Codul penal stabilește pedepse pentru diverse infracțiuni economice. Acțiuni ilegale ca unul dintre ele. activități bancare. Art. 172 din Codul penal determină pedeapsa pentru această faptă. Luați în considerare norma în detaliu. 
Art. 172 din Codul penal: corpus delicti
Efectuarea operațiunilor de către o organizație financiară și de credit fără înregistrare sau în absența unei licențe (permis special), dacă este necesar, se pedepsește cu:
- Recuperarea numerarului de la 100 la 400 de mii de ruble. sau o amendă, a cărei sumă este venitul infractorului timp de 1-2 ani.
- Pedeapsa cu închisoarea.
- Munca fortata
Ultimele două sentințe pot fi impuse până la 4 ani. Mai mult, închisoarea poate fi însoțită de o amendă de până la 80 de mii de ruble. sau alcătuind suma veniturilor timp de șase luni. Sentința art. 172 din Codul Penal al Federației Ruse se numesc dacă acțiunile ilegale presupuneau daune majore persoanelor, organizațiilor sau statului sau implicate în realizarea unui profit în sumă considerată mare. 
Circumstanțe agravante
Indicat în prima parte a art. 172 din Codul penal, se pot comite fapte:
- Grup organizat.
- Cu un profit în sumă recunoscut ca deosebit de mare.
În aceste cazuri, făptuitorii sunt amenințați de:
- Munca forțată care durează până la 5 ani.
- Până la 7 ani de închisoare.
Prin ultima teză, instanța poate să aplice suplimentar o amendă de până la 1 milion p. sau constituind un venit al unei entități pentru o perioadă de până la 5 ani.
Comentarii
Relațiile publice care decurg din implementarea operațiunilor financiare și de credit constituie obiectul către care se direcționează activitatea bancară ilegală. Art. 172 din Codul penal determină cazurile în care este aplicat. În special, pedeapsa este impusă dacă organizația efectuează operațiuni fără înregistrare sau licență (dacă este necesară). Procedura de înregistrare este prevăzută de lege. În special, caracterul său obligatoriu este stabilit în Legea federală „Cu privire la Banca Centrală”, „Cu privire la bănci și activitățile lor”. Conform prevederilor actelor de reglementare, orice structură financiară și de credit, care acționează ca persoană juridică, trebuie să fie înregistrată în conformitate cu normele stabilite de lege. 
Specificul înregistrării
Înregistrarea organizațiilor bancare se efectuează în conformitate cu legile specificate mai sus. Această procedură este realizată de Banca Centrală. Licențierea și înregistrarea se fac în cel mult șase luni de la data depunerii documentelor solicitate. În același timp, trebuie luate în considerare specificul pachetului de hârtii solicitat de solicitant. Funcționarea organizației financiare și de credit va acționa ca una dintre formele părții obiective a infracțiunii descrise la art. 172 din Codul penal, numai dacă se realizează fără dobândirea statutului de persoană juridică.
nuanțe
Structura financiară și de credit are dreptul să desfășoare activități bancare de orice fel prevăzute în statut, dacă aceasta este permisă de lege. Lucrările în unele zone, inclusiv cele legate de operațiunile de decontare, se desfășoară numai în conformitate cu licența. Merită să fim atenți la formularea semnului părții obiective a infracțiunii, prevăzută de art. 172 din Codul penal. În mod normal, se folosesc două concepte. Primul este bancar, al doilea este operațiuni. În prevederile articolului, acesta din urmă este inclus în paranteze.O interpretare gramaticală a acestei cifre de afaceri ar trebui să indice identitatea conceptelor. Într-adevăr, după analizarea normelor federale în domeniul bancar, se poate susține că, din punct de vedere al semnificației, acești termeni sunt foarte similari. Între timp, conceptul de „operațiuni bancare” este considerat într-un sens mai larg decât „activitate”. 
Importanța diferențierii termenilor
Dacă organizația desfășoară activități bancare sau efectuează anumite operațiuni fără licență, atunci, de regulă, nu apar dificultăți în calificarea unei infracțiuni. Între timp, în practica de investigare judiciară, există diferite situații. De exemplu:
- O persoană juridică, care are o licență emisă de Banca Centrală pentru efectuarea operațiunilor specifice care nu au legătură cu acele acțiuni, al căror complex permite caracterizarea activităților sale în ansamblul său ca fiind bancar, le efectuează totuși.
- În conformitate cu Regulamentul care reglementează procesul de revocare a unei licențe, organizației i s-a anulat permisiunea de a efectua anumite calcule. Cu toate acestea, persoana juridică, în ciuda interdicției, le îndeplinește în continuare.
În primul caz, fapta se califică ca activitate ilegală, iar în al doilea - comisia ilegală de operațiuni.
Partea subiectivă
Infracțiunea stabilită de art. 172 din Codul penal, caracterizează prezența vinovăției într-o formă intenționată. La condamnare, sunt luate în considerare obiectivele și motivele făptuitorilor. Orice persoană care este sănătoasă și a împlinit vârsta de 16 ani poate face obiectul unei infracțiuni. Șeful unei întreprinderi comerciale, o persoană care are o anumită caracteristică (de exemplu, un angajat al unei instituții financiare) și un cetățean care nu lucrează în această organizație poate fi vinovat.
