Talouspetokset: rikoslain artikkeli, vastuu

Rikastumisen saavuttamista laittomilla menetelmillä ja järjestelmillä kutsutaan petoksiksi. Taloudellisilla rikoksilla tarkoitetaan tekoja, jotka loukkaavat oikeussuhteita valtion, liike-elämän yksiköiden ja kansalaisten koulutuksen, jakamisen ja käytön suhteen.

Rahoitusrikollisuuden tyypit

Petos ei ole kertaluonteinen teko, se on sarja harkittuja toimia, jotka johtavat omaan rikastumiseen muiden ihmisten varoilla.

Seuraavat rikollisuuden tyypit.

• Kaupankäynti sisäpiirintietoilla. Luokiteltujen tietojen käyttäminen arvopapereiden arvon manipuloimiseksi.
• Petos kirjanpitoasiakirjojen kanssa, johdon raportointi. Yrittäjät esittävät väärää ilmoitusta peittämään tulo- tai veropetosten.
• Laitonta toimintaa harjoittavien yritysten avaaminen. Yleinen huijaustyyppi on taloudelliset pyramidit.
• Luottopetos. Lainan saaminen antamalla vääriä tietoja tai pidättämällä tärkeitä tietoja.
• Petos kansalaisten tietojen kanssa, myös Internet-tilassa. Suosituin huijaus on nimeltään ”kohtalon lahja”. Se koostuu siitä, että huijari ilmoittaa henkilökohtaisia ​​tietojasi käyttäessäsi palkinnon tai perinnön omistajana. Rahan vastaanottamiseksi sinun on annettava vain pankkitilisi tai korttitietosi, tai ehdotettujen tietojen pakollinen maksu on siirretty. Siirrät varoja, mutta et saa luvattua korvausta.

Taloudelliset rikokset harkitaan huolellisesti. Yhdessä voidaan yhdistää useita taloudellisten petosten tyyppejä. Esimerkiksi lainan laittomasti saatuaan tapahtuu samanaikaisesti henkilötietojen luvaton käyttö ja petokset tilinpäätöksen kanssa.

Petosten merkit

Kaikilla taloudellisilla huijauksilla on samanlaisia ​​merkkejä:

• petolliset toimet;
• toisen henkilön omaisuuden laiton takavarikointi, mukaan lukien oikeuksien hankkiminen siihen;
• tiedon vääristyminen;
• luottamuksen loukkaaminen.

Mikä on taloudellinen pyramidi?

Merkkejä taloudellisista pyramidista:

• sataprosenttinen lupaus vakaasta hyvästä tulosta;
• maksut osallistujille uusien sijoittajien tuottojen kustannuksella;
• vääristyneitä tietoja taloudellisesta tilanteesta, yrityksen toiminnasta;
• oikeuden puute kansalaisten varojen keräämistä varten
• yrityksen lyhyt työikä (keskimääräinen työjakso neljänneksestä kuuteen kuukauteen);
• aggressiivinen mediamainonta.

Taloudellisten pyramidien tyypit

Rahoituspetoksien tyyppi vastaa suoraan olemassa olevien rahoituspiramidien päätyyppejä:

• Rahoitusorganisaatio, joka tarjoaa kehityksen houkuttelemalla jatkuvasti uusia sijoittajia virtuaalitilasta (verkkomarkkinointi). Internet-tilan ja sosiaalisten verkostojen laajeneminen luo hedelmällisen pohjan pyramidien periaatteelle rakennettujen yritysten vauraudelle. Vaikuttava esimerkki on MMM, joka koski miljoonia Venäjän kansalaisia.
• Yritys, joka tarjoaa sijoituksia olemattomiin tai tuomittuihin hankkeisiin.
• Näennäisammattilainen osallistuja Forex-markkinointimahdollisuuksissa erityisissä olosuhteissa.
• Näennäisluotto-organisaatio (mikrorahoitusorganisaatio tai panttilainauslaitos), joka harjoittaa rahoituspetoksia lainoilla ja lupaa ratkaista asiakkaan ongelmat lainan saamisessa, jälleenrahoittamisessa tai yhteisrahoituksessa.Yhtiö sitoutuu tietyn prosenttiosuuden lainan määrästä ratkaisemaan ongelman lainasopimuksen irtisanomisen ja ostovelkojen täydellisen takaisinmaksun yhteydessä. Saatuaan asiakkaan rahat pseudo-luotto-osuuskunta lopettaa kaiken yhteistyön hänen kanssaan eikä täytä velvollisuuksiaan maksaa laina takaisin.
• Pseudo-kuuluisa yritys, joka poseeraa tunnettuna tuotemerkkinä.

Taloudellisten pyramidien historia

Ensimmäisen pyramidin järjesti Charles Ponzi vuonna 1919. Hänen yrityksessään ihmisille luvattiin korottaa pääomaa puolitoista kertaa 45 päivässä.

Toiseksi suurin rikastushuijaus oli nainen - Don Branca, joka avasi vuonna 1970 pankin, joka lupasi tallettajille uskomattomia korkotuloja. Pankki meni konkurssiin lähes viidentoista vuoden olemassaolon jälkeen.

Vuonna 2005 kolme tuhatta osallistujaa menetti säästönsä Pakistanissa sijaitsevan Double Shah -pyramidin romahtamisen seurauksena.

Venäjällä oli kolme puhkeamista maamme suosituimmasta taloudellisesta petoksesta, nimittäin pyramidien luominen:

• 1990-luku - klassisten pyramidien luominen;
• 2008-2009 - epäonnistumiseen tuomittujen sijoitusyhtiöiden perustaminen;
• Vuodesta 2010 nykypäivään - luotto-osuuskuntien perustaminen, rahoitusmarkkinaosapuolten aktiivinen työ.

Sisäpiirikaupat

Markkinamanipulaatiota, sisäpiirintietojen (tarjoajan salaisia ​​tietoja) käyttöä, joiden julkaiseminen vaikuttaa arvopapereiden noteerauksiin, pidetään petoksina rahoitusmarkkinoilla.

Arvopaperikauppiaiden olisi aina harkittava markkinoiden manipuloinnin ja turvaluokiteltujen tietojen väärinkäytön riskiä.

Petosuoja

Huijarit keksivät yhä enemmän uusia tapoja saada ihmiset mukaan rikollisiin malleihinsa. Lakeja kehittävä lainsäädäntövalta ei aina pysty suojaamaan yksityisiä sijoittajia ja kansalaisia ​​riskeiltä joutumisesta rikollisiin järjestelmiin. Ihmisten tulisi laajentaa taloudellista tietämystään, käyttää varovaisuutta, valppautta ja olla järkeviä säästöjä sijoittaessaan. Yleensä kansalaiset siirtävät rikollisille itsenäisesti ja vapaaehtoisesti rahansa, omaisuutensa tai oikeutensa siihen.

Missä tapauksessa hakea taloudellisia petoksia lainvalvontaviranomaisiin? Tämä on tarpeen, jos:

• Organisaatiossa, johon varat sijoitetaan, on merkkejä taloudellisista pyramidista.
• Sijoitettuja varoja ei palauteta sijoittajalle ajoissa taloudellisten petosten vuoksi.
• Kadonnut omaisuus tai oikeus siihen taloudellisten petosten seurauksena.

Rikoslain artiklat

Valtio huolehtii vastuusta rikoksista finanssialalla lainvastaisiksi tunnustetuista teoista, jotka aiheuttavat aineellista vahinkoa henkilöille ja järjestöille. Venäjän federaation rikoslain mukaan taloudellisista petoksista rangaistaan ​​vakavuuden ja korkoherkkyyden, lieventävien olosuhteiden perusteella.

Venäjän federaation rikoslain artikloissa säädettiin taloudellisista petoksista:

Rahoituspetoksista määrätään tosiasiallinen vankeus kahdesta kymmeneen vuoteen:

Tuomari päättää oikeudenkäynnin aikana kysymyksestä siitä, mitä vastuun suuruutta tietyssä tapauksessa sovelletaan. Rahoituspetosten todellinen kesto voi olla enintään kaksi vuotta artiklan 1 kohdan mukaisesti ja enintään kymmenen vuotta 4 ja 7 kohdan nojalla.

Rikoksen koostumus petoksissa

Kaupan tunnustamiseksi laittomaksi on kerättävä täydellinen todistepohja. Rahoituspetoksissa corpus delicti harhauttaa loukkaantunutta osapuolta, johtaa häntä harhaan tai väärinkäyttää luottamustaan. Henkilön petoksella voi olla aktiivinen merkitys kiinteistön omistajan erityisestä vääristämisestä antamalla hänelle virheellisiä tietoja. Lakisääteisesti merkittävien olosuhteiden ilmoittamatta jättäminen tunnustetaan kärsineen passiiviseksi petokseksi.

Pankkipetokset

Pankkisektorin yleisin rikos on luottopetos:

• lainojen rekisteröiminen olemattomille lainanottajille;
• lainojen hankkiminen ilman lainanottajien tietämystä;
• lainojen väärentäminen (passien, tuloslaskelmien, kirjanpito- ja johtoraporttien väärentäminen)
• saada lainoja pidättämällä arvokasta tietoa (ilmoittamatta jättäminen olemassa olevista velvoitteista, mukaan lukien vakuudet, täytäntöönpanomenettelyjen saatavuus ja niin edelleen).

Lainojen rahoituksellisille petoksille on ominaista väärien tai väärien tietojen toimittaminen laitokselle varojen kavalluksesta. Pankkisektorilla tapahtuvat petokset tapahtuvat pääsääntöisesti pankkilaitosten työntekijöiden osallistumisella, joilla on pääsy luottamuksellisiin tietoihin, jotka avaavat mahdollisuudet vilpillisiin tekoihin.

Lainapetoksien lisäksi pankkialalla on muitakin petollisia järjestelmiä:

• varojen siirtäminen väärille tai vääriä tileille;
• määrien luvaton veloitus yksityishenkilöiden ja yritysasiakkaiden tililtä;
• väärennettyjen seteleiden käyttö vaihtotoimissa.

Internet-petokset

Internet-tekniikoiden intensiivisen kehityksen nykyaikana huijarit etsivät aktiivisesti virtuaalitilaa. Internet-petoksia harjoitetaan seuraavissa muodoissa:

• kansalaisten henkilötietojen (yleensä suojaavien salasanojen) luvaton käyttö heidän varojensa osoittamiseksi virtuaalisista lompakoista, pankkikorteilta, tileiltä;
• petokset virtuaalivaluutalla (bitcoinit);
• luottamuksen loukkaaminen sähköisessä kirjeenvaihdossa virtuaalitilassa ja pyynnöt siirtää varoja ehdokkaiden ilmoittamiin tileihin.

Todisteet petoksesta, siihen osallistumisesta ja siihen osallistumisesta on mahdoton tehtävä jopa kokeneille lakimiehille ja lainvalvontaviranomaisille. Heidän pätevyydestään riippuu, rangaistaanko rikoksentekijät ja millä seuraamuksilla vai vankeudessa.

Rikoksia tehdessään petos ohjaa varmasti ihmisten käyttäytymisen psykologiaa (halu rikastua nopeasti, huolimaton, luottavainen). Rahoituspetokset harkittu huolellisesti ja huolellisesti. Kokeneet huijarit pystyvät pettämään melkein minkä tahansa kansalaisen panemalla hänet nukkumaan.