En este artículo, consideramos cuál es la crisis global. En general, la recesión económica se caracteriza por una disminución de la producción, que ocurre a gran escala. El déficit generalmente aparece debido a factores no económicos y está asociado con la interrupción del curso natural de la producción (económica) bajo la influencia de acciones políticas (varias guerras, prohibiciones, etc.) o desastres naturales.
La crisis global de sobreproducción está marcada por un aumento en el número de productos que excede la demanda real de los clientes, seguido por el colapso de la economía nacional. Las primeras interrupciones impresionantes de un tipo similar surgieron en Inglaterra en el siglo XVII. Gracias al desarrollo de la economía de mercado industrial, los trastornos de sobreproducción han adquirido una cierta naturaleza cíclica y actualmente son una de las fases del ciclo económico.
Primer colapso
El colapso de la economía nacional es la disminución del producto interno bruto nacional real, el desempleo masivo y la bancarrota, la disminución de los niveles de vida. La primera crisis mundial comenzó en 1857 y duró aproximadamente un año. Como en tiempos pasados, el golpe más poderoso tuvo que resistir a Gran Bretaña: la principal potencia comercial e industrial. Curiosamente, el colapso en los Estados Unidos comenzó, y luego golpeó a Alemania y Francia.
Reservas de oro
Las crisis del siglo XIX ocurrieron en las condiciones de un orden monetario estable basado en el oro. La plata todavía era reconocida como dinero metálico, pero su misión falló. Gran Bretaña fue el primero de los estados más grandes en adoptar el sistema de patrón oro. Por supuesto, no solo las monedas de oro se consideraban dinero, cuya participación, por cierto, en la oferta monetaria estaba disminuyendo rápidamente. El dinero bancario se intercambió por oro a su valor nominal, que en última instancia estaba garantizado por el granero de oro del Banco Mundial. En Inglaterra, y luego en otros estados, se aprobaron leyes que determinaron los estándares para cubrir los billetes con reservas de oro. El dinero de la inflación en papel fue empujado a la periferia de esa época.
La década de 1850 fue una etapa en el aumento sin precedentes de la minería de oro. Rusia continuó extrayendo metal a gran escala, en 1848 se descubrieron depósitos de lujo en California y en 1851 en Australia. Desde estos lugares distantes, el oro fluyó hacia los estados industriales de los Estados Unidos y Europa. El metal amarillo impulsó la construcción de ferrocarriles, el crecimiento de la industria, el establecimiento de bancos y sociedades anónimas. Facilitó la aprobación y popularización del cliché dorado. La crisis global de los años 1857-1858 es famosa por el hecho de que el índice de precios al por mayor en Estados Unidos (por indicadores mensuales) cayó un 16% y el índice de producción agrícola en un 20%.
En general, una caída en los precios fue una señal y una parte integral del colapso. Las existencias depositadas aumentadas por las organizaciones, tuvieron que vender bienes con pérdidas. Es por eso que las empresas no pudieron pagar los préstamos recibidos en el mejor momento y se declararon en quiebra.
Y viceversa, los tipos de cambio mutuos fijados por la esencia dorada de cada uno de ellos, durante el colapso, permanecieron iguales, solo ligeramente fluctuaron, no más del 1-2%. La devaluación habitual entonces no se aplicó con las monedas de oro como un medio de estrategia económica. Sin embargo, estos cambios en los tipos de cambio fueron el mecanismo más importante que controlaba el movimiento del oro entre países.
Herramienta
El banco central actuó sobre mercado monetario y, a través de él, a la economía, con la ayuda de la principal y, quizás, la única herramienta: la tasa de descuento. Este es el porcentaje en el cual los bancos comerciales tomaron préstamos.Por lo general, un préstamo se asignaba contando y contando las facturas: de esta manera, el banco central compraba la deuda con un descuento correspondiente hasta la par antes del vencimiento del plazo.
Elevando tasa de descuento La bóveda principal protegía sus reservas de oro. Cuando las tasas de interés aumentaron, no era rentable que los bancos comerciales y otros miembros del mercado intercambiaran dinero y billetes colocados en cuentas bancarias por oro y recibieran préstamos. También alto interés de préstamo podría atraer activos monetarios del exterior, y con ellos oro.
Cuando comenzó la crisis mundial, era necesario elevar la tasa de descuento. Pero estas acciones fueron un arma de doble filo: el crecimiento en el costo del crédito condenó a muchas compañías a la bancarrota. Además, la caída de la demanda de mano de obra necesaria para el desarrollo de la producción y de bienes para inversión seguía aumentando. Todos estos matices solo podrían prolongar y profundizar la crisis. A mediados del siglo XIX, algunas esferas económicas (negocios conjuntos y crédito) evolucionaron rápidamente. El capitalismo ha madurado y cambiado más allá del reconocimiento de la vida de los pueblos de Europa occidental y América del Norte.
Gran depresión
¿Qué es la gran depresión? Esta es la crisis económica mundial que surgió en 1929 y duró hasta 1939. Por lo tanto, la década de 1930 se llama el período de la Gran Depresión.
Esta crisis afectó más a Gran Bretaña, Canadá, Estados Unidos, Francia y Alemania. Por supuesto, se sintió en otros estados. Sobre todo, las ciudades industriales estaban en peligro; en muchos países, la construcción casi se detuvo. Debido a una disminución en la demanda real, los productos agrícolas cayeron en precio en un 40-60%.
Esta crisis económica mundial ha dejado una huella impresionante en la historia. En los anales rusos, el término "Gran Depresión" a menudo se usa solo en relación con la disminución que ocurrió en los Estados Unidos.
Origen
Poco antes de la Gran Depresión en Estados Unidos en 1929, hubo una caída del mercado de valores: el jueves negro (24 de octubre), los precios de las acciones cayeron repentinamente. Después de un pequeño aumento de precios a corto plazo el 25 de octubre, el colapso adquirió proporciones terroríficas: sucedió el lunes negro (28 de octubre) y el martes negro (29 de octubre). Se cree que la caída del mercado de valores de Wall Street tuvo lugar el 29 de octubre de 1929. Curiosamente, los economistas siguen discutiendo sobre las causas de la Gran Depresión.
Choque
La crisis financiera mundial de 2007-2008 comenzó con interrupciones hipotecarias en los Estados Unidos, la caída de los precios de las acciones y quiebra de bancos. Este colapso allanó el camino para un declive económico global (algunos lo llaman la "Gran Recesión"). La etapa inicial de la crisis económica y financiera mundial se produjo gracias al déficit hipotecario en los EE. UU., Cuyos primeros síntomas surgieron en 2006 en forma de una disminución en el número de edificios vendidos. Para la primavera de 2007, estas interrupciones se convirtieron en una crisis de préstamos hipotecarios de alto riesgo.
Muy rápidamente, los prestatarios servibles sintieron dificultades con los préstamos. En el verano de 2007, el colapso de la hipoteca comenzó a transformarse en monetario: ahora no solo afectó a Estados Unidos. De hecho, esta crisis financiera mundial se ha desarrollado constantemente. Los grandes bancos comenzaron a declararse en quiebra; los gobiernos nacionales trataron de salvarlos. Por separado, se observa el colapso de Lehman Brothers en 2008 el 15 de septiembre. En los mercados bursátiles en 2008 y principios de 2009, las cotizaciones cayeron repentinamente. Para las corporaciones, las posibilidades de obtener activos durante la colocación de valores se reducen significativamente. En 2008, una disminución barrió todo el planeta: los volúmenes de producción en todas partes disminuyeron, el costo de las materias primas y la demanda de este, aumentó el desempleo.
Contando
Según las estimaciones de la Universidad de Finanzas Mundiales de Washington, en 2007 y principios de 2008, los bancos de muchos países cancelaron $ 390 mil millones debido a pérdidas, la mayoría de las cuales fueron a Europa.
Según los datos proporcionados por el académico V.M. Polterovich, en 2008 el valor de las empresas estadounidenses disminuyó en un promedio del 40%.En los mercados básicos de Europa, el colapso fue del 50%, mientras que los indicadores de los índices bursátiles en Rusia ascendieron a menos de ¼ de los niveles anteriores a la crisis.
Desigualdad de ingresos
Entonces, continuamos estudiando la crisis global. Los años en que apareció aparecerán para siempre en la historia. Por lo tanto, el punto de inflexión de la economía mundial, que se describió claramente en 2008, no se ha superado hasta la fecha. Apareció debido al déficit financiero que surgió en los Estados Unidos. En escala, este colapso solo se puede comparar con la Gran Depresión de la década de 1930.
Las consecuencias de la crisis mundial son terribles: el comercio internacional ha disminuido en más del 10%, recreando el volumen solo en 2011. Pero incluso ahora está muy por detrás de las tasas de crecimiento que existían antes de que comenzara la crisis. La industria mundial es degradante.
El colapso de la economía en la eurozona y los EE. UU. Terminó a fines de 2009. Sin embargo, en 2011, la segunda recesión, la más larga de su historia, comenzó en Europa. Este estancamiento duró hasta 2013. Después de la fase crítica de la depresión en 2008, el debilitamiento de la clase media en todo el planeta. Al mismo tiempo, la proporción de las personas más ricas en la riqueza mundial supera el 50% y está en constante crecimiento.
Olivier Blanchard (economista jefe del FMI) señaló en 2014 que cuando se eliminen los efectos de la crisis mundial, surgirá el problema de la desigualdad de ingresos en la macroeconomía.
Los orígenes
¿Cómo aparece la crisis global? Las razones de su aparición son muy diferentes: la frecuencia general del progreso económico, el desequilibrio del comercio mundial y el movimiento de activos, el sobrecalentamiento del mercado crediticio, el surgimiento de una crisis hipotecaria.
En un informe de enero de 2011, una comisión especial del Congreso de los EE. UU. Informó que la disminución de 2008-2009 provocó fallas de ajuste financiero, interrupciones en la regulación corporativa, deudas colosales de los hogares, la popularización generalizada de derivados (valores "exóticos") y un aumento de la "sombra" no administrada Aparatos bancarios.
Kudrin Alexey (ex Ministro de Hacienda de la Federación de Rusia) en diciembre de 2011 informó que una segunda ola de colapso ya había comenzado.
Grados
¿Cómo se estima la actual crisis mundial? Informar brevemente las opiniones de los profesionales. Carmen Reinhart en enero de 2014 señaló que en la mayoría de los países las dificultades actuales pueden eclipsar la Gran Depresión debido a la tensión. Ella y Kenneth Rogoff predicen que tomará otros cinco años revivir la economía global.
El CEO del FMI, C. Lagarde, dijo en octubre de 2014 que la economía global espera una larga fase de pequeño crecimiento, desempleo impresionante y dificultades geopolíticas. Por cierto, a principios de 2015, muchas estructuras económicas transnacionales, como la OCDE, el FMI y el Banco Interétnico, estudiaron los procesos económicos mundiales. Como resultado, acordaron que el colapso de 2008 continúa empeorando.
