Az értékpapírok a modern pénzügyi világ szerves részét képezik. Nehéz elképzelni a modernitást ezen eszköz nélkül. De csak vásárolni és eladni őket messze nem minden. Biztosítani kell az értékpapírok tárolását is.
Általános információk
Szóval mi ez? Az értékpapírok könyvelése és letétkezelése azt jelenti, hogy a vállalkozások jogaival kapcsolatos munkát át kell helyezni a letétkezelőbe. Ugyanakkor, a számlán szereplővel kapcsolatban bizonyos tevékenységek elvégzésének joga biztosított. Ugyanakkor gyakorolják a fő értékpapírok és igazolások egyedi jellemzőinek hiányát. Alapvetõen a letétkezelõk célja az ország lakosainak kiszolgálása. Bár szolgáltatásaikat azok használhatják, akik nem rendelkeznek megfelelő státusszal. De ehhez elengedhetetlen, hogy megfeleljenek az összes előírt törvényi normának és jogi aktusnak. A letétkezelő biztosítja az ilyen eszközök biztonságát és elszámolását:
- Az a dokumentumtípus, amelynek speciális intézményekben kell lennie, valamint azoknak, amelyekre nincs különös követelmény a központosított tárolás végrehajtására;
- Nem dokumentális űrlap birtoklása;
- Nem kibocsátási típus.
Kis eltérés
Sokan azt gondolják, hogy továbbra is használnak papírdarabokat (igen, igen, vízjelekkel). Nem, nem tűntek el. De a legtöbb esetben az adatbázisok használják az eszközökkel való interakciót. És minden információt arról, hogy ki, mi és mennyi tartozik hozzá, elektronikusan rögzítik. De ez nem azt jelenti, hogy a papírpapírok eltűntek valahol, és ez már nem releváns. Ha egyszerűen csak a részvényekről és a kötvényekről beszélünk, sokkal kényelmesebb ezeket elektronikus formában tárolni. Bár senki sem tiltja a papíron történő kiadást. De mi marad változatlan? Papír formában most kibocsátanak letéti, jelzálog- és takarékleveleket, valamint váltókat.
Hogyan veszik figyelembe az eszközöket?
A fő megközelítések közül ki kell emelni:
- Nyitott módon. Ez csak azt jelenti, hogy a letétkezelő elszámolja a kibocsátó összes eszközét. Ugyanakkor az egyes jeleket, például sorozatokat, számokat, kategóriákat, nem jelöljük. Az ügyfél csak a számláján lévő összes eszközhöz kapcsolódóan adhat megrendelést.
- Zárt módon. Ez egy speciális lehetőség az értékpapírok tárolására. Ez nemcsak azt jelenti, hogy az eszközök számát elszámolják, hanem megmutatja azok egyedi (személyes) tulajdonságait is. Ez az opció lehetővé teszi a számlára helyezett értékpapírokkal kapcsolatos megbízások átadását. A munkát csak azokkal végezzük, amelyek dokumentumtípusként kerülnek bemutatásra. Az eszközszámvitel biztosítja a számláló regisztrálását és a számok meglétét, amelyek lehetővé teszik a tulajdonos és a tárolási hely azonosítását.
- Jelzett módon. Ez azt jelenti, hogy eszközöket tárolnak a kibocsátó társaság személyes számláján. Ebben az esetben a használt eszközöket csoportokra osztják. Ezek mindegyike tartalmaz értékpapírokat a kapcsolódó kibocsátási feltételekkel. Ebben az esetben a betétes (ügyfél) megbízhatja a velük szembeni műveletek végrehajtását annak a csoportnak vagy jellemzőinek pontos megjelölésével, amelyekhez az eszköz tartozik (rendelkezik). A megjelölt módszer magában foglalja egy letétkezelő könyvtárat, amely figyelembe veszi az összes felhasznált jelet.
Hogyan történik a tárolás?
Nézzük meg kissé más szögből. A fent leírt megközelítések mellett vannak még:
- Biztonságos tárolási lehetőség. Ebben az esetben a letétkezelő és a betétes nem tart fenn állandó kommunikációt.Ebben az esetben csak a kibocsátó értékeinek tárolási funkcióit hajtják végre. Vagyis az értékpapírok csak a széfben fekszenek.
- Kapcsolódó tárolási lehetőség. Ebben az esetben a letétkezelő számos funkció elvégzését vállalja ügyfele és eszközeivel kapcsolatban. Tehát értesítheti a részvényesek üléseinek idejét, értesítheti az eszközök nyereségének kifizetéséről, egyesítheti a fizetési vagy átutalási ügynök felelősségét.
Részletesebb információt az értékpapír-letétkezelési megállapodás tartalmaz.
Hogyan néz ki az átviteli folyamat?
Tegyük fel, hogy van egy vágy és lehetőség a tőke megőrzésére és növelésére. Ehhez értékpapírokat választottak ki. Hogyan lehet velük dolgozni? Kezdetben szükség van egy szerződés megkötésére. Az értékpapírok letétkezelőben vagy bankban is tarthatók. Igaz, a második esetben ezeket a feladatokat leányvállalatok vagy kiegészítő intézmények látják el. Akkor üzletet kell kötni. Ennek alapja a kezdeményező (ügyfél) utasítása a művelet végrehajtására. Ezután a regisztrálót értesítik az értékpapírok számlára történő jóváírásáról / terheléséről. És minden - a szükséges munka sikeresen megtörtént.
Mit kell figyelembe venni a munka során?
Az értékpapír-bizonyítványok tárolására vonatkozó szolgáltatásoknak megvannak a maga árnyalata. Ez a következő:
- Az okmány típusú értékpapíroknak meg kell felelniük az Orosz Föderáció normáinak és követelményeinek;
- A letétkezelő átadhatja az eszközöket elszámolásra és tárolásra egy másik szervezetnek megfelelő engedéllyel, ha közöttük megállapodás született.
- Egy tranzakció végrehajtásakor dokumentumok készülnek: emlékmű megrendelés (az értékek elszámolása) és az eszköz átadásának és átvételének aktája.
Mindezt a képzett piaci szereplők igényeinek figyelembevételével hozzák létre. Meg kell említeni néhány ebből következő szempontot:
- A letétkezelő gond nélkül, az ügyfél számlájára utal eszközöket, ha képzett befektető. Ha nem tartozik ebbe a csoportba, akkor ellenőrizni kell, hogy az eljárási kérdések megfelelnek-e a jelenlegi jogszabályoknak.
- A letétkezelő olyan értékpapírokat is jóváírhat, amelyek forgalma korlátozódott a névleges tulajdonosok számláira, amikor azokat a másik fél nyitotta meg. Ezen felül átruházhatók a vagyonkezelőre és a zálogjogosultra.
Csalás és büntetőeljárás
Valószínűleg sokan, akik először találkoztak ezzel, érdekli a kérdés, vajon lehetséges-e megszervezni a hamisított értékpapírok tárolását. Ebben az esetben emlékeztetnünk kell az általános büntetőjogra, nevezetesen a 186. cikkre. Ez kimondja, hogy az értékpapírok gyártását, tárolását, szállítását és eladását a törvény alapján büntetőeljárás alá vonják. A csalás mértékétől függően egy személy tizenöt évig terjedő börtönbüntetéssel járhat. Ezenkívül jelentős, akár egymillió rubel összegű bírságot szabhatnak ki rá. Egyetértek azzal, hogy az összeg elég jelentős, és a kifejezés nagy. Ezért jobb, ha nem játszik értékpapírokkal. Ha úgy történt, hogy hamisítványok kezébe kerültek, akkor vegye fel a kapcsolatot a rendészeti szervekkel (kivizsgálás céljából), a megfelelő felügyeleti hatósággal (hogy ellenőrizze ezt a tényt és meghozza az összes szükséges intézkedést), valamint a bankkal (ha a fizetés az ő segítségével történt és átadásra került) nem sok idő, akkor talán sikerül megakadályoznia a pénzátutalást, ami nagyban megkönnyíti a visszatérést).
Végső utasítás
Sokan úgy vélik, hogy elegendő megállapodást aláírni az értékpapírok bankon vagy letétkezelőben történő tárolásáról, és ennyi - máris elfelejtheti őket. De ez tévedés. Folyamatosan figyelemmel kell kísérni a helyzetet és a helyzetet, tartva a kezét az események pulzusán. Vegyük például az alapkezelő társaságok helyzetét. Sokan azt gondolják, hogy az értékpapírok egyszerű átadása egy szakember számára elég. És minden más nem zavarja őket. Ő kitalálja. De ez egy hiba, mert vannak bizonyos törvényi korlátozások, amelyekre még a legjobb szakemberek sem juthatnak el.Például a piac összeomlása kezdődik. Sürgősen minden részvényt át kell utalnia pénzre, majd olcsón kell vásárolni. Az egyetlen vagyonkezelőket jogilag korlátozza az a tény, hogy az ügyfél vagyonának több mint 10% -át pénzzel nem konvertálhatják pénzére az ő engedélye nélkül. Vagyis ebben az esetben még a legjobb szakember is csak lelassíthatja a források veszteségét a csökkenő piacon. És folyamatosan engedély kérése minden ütközés esetén túl hosszú és lassú. Ezért ezt nem gyakorolják. És saját helyzetük figyelemmel kísérése érdekében, legalább hetente néhány órát tölteni, függetlenül és rendszeresen kell lennie.