Una solicitud de pago, cuya muestra se describirá en el artículo, actúa como un documento de liquidación. Contiene la obligación del deudor de deducir una cierta cantidad a través de una organización bancaria. Consideremos más a fondo cómo completar una solicitud de pago. 
Información general
Se puede utilizar un reclamo de pago (formulario 0401061) en el cálculo de los bienes entregados, el servicio prestado, el trabajo realizado. El documento también se aplica en otros casos previstos en el contrato principal entre el deudor y el acreedor. El papel es emitido por el proveedor.
Clasificación
El proveedor puede emitir una solicitud de pago con o sin aceptación. Esta última opción se utiliza en los casos previstos en la legislación o establecidos en el contrato principal entre las partes. Cuando lo incluye en el acuerdo, el banco que proporciona al pagador debe tener el derecho de debitar fondos de la cuenta sin su consentimiento. Una solicitud de pago puede ser urgente o anticipada. Los primeros se usan al hacer:
- Pago por adelantado (antes de la entrega de servicios, trabajo, productos).
- Pagos después de la entrega.
- Pagos parciales en grandes transacciones.
La transferencia puede llevarse a cabo de dos maneras. En ausencia de la cantidad necesaria en la cuenta del pagador, se permite el reembolso parcial de la deuda. Esto está marcado en el documento de liquidación. En otros casos, respectivamente, se realiza el pago completo.
Esquema de cálculo
- El comprador presenta al banco una solicitud de pago en 4 o 5 copias. Recibe uno de ellos como recibo de una institución financiera.
- En la primera copia del documento, el monto requerido se debita de la cuenta.
- El banco que atiende al comprador envía la solicitud de pago en 2 copias y los fondos mismos a la organización financiera del acreedor.
- El importe se abona en la cuenta del proveedor (destinatario).
- Los bancos dan a los clientes declaraciones relevantes.
Requisito de aceptación
El documento de liquidación contiene la columna "Término de pago". En él, el destinatario (proveedor) coloca "con aceptación". Las partes de la transacción establecen el plazo para su adopción de acuerdo con los términos del contrato. Además, este período no debe exceder los cinco días. 
Liquidación
Al ingresar información en la solicitud de pago, el destinatario en la columna "hora de aceptación" establece el número de días determinado por las partes. En ausencia de acuerdo sobre este período, se acepta por cinco días. En todas las copias aceptadas por el banco de servicios, el empleado autorizado en la columna "Fin del plazo" establece la fecha en que vence el período de aceptación de la oferta del proveedor. El cálculo se realiza en días hábiles. Al mismo tiempo, no se tiene en cuenta la fecha en que el banco recibió la solicitud de pago. La última copia del documento de liquidación se utiliza como notificación al deudor del recibo de papel. Se transfiere al pagador para su aceptación a más tardar al día siguiente de la fecha de su aceptación por parte de la organización bancaria. El documento se envía al deudor en la forma prescrita por el acuerdo de cuenta bancaria.
Pago
El banco de servicios coloca una solicitud de pago en un archivo de documentos de liquidación en espera de canje. Está contenido allí hasta que se reciba una respuesta del deudor (rechazo o aceptación) o hasta la fecha límite (5 días).Durante el período estipulado, el pagador presenta a la organización bancaria un documento sobre la aceptación del reclamo o sobre el rechazo parcial / total del mismo. Los motivos de esta última acción están previstos en el contrato principal. Entre ellos se encuentra la inconsistencia del método de cálculo utilizado con los términos del acuerdo de transacción. El deudor en su respuesta se refiere a la cláusula, fecha, número de contrato e indica los motivos de su negativa. 
Derecho bancario
El deudor puede brindarle a la institución financiera de servicio la oportunidad de cancelar el pago de los reclamos presentados por los acreedores. Puede ser cualquier proveedor o solo especificado por el comprador. El banco puede usar este derecho en caso de no recibir el documento de aceptación (parcial o total) del deudor dentro del plazo establecido para ello.
Declaración
Tras la aceptación, se redactan dos copias. El primero está certificado por firmas de empleados con la autoridad correspondiente, así como un sello del deudor. En caso de rechazo total / parcial, la solicitud se realiza en 3 copias. Los dos primeros están certificados por firmas de personas con la autoridad correspondiente, así como por una impronta del pagador. El empleado responsable que atiende la cuenta verifica la integridad y exactitud de la información en la solicitud, la existencia de motivos de denegación, referencias a la fecha, número, cláusula del contrato principal donde se proporcionan. Además, se establece la correspondencia del número y el número especificado en el requisito. Después de la verificación, el empleado coloca en todas las copias una impresión de sello, su firma y fecha. La última copia se transfiere nuevamente al comprador y actúa como un recibo al recibir la solicitud. 
Montos contables
Una demanda aceptada a más tardar el día siguiente a la fecha de recepción de la solicitud se deduce de la cuenta fuera del balance general para contabilizar los importes de la documentación de liquidación en espera de pago con una orden conmemorativa. Se coloca una copia de la solicitud y la primera copia del papel del proveedor en el archivo de la tarjeta del día como base para retirar el monto de la cuenta. En el caso de una denegación completa de aceptación, el reclamo se cancela de la misma manera. Además, a más tardar el día hábil siguiente a la fecha de aceptación de la solicitud, el monto se devolverá al banco emisor. Los documentos se colocan en un archivo de tarjeta como base para cancelar los fondos de una cuenta fuera del balance y devolver un documento de liquidación sin pago. En caso de denegación parcial, el importe se debita a más tardar al día siguiente completo con una orden judicial. Luego se realiza el pago declarado por el deudor. El monto del documento de liquidación se encierra en un círculo y al lado hay otro para ser retirado. Este registro está certificado por la firma de un empleado autorizado del banco. Una copia junto con la primera copia del requisito se coloca en la documentación como base para cancelar los fondos de la cuenta. Otro formulario de solicitud a más tardar el próximo esclavo. días después de su adopción, se envía al banco emisor, donde se transfieren los fondos. 
Requisito de pago: muestra
Los requisitos básicos se establecen en el Reglamento del Banco Central del 03.10.2002 N 2-P. De acuerdo con el párrafo 2.10 en el documento de liquidación se indicará:
- El nombre del documento y el código para OKUD OK 011-93.
- Número de reclamo, fecha de alta.
- Tipo de calculo.
- Nombre del pagador, KIO o TIN, número de cuenta.
- Nombre y ubicación del banco, BIC, número de subcuenta o corresponsal. facturas
- Nombre del beneficiario, TIN, número de cuenta.
- Nombre y dirección del banco del proveedor, BIC, subcuenta o corresponsal. cuenta
- Propósito del pago.
- Cantidad (indicada por números y palabras).
- Prioridad de pago.
- Tipo de operación (fijada de acuerdo con la PBU).
- Firmas de empleados autorizados, sello impreso (si corresponde).
Además de los detalles anteriores, la solicitud de pago contiene:
- Términos de cálculo.
- Plazo de aceptación.
- La fecha de entrega (envío) al deudor de los documentos estipulados por el contrato principal (en los casos establecidos).
La columna "propósito del pago" indicará el nombre del producto / nombre del servicio o trabajo, fecha y número del contrato, detalles de los documentos que confirman la entrega y otra información esencial.
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