Jelenleg egy meglehetősen fejlett hitelezési rendszer. A kölcsönöket mind a polgárok, mind a vállalkozók vállalják. A pénzkibocsátásról szóló döntés meghozatala előtt a bankok ellenőrzik a hitelfelvevők által benyújtott dokumentumokban szereplő információk pontosságát. 
Büntető törvénykönyv
Az Art. Az Orosz Föderáció Büntető Törvénykönyve 176. cikke megállapítja a felelősséget a szervezet vezetője vagy egyéni vállalkozó által a gazdasági vagy pénzügyi helyzetről tudatosan téves információ szolgáltatásaért, ha az jelentős károkat okozott. Ezt a kompozíciót az első rész tartalmazza. E cikk 2. része büntetést szab ki olyan jogalanynak, amely jogellenesen kapott állami speciális kölcsönt, és nem a célra felhasználta a rendelkezésre álló pénzeszközöket, ha ez jelentős károkat okozott a szervezeteknek, az államnak vagy a polgároknak.
szankciókat
A Art. Első részében A büntető törvénykönyv 176. cikke alapján az elkövető kinevezhető:
- Finom, amelynek értéke 200 ezer rubel lehet. vagy fizet egy személy fizetését vagy más jövedelmet legfeljebb 18 hónapig.
- Kötelező munka. Időtartamuk elérheti a 280 órát.
- Büntetés 5 l-ig.
- Letartóztatás hat hónapig.
- Kényszermunka 5 l-ig.
Ha a tárgy cselekedete az Art. A Büntető Törvénykönyv 176. §-a szerint:
- 100-300 ezer rubel bírság. vagy a bűnös jövedelem / fizetés összegében 1-2 g-ig.
- A szabadság korlátozása 1-3 g-ra.
- Kényszerített munka.
- Bebörtönzését.
Az utolsó két mondat időtartama legfeljebb 5 év.
A büntető törvénykönyv 176. cikke: megjegyzés
A figyelembe vett normában 2 független kompozíció található. Az első részben a bűncselekmény közvetlen tárgya a hitelezés területén fennálló közönség. További tárgyként kiemelik a bank- és más pénzügyi szervezetek érdekeit. A bűncselekmény tárgya hitel. Ez szolgál a szolgáltató bankkal kötött szerződés alapjául. Ez a megállapodás rögzíti a pénzügyi intézmény azon kötelezettségét, hogy a hitelfelvevőnek meghatározott feltételek mellett és az előírt összegben pénzeszközt biztosítson a hitelfelvevőnek. A pénzt elfogadó alany viszont vállalja, hogy visszaadja és kamatot fizet. A bűncselekmény tárgya kedvezményes hitelezési rendszer lehet. A jogi aktus 1. része szerinti összetétele anyagi. A bűncselekmény befejezésének pillanata a védett érdekek károsodásához kapcsolódik. Ebben az esetben a pénzeszközök részleges átvételére sor kerülhet.
Objektív rész
Annak érdekében, hogy egy cselekedet illegális kölcsönszerzésnek minősüljön, annak számos feltételnek meg kell felelnie. A pénzeszközöket különösen úgy kell megszerezni, hogy szándékosan hamis információkat nyújtanak be a bankrendszernek a vállalkozás / egyéni vállalkozó pénzügyi vagy gazdasági helyzetéről. A kompozíció második előfeltétele a jelentős károk előfordulása. Végül ahhoz, hogy a cselekedetet hitelszerzésként illegálisnak lehessen ismerni, meg kell állapítani az okozati összefüggést a alany cselekedetei és a következményei között. 
Tudatosan hamis információ
A személy pénzügyi helyzetére vagy gazdasági helyzetére vonatkozó adatok azok a dokumentumok, amelyeket egy szervezet vagy egyén átad a banknak. Ide tartozik különösen:
- Társulási nyilatkozat.
- Vállalati mérleg és így tovább.
A dokumentációban szereplő információ hamisnak minősül, ha torzulása jellemzi azokat a mutatókat, amelyeket figyelembe vesznek a kölcsön meghozatalakor. A hitelfelvevő maga is tud róla, és szándékosan biztosítja.
Szubjektív oldal
Jellemző szándékos bűntudat. A tárgy a cég vezetője vagy egyéni vállalkozó. A Központi Bank rendeletei szerint nemcsak a társaság igazgatója, hanem helyettese, valamint a főkönyvelő is bűnös lehet.Abban az esetben, ha önző érdekeken kívüli kölcsönszerzési szándék merül fel, a cselekményt csalásnak kell tekinteni.
Második rész
2. rész, 1. cikk A büntető törvénykönyv 176. cikke a támadás valamivel eltérő tárgyát határozza meg. Nyersanyag- vagy monetáris kölcsönként működik, amelyet a Központi Bank intézményei nyújtanak bármely program végrehajtásához. A kompozíciót kialakításuk szerint anyagnak tekintik. Bűncselekményt követhet el célzott pénzeszközök illegális megszerzésével vagy más célra történő felhasználásával. Az első módszer a szóban forgó cikk 1. részében megjelölthez hasonló jogellenes tevékenységeket foglal magában. A hitel visszaélése olyan programokba történő beruházás, amelyeket a megállapodás nem határoz meg célzottként. 
emellett
A második rész által létrehozott összetételben nincs külön megjelölés a tárgyra. Ebben a tekintetben bármilyen józan állampolgár bűnös lehet. Felelősségre vonható egy olyan személy, aki elérte a 16 évet. A tárgy nemcsak a vállalkozás vezetője lehet, hanem magánszemély is. Az 1. részhez hasonlóan a pénzeszközök saját érdekből történő levonására irányuló szándék megállapításakor az Art. 159, amely szerint az elkövető magatartása csalásnak minősül.
