Ekonomiskt bedrägeri: artikel i strafflagen, ansvar

Att uppnå berikning med olagliga metoder och system kallas bedrägeri. Finansiella brott förstås som handlingar som bryter mot rättsliga relationer i utbildning, distribution och användning av statens, affärsenheter och medborgares finanser.

Typer av ekonomisk brottslighet

Bedrägeri är inte en engångshandling, det är en serie tankeväckande åtgärder som leder till ens egen berikning på bekostnad av andras medel.

Följande typer av kriminell aktivitet.

• Handla insiderinformation. Använda sekretessbelagda data för att manipulera värdet på värdepapper.
• Bedrägeri med redovisningsdokument, ledningsrapportering. Företagare felaktigt rapporterar för att dölja inkomst eller skatteflykt.
• Öppning av företag som bedriver olaglig verksamhet. En vanlig typ av bedrägeri är finansiella pyramider.
• Kreditbedrägeri. Få ett lån genom att tillhandahålla falsk information eller innehålla viktig information.
• Bedrägerier med medborgares uppgifter, även på internetutrymmet. Det mest populära bedrägeriet kallas ”Gift of Fate”. Det består i det faktum att svindlaren använder dina personuppgifter informerar dig om att du har blivit ägare till ett pris eller arv. För att få pengar behöver du bara ange ditt bankkonto eller kortinformation, eller så har den obligatoriska betalningen för de föreslagna uppgifterna överförts. Du kommer att överföra medel, men du får inte den utlovade ersättningen.

Finansiella brott är noggrant genomtänkta. I ett kan flera typer av ekonomiskt bedrägeri kombineras. Till exempel när olagligt erhållande av ett lån uppstår obehörig användning av personuppgifter och bedrägeri med finansiella rapporter samtidigt.

Tecken på bedrägeri

Alla ekonomiska bedrägerier har liknande tecken:

• bedrägliga handlingar;
• olagligt beslag av andras egendom, inklusive förvärv av rättigheter till den;
• snedvridning av information;
• brist på förtroende.

Vad är en finansiell pyramid?

Tecken på finansiella pyramider:

• hundra procent löfte om en stabil god inkomst;
• betalningar till deltagarna på bekostnad av intäkter från nya investerare;
• snedvridning av information om den ekonomiska situationen, om företagets verksamhet;
• brist på rätten att bedriva aktiviteter för att samla in medborgare.
• företagets korta livslängd (genomsnittlig arbetsperiod från en fjärdedel till sex månader);
• aggressiv mediaannonsering.

Typer av finansiella pyramider

Typologin för ekonomiskt bedrägeri resonerar direkt med huvudtyperna av befintliga finansiella pyramider:

• En finansiell organisation som erbjuder att utvecklas genom att kontinuerligt locka nya investerare från det virtuella utrymmet (nätverksmarknadsföring). Utbyggnaden av internetutrymmet, sociala nätverk skapar grogrund för välstånd för företag som bygger på principen om pyramider. Ett slående exempel är MMM, som drabbade miljoner ryska medborgare.
• Ett företag som erbjuder att investera i icke-befintliga eller dömda projekt.
• En pseudo-professionell deltagare i Forex-marknadsföringsaktiviteter på handelsgolv under speciella villkor.
• En pseudokreditorganisation (mikrofinansieringsorganisation eller pantbutik) som bedriver finansiell bedrägeri med lån och lovar att lösa klientproblem med att få, refinansiera eller samfinansiera ett lån.Företaget åtar sig en viss procentandel av lånebeloppet för att lösa problemet med uppsägning av låneavtalet och full återbetalning av leverantörsskulder. Efter att ha fått kundens pengar avslutar pseudokreditkooperativet något samarbete med honom och uppfyller inte sina skyldigheter att återbetala lånet.
• Ett pseudo-berömt företag som poserar som ett välkänt varumärke.

Historia av finansiella pyramider

Den första pyramiden organiserades av Charles Ponzi 1919. I hans företag lovades människor att öka kapitalet med en och en halv gång på fyrtiofem dagar.

Den näst största anrikningsbedrägeri var en kvinna - Don Branca, som öppnade 1970 en bank som lovade insättare otroliga ränteintäkter. Banken gick i konkurs efter nästan femton års existens.

2005 förlorade tre tusen deltagare sina besparingar till följd av kollapsen av Double Shah-pyramiden i Pakistan.

I Ryssland fanns det tre utbrott av den mest populära typen av ekonomisk bedrägeri för vårt land, nämligen skapandet av pyramider:

• 1990-talet - skapandet av klassiska pyramider;
• 2008-2009 - skapandet av investeringsföretag dömda till misslyckande;
• Från 2010 till nutid - skapandet av kreditkooperativ, aktivt arbete för finansmarknadsaktörer.

Insiderhandel

Marknadsmanipulation, användning av insiderinformation (hemlig information om budgivaren), vars publicering påverkar noteringarna på värdepapper, betraktas som bedrägeri på den finansiella marknaden.

Värdepappershandlare bör alltid överväga risken för att luras av marknadsmanipulation och olaglig användning av sekretessbelagd information.

Bedrägeriskydd

Scammers kommer med fler och fler nya metoder för att involvera människor i deras kriminella mönster. Den lagstiftande makten som utvecklar lagar kan inte alltid skydda privata investerare och medborgare från risken att dras in i kriminella system. Människor bör utöka sin ekonomiska kunskap, utöva försiktighet, vaksamhet och vara rimliga när de placerar sina besparingar. Som regel överför medborgarna oberoende och frivilligt pengarna, egendom eller rättigheter till dem till brottslingar.

I vilket fall ska man ansöka om ekonomiskt bedrägeri till brottsbekämpande organ? Detta är nödvändigt om:

• I organisationen där medlen investeras finns det tecken på finansiella pyramider.
• Investerade medel returneras inte till investeraren i tid på grund av ekonomiska bedrägerier.
• Förlorad egendom eller rätt till det som ett resultat av ekonomiskt bedrägeri.

Artiklar i strafflagen

Staten ansvarar för brott i den ekonomiska sfären som handlingar som erkänns olagliga och orsakar materiell skada för personer och organisationer. Enligt Rysslands strafflagar straffas ekonomiskt bedrägeri beroende på allvar och corpus delicti, förekomsten av förmildrande omständigheter.

Artiklar i Rysslands strafflagar föreskrev ekonomiskt bedrägeri:

För ekonomiskt bedrägeri innehåller artikeln verkliga fängelser från två till tio år:

Frågan om vilket ansvarsmått som kommer att tillämpas i ett särskilt fall avgörs av domaren under det rättsliga förfarandet. Den verkliga termen för ekonomisk bedrägeri kan vara upp till två år enligt punkt 1 i artikeln och upp till tio år enligt punkterna 4 och 7.

Sammansättning av ett brott i bedrägeri

För att erkänna transaktionen som olaglig är det nödvändigt att samla in en fullständig bevisbasis. Vid ekonomisk bedrägeri lurar corpus delicti den skadade parten, vilseleder henne eller missbrukar sitt förtroende. Bedrägeri av en person kan vara aktivt och bestå i en speciell felrepresentation av fastighetsägaren genom att ge honom felaktig information. Icke-rapportering av juridiskt betydelsefulla omständigheter erkänns som ett passivt bedrägeri av skadelidande.

Bankbedrägeri

Det vanligaste brottet i banksektorn är kreditbedrägeri:

• registrering av kreditlån till icke-befintliga låntagare;
• att få lån utan kunskap från låntagare;
• lån förfalskade dokument (förfalskning av pass, resultaträkning, redovisning och förvaltningsrapporter);
• erhålla lån som innehar värdefull information (icke-rapportering av information om befintliga skyldigheter, inklusive säkerheter, tillgången till verkställighetsförfaranden och så vidare).

Ekonomiskt bedrägeri med lån kännetecknas av tillhandahållande av falsk eller falsk information till institutionen i syfte att missbruka medel. Bedrägeri i banksektorn genomförs som regel med deltagande av anställda vid bankinstitut som har tillgång till konfidentiell information som öppnar möjligheter för bedrägliga handlingar.

Förutom bedrägerier med lån finns det andra bedrägliga system i banksektorn:

• överföra medel till felaktiga eller dummy konton;
• obehörig debitering av belopp från konton för privata och företagskunder;
• användningen av förfalskade sedlar vid växlingstransaktioner.

Internetbedrägerier

I moderna tider med intensiv utveckling av Internet-teknologier undersöker scammers aktivt virtuellt utrymme. Internetbedrägeri utövas i följande former:

• obehörig användning av personuppgifter från medborgare (vanligtvis skyddslösenord) för att tilldela sina medel från virtuella plånböcker, bankkort, konton;
• bedrägerier med virtuell valuta (bitcoins);
• brist på förtroende genom elektronisk korrespondens i det virtuella utrymmet och begäran att överföra medel till de angivna konton för nominerade.

Bevis på bedrägeri, engagemang i och medverkan med det är en omöjlig uppgift även för erfarna advokater och brottsbekämpande myndigheter. Det beror på deras kvalifikationer om gärningsmännen kommer att straffas och med vilka: påföljder eller fängelse.

Att begå något brott, är bedrägeri säkert styrd av psykologin i människors beteende (önskan att bli rik snabb, slarvig, tillit). Ekonomiskt bedrägeri noggrant och omsorgsfullt genomtänkt. Erfarna svindlare kan lura nästan alla medborgare och lustar hans vaksamhet.