bani, dar aceste cazuri sunt foarte rare. Există o mulțime de cetățeni conștienți, iar unul dintre ei va informa neapărat autoritățile relevante că banii au plecat în alte scopuri.